«Мир» заработает с Apple Pay

Новость 3

Российские банки с конца апреля смогут подключать карты платежной системы «Мир» к сервису бесконтактной оплаты Apple Pay. Это будет правом, а не обязанностью банков, однако, по оценкам экспертов, банки будут охотно внедрять новый сервис — для них это дополнительное конкурентное преимущество.

До сих пор их можно было подключить только к смартфонам с Android через Samsung Pay и Mir Pay

Источник: РИА Новости

RBA выпускает резервные банкноты

Новость 2

По данным Резервного банка Австралии (RBA), стоимость австралийских банкнот в обращении в процентах от ВВП в феврале 2021 г. достигла годового исторического максимума, и банк открыл объект по производству банкнот, чтобы ослабить давление на систему оптового распределения.

К февралю 2021 г. стоимость банкнот в обращении за год выросла на 17,1%, до A$97,3 млрд, и достигла рекордного уровня в 4,9% от ВВП.

В своем последнем бюллетене RBA заявил, что пандемия ускорила многолетние тенденции в изменении спроса на банкноты: использование физической валюты как платежного средства снижается, а как средства сбережения растет. Это подтверждается тем фактом, что сильный рост был обусловлен спросом на два высших номинала.

В связи с ростом объемов наличных на руках у населения (за пределами банков), а также логистическими проблемами, с которыми сталкиваются коммерческие банки при перемещении наличных по стране, RBA вмешался, чтобы ослабить давление на систему оптового распределения банкнот, открыв резервный объект по производству банкнот для пополнения запасов наличности в банках.

Источник: Currency News

Швеция наращивает объемы обработки наличных

Новость 1

Несмотря на то, что Швеция находится в авангарде движения за безналичное общество, центральный банк страны, Sveriges Riksbank, открывает новые отделения для обработки банкнот и монет.

Riksbank сообщает, что запустит два новых пункта обработки наличных в дополнение к существующему кассовому центру в северном пригороде Стокгольма, г. Мерста. Один будет расположен дальше к северу, в Фалуне, а другой — на юго-западе, в Йенчепинге.

И это несмотря на то, что общая стоимость наличных в обращении сократилась почти вдвое в период с 2007 по 2018 гг. и во время пандемии использование наличных в Швеции упало до исторического минимума, поскольку COVID-19 ускорил переход на цифровые платежи. В 2020 г. менее 1/10 всех платежей производились наличными.

Кроме того, в 2021 г. также будут установлены и новые банкоматы. Компания Bankomat, ведущий шведский оператор ATM, совместно принадлежащий пяти крупнейшим банкам, объявила о развертывании новых банкоматов в 17 точках: 7 пунктах будет проведено обновление банкоматов, а в 10 установят банкоматы впервые. Число ATM с 2010 г. сократилось на 30% — с 3566 до 2508 шт. в 2019 г.

1 января с. г. вступил в силу новый закон, официально названный «Обязанность определенных кредитных организаций предоставлять кассовые услуги», который требует от крупных банков обеспечивать надлежащий уровень кассового обслуживания.

Кроме того, Министерство финансов назначило специального уполномоченного, который проанализирует роль государства на рынке платежей, в том числе наличных, и предоставит свой отчет в конце 2022 г.

Источник: Currency News.

Amazon отказывается от карточек в пользу биометрических платежей

Новость 3

Amazon внедряет технологию оплаты через ладонь в некоторых продуктовых магазинах Whole Foods рядом со своей штаб-квартирой в Сиэтле, чтобы сделать оплату быстрее и удобнее.

Технология, получившая название Amazon One, позволяет покупателям сканировать ладонь и подключить биометрический идентификатор к счету кредитной карты или учетной записи Amazon. После первоначальной настройки, которая занимает меньше минуты, покупатели могут сканировать свои руки на кассе, чтобы платить за продукты, не доставая ни карту, ни смартфон.

Amazon впервые запустила эту технологию в конце прошлого года и тогда заявила, что ее предполагается использовать на стадионах, в офисных зданиях и других предприятиях розничной торговли с большим трафиком. Точное количество предполагаемых пользователей компания не раскрывает.

