МТС Банк завершил тестирование платежей цифровыми рублями с использованием универсального QR-кода. Банк стал одним из первых в России, кто внедрил такую возможность для своих клиентов.

В рамках тестирования физические лица — клиенты МТС Банка — совершили платежи цифровыми рублями за услуги. В будущем эта технология позволит оплачивать товары и услуги в магазинах, кафе и других торговых точках быстро и безопасно.

Процесс оплаты напоминает операции с использованием Системы быстрых платежей (СБП). Покупатель может выбрать любой удобный способ оплаты, доступный у продавца: СБП, pay-сервисы, рассрочку или цифровые рубли. Это упрощает процесс — больше не нужно переключаться между разными приложениями или системами. Достаточно отсканировать код и подтвердить платеж.

В пилотном проекте по оплате универсальным QR-кодом, помимо МТС Банка, участвуют ведущие сервисы, которые уже интегрировали техническое решение банка. После завершения тестирования банк планирует масштабировать проект, сделав оплату через QR-коды доступной для всех своих клиентов.

Источник: МТС Банк

На конференции «Финтех-2025. Направления развития» руководитель управления стратегии, исследований и аналитики Ассоциации ФинТех Марианна Данилина представила основные финтех-тренды, выделенные в рамках исследования Ассоциации ФинТех (АФТ) «3х10 трендов 2025 года».

В сфере платежных инноваций наиболее перспективным направлением считается развитие платежей по QR-коду. Согласно данным АФТ, в России оплату QR-кодом использую 33% населения (49 млн чел.), в Индии – 40% (576 млн чел.), в Китае – 95,7% (1 348 млн чел.). QR-код для оплаты активно используется в Юго-Восточной Азии, Северной Америке, Европе. Ожидается, что к 2028 году рост платежей с помощью QR-кодов в мире составит более 590%.

Второй тренд в сфере развития платежей – мультимодальный биоэквайринг. Оплата при помощи биометрической идентификации активно внедряется во всем мире. Сегодня для оплаты товаров и услуг используются технологии распознавания лица, отпечатков пальцев и анализ рисунка вен на ладони. Сейчас в России более 18 тыс. супермаркетов, кафе и ресторанов подключили сервис оплаты улыбкой.

Еще одним драйвером развития платежных решений выступает цифровая валюта. Сегодня в мире более 130 юрисдикций, на долю которых приходится 98% мирового ВВП, находятся на разных стадиях исследования этого платежного инструмента. Параллельно растет интерес к стейблкойнам, которые привлекают низкими издержками и надежностью, особенно в развивающихся регионах.

Марианна Данилина отметила, что цифровая валюта рассматривается многими странами как удобный инструмент для трансграничных расчетов. Например, существует платформа mBridge – инфраструктура расчетов между странами за счет использования цифровых валют центральных банков без участия доллара США.

Директор по инновациям Банка Синара Виталий Копысов также видит отличные возможности применения цифровых валют в межстрановых расчетах. Виталий привел в пример сотрудничество Китая, Гонконга, Тайваня и ОАЭ в области осуществления международных платежей с использованием выпущенных ими цифровых валют. Россия обладает технологиями, которые позволяют объединить платформы цифровых валют и производить платежи между центральными банками, например, в рамках стран BRICS. По словам Виталия, использование цифрового рубля в перспективе позволит сделать open finance (открытые финансы) не локально, а в мире в целом: «Мы полностью откроем финансы и будем рассчитываться между собой на других принципах».

В 2024 году уровень фальшивомонетничества в России достиг минимума за последние годы. По данным Банка России,  на 1 миллион банкнот в обращении приходится всего одна подделка. За 2024 год в банковской системе обнаружено  8 240 поддельных российских банкнот и монет.

Наиболее часто подделываемыми купюрами стали 5000 рублей (64% от общего числа подделок) и 1000 рублей (27%). Также было обнаружено 1 875 фальшивых банкнот иностранных государств, из которых 93% составили поддельные доллары США.

