«Кредит Европа Банк» начинает прием карт международной платежной системы JCB

«Кредит Европа Банк» и JCB International (Япония) объявили о начале приема карт платежной системы JCB в сети торгового эквайринга и в банкоматах Кредит Европа Банка.

Кредит Европа Банк обеспечит прием карт JCB в своей эквайринговой сети, а также возможность снимать наличные по картам JСB в банкоматах банка, говорится в сообщении пресс-службы банка. По состоянию на январь 2018 г. эквайринговая сеть Кредит Европа Банка насчитывала более 11000 POS-терминалов, а банкоматная сеть – 514 аппаратов.

Кредит Европа Банк является одним из лидеров эквайрингового бизнеса в России и обеспечивает прием карт в таких крупных розничных сетях, как ИКЕА, METRO Cash & Carry, Marks & Spencer, Gap, Banana Republic, U.S. Polo Assn. и других.

Генеральный директор JCB International Eurasia Такаси Суэцугу прокомментировал: «Партнерство с Кредит Европа Банком, который входит в число сильнейших банков в РФ, позволит значительно расширить сеть приема карт платежной системы JCB. Открытие инфраструктуры Кредит Европа Банка также позволит миллионам иностранных граждан пользоваться привычными сервисами и услугами на территории России».

«Мы рады войти в число банков, принимающих на обслуживание карты платежной системы JCB, и уверены, что данное партнерство позволит нам расширить сеть приема карт JCB в России и существенно улучшить наши сервисы, предоставив партнерам банка возможность увеличить количество принимаемых к оплате типов карт и привлечь новых клиентов — держателей карт JCB со всего мира», — сказал начальник Департамента по управлению ключевыми партнерскими программами и платежными решениями Кредит Европа Банка Антон Рязанов.

Госкорпорация Ростех разработала технологию защиты банкоматов от взрыва

Федеральный научно-производственный центр «НИИ прикладной химии», входящий в государственную корпорацию Ростех, подготовил к серийному выпуску первое в России устройство противовзрывной защиты банкоматов, сообщает пресс-служба корпорации. Разработка стала ответом на участившиеся случаи взрывов банкоматов газовоздушной смесью.

Разработка представляет собой систему, состоящую из датчика-газоанализатора, газогенератора, а также блоков питания и обработки. Принцип функционирования устройства заключается в исключении возможности объемного взрыва внутри сейфа путем вытеснения взрывоопасной газовоздушной смеси и замещения ее инертным газом, вырабатываемым газогенераторами.

Система детекции, включающая датчик-газоанализатор и блок обработки, ведет непрерывный мониторинг и анализирует концентрацию газов во внутреннем объеме сейфа, а при достижении пороговых значений подает команду на срабатывание газогенераторов и сигнал тревоги. Работает система полностью в автоматическом режиме. Практические испытания показали высокую эффективность системы.

«Оснащение нашим модулем банкоматов позволит уберечь банки от убытков в сотни миллионов рублей», – рассказал первый заместитель директора по гражданской продукции ФНПЦ «НИИ прикладной химии» Артем Муранов.

Награду «Региональная банкнота года» получили банкноты Армении и Кыргызстана

В ходе конференции по защищенной печати — High Security Printing, — которая проходила 19-21 февраля в Варшаве, были вручены награды «Региональная банкнота года». В этом году победителями стали банкноты из Армении – 500 драмов — и Кыргызстана – 2000 сомов. Компания Reconnaissance, выступающая организатором конференции, отмечает, что эта награда присваивается банкнотам или сериям банкнот, которые отличаются высокими достижениям в области дизайна, технологичностью максимальным уровнем защищенности. Особое внимание при определении победителя уделяется дизайну, который должен отражать культурное наследие страны, выпустившей банкноту, ее дух и отличительные особенности.

На банкноте 500 драмов изображен Ноев ковчег, который по преданию причалил к горе Арарат после Всемирного потопа (гора Арарат является национальным символом Армении и изображена на гербе страны). Также на купюре есть изображение самой горы и монастыря в Эчмиадзине, одного из самых древних христианских монастырей в мире. Помимо выразительного дизайна, 500-драмовую купюру отличает высокая технологичность и защищенность, построенная последних достижениях защитной техники.

Банкнота 2000 сомов была выпущена в ноябре 2017 года, к 25-летию существования Республики Кыргызстан как самостоятельного государства и появления национальной валюты. Как отмечают в оргкомитете конференции, дизайн банкноты полон символов и изображений артефактов, позволяющих проследить историю Кыргызстана от древнейших времен до сегодняшнего дня. С технологической точки зрения банкнота также выполнена на высочайшем уровне. В частности, при ее создании была впервые использована технология MOTION SURFACE, позволяющая получить на купюре 3D-образы и динамические эффекты, работающие как элементы защиты.