Эксперты по конфиденциальности предостерегли от использования крупными компаниями биометрических платежей из-за высокого риска взлома и кражи информации. Amazon утверждает, что хранит изображения ладоней в защищенной части своего облака и не хранит информацию на устройстве Amazon One. Компания заявила, что покупатели также могут запросить удаление своей информации в любое время.

Источник: Chicago Tribune

Deutsche Bank предсказывает наличным долгое будущее

Новость 2

Deutsche Bank Research опубликовал отчет, в котором исследовалось прошлое, настоящее и будущее платежной индустрии. Выводы сделаны на основании опроса нескольких тысяч клиентов в США, Великобритании, Китае, Германии, Франции и Италии и статистических данных. Один из основных выводов аналитиков – наличные будут одним из основных платежных средств еще долгое время.

«Когда люди обсуждают будущее платежной индустрии, они часто склонны предсказывать конец эпохи наличных денег. Наша точка зрения другая. Мы не только думаем, что наличные будут существовать еще долго, но и считаем, что для полного перехода к цифровым платежам потребуется в значительной степени изменить основы мировой экономики».

В отчете прогнозируется незначительный рост цифровых платежей – особое внимание уделяется росту использования криптовалют и планам центральных банков в отношении выпуска собственных цифровых валют. Криптовалютам предстоит пройти долгий путь, прежде чем они станут мейнстримом. В отчете определены несколько проблем, которые необходимо преодолеть.

Первый — это принятие: в отчете прогнозируется, что к концу 2030 года количество пользователей кошельков с блокчейном может составить около 200 миллионов или менее 3% населения земного шара. 40% респондентов опроса Deutsche Bank и вовсе заявили, что они никогда не будут инвестировать в криптовалюты.

Второй — конфиденциальность. «Банкноты и монеты значительно сокращают цифровой след. Наличная транзакция не генерирует цифровые данные. Следовательно, никакая третья сторона не будет автоматически получать данные транзакции, тем самым повышая конфиденциальность сделки». пишут авторы. В документе подчеркивается, что внедрение цифровых платежей зависит от желания людей пойти на компромисс  между удобством цифровых платежей и конфиденциальностью, обеспечиваемой наличными деньгами. При этом аналитики прогнозируют, что комиссия за платежи приблизится к нулю, а зарабатывать поставщики услуг будут на монетизации данных.

Третья проблема — устойчивость денежно-кредитной и финансовой системы. Можно ли полагаться исключительно на цифровые деньги, подверженные кибератакам?

«Мы уверены, что наличные деньги будут частью экономики на десятилетия вперед. На протяжении веков люди глубоко укоренились в вере в бумагу и монеты в нестабильные времена. Наше время ничем не отличается. Например, торговая война между США и Китаем привела к тому, что известные инвесторы увеличили свои денежные запасы. Наш опрос показывает, что людям нравятся наличные деньги, потому что они позволяют им легче контролировать свои расходы», — говорят авторы отчета.

Источник: Cash Essentials

Пандемия резко увеличила спрос на наличные в Австралии

Новость 1

Согласно отчёту, опубликованному Резервным банком Австралии, пандемия COVID-19 существенно повлияла на ситуацию с наличными в стране. Несмотря на резкое сокращение использования наличных денег в повседневных транзакциях, спрос на банкноты столь же резко увеличился. Дело в том, что австралийцы предпочитают делать сбережения именно в наличных крупных купюрах.

Резкий рост спроса на валюту начался в середине марта 2020 года, когда федеральное правительство Австралии и правительства штатов начали вводить меры сдерживания – ограничения на поездки и правила социального дистанцирования. Стоимость банкнот в обращении за год к февралю 2021 года выросла на 17,1 процента и составила 97,3 миллиарда долларов (см.иллюстрацию). В результате стоимость банкнот в обращении, измеренная в процентах от ВВП, достигла исторического максимума в 4,9 процента.