Среди выявленных поддельных российских банкнот преобладали купюры номиналом 5000 рублей (5 292 шт.), 1000 рублей (2 215 шт.) и 2000 рублей (382 шт.). Реже всего подделывались банкноты номиналом 10 рублей (4 шт.). Также было обнаружено 77 поддельных монет номиналом 10 рублей и 56 монет номиналом 5 рублей.

Географически наибольшее количество поддельных денежных знаков было выявлено в Центральном федеральном округе (3 899 шт.), на втором месте идет Южный федеральный округ (1 488 шт.), а на третьем — Северо-Западный федеральный округ (1 251 шт.). Наименьшее количество подделок зафиксировано в Дальневосточном федеральном округе (129 шт.).

Среди иностранных валют, помимо долларов США (1 742 шт.), были обнаружены поддельные евро (116 шт.), китайские юани (11 шт.), норвежские кроны (5 шт.) и один поддельный фунт стерлингов Соединенного Королевства.

Источник:  Банк России

На конференции «Финтех-2025. Направления развития» определили главные критерии отличия классических и цифровых банков.

По мнению председателя правления Ozon Банка Андрея Личманова, цифровым может считаться банк, который построен полностью на безбумажных процессах как с точки зрения продуктов, так и процессов внутри самого банка.

Игорь Алутин, старший управляющий директор Московской Биржи по розничному бизнесу, развитию электронных платформ и проекту «Финуслуги», выделил возможность стать клиентом банка онлайн, без посещения офиса в качестве главного признака цифрового банка. Если пользователь может выпустить онлайн-карту банка и сразу начать ей пользоваться, то банк относится к цифровым.

Директор по инновациям Банк Синара Виталий Копысов считает, чтобы называться цифровым, банк должен полностью исключить прямое «касание» с клиентом. Если требуется доставить клиенту карту, это делается через курьерскую службу, например, как в случае с иностранными банками. Документы должны быть тоже цифровые. С этой точки зрения полностью онлайн-банков в России нет.

Директор департамента цифрового бизнеса Россельхозбанка Дмитрий Широков призывает не проводить жесткого разграничения между цифровым и классическим банком, а смотреть на долю цифровых процессов и продуктов и в целом уровень цифровой зрелости банка.

Борис Ведерников, руководитель команды разработки интернет-банка в Точке, предлагает посчитать доли онлайн- и офлайн-процессов в банке. Если более 50% процессов взаимодействия с клиентом происходит онлайн, тогда банк можно назвать цифровым. По мнению спикера, с точки зрения этого критерия,  в России сейчас нет ярких примеров полностью цифровых или полностью классических банков. Даже в диджитал-банках присутствуют физические процессы, например, выезд представителя банка, который привозит карту новому клиенту.

С таким математическим подходом в оценке уровня цифровизации банков согласился модератор сессии, старший вице-президент ПСБ Алексей Щавелев, делая вывод, что классических банков в России больше не осталось.

25 марта в Центре событий РБК (Москва) состоится 13-й Форум Финансовых инноваций FINNEXT`25.

Ключевая тема этого года — поиск фокуса и опоры для дальнейшего развития финансовой отрасли. Визионеры и практики финтеха, включая директоров по инновациям, цифровых сервисов, ИТ-архитектуре, работе с данными, ИИ-трансформации, клиентскому опыту и пр., обсудят стратегические шаги и перспективные бизнес-модели.

В программе:

• Новая парадигма инноваций: от копирования лучших мировых практик к генерации уникальных решений;
• ИТ-опоры для устойчивого и безопасного будущего и новые рычаги эффективности: какие технологии ждут своего звездного часа и какие ниши пока не охвачены инновациями;
• Платёжные опоры: внедрение цифрового рубля и альтернативные методы расчетов для улучшения клиентского опыта
• Модернизация + монетизация: как извлечь прибыль из платёжных инноваций?
• Создание ценности в финансах. Какие продукты и технологии будем предлагать клиентам (BNPL, SNBL, API’s, биометрия, инвестиционные и др.).
• Data-опоры: аналитика и ИИ как основа в принятии обоснованных решений в финансовых сервисах.