Банкоматы банка «Русский Стандарт» начали принимать купюры 200 и 2000 руб.

Банк «Русский Стандарт» объявил о том, что он стал одним из первых кредитных учреждений в стране, которые обеспечили прием новых банкнот номиналом 200 и 2000 рублей во всех своих устройствах самообслуживания.

Как сообщает пресс-служба «Русского Стандарта», банк в рекордно короткие сроки завершил необходимые технические работы и подготовил свою банкоматную сеть к приему новых купюр, причем сделал это во всех регионах присутствия. Была проведена настройка программного обеспечения АТМ для обработки и распознавания банкнот нового образца.

Банкноты номиналом 200 и 2000 руб. были представлены Банком России 12 октября 2017 г. На банкноте номиналом 200 рублей изображены символы Севастополя: памятник затопленным кораблям и вид на Херсонес Таврический, на банкноте номиналом 2000 рублей – мост на остров Русский и космодром «Восточный» в Амурской области.

Новые купюры обладают усовершенствованными средствами защиты, позволяющими облегчить диагностику их подлинности. Массовый выпуск купюр Центральным банком РФ начался в декабре 2017 года.

Венесуэла выпустила собственную криптовалюту

20 февраля 2018 г. Венесуэла вывела на рынок собственную криптовалюту – «петро» (petro). Обращение новой валюты стартовало в полночь на 20 февраля. Первоначальная стоимость одного петро привязана к цене одного барреля добываемой в Венесуэле нефти на середину января 2018 г. (около 60 долл.), при этом создатели латиноамериканской криптовалюты предупреждают, что ее курс может колебаться. Власти предполагают вывести на рынок 100 млн петро, выпущенный объем будет обеспечиваться природными богатствами страны, прежде всего, нефтью, для этих целей планируется зарезервировать 5 млрд баррелей венесуэльской нефти.

Президент страны Николас Мадуро анонсировал выпуск государственной криптовалюты осенью 2017 г. Власти страны ожидают, что цифровой валютой удастся привлечь инвесторов в экономику Венесуэлы, поскольку сейчас это сделать затруднительно из-за финансовых санкций, принятых в отношении латиноамериканской страны США и рядом других государств. Впрочем, многие эксперты сомневаются, что новая криптовалюта станет популярной у инвесторов. Государственная цифровая валюта принципиально отличается от децентрализованных криптоденег, которые никем не регулируются. По сути это лишь разновидность предлагаемых государством активов, которые не обладают в случае Венесуэлы высоким уровнем надежности.

К 2018 г. в мире насчитывалось около 200 различных криптовалют. О планах выпустить свою криптовалюту объявил создатель мессенджера Telegram и соцсети ВКонтакте Павел Дуров. Он привлек на рынке 850 млн долл. на создание блокчейн-платформы Telegram Open Network (TON), на базе которой будет выпускаться криптовалюта.

Ранее малайзийская компания HelloGold выпустила собственную криптовалюту GOLDX, регулирование которой происходит по строгим нормам шариата. В частности, этой валютой можно расплачиваться по ограниченному набору сделок и транзакции должны совершаться в определенное время. В феврале 2018 г. руководители HelloGold сообщили, что получили сертификат на свою валюту, подтверждающую, что она соответствует всем требованиям исламского права.

В Казахстане в 2017 г. выявлено фальшивых банкнот на 7,4 млн тенге.

Министерство финансов Республики Казахстан сообщило, что по итогам 2017 г. в стране было выявлено поддельных банкнот национальной валюты на сумму более 7 млн тенге. Об этом заявил  исполняющий обязанности заместителя управления профилактической работы и контроля Комитета государственных доходов казахстанского минфина Ерден Жума. «Из денежного оборота изъято поддельной национальной валюты на общую сумму 7,4 миллиона тенге, а также иностранной валюты на сумму свыше 26 миллионов тенге. Также пресечена деятельность 4 подпольных цехов по изготовлению поддельных купюр», — сказал чиновник. В количественных показателях это составило 2,5 тыс. шт. фальшивых тенге и около 500 поддельных банкнот в иностранной валюте

Ерден Жума также сообщил, что в 2017. в Республике было выявлено 214 случаев противоправной деятельности, связанной с изготовлением фальшивых денежных знаков.

