Депутаты внесли законопроект, регламентирующий борьбу с отмыванием средств при операциях с цифровыми рублями. В результате Банку России, где и будут открываться такие счета, придется на собственном опыте испытать все новшества, которые регулятор сам ввел в этом направлении. Участники рынка предполагают, что часть задач ЦБ РФ постарается переложить на банки. Но рассчитывают, что в результате активизируется и «давно назревшая оптимизация операций по ПОД/ФТ».
«Законопроект предусматривает многоуровневую модель исполнения антиотмывочных требований, предусматривающую вовлечение как кредитных организаций — участников платформы, так и непосредственно оператора платформы»,— говорится в документе. Кредитные организации обязаны идентифицировать клиентов-пользователей платформы, а также закрепляется обязанность передавать их идентификационные данные оператору платформы. Законопроект предусматривает и новый вид обязательного контроля для банков-участников платформы цифрового рубля, обусловленный совершением операций по зачислению и списанию денежных средств на счет и со счета цифрового рубля и соответственно списанием и зачислением указанных средств с банковского счета или электронного кошелька клиента, говорится в документе.
В Банке России подтвердили, что должны будут выполнять процедуры в части ПОД/ФТ в отношении операций на платформе цифрового рубля: «Мы планируем максимально автоматизировать эти процессы и использовать искусственный интеллект».
Источник: Коммерсант