Свое участие подтвердили:

• Сергей Рябов, Сбер, старший управляющий директор, директор по AI-трансформации.
• Александр Крайнов, Яндекс, Директор по развитию технологий искусственного интеллекта.
• Мария Зыбина, Газпромбанк, Первый вице-президент
• Олег Комлик, ДОМ.РФ, зам. управляющего директора по IT и цифровой трансформации, руководитель подразделения «Цифровые продукты для бизнеса».
• Сергей Голованов, Лаборатория Касперского, главный эксперт.
• Павел Семенов, Модульбанк, зам. председателя правления.
• Александр Глазков, Диасофт, Генеральный директор, член совета директоров
• Дмитрий Маркосьянц, Ozon Fintech, Глава стрима «Транзакционный бизнес B2B»
• Максим Григорьев, Ассоциация Финтех, Генеральный директор.
• Роман Василян, BNPL-сервис «Подели», Генеральный директор.
• Алексей Каширин, Альфа-Банк, Директор Центра продвинутой аналитики.
• Дарий Халитов, Ростелеком, Старший вице-президент по информационным технологиям.
• Екатерина Фроловичева, Токеник, управляющий директор.

Генеральный продюсер форума — исполнительный директор Apibank KDVGroup. Сооснователь сервиса WinWork Надежда Авданина.

Актуальная программа, список спикеров и регистрация — на сайте мероприятия.

Около 90% прямых платежей между Россией и Индией осуществляются в национальных валютах. Об этом сообщил посол России в Индии Денис Алипов в интервью ТАСС.

По словам дипломата, расчеты в рублях и индийских рупиях проходят стабильно. «На сегодняшний день порядка 90% прямых платежей между Россией и Индией приходится на нацвалюты», — подчеркнул Алипов.

Он также отметил, что Москва и Нью-Дели продолжают переговоры о взаимном признании платежных систем «Мир» и RuPay. Параллельно стороны изучают альтернативные способы оплаты, включая QR-коды, электронные кошельки и предоплаченные карты.

Алипов добавил, что российские банки, в первую очередь ВТБ и Сбербанк, работают над решением вопроса реализации розничных трансграничных платежей.

Источник: ТАСС

4-5 февраля 2025 года в Москве прошёл XXV Международный форум iFin-2025 «Электронные финансовые услуги и технологии», организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Спонсорами iFin-2025 выступили компании BSS, iCAM Group, Информационные системы, Aston. Партнеры Форума: Abanking, Фродекс, ИнфоТеКС, Smart Engines, SafeTech, Финист-Софт, R-Style Softlab, Q1X, РЕД СОФТ, Right line, Fork-Tech, МТС, Газинформсервис, Postgres Professional.

Форум проводится ежегодно с 2001 года и является главным мероприятием в России, посвященным ДБО, электронному банкингу, современным дистанционным финансовым услугам и технологиям, а также внутренней автоматизации и интеграции с внешними системами, которые обеспечивают быстрое и эффективное обслуживание клиентов. В работе iFin-2025 приняли участие 970 человек, включая 740 посетителей, более 80% из которых – это представители банков и финансовых компаний. На выставке, проходившей в рамках Форума, было представлено более 300 решений и услуг для развития интернет- и мобильного банкинга, автоматизации фронт-офиса, обслуживания физических и юридических лиц, создания новых услуг и сервисов, совершенствования ИТ-инфраструктуры и цифровизации бизнеса, обеспечения информационной безопасности, развития СБП, Цифрового рубля и платежных решений, управления маркетингом, продажами и привлечением клиентов, улучшения качества взаимодействия с клиентами, практического применения ИИ в финансах и многое другое.