Чаще всего подделывается купюра достоинством в 2000 тенге. «По словам наших специалистов, защитные свойства купюры номиналом в 2000 тенге хуже, чем у других банкнот, таких как 5 тысяч, 10 тысяч или 20 тысяч», — отметил представитель Министерства финансов Казахстана. Это относится прежде всего к банкнотам старых серий выпуска. Выпущенные недавно образцы двухтысячной купюры являются более качественными и защищенными. «Думаю, что их сложно будет подделать. Люди больше внимания обращают на крупные суммы. В магазинах, например, многие продавцы проверяют десятитысячную купюру, а вот проверка банкноты номиналом в 2 тыс. происходит не всегда», – сказал  Ерден Жума.

Курс казахстанской валюты к российскому рублю на февраль 2018 г. составляет примерно 5,6 тенге за один рубль, курс доллара США – 319 тенге за 1 долл.

Банк России выпустил памятную серебряную монету

Пресс-служба Банка России сообщает о том, что с 15 февраля 2018 г. в обращение была выпущена памятная серебряная монета номиналом в 3 рубля серии «На страже Отечества» (масса драгоценного металла в чистоте 31,1 г , проба сплава 925, каталожный № 5111-0375).

Монета имеет форму круга диаметром 39,0 мм.

С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.

На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты — «3 РУБЛЯ», дата — «2018 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д.И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне монеты расположены рельефные изображения современного солдата и танка на фоне силуэтов летящих боевых вертолетов, внизу по окружности имеется надпись «НА СТРАЖЕ ОТЕЧЕСТВА».

Боковая поверхность монеты рифленая.

Монета изготовлена качеством «пруф».

Тираж монеты 3,0 тыс. штук.

Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без всяких ограничений.

В России выявлена первая фальшивая купюра в 2000 руб.

В Амурской области зафиксирован первая в России попытка расплатиться поддельной купюрой номиналом в 2000 руб. Об этом сообщается на сайте Ивановской районной прокуратуры Амурской области. Как говорится в сообщении, 8 февраля 2018 г. в дежурную часть ОМВД России по Ивановскому району поступило сообщение о том, что на автозаправочной станции, расположенной по ул. Лазо, 37 села Среднебелая Ивановского района, обнаружен билет банка России достоинством в 2000 рублей с признаками подделки.

В ходе проверки установлено, что билет банка России достоинством в 2000 рублей образца 2017 г. был передан оператору автозаправочной станции в качестве оплаты за залитое топливо неустановленным мужчиной.

Сотрудниками ОМВД России по Ивановскому району данная купюра была изъята. В ходе исследования было установлено, что она изготовлена не производством АО «Гознак», а путем цветной струйной печати.

Ивановский район входит в состав Амурской области наряду с еще 19 административными районами и тремя городами. Административным центром района является село Ивановское с населением 6360 человек.

В музейном фонде Банка России появилась монета в 1,5 рубля

Музейно-экспозиционный фонд Банка России стал обладателем очень редкой монеты – экземпляра так называемого семейного рубля 1836 года, сообщает пресс-служба Центробанка РФ.

На монете изображены члены царской семьи: на лицевой стороне – император Николай I; на оборотной стороне в центре – императрица Александра Федоровна, вокруг – августейшие дети: Александр Николаевич (будущий император Александр II, над портретом матери), далее (против часовой стрелки) – Александра, Константин, Михаил, Николай, Ольга и Мария. Именно поэтому рубль получил название «семейный», или «фамильный».

Монета, номинал которой составляет полтора рубля, относится к категории очень редких: в 1835 году было отчеканено 36 «семейных полуторарублевиков», в 1836 году – 200 штук.

«Семейник», как называют его коллекционеры, создавался по заказу Николая I и при его непосредственном участии. Штемпеля для чеканки выполнил известный медальер Павел Петрович Уткин. Монету дарили (бывало, что ее вручал сам царь), и по меркам того времени это был эксклюзивный подарок.

Всего в Музейно-экспозиционном фонде Банка России свыше 17,5 тысяч экспонатов. Старинные российские монеты занимают среди них важное место, неизменно привлекая внимание посетителей. «Семейник», который появился в Музейном фонде в конце 2017 года, уже стал знаковым экземпляром коллекции.

Учетные данные «семейного рубля» 1836 года в коллекции МЭФ Банка России: серебро 868 пробы, масса (лигатурная) – 31,14 г, диаметр – 40 мм.