Заметный рост числа банкнот в обращении был обусловлен спросом на банкноты более высокого достоинства (банкноты 50 и 100 австралийских долларов). Пятидесятидолларовые купюры составили около 70 процентов общего объема банкнот, выпущенных с середины марта 2020 года, а стодолларовые – почти 20 процентов. В то же время возврат банкнот низкого качества или старых серий в прошлом году был ниже, чем обычно – а вот с начала этого стал расти. Кроме того, после начала пандемии коммерческие банки перестали возвращать излишки банкнот. Вероятно, это связано с резким падением экономической активности, замедлению движения наличных средств, а также с достаточными запасами банков. Увеличение количества банкнот большого достоинства в обращении в сочетании с сокращением использования наличных денежных средств при транзакциях означает, что граждане предпочитают держать крупные купюры дома в качестве средства сбережения.

Источник: ATMIA

Набирает обороты подготовка к Форуму ВБА-2021 «Цифровая эволюция в финансах»

738527644

Через 6 месяцев, 21-22 октября 2021 г., в Москве пройдет VIII Международный форум ВБА-2021 «Цифровая эволюция в финансах» – https://vbaforum.ru/, организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Форум пройдет исключительно в офлайн-формате в гостинице «Рэдиссон Славянская» (Москва, Площадь Европы, 2).

Участниками Форума ВБА-2021 стали уже 18 компаний. Спонсорами ВБА-2021 традиционно выступают компании iCAM, BSS, «Центр финансовых технологий» (ГК ЦФТ). Партнеры Форума: «Банковские информационные системы» (БИС), ПрограмБанк, ИНВЕРСИЯ, R-Style Softlab, «АйТи-Альянс», «Фирма 1С». Экспоненты и участники деловой программы: «Фродекс», SpectrumData, «Эшелон», «Лаборатория модульной автоматизации» (ЛМА), «Актив», «РНД Софт», Orbsoft, «Финансовые Информационные Системы», CaseStudio. Количество мест, особенно в главном зале выставки, ограничено.

Форум ВБА «Цифровая эволюция в финансах» включен в Перечень конгрессно-выставочных мероприятий, затраты на участие в которых подлежат возмещению за счет субсидий, предоставляемых субъектам малого и среднего предпринимательства г. Москвы. (Приложение к Приказу Департамента предпринимательства и инновационного развития города Москвы от 01.04.2021 №П-18-12-113/21).

ВБА-2021 традиционно соберёт ведущих разработчиков, лучшие бизнес-практики и наиболее востребованные решения в сфере технологий для банков и финансовых компаний. Выставка и деловая программа Форума охватят практически все важнейшие направления использования информационных технологий в финансах – от развития ИТ-инфраструктуры и цифровой трансформации бизнеса до практического применения инновационных технологий во всех сферах деятельности финансовых организаций. Планируемая численность посетителей – 600-800 делегатов. 90% – представители банков и финансовых компаний, более 40% – руководители старшего и высшего звена.

Форум проводится для руководителей ИТ и бизнес-подразделений, топ-менеджеров, ответственных за эффективное использование современных технологий, оптимизацию бизнес-процессов, развитие финансовых услуг и обслуживание клиентов. Делегаты от банков и финансовых организаций (страховых и инвестиционных компаний, МФО, НПФ) могут принять участие в мероприятии бесплатно при условии предварительной регистрации на веб-сайте Форума – https://vbaforum.ru/registration/.

 

Источник:
Оргкомитет форума ВБА-2021
https://vbaforum.ru/, e-mail: 2021@vbaforum.ru, тел. +7 (495) 229-8502

XV Международная конференция «Платёжная индустрия: практика и трансформация после пандемии» собрала более 300 участников

Пост релиз(1)

Ассоциация банков России провела 15-16 апреля в Москве XV Международную конференцию «Платёжная индустрия: практика и трансформация после пандемии». В мероприятии приняли участие более 300 человек — представителей Банка России, Минфина, ФАС, Федерального казначейства, банков, платежных систем, профессиональных объединений, IT-компаний, СМИ.