Свои услуги и решения на Форуме iFin-2025 представили 44 компании: Abanking, Aston, Bell Integrator, BPMLab, BSS, Dynamika, ELMA, ExactScoring, Fork-Tech, iCAM Group, iDSystems, iQStore, ITSpace, JTC, Postgres Professional, Q1X, RapidSoft, red_mad_robot, R-Style Softlab, Right line, Rocket Science, SafeTech, Smart Engines, SDK Systems, АйСимплЛаб, АйСиЭл Техно, АК, Аксиоматика, АРТ-Финтех, Базальт СПО, Газинформсервис, Интек, Информационные системы, ИнфоТеКС, КриптоПро, МТС, МТС Web Services, Платёжный сервис А3, ПрограмБанк, РЕД СОФТ, Современные системы, Специальная интеграция, Финист-Софт, Фродекс.

В деловой программе iFin-2025 были представлены самые важные направления развития современных технологий для эффективного обслуживания клиентов в финансовой отрасли, лучшие экспертные доклады и кейсы от ведущих специалистов и руководителей из ИТ-компаний и банков. Темы секций, составившие деловую программу Форума: «Новые решения и технологии для развития ДБО, финансовых услуг для частных и корпоративных клиентов», «Импортонезависимость и адаптация ИТ-инфраструктуры финансовых организаций к требованиям рынка», «ЭДО и цифровизация взаимодействия с государственными органами», «Клиенты, каналы, продукты. Всё для безопасного и персонализированного обслуживания», «Цифровой рубль. Подготовка к массовому запуску и использованию», «Трансграничные платежи и другие решения на блокчейне», «Практика использования ИИ для эффективной работы с клиентами».

Два дня работы выставки и конференции на 25-м Форуме iFin-2025 были насыщены живым общением разработчиков и банков, активным обсуждением актуальных задач, стоящих перед финансовой отраслью, и перспективных трендов развития современных финансовых услуг и технологий. Деловая программа Форума завершилась дискуссией «Какие финансовые услуги и с помощью каких технологий будут наиболее востребованы в ближайшие 5 лет?», на которой участники мероприятия обсудили наиболее интересные инновационные технологии, способные в ближайшее время обеспечить рост привлекательности и конкурентоспособности финансовых услуг.

Источник: Оргкомитет Форума iFin-2025

Платежный терминал RS-Pay предназначен для бесконтактной оплаты через Систему быстрых платежей (СБП). Устройство позволяет совершать платежи через банк-клиент в одно касание, без необходимости ввода номера телефона или номера карты получателя средств. Терминал отличается компактными размерами и способен работать в условиях нестабильного Интернет-соединения. Кроме того, он поддерживает бесконтактную оплату через устройства Apple и совместим с цифровыми рублями.

Сервис RS-Digital Ruble поддерживает все сценарии работы с цифровым рублем как для банков, так и для их клиентов — физических и юридических лиц. Решение состоит из модулей, которые взаимодействуют с банковскими системами и позволяют выполнять операции с новой формой валюты.

Источник: Cnews

Онлайн-конференция «Fintech&Banking» посвящена изучению передовых финансовых технологий и вопросов цифровой трансформации бизнеса в эпоху санкций и глобальных перемен. Программа позволит изучить перспективные подходы к созданию нового качества платежных услуг и цифровой стратегии для мотивации и удержания клиентов; актуализировать знания о передовых финансовых технологиях, выявить наиболее перспективные инновационные решения, отвечающие потребностям финансового сектора.

Platinum партнёр конференции: SL Soft
Gold партнёры конференции: R-Style Softlab, Aurus, NAUMEN

Что вас ждет?