Банк России собирается запретить размещать информацию о курсах валют на уличных табло

Банк России намерен изменить порядок размещения банками информации о курсах покупки/продажи наличной валюты. Банкам будет запрещено размещать такую информацию на уличных информационных носителях, включая электронные табло. В подготовленном Центробанком проекте Указания вносятся изменения в Инструкцию «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц». Изменения, в частности, касаются порядка информирования клиентов о курсах валют. Так, в тексте Указания говорится:  «Уполномоченный банк (филиал) при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками не вправе размещать информацию о курсах иностранных валют за пределами помещения, в котором расположен уполномоченный банк (филиал), в том числе на щитах, стендах, перетяжках, электронных табло, монтируемых и располагаемых на внешних стенах помещения, в котором расположен уполномоченный банк (филиал), крышах и иных конструктивных элементах здания, строения, сооружения, в котором находится помещение уполномоченного банка (филиала), или вне их.»

Проект пока не принят, замечания и предложения по нему принимаются до 1 марта 2018 г. Указание вступит в силу спустя 10 дней после его официального опубликования.

Страховая компания выплатила возмещение банку, пострадавшему от грабителей.

Страховая компания «Ингосстрах» выплатила страховое возмещение крупному российскому банку в связи с рядом случаев хищения денежной наличности, сообщает портал Banki.ru. В общей сложности страховое возмещение составило более 4,8 млн руб.

Один из страховых случаев произошел 13 декабря 2017 г. в Волгограде. Грабители вскрыли платежный терминал, принадлежащий банку, и похитили находящиеся в нем денежные средства. Еще один страховой случай произошел в Москве, в канун Нового года. 31 декабря 2017 г. злоумышленники вскрыли банкомат, расположенный в дополнительном офисе банка, и похитили денежную наличность. По первому страховому случаю выплата «Ингосстраха» составила около 3 млн рублей, по второму — 1,8 млн рублей.

Имущество клиента, в том числе банкоматы, платежные терминалы и наличные денежные средства, было застраховано в компании «Ингосстрах». В соответствии с договором страхования покрываются риски утраты, уничтожения или повреждения застрахованного имущества.

200 вопросов к 200-летию Гознака

В нынешнем году АО «Гознак» отмечает свое 200-летие: предприятие ведет историю с 1818 года, когда в Санкт-Петербурге по указу императора Александра I была создана Экспедиция заготовления государственных бумаг (название «Гознак» появилось в 1919 году).

К этому событию в Музее истории денег разработали проект «200 вопросов к 200-летию Гознака».  Проект стартует 16 февраля и завершится 4 сентября, в двухсотый день рождения Гознака.

На протяжении двухсот дней в официальной группе Музея истории денег в социальной сети ВКонтакте (https://vk.com/museum_goznak) будут публиковаться вопросы, связанные с Экспедицией заготовления государственных бумаг – Гознаком: по одному вопросу каждый день.

Принять участие в проекте может любой желающий – надо лишь вступить в группу музея в соцсети ВКонтакте, отслеживать появление новых вопросов и в комментариях предлагать свои варианты ответов. Тематика приготовленных сотрудниками музея вопросов – самая разнообразная. Это продукция ЭЗГБ – Гознака: монеты, банкноты, марки, открытки, ордена, медали, паспорта, облигации и т. д. Это история предприятий-филиалов, входящих в состав Гознака, в том числе старейших – Санкт-Петербургской бумажной фабрики и Санкт-Петербургского монетного двора. Это известные люди, жизнь которых была связана с ЭЗГБ – Гознаком.

Первый вопрос появится на странице Музея истории денег 16 февраля в 19.00. Далее ежедневно, до 3 сентября (включительно) в 19.00 будет выкладываться по одному посту-вопросу. В комментариях к нему можно будет предложить свой вариант ответа. Итоги последнего «вопроса дня» будут подведены 4 сентября, в день рождения Гознака.

По итогам каждого месяца будут подводиться промежуточные итоги: будут определены победители месяца, давшие больше всех правильных ответов. Они получат призы от Музея истории денег. А после того, как будут заданы все двести вопросов, жюри определит абсолютного чемпиона – участника, который даст максимальное число правильных ответов за весь проект. Этот победитель получит особый приз.

Глава Apple продолжает ждать смерти наличных

12 февраля в Купертино (Калифорния, США) прошло ежегодное собрание акционеров компании Apple. В ходе общения с акционерами руководитель Apple Тим Кук (Tim Cook) вновь заявил, что в скором времени наличные деньги полностью выйдут из оборота. «Я надеюсь, что доживу до того дня, когда наличные деньги исчезнут», — сказал Тим Кук. Корреспондент CNet вспоминает, что в октябре 2016 г. глава Apple уже делал подобное заявление. Тогда Тим Кук отмечал быстрое распространение технологии Apple Pay по всему миру и предрекал скорую смерть наличных денег в качестве средства платежа.

