Банк России не будет контролировать все P2P-транзакции

Новость 07

Банк России опроверг распространенную некоторыми СМИ информацию о серьезном изменении формы отчетности коммерческих банков регулятору, которая, якобы, должна будет включать информацию по всем переводам средств с карты на карту частных лиц. «Мы проводим консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями ЦБ, — уточнили в пресс-службе ЦБ. — Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров».

«Речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считаные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — пояснили в Банке России. У отдельных кредитных организаций в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям. Персональные данные физических лиц при этом запрашиваться не будут.

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами, — рассказали в Банке России. — Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса».

Персональные данные физлиц при переводах Банк России запрашивать не будет

Источник: Пресс-служба Банка России