• 2 дня полного погружения в мир технологий
• Встреча с 1000+ участников — ТОП-менеджеры в области цифровых технологий и ИТ, ответственные за инновации и технологическое развитие крупнейших отраслевых компаний.
• Знакомство с 50+ спикеров, которые поделятся опытом внедрения инноваций в своих компаниях
• А также 100+ актуальных технологий и решений в арсенале партнеров мероприятия.

В программу конференции включено 50+ докладов по актуальным темам и технологиям цифровой трансформации финансового сектора от ведущих экспертов отрасли:

• Цифровая трансформация и будущее финтеха;
• Инновационные решения для цифровизации процессов в финансовом секторе;
• Роботизация процессов (RPA) в банковской индустрии
• Цифровая трансформация и управление данными
• Искусственный интеллект в финансах: от теории к практике
• Будущее цифровых платежных систем
• Инновации в финансовых экосистемах
• Кибербезопасность в цифровом финансовом мире
• Облачные технологии в финансовом секторе
• Трансформация платежных систем и пользовательский опыт

Участие для слушателей бесплатное по предварительной регистрации.

Присоединяйтесь к сообществу экспертов цифрового развития финансового сектора 19-20 февраля 2025 и приглашайте своих коллег.

Регистрируйтесь для участия в конференции на официальном сайте организатора: https://link.smartgopro.com/ej1ezdpf

Тел: +7 (495) 128-37-03
Email: info@smartgopro.ru

Рекомендации призваны повысить безопасность операций с использованием QR-кодов. На основе этого регламента финансовые организации смогут сформировать свои внутренние меры защиты.

В документе зависимости от типов QR-кодов классифицированы угрозы, которые могут возникнуть на разных этапах операций. Кроме того, в нем описаны стандартные методы защиты от таких угроз. Отдельное внимание уделено мерам безопасности при внесении и снятии денег через банкоматы по QR-коду.

Стандарт носит рекомендательный характер и вступит в силу 17 февраля 2025 года.

Источник: Банк России

ВТБ расширил функционал самоинкассации для представителей малого и среднего бизнеса. Теперь клиенты могут пополнять расчетный счет наличными или снимать деньги с карточного счета через банкоматы, используя QR-код.

Новая услуга позволяет вносить торговую выручку или снимать наличные даже при отсутствии физической карты. Для этого достаточно отсканировать QR-код на банкомате ВТБ с помощью камеры смартфона или через мобильное приложение «Бизнес Платформы ВТБ». После этого пользователь переходит в раздел «Бизнес-карты», выбирает универсальную карту для проведения операции и, следуя инструкциям на экране банкомата и приложения, подтверждает операцию.

«Самоинкассация позволяет клиентам вносить наличную выручку в любое время и в удобном месте, при этом экономить на банковской услуге инкассации. Мы запустили новую функциональность для тех, кому работать с мобильным банком комфортнее, чем с физическими пластиковыми картами. Самостоятельно вносить средства можно в обширной сети банкоматов ВТБ, которая сегодня насчитывает более 7,5 тысячи устройств с функцией внесения и более 9 тысяч банкоматов с возможностью снятия наличных», — подчеркнула старший вице-президент ВТБ Юлия Копытова.

Источник: Banki.ru

Ассоциация банков России направила регулятору вопросы и предложения, которые будут обсуждаться 27 февраля в ходе пленарной сессии «Задачи национального регулирования финансового рынка» с участием Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной.

В числе ключевых вопросов: прогнозы по инфляции и ключевой ставке и влиянию на них отдельных экономических факторов, развитие и использование специальных инструментов рефинансирования, механизмы предоставления ликвидности и предложения по их развитию, планируемые инициативы в рамках поведенческого надзора, внедрение цифрового рубля, вопросы стимулирующего регулирования и «зеленой» повестки, развития системы страхования вкладов, новые требования к применению продвинутых подходов к оценке кредитного риска.