Технология Apple Pay была выведена на рынок в 2014 г., однако первое время имела слабое распространение, поскольку большинство POS-терминалов, установленных в точках продаж, не обладали возможностью приема бесконтактных платежей. К 2016 г. ситуация начала меняться, получили широкое распространение POS-терминалы с модулями бесконтактной оплаты, на рынок вышли еще несколько технологий, подобных Apple Pay, и руководители Apple готовились к скорому полному переходу всех платежей в бесконтактную форму.

На февральской встрече с акционерами Тим Кук признал, что мобильные платежи развиваются не так быстро, как рассчитывали руководители компании, но отметил, что все еще надеется увидеть смерть наличных денег своими глазами. Он также подчеркнул, что за последние 12 месяцев технология Apple Pay показала отличные темпы распространения, особенно на таких неочевидных на первый взгляд рынках, как Китай и Россия.

Потери российских банков от атак Cobalt Strike составили 1,1 млрд руб.

Заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин сообщил, что потери российских банков от хакерских атак с помощью программы Cobalt Strike в 2017 г. составили 1,1 млрд руб. Об этом замглавы ЦБ РФ сказал на Уральском форуме «Информационная безопасность финансовой сферы».

«Всего за 2017 год было зарегистрировано не менее 21 волны атак Cobalt Strike. Атакам подверглись более 240 кредитных организаций, из них успешных атак было 11», — рассказал Дмитрий Скобелкин.

Как сообщается в отчете за первое полугодие 2017 г. Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России (ФинЦЕРТ), основным трендом стало использование Cobalt Strike — программы, обеспечивающей злоумышленникам удаленный доступ к банкоматам и передачу на них приказа на выдачу денег.

Дмитрий Скобелкин рассказал, что в 2017 г. ФинЦЕРТ направил индивидуальные предупреждения более чем в 400 банков, указав конкретные почтовые адреса организаций, на которые поступали электронные письма хакерской группы Cobalt.

Ранее представители Центробанка сообщали, что российские банки подвергаются кибератакам два-три раза в неделю, при этом  Cobalt Strike является самым используемым вирусом. Для проникновения в системы банка группировка Cobalt, как правило, рассылает сотрудникам финансовой организации письма с вложенным файлом, которые получатели могут принять за служебную переписку или личную корреспонденцию. При открытии вложения в системе автоматически запускалась вредоносная программа, с помощью которой мошенники получали доступ к информационным системам интересующей их организации.

«Вредоносное программное обеспечение используется для закрепления в системах, заражения новых компьютеров, проведения мошеннических транзакций. Наиболее громкая волна атак на банки была зафиксирована в 2014 г., когда группа злоумышленников атаковала российские банки с помощью вредоносной программы Carbanak, для работы которой была необходима определенная инфраструктура — сетевые адреса. Представители группировки Carbanak использовали приемы социальной инженерии, а также адресную фишинговую рассылку, например, об изменении контактных данных, содержавшую вложение в формате CPL; в других случаях заражения использовались документы Word с внедренными в них эксплойтами (компьютерная программа, использующая уязвимости в программном обеспечении для известных уязвимостей)», — рассказал ведущий антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов в интервью агентству РБК.

Более 40 млн поддельных евро конфисковано в Италии

При обыске у подозреваемого в производстве фальшивых банкнот в местечке Торре-дель-Греко под Неаполем правоохранители заметили сарай, где обнаружили несколько пластиковых бочек, плотно закрытых водонепроницаемыми крышками.

Открыв их, итальянские карабинеры нашли 90 пакетов с фальшивыми банкнотами номиналами в 50 и 100 евро. Всего в сарае пожилой итальянец держал около 41 миллиона евро, изготовленных, по словам карабинеров, на высоком уровне, сообщает РИА Новости.

Там же были обнаружены и три клише для печати купюр номиналом в 50 евро, а также несколько десятков листов с пробными оттисками. Специалисты отметили: конфискованные подделки изготовлены на очень высоком уровне.

По данных местных СМИ, на то, чтобы пересчитать весь конфискованный материал, понадобилось шесть правоохранителей и порядка пяти часов работы.

Какие купюры чаще всего подделывают в Украине

Чаще всего в Украине подделывают купюры номиналами в 200 и 500 гривен, а также 100 долларов США и 100 евро.

Об этом сообщил начальник отдела противодействия преступлениям в финансовой сфере Департамента защиты экономики Национальной полиции Руслан Стрембицкий.