На конференции обсуждались наиболее актуальные вопросы развития индустрии:  стратегия развития национальной платежной системы России в 2021-2023 гг., драйверы платежного рынка в эпоху цифровой трансформации, концепции, модели и перспективы цифровых валют, транспортные и бесконтактные платежи, использование биометрии, подходы к регулированию экосистем, новые возможности СБП, тенденции и регуляторные изменения в платежной индустрии, инновационные подходы к НДО, противодействие мошенничеству.

Первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов обозначил три основных аспекта цифровизации, которые оказывают значимое влияние на бизнес-модели финансовых организаций — дистанционное взаимодействие с потребителем, сбор и обработка больших данных (big data) и дезинтермедиация — изменение и сокращение цепочек посредников.

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что платежный рынок России успешно развивается: уже более 70% розничного оборота составляют безналичные платежи, эмитировано более 300 млн платежных карт. На фоне быстрого развития технологий «необходимо провести очень большую работу, чтобы защитить наших граждан, бизнес и государственные институты от кибератак», — считает он.

Президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский отметил, что цифровые валюты являются вызовом настоящего времени, и Банк России своевременно проявил соответствующую инициативу. «Наша позиция заключается в том, что спешить не нужно, необходимо изучить существующий опыт и оценить возможные последствия для рынка», — сказал он.

Пленарную сессию «Новые векторы развития платежных систем» провел вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

Директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина представила принятую Банком России стратегию развития НПС на 2021-2023 гг.

Первый заместитель председателя правления Сбербанка Александр Ведяхин среди ключевых трендов 2021-2023 гг. назвал внедрение принципов ESG, которое поддержит в том числе платежи без пластика, развитие Phygital, бесконтактных платежей, использование Big Data.

Генеральный директор АО «НСПК» Владимир Комлев рассказал о ключевых направлениях развития и сервисах национальной платежной системы «Мир». По его информации, на 1 марта 2021 г. выдано 97,2 млн карт «Мир», по итогам 2020 г. доля по эмиссии составила 30%.

На сессии также выступили начальник Главного управления платежных систем и цифровых технологий Национального банка Республики Беларусь Татьяна Рускевич и президент Ассоциации компаний интернет-торговли (АКИТ) Артем Соколов.

Дискуссионную сессию «Цифровые валюты: концепции, модели и перспективы» модерировал вице-президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков.

Директор Департамента финансовой политики Минфина России Иван Чебесков отметил, что министерство видит большое количество плюсов в ведении цифрового рубля и, в первую очередь, это возможность окрашивать деньги для их целевого использования. В то же время нельзя забывать и о рисках, которые несет новая технология, подчеркнул он.

Своими взглядами на развитие цифровых валют поделились заместитель директора Департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган, директор Центра цифровой экономики и финансовых инноваций МГИМО МИД России Элина Сидоренко, председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов, профессор, заведующий кафедрой «Фондовые рынки и финансовый инжиниринг» РАНХиГС Константин Корищенко и генеральный директор Aximetria Алексей Аксельрод.

Круглый стол «Транспортные платежи. Развитие современных инструментов оплаты проезда» провел директор проектов городской мобильности ООО «Платежная система «Виза»» Эдуард Низовцев.

О подходах к реализации акций на транспорте рассказала директор по развитию продуктов, цифровых и технологических сервисов АО «НСПК» Мария Точилова. Старший менеджер по развитию бесконтактных платежей в транспорте ООО «Платежная система «Виза»» Александра Романова сделала обзор решений Visa для городской мобильности и трендов в этом сегменте рынка платежей. Вице-президент Банка ВТБ (ПАО) Алексей Киричек посвятил свою презентацию развитию современных инструментов оплаты проезда и поделился опытом банка по реализации масштабных проектов в этой области.

Выступили также генеральный директор компании «СберТройка» Валерия Матюхина, генеральный директор АО «Расчетные решения» Михаил Казаков, вице-президент, начальник департамента платежных систем АО «Объединенный резервный банк» Евгений Лавринов, генеральный директор АО «Предпроцессинговый расчетный центр» Алексей Богаткин.