Также банки интересуют перспективы развития удаленной идентификации, координация процесса цифрового взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти, противодействие кибермошенникам и дропперам, изменения в сфере финансового/банковского законодательства, развития пропорционального регулирования, санкционного и противолегализационного законодательства.

«Поступившие в Ассоциацию вопросы и предложения традиционно стали основой для формирования повестки нашей ежегодной встречи с Банком России. Кроме того, они сформируют и нашу рабочую повестку для обсуждения на комитетах Ассоциации с участием представителей профильных департаментов регулятора. Мы находимся на постоянной связи с Банком России и информируем его о всех инициативах банковского сообщества», — отметил вице-президент Ассоциации банков России Денис Липаев.

Часть вопросов кредитных организаций планируется обсудить на шести круглых столах, которые пройдут в тот же день после пленарной сессии.

Подробности и регистрация – по ссылке.

Банк России и Федеральное казначейство намерены начать эксперимент по использованию цифрового рубля для выплаты социальных пособий и финансирования капитального строительства.  Согласно «дорожной карте»,  проект стартует 25 августа и продлится до конца сентября. Об этом сообщает источник, знакомый с содержанием по внедрению цифровой валюты в бюджетный процесс.

В конце 2024 года, Центробанк совместно с Минфином и четырьмя банками из пилотной группы уже провели первые испытания цифрового рубля. В рамках тестов были осуществлены выплаты стипендий и оплата штрафов.

«Дорожная карта» предусматривает открытие счета (кошелька) цифрового рубля для Казначейства к 8 августа. К 22 августа планируется завершить активацию Федерального казначейства на платформе цифрового рубля, включая выпуск и привязку промышленных ключей.

Кроме того, с марта 2026 года Казначейство сможет принимать цифровые рубли на электронный кошелек с последующим переводом в федеральный бюджет. Также до 2 мая Минфин и Казначейство проведут консультации с заказчиками по вопросам участия в эксперименте при исполнении государственных контрактов.

Источник: Интерфакс

По мнению экспертов аналитической компании Technavio, которая специализируется на исследовании рынков и анализе тенденций в области финансов и в банковском секторе, в ближайшее время, с 2025 по 2029 гг., размер мирового рынка услуг банкоматов вырастет на 6,2 млрд долларов США. При этом годовой темп роста составит 4,6%.

Специалисты Technavio также назвали ключевые тенденции, которые определят ситуацию на рынке в течение следующих четырех лет. Ожидаемые тенденции развития: рост количества многофункциональных банкоматов, увеличение спроса на вторичную переработку наличных и лидирующие позиции на рынке банкоматов Азиатско-Тихоокеанского региона, который обеспечит 62% общего роста.

Из негативных тенденций эксперты Technavio выделили высокие издержки, которые станут сдерживающим фактором развития рынка банкоматов в течение ближайших нескольких лет.

Источник: Atmmarketplace

В начале 2025 года Польша заняла пятое место в мире по количеству биткойн-банкоматов. Общее количество криптоматов в стране достигло 219 единиц. С этим результатом Польша опередила Сальвадор, который утратил лидирующие позиции.

Осенью 2024 года в Польше установили 24 новых криптомата, еще десять было установлено в течение января текущего года.

Согласно информации Bitcoin ATM Radar, рост числа криптоматов происходит и в других странах. Лидируют, ожидаемо, США и Канада –  30 780 и 3 062 криптомата, соответственно. Австралия занимает третье место с 1000 криптоматов, на четвертом – Испания, в которой размещено 313 криптоматов.

Всего в мире в настоящее время установлено около 38 тыс. криптовалютных банкоматов в 65 странах мира. Их обслуживает около 350 операторов.

Справка: в течение 2024 г. в разных странах мира было установлено 2564 новых криптовалютных банкомата. Криптовалютные банкоматы установлены в 72 странах мира. Россия сейчас входит в двадцатку лидеров. По данным Garantex News, на январь 2025 года в стране доступно 65 криптоматов.

Источник: Cointelegraph