По его словам, зачастую подделки обнаруживают при больших перечислениях денег, при обмене валют, при изъятии денег из банкоматов и покупке денег у «менял».

«Большая часть изымается при инкассации в банкоматах и терминалах», – заявил Стрембицкий.

Также в Нацполиции отметили, что чаще всего подделки выявляются в приморском регионе (Одесская область) и на западной Украине (Львов, Закарпатье, Волынь).

Около 80% всех поддельных купюр приходят в Украину из Европы и стран Ближнего Востока.

По словам Стрембицкого, на таких купюрах обычно отсутствует часть водяных знаков, в зависимости от качества. При этом визуально и на ощупь фальшивую купюру идентифицировать трудно. Бывают случаи, когда высококачественные подделки могут пропускать аппараты по проверке денег.

Модификация банкнот в 100 и 200 чешских крон

Национальный банк Чехии сообщает, что в этом году планирует выпуск модифицированных банкнот номиналами в 100 и 200 чешских крон. Будет усовершенствован защитный комплекс купюр, кроме того, они будут лучше адаптированы к машинной обработке.

Банкноты аналогичных номиналов предыдущих выпусков (100 крон 1995 и 1997 г., 200 крон 1996 и 1998 г.) останутся законным средством платежа.

Графический дизайн новых купюр останется неизменным: на банкноте в 100 крон будет представлен портрет короля Карла IV (1316-1378), на банкноте в 200 крон — чешского педагога-гуманиста, писателя и общественного деятеля Яна Амоса Коменского (1592-1670).

Обновленный защитный комплекс регулятор намерен представить общественности в мае 2018 г.

Отток капитала из России в январе 2018 г. превысил 7 млрд долл.

Банк России опубликовал документ «Оценка ключевых агрегатов платежного баланса Российской Федерации в январе 2018 года». Согласно данным Банка России, чистый вывоз капитала частным сектором в январе составил 7,1 млрд долл., увеличившись по сравнению с аналогичным показателем прошлого года более чем в 2 раза (3,1 млрд долл. в январе 2017 г.). Как отмечается в документе, отток был связан преимущественно с ростом иностранных активов банков и прочих секторов российской экономики.

При этом, по предварительной оценке Банка России, счет текущих операций платежного баланса Российской Федерации в январе укрепился до 12,8 млрд долл., превысив показатель января 2017 г. в полтора раза. Ключевую роль сыграло увеличение положительного сальдо внешней торговли товарами, сложившееся на фоне улучшения ценовой конъюнктуры основных товаров российского экспорта при умеренном наращивании импорта.

Международные резервы страны в январе 2018 года увеличились на 11,7 млрд долл (в январе 2017 г. — на 8,6 млрд долл.), что было связано с приобретением валюты на внутреннем рынке в рамках бюджетного правила, а также возвратом ранее предоставленных валютных средств.

В МВФ считают необходимым регулирование криптовалют.

Глава Международного Валютного Фонда (МВФ) Кристин Лагард в интервью программе CNN Money, взятом у нее в ходе Саммита по глобальному управлению (World Government Summit), который проходил в Дубае 10-11 февраля, заявила, что рынку криптовалют рано или поздно придется стать регулируемым. «Это неизбежно, — сказала Кристин Лагард. — Очевидно, что это та область, где требуется международное регулирование и надлежащий контроль». Глава МВФ отметила, что крипотвалюты остаются наиболее подверженным возможным злоупотреблениям сегментом финансового рынка. По словам Кристин Лангард, МВФ ведет активную деятельность по предотвращению использования цифровых валют в качестве средств отмывания незаконных доходов или финансирования терроризма. Однако основное внимание должно быть уделено не конкретным компаниям или лицам, проводящим операции с цифровыми валютами, а характеру этих операций и их соответствию требованиям, действующим на локальном и международном рынках, считает глава МВФ.

Отсутствие регулирования и возможность проводить анонимные сделки пользователи криптовалют относят к их основным достоинствам. В конце 2017 г. заявления финансового руководства ряда стран, например, таких как Китай, Индия, Южная Корея, о том, что они планируют ввести жесткое регулирование криптовалют или вовсе запретить их использование на своей территории, привело к существенному падению стоимости «цифровых денег». Так, самая известная криптовалюта биткойн за месяц подешевела более чем в 2 раза — с 20 тыс. до 9 тыс. долл.