Круглый стол «Экосистемы: сервисы и агрегаторы. Подходы к регулированию» модерировал вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

Помощник первого заместителя председателя Банка России Елена Чайковская познакомила с основными концепциями консультативного доклада Банка России о подходах к регулированию экосистем.

В ходе круглого стола выступили член правления — вице-президент по взаимодействию с органами государственной власти и связям с общественностью «МТС» Руслан Ибрагимов, директор департамента ипотечных продуктов и цифрового бизнеса «Росбанк Дом» Игорь Дмитриев, сооснователь и CEO открытой банковской платформы APIBank Алексей Петров, председатель правления Ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров.

Пленарную сессию «Тенденции в платежной индустрии России» провел сопредседатель комитета по платежным системам Ассоциации банков России, заместитель генерального директора JCB International Eurasia Алексей Маслов.

Начальник Управления развития бюджетных платежей Федерального казначейства Оксана Рудь рассказала о новациях в системе казначейских платежей и о новом инструменте — электронном сертификате для предоставления мер социальной защиты.

Председатель Совета директоров КИВИ Банк (АО), заместитель генерального директора Группы QIWI Мария Шевченко затронула тему финансовой доступности на нишевых рынках. В России зарегистрировано 1,8 млн самозанятых, и на этот сегмент стоит обратить внимание с точки зрения создания для них кастомизированных платежных решений, отметила она.

Директор департамента инновационных технологий ООО «Платежная система «Виза»» Алексей Денисов представил инновационное решение в области эквайринга Tap-to-Phone.

О рыночных тенденциях рассказали заместитель генерального директора по финтех-направлению приложения «Кошелёк» Андрей Пономарев, управляющий директор дивизиона «Транзакционный бизнес» СберБанка Александр Завалько, председатель правления «Национального платежного совета» Алма Обаева, генеральный директор платформы «Атомайз» Екатерина Фроловичева.

Модератором сессии «Развитие Системы быстрых платежей: новые сервисы и возможности» выступил директор по инновациям СКБ-банка Виталий Копысов.

Директор по развитию инновационных сервисов АО «НСПК» Дмитрий Колесников рассказал о развитии сервисов в рамках СБП и представил мобильное приложение «СБПэй». Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр заявил, что уже сегодня СБП позволяет частным банкам конкурировать на рынке P2P. На сессии выступили также начальник Управления «Зарплатные проекты» банка ВТБ Гариф Ромашкин, председатель совета директоров НКО «ЭЛПЛАТ» Константин Красноперов, Президент АКИТ Артем Соколов.

Круглый стол «Развитие эквайринга и вопросы регулирования эквайринговых и других платежных комиссий» провел заместитель генерального директора JCB International Eurasia Алексей Маслов.

Своими взглядами на будущее эквайринга поделились директор департамента эквайринга АО «Банк Русский Стандарт» Инна Емельянова, директор департамента эквайринга ПАО Банк «ФК Открытие» Александр Дынин, начальник Управления анализа и мониторинга операций Департамента операционной поддержки бизнеса Банка ВТБ Алексей Ипатов, генеральный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова, исполнительный партнер Gartner Николай Бутвина.

Круглый стол «НДО: поиск новых решений, инновационные подходы» модерировал старший управляющий директор — директор департамента «Центр управления наличным денежным обращением» СберБанка Алексей Пономаренко.

Спикерами круглого стола выступили заместитель директора Департамента наличного денежного обращения Банка России Алексей Пауничев, начальник управления кассовых сервисов департамента операционной поддержки Банка ВТБ Елена Чигиринская, председатель Комитета Ассоциации банков России по НДО, председатель Совета директоров, НКО «ИНКАХРАН» Валерий Чулков, старший управляющий директор — директор департамента «Центр управления наличным денежным обращением» СберБанка Алексей Пономаренко, генеральный директор ООО ТПК «ДИИП 2000» Владимир Ульихин, генеральный директор «Монетной компании» Алексей Прохоров.

