Банк «Центр-инвест» стал участником пилотного проекта Банка России по внедрению цифрового рубля и готов использовать свой опыт для разработки нормативной документации, программного обеспечения и тестирования прохождения новой валюты через бюджет, счета предприятий и организаций социальной сферы регионов. Об этом РБК Ростов сообщил председатель совета директоров банка Василий Высоков.

«Наряду с такими возможностями цифрового рубля, как использование в международных расчетах, мы видим преимущества его использования в бюджетном процессе для решения задач финансирования социальных обязательств и развития в субъектах Российской Федерации и муниципальных образованиях», — отметил он.

По словам эксперта, использование цифрового рубля в бюджетном процессе региона позволит увеличить прозрачность операций по финансированию мер социальной поддержки, эффективно регулировать и контролировать денежные потоки в регионе с меньшими издержками. А также ускорить переход к современным технологиям в финансовой сфере региона для предпринимателей, инвесторов и граждан.

«Центр-инвест» уже имеет опыт организации таких платежей. В середине 90-х годов, когда страну захлестнула проблема неплатежей, прозрачная схема организации платежей с помощью векселей банка «Центр-инвест» позволила погасить долги бюджета, социальной сферы, энергетики, промышленности, строительства на сумму свыше 700 млрд неденоминированных рублей», — рассказал Василий Высоков.

Как сообщал РБК Ростов, Банк России планирует в 2025 году полноценное внедрение цифрового рубля в регионах страны. Цифровой рубль откроет для бизнеса южных регионов новые возможности в сфере трансграничной торговли и международных сделок, считают эксперты.

Источник: РБК

Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB) скоро станет владельцем Исламского банка Al Hilal в Казахстане. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана дало согласие на эту сделку.

ADCB – третий по величине банк в ОАЭ и имеет высокий кредитный рейтинг. Контролирующим акционером банка является Правительство ОАЭ через компанию Mubadala Investment Company, которой принадлежит 60,2% акций.

На начало 2024 года активы ADCB составили 155,2 млрд долларов, ссудный портфель – 85,6 млрд долларов, а собственный капитал – 19,5 млрд долларов.

Казахстанский регулятор одобрил следующие решения:

1. Разрешение на получение статуса банковского холдинга для ADCB;
2. Разрешение на покупку Исламского банка Al Hilal.

Эта сделка укрепит позиции ADCB на международном рынке и улучшит финансовую инфраструктуру Казахстана.

Источник: Финтех, ритейл и e-commerce в Центральной Азии

Финтех-компания ЮMoney представляет новый способ взаимодействия с продуктами — с помощью виджетов. Теперь пользователи кошелька могут в пару кликов на странице «Сервисы» пополнить баланс через СБП, выбрать кэшбэк месяца или зайти в игру ЮVillage.

«Мы привели к единому виду наши сервисы в мобильной версии и на десктопе — так пользователю будет проще ориентироваться, когда он переходит с одной платформы на другую. Также мы дополнили раздел “Сервисы” новым функционалом — виджетами. С их помощью пользователь может узнать о продукте, даже не переходя на его страницу», — отмечает директор по розничным продуктам финтех-компании ЮMoney Андрей Ефимочкин.

Сценарии работы виджетов зависят от того, как пользователь взаимодействовал с продуктами ранее. Например, если у него ещё нет карты ЮMoney, он увидит в виджете краткую информацию о картах и при желании сможет выпустить виртуальную карту или заказать пластиковую. Те, кто уже заказал карту, получат через виджет сообщение, когда она придёт на почту.

Источник: ЮMoney

Банк «Санкт-Петербург» переходит на инновационный платежный шлюз. Банк успешно завершил миграцию на новый платежный шлюз от компании «Компас Плюс». Банк постоянно совершенствует и улучшает качество обслуживания клиентов. Этот важный шаг является частью глобального проекта миграции с прежней платежной платформы.

Новый платежный шлюз от Компас Плюс предоставляет банку современные технологии и инновационные решения в области финансовых операций, обеспечивая высокий уровень безопасности и защиты конфиденциальности данных клиентов.

Новая система предлагает ряд преимуществ, включая усовершенствованный юзер-френдли интерфейс и встроенную поддержку платежной системы Mir Pay «из коробки», без дополнительных настроек. Предоставление возможности СБП значительно упрощает процесс денежных транзакций и повышает уровень сервиса для клиентов банка. Кроме того, изменился формат запроса обработки платежей. В старой версии платежного шлюза запросы представлялись в формате XML, что могло затруднять их анализ и обработку. В новом же платежном шлюзе был осуществлен переход на использование более современного и удобного протокола JSON. Это позволит упростить процесс обработки данных, делая его более понятным и эффективным.