Независимые операторы опережают финансовые институты в скорости расширения парка банкоматов

В конце 2016 г. на долю независимых операторов ATM (IAD) приходился один из шести банкоматов по всему миру. Восемьдесят процентов «независимых» банкоматов сосредоточены на пяти рынках — в США, Японии, Южной Корее, Канаде и Великобритании – и, за исключением Канады, этот небанковский сектор банкоматов является самым быстрорастущим, по данным исследования RBR «Мировой рынок банкоматов и прогноз до 2022 г.» (Global ATM Market and Forecasts to 2022).

В числе других крупных рынков, где наблюдался впечатляющий рост числа банкоматов IAD, — Польша (здесь мелкие банки продавали свои банкоматы независимым операторам) и Германия, в которой несколько банков решили сократить и свои филиальные сети, и парк банкоматов.

На многих рынках деятельность IAD жестко ограничена регуляторами, особенно в Азиатско-Тихоокеанском регионе, а в некоторых странах, включая Россию, вообще запрещена.

Тем не менее, надзорные органы ряда развивающихся рынков, таких как Индия и Аргентина, рассматривают развитие банкоматных сетей независимых операторов как часть более широкой стратегии, направленной на облегчение доступа населения к финансовым услугам.

Наиболее распространены небанковские банкоматы в Канаде, где на них приходится 65% всех терминалов. В Израиле, Австралии, Великобритании и США их доля превышает 50%.

Согласно исследованию RBR, в Северной Америке ликвидация внеофисных банковских ATM, их продажа или перевод на аутсорсинг предоставляют дополнительные возможности для расширения деятельности IAD.

Исследование показало, что все более распространенными становятся двусторонние и многосторонние соглашения операторов о совместном использовании банкоматов. Банки в таких странах, как Испания и Мексика, предлагают своим клиентам одинаковые транзакционные ставки и в своих, и в чужих банкоматах. Это повышает эффективность за счет снижения потребности в инвестировании в расширение собственных сетей.

В России участие в соглашениях об обмене банкоматами было обусловлено снижением ставок, поскольку снижение доходности означает, что у банков меньше стимулов для расширения парка машин.

Иногда банки сокращают расходы за счет сотрудничества по содержанию общих внеофисных банкоматов. Например, в Бразилии TecBan управляет 20 000 ATM в партнерстве с шестью крупными банками.

На рынках, где спрос на снятие наличных средств значительно снизился, предпочтительным вариантом может стать объединение банкоматных сетей. В Финляндии банки не устанавливают собственные банкоматы, большинством ATM в стране управляет компания Automatia (совместное предприятие ряда финучреждений).

Швеция движется в том же направлении, здесь три четверти банковских банкоматов объединены в общий пул Bankomat. Банки в Нидерландах также планируют объединить свои ATM.

«На многих рынках по всему миру наблюдается увеличение объема развертывания IAD, совместное использование соглашений и объединение банкоматов», — сказала Роуэн Берридж, возглавлявшая исследование RBR. «Мы ожидаем, что эти тенденции будут устойчивыми, поскольку банки сосредоточат внимание на повышении эффективности затрат на услуги ATM».

Источник: ATM Marketplace

Снять деньги с карты на кассе магазина

Банки и платежные системы тестируют сервис, позволяющий снимать наличные с карты на кассе магазина через POS-терминалы. Сбербанк уже провел несколько пилотных проектов, рассказали «Ведомостям» два человека, знающих это от сотрудников госбанка. По словам одного из них, банк хочет запустить сервис во II квартале. О таких разработках госбанка слышали и три банкира. Сбербанк от комментариев отказался.

Сервисом Сбербанка, если он будет запущен, смогут воспользоваться только держатели его карт, причем только в тех магазинах, которые обслуживает сам Сбербанк, – в таком случае банк может самостоятельно обработать транзакцию, не отправляя ее в платежную систему и, следовательно, не завися от нее. Впрочем, Сбербанк выпустил примерно половину карт и обслуживает более половины торговых точек в стране.

Возможность внедрения в России этой технологии изучает и платежная система Mastercard, рассказывают три участника платежного рынка и подтверждает представитель системы. Mastercard проводила тесты с несколькими банками, среди которых ВТБ и «Русский стандарт», указывают два банкира. Представитель ВТБ заявил, что рассматривает возможность применения данной технологии, но обсуждать детали не стал. «Русский стандарт» от комментариев отказался. Visa на запрос не ответила.

Mastercard предлагает снимать наличные в кассе магазина так: клиент расплачивается за товар или услугу по своей банковской карте и одновременно запрашивает у кассира нужную сумму наличных, вводит пин-код, далее банк, выпустивший карту, одобряет покупку и выдачу наличных, объясняет человек, близкий к «Русскому стандарту». И указывает, что технологически его банк уже готов предоставлять такую услугу. По его словам, сумма наличных, которые можно снять с карты в кассе магазина, будет ограничена.