Заключительную сессию «Кибербезопасность платежного бизнеса» провел независимый эксперт по вопросам кибербезопасности Артем Калашников.

В дискуссии приняли участие заместитель начальника Службы информационной безопасности Банка «Возрождение» Василий Окулесский, начальник Управления противодействия мошенничеству Банка ГПБ Николай Пятиизбянцев, советник Центра мониторинга и анализа информационной безопасности и киберустойчивости Банка России Евгений Винокуров, директор по росту компании BI.ZONE Рустэм Хайретдинов, заместитель директора по маркетингу ГК Astra Linux Анастасия Спирькова.

Организатор XV Международной конференции «Платёжная индустрия: практика и трансформация после пандемии» — Ассоциация банков России. Генеральный спонсор — ООО «Платежная система «Виза»», национальный партнер — АО «НСПК», спонсор — АО «Гознак», спонсор сессии — ГК Astra Linux.

Генеральные медиапартнеры конференции – «Интерфакс», «Банковское обозрение», официальный медиапартнер – «ПРАЙМ». Медиапартнеры — Frank RG, NBJ, BIS Journal, «Банковское дело», «Банковские технологии», «ПЛАС», Выберу.ру, GAAP, ВсеЗаймыОнлайн, «ИнтерКрим-пресс». Информационная поддержка – «БизнесДром», Национальная платежная ассоциация.

Банки готовы ограничить онлайн-операции желающим клиентам

Новость 04 result

Российские банки поддержали инициативу ЦБ ограничивать по желанию клиентов онлайн-операции, хотя некоторые игроки видят риски серьезных расходов на доработку такого функционала, показал опрос, проведённый агентством РИА Новости.

Ранее в апреле Банк России сообщил, что прорабатывает вопрос обязать банки по желанию клиентов ограничивать им ряд операций. Эта мера, как указал регулятор, поможет гражданам защититься от мошенников, использующих метод социальной инженерии.

«Поддерживаем инициативы ЦБ, направленные на защиту граждан. У клиента могут быть различные причины для того, чтобы ограничить дистанционный доступ к своим счетам, и банк должен предоставить ему такую возможность», — заявил руководитель направления департамента розничного бизнеса Новикомбанка Евгений Гладилин. В то же время в банке «Открытие» пока не рассматривали реализацию такого сервиса для клиентов в интернет-банке и мобильном приложении. «В случае, если данная инициатива регулятора обяжет банк предоставить клиентам возможность выборочно ограничивать онлайн-операции, банк понесет дополнительные расходы на ИТ-реализацию крупных доработок в своих системах», — указали в «Открытии». При этом, в банке не ожидают снижения комиссионного дохода, поскольку сервис отключения платежей будет актуален для клиентов, которые в обычной жизни редко пользуются онлайн-платежами и переводами.

Источник: РИА Новости

Названы самые популярные операции россиян в банкоматах

Новость 03 result

Среднестатистическому россиянину, который обслуживается в банкомате, 47 лет, при этом снимает он денег больше, чем вносит, говорится в исследовании банка «Русский стандарт». В рамках исследования были изучены обезличенные статистические данные по суммам, количеству и средним чекам операций в банкоматной сети за 2020 и 2019 годы в зависимости от возраста клиентов.

В 2020 году медианный возраст пользователя АТМ вырос на два года и составил 47 лет. Иными словами – 50% от общего числа операций совершали клиенты до 47 лет, а 50% – старше 47 лет. Помимо внесения и снятия, в пятерке операций-лидеров у россиян в 2020 году оказались оплата различных услуг, переводы и мобильная связь, выяснили аналитики.

Два традиционных лидера в зависимости от количества транзакций в банкоматах неизменны. Первое место – у внесения наличных, второе – у снятия. На фоне снижения актуальности бумажных денег в повседневной жизни, потребность пополнять счета сегодня выше, чем получать средства. При этом снимают заметно более крупные суммы, чем вносят, отмечают аналитики.