Обзор ФРС США 2017 г. по платежам

Федеральная резервная система опубликовала очередной обзор карточных транзакций за период 2015-2016 гг.

В обзоре подчеркивается, что платежи с использованием банковских карт продолжают расти, хотя и не такими темпами, как в период 2012-2015 гг. По данным ФРС США, прирост составил 7,4% – с 103,5 млрд транзакций в 2015 г. до 111,1 млрд транзакций в 2016 г. Причем общая стоимость платежных операций выросла с $5,65 трлн до $5,98 трлн, т. е. на 5,8%.

За прошедшие два года наибольшие темпы роста по объему были отмечены у транзакций с использованием кредитных карт – 10,2%. Этот показатель выше, чем в предыдущем периоде 2012-2015 гг., когда он составлял 8,1%. Однако рост стоимости платежей по кредитным картам замедлился: с 6,6% в предыдущем периоде до 6,3% в рассматриваемом.

Транзакции с применением дебетовых карт показали в 2015-2016 гг. второй по величине прирост по объему– 6%. Как и в случае с кредитными картами, наращивание стоимости операций по дебетовым картам снизились с 6,9% в период 2012-2015 гг. до 5,3 % в 2015-2016 гг.

Представленные данные свидетельствуют, что, несмотря на увеличение числа платежей по картам, последние все больше используются для осуществления недорогих покупок, которые традиционно оплачивались наличными.

Источник: Currency News

Новая памятная монета серии «Российская Федерация»

5 февраля 2018 г. Банк России  выпустил в обращение памятную монету номиналом в 10 рублей серии «Российская Федерация»: Курганская область.

Монета имеет форму круга диаметром 27,0 мм и состоит из двух частей: диска, изготовленного из металла белого цвета, и внешнего кольца, изготовленного из металла желтого цвета. На лицевой и оборотной сторонах монеты имеется выступающий кант по окружности. Боковая поверхность монеты рифленая, с нанесенными надписями «ДЕСЯТЬ РУБЛЕЙ», повторяющимися дважды и разделенными звездочками.

На лицевой стороне монеты на кольце по окружности расположены надписи: в верхней части — «БАНК РОССИИ», в нижней части — «2018». Слева и справа на внешнем кольце расположены изображения ветви лавра и дуба, соответственно, элементы изображения которых переходят на диск. В центре диска расположены число «10» и надпись «РУБЛЕЙ» под ним, обозначающие номинал монеты. Внутри цифры «0» имеется защитный элемент в виде числа «10» и надписи «РУБ», наблюдаемых под разными углами зрения к плоскости монеты. В нижней части диска расположен товарный знак монетного двора.

На оборотной стороне монеты на диске расположено изображение герба Курганской области, на кольце по окружности имеются надписи: в верхней части — «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», в нижней части — «КУРГАНСКАЯ ОБЛАСТЬ».

Тираж монеты — 10 млн штук.

Выпускаемая монета является законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательна к приему по номиналу во все виды платежей без всяких ограничений.

Число выявленных поддельных купюр в России в 2017 году сократилось

За 2017 г. в банковской системе Российской Федерации было обнаружено 45 313 поддельных денежных знаков Банка России, тогда как годом ранее выявлено 61 046, свидетельствуют данные Банка России. Таким образом, за прошедший год количество подделок снизилось на 25%.

«Мы наблюдаем устойчивую тенденцию к сокращению числа поддельных банкнот на протяжении нескольких кварталов. Весомый вклад в это вносит регулярная работа по совершенствованию защитного комплекса банкнот, а также мероприятия по профилактике фальшивомонетничества, в рамках которых сотрудники территориальных учреждений Банка России обучают различные категории пользователей денежной наличностью способам проверки подлинности банкнот», – отметила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова.

Почти 60% всех выявленных фальшивок пришлось на 5-тысячные купюры, при этом по сравнению с 2016 г. их число сократилось также на четверть – до 26 948 штук. Еще 38% поддельных денежных знаков составили купюры достоинством 1000 рублей (17 218 штук). В то же время меньше всего было выявлено поддельных банкнот номиналом 10 рублей (всего 6 штук).

Значительно снизилось число выявленных фальшивых денежных знаков иностранных государств (снижение в 1,7 раза, до 2590 штук). Подавляющее большинство пришлось на доллары США (2343 штуки). Были также обнаружены поддельные евро (194 штуки), китайские юани (46 штук), фунты стерлингов Соединенного Королевства (6 штук) и одна подделка японской иены.