Любопытно, что с возрастом растет востребованность оплат жилищно-коммунальных услуг. Так, например, у клиентов 21-30 лет эти операции не вошли в пятерку лидеров в зависимости от их количества в банкоматах в 2020 году. При этом, далее, по мере «взросления» пользователя банкоматов, ЖКУ уже занимает позиции в топ-5 операций.

Источник: РИА Новости

Пандемия сократила долю наличных расчетов

Новость 02 result

В первом квартале 2021-го доля безналичных трат в расходах россиян достигла 59,4%. Аналитики «СберИндекса» и «Платформы ОФД» называют этот показатель историческим максимумом. По сравнению с первым кварталом 2020-го доля безналичных расчетов за товары и услуги увеличилась сразу на 6%, а в крупных городах на расчеты «по карточке» и вовсе приходится свыше двух третей всех операций. При этом в ЦБ ранее заявляли о рекордах обналичивания средств, что наталкивает на мысли о росте «серой экономики», которую мог «поддержать» выведенный из банков кэш. Впрочем, эксперты уверены, что рост наличности в 2020 году связан с пандемией.

В исследовании «СберИндекса» и «Платформы ОФД» рост безналичных расчетов по сравнению с показателями 2020 года связывают с тем, что в пандемию, боясь заразиться, многие граждане предпочитали бесконтактные методы оплаты. Оценив удобство, они сохранили такую практику и в 2021-м.

Активнее всего безналичными расчетами пользуются жители северной части России. Так, в Ненецком автономном округе доля безналичного торгового оборота в первом квартале 2021-го составила 72,8%, на втором месте оказалась Карелия с показателем в 67,7%, замыкает тройку лидеров Мурманская область с показателем в 67,3%. При этом по России в среднем доля безналичных трат составила 59,4%.

Аналитики отмечают, что граждане чаще всего используют «безнал» для небольших ежедневных трат. Крупные покупки население предпочитает совершать за наличные. Об этом говорит рост наличного оборота в торговле электроникой, строительными товарами и одеждой. В «СберИндексе» предполагают, что на эти покупки россияне могли направить средства, выведенные в 2020-м с банковских счетов. Наименьшая доля расчетов кэшем наблюдается в сегменте предприятий общественного питания (79,1% приходится на «безнал»), супермаркетах (64,6%) и гипермаркетах (61,8%), в магазинах у дома (54,9% расчетов «по карточке»).

При этом одновременно с ростом безналичных расчетов наблюдается и увеличение объема наличности на руках у населения. Как ранее сообщал зампред ЦБ Михаил Алексеев, в 2020-м граждане вывели со счетов рекордные 2,8 трлн руб. Порядка 2 трлн руб. из них, по словам зампреда, являются «лишними». Ожидается, что в течение трех лет они могут вернуться на счета хотя бы частично. Всего же по итогам 2020-го общий объем наличности составил 12,1 трлн руб. Ряд экспертов предполагают, что часть этого кэша могла «осесть» в «черных» кассах малого и среднего бизнеса, который до сих пор довольно активно пользуется наличными ради оптимизации налогов.

Источник: долг.рф

Банк России представил Стратегию развития национальной платежной системы на 2021–2023 годы

Новость 01 result

Основная цель, заявленная в документе — создание условий для предоставления удобных и доступных платежных услуг населению, бизнесу и государству.

Для этого в ближайшие три года планируется реализовать ряд принципиально новых инициатив. Одна из них — создание института небанковских поставщиков платежных услуг (НППУ). С развитием технологий на финансовый рынок все чаще выходят финтех-компании, которые готовы предлагать клиентам современные платежные услуги и сервисы. При этом при текущем регулировании такие услуги могут оказывать только   кредитные организации. Введение института НППУ предоставит равные возможности финансовым посредникам.

Еще одно направление работы — внедрение открытых программных интерфейсов (открытых API). Эта технология обеспечит бесшовный обмен данными между участниками финансового рынка, а также равный доступ провайдеров услуг к информации о клиенте (с его согласия).

Банк России также планирует создать механизм, позволяющий компаниям быстро менять обслуживающий банк при продолжении зачисления средств на свои счета при изменении реквизитов. Стратегия также предполагает дальнейшее развитие национальной платежной инфраструктуры, включая Систему быстрых платежей, Систему передачи финансовых сообщений и платежную систему «Мир».

В документе впервые представлены ключевые показатели, которые планируется достичь через три года по основным направлениям работы.

Источник: Центральный Банк Российской Федерации

Гознак выпустил монеты к юбилею полёта Гагарина

Новость 4

В 2021 году исполняется 60 лет первому полету человека в космос. К этой дате Банк России выпустил в обращение монеты «60-летие первого полета человека в космос». Они отчеканены на монетных дворах Гознака: монеты из медно-никелиевого сплава – на ММД, из серебра – на СПМД. Центральная фигура на монетах – человек, стремящийся в космос, на фоне звездного неба.

Один из вариантов монеты выполнен в специальном исполнении. В ней максимально задействованы технологические возможности Петербургского монетного двора. При создании монеты была применена эмаль. Она придала поверхности сине-голубой цвет, который ассоциируется с небом. Под эмалью видны стилизованное изображение звездного неба и зодиакальных созвездий Тельца, Льва, Стрельца, выполненных с помощью лазерного гравирования. Такое сочетание передает глубину космического пространства. Летящая фигура человека с крыльями и звезд вкруг него выполнены в рельефе. Звезда, символизирующая цель, к которой тянется человек — в виде вставки из искусственного камня.

Монета из медно-никелиевого сплава номиналом 25 рублей также выполнена в двух вариантах, на одном из которых использована печать краской по металлу. Диаметр монет из медно-никелиевого сплава — 27 мм, то есть почти в два раза меньше, чем у серебряных (60 мм).

Источник АО «Гознак» https://goznak.ru/

Монетоприёмные терминалы установят в крупных торговых центрах Астрахани

Новость 3

Инициатива должна побудить население вернуть металлическую наличность в оборот. Ежегодно Банк России выпускает в обращение больше миллиарда монет, которые выполняют разменную функцию при оплате наличными.

За прошлый год на каждого жителя нашей страны было выпущено по 9 монет, часть из которых осела у людей в копилках. Специальные терминалы, принимающие монеты, должны обеспечить удобство обращения этого вида наличных. «Проект ориентирован на возврат монеты в наличный оборот. В крупных торговых центрах планируется установить терминалы, чтобы люди могли сдать накопившиеся монеты. Сумму принятых монет можно будет, например, зачислить на счет банковской карты или баланс мобильного телефона. Поскольку это пилот, он будет запущен только в одном российском регионе с одним из самых низких показателей возврата монет в обращение. Если практика покажет себя успешно, использование аппаратов для приема монет будет расширяться», – пояснил Владимир Косенков, управляющий Отделением Астрахань Южного ГУ Банка России.

Источник Портал «Новости Астрахани» http://astrakhan-news.net/

Минфин Казахстана требует правильно использовать мобильные переводы

Новость 2 1

Министр финансов Казахстана Ерулан Жамаубаев заявил, что мобильные финансовые операции, число которых значительно увеличилось в стране за последние два года, стали для недобросовестных предпринимателей одним из способов ухода от налогообложения. По его словам, мгновенные переводы, предназначенные исключительно для транзакций между физическими лицами, начали повсеместно использоваться в предпринимательской деятельности. Тем самым, банковские сервисы используются как инструменты, позволяющие сокрыть реальные обороты и способствует развитию теневых оборотов. При этом в Казахстане действуют меры поддержки для малого бизнеса: около 1,2 млн предпринимателей освобождены от уплаты налогов с дохода на три года и действует трехлетний мораторий на проверки

По данным Национального Банка Республики Казахстан за период 2019-2020 годы количество безналичных транзакций выросло более чем в 2,4 раза и достигло 35,3 трлн тенге, наблюдается стремительное уменьшение объема обналичивания средств с использованием платежных карт с 89,6% в 2015 году до 32,6% по итогам 2020 года.

Источник Агентство «Казинформ» https://www.inform.kz/