«Банк «Санкт-Петербург» очень доволен результатами реализации проекта миграции на новый платежный шлюз от компании «Компас Плюс», по итогам которого было переведено около 600 мерчантов. Этот значительный объем работы был выполнен в течение одного года, что свидетельствует о профессионализме и слаженной работе команды банка и специалистов поддержки внедрения из «Компас Плюс». С учетом успешного завершения проекта миграции, банк намерен активно развивать сотрудничество с новыми мерчантами и партнерами. Благодаря новым возможностям обновленного платежного шлюза от «Компас Плюс», банк сможет расширить спектр предоставляемых услуг и предложить клиентам еще больше удобных и безопасных способов осуществления платежей», – отметил Владимир Милош, вице-президент- директор департамента мониторинга и бесперебойности информационных систем Банка «Санкт-Петербург».

Переход на новый платежный шлюз являлся частью глобального проекта миграции с прежней линейки продуктов Компас Плюс на инновационную платформу третьего поколения. Благодаря новым функциональным возможностям платежного шлюза клиентам станет более комфортно и удобно осуществлять различные финансовые операции. С полным переходом на новую платформу банк сможет самостоятельно разрабатывать, кастомизировать и внедрять собственные продукты, используя предложенный инструментарий, но в полной независимости от вендора и в кратчайшие сроки. Завершение миграции запланировано на конец 2024 года.

Источник: PLUSworld
Полная версия материала https://plusworld.ru/articles/60312/

https://compassplus.ru/
Реклама, ООО «Компас Плюс», erid: 2SDnjdo1DzA

22-23 октября 2024 года, всего через 3 месяца, в Москве пройдет XI Международный форум ВБА-2024 «Вся банковская автоматизация» – https://vbaforum.ru/, организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Форум проводится с 2014 года и является главным отечественным мероприятием по банковской автоматизации и цифровизации финансовой отрасли, ежегодно собирающим ведущих разработчиков решений для финансовых организаций, поставщиков современного ПО и оборудования, консультантов и интеграторов.

Участниками ВБА-2024 стали уже 39 компаний. 70% экспонентов – это компании, которые участвуют в мероприятии регулярно, представляя банкам свои новейшие решения и услуги. Количество мест на выставке и в деловой программе ограничено. Спонсорами Форума традиционно выступают iCAM Group и Компания BSS. Партнеры Форума: Abanking, SimbirSoft, ПрограмБанк, ИНВЕРСИЯ, Фродекс, Финист, РЕД СОФТ, ИнфоТеКС, Комита, Финансовые Информационные Системы (FIS), R-Style SoftLab, Бизматика Консалтинг, СберТех, Фирма 1С, Smart Engines. Экспоненты и участники деловой программы: АйСимплЛаб, iDSystems, iQStore, SDK Systems, Информтехника и связь, RNDSOFT, Регула, АРТ-Финтех, CloudFactory, Лаборатория модульной автоматизации (ЛМА), CARCRAFT, Irlix, АйСиЭл Техно, Динамика, Флант, Aplex, Axiom JDK, Клируэй Текнолоджис, Свордфиш секьюрити, Интек, Инксекьюрити, Лига Цифровой Экономики.

Представленные на Форуме ВБА-2024 решения и деловая программа охватывают практически все важнейшие направления использования информационных технологий в финансовой сфере. Среди ключевых тем Форума: развитие импортонезависимой технологической инфраструктуры банков и финансовых компаний; вызовы, требования и дедлайны для АБС, СУБД и системного ПО в 2024-2025 годах; новейшие инструменты автоматизации для снижения издержек и увеличения доходов; ИТ-архитектура и цифровизация финансовых услуг; технологии эффективной разработки новых услуг и повышение качества обслуживания клиентов; развитие платежных инструментов; обеспечение информационной безопасности; опыт тестирования, внедрения и эксплуатации отечественных решений и продуктов.

Форум проводится для топ-менеджеров, руководителей ИТ и бизнес-подразделений, отвечающих за эффективное использование современных технологий, оптимизацию бизнес-процессов, создание новых услуг и обслуживание клиентов. Делегаты от банков и финансовых организаций (страховых и инвестиционных компаний, МФО, НПФ) могут принять участие в мероприятии бесплатно при условии предварительной регистрации на веб-сайте Форума – https://vbaforum.ru/registration/.

Источник:
Оргкомитет Форума ВБА-2024
https://vbaforum.ru/, тел. +7 (495) 229-8502

Агентство по управлению госактивами объявило о начале продажи 100% государственной доли в АО «Национальный межбанковский процессинговый центр» (Humo).  Консультантом проекта выступает международная компания Deloitte.

О компании: «Национальный межбанковский процессинговый центр» является ключевым элементом платежной системы Узбекистана, выпуская карты Humo для использования как внутри страны, так и за ее пределами. Компания имеет лицензию Центрального банка Узбекистана для работы в качестве оператора платежной системы.

Уставный капитал: 155,4 млрд сумов

Операции: более 27 млн выпущенных карт Humo, более 210 тыс. установленных терминалов и 6,4 тыс. банкоматов.

Процесс продажи: процесс приватизации будет проходить в три этапа: сбор заявлений о заинтересованности, сбор необязывающих предложений и сбор обязывающих предложений. На последнем этапе претендентам потребуется внести гарантийный платеж в размере не менее 1% от предложенной суммы. Для оценки актива привлечена еще одна международная компания из группы «Большая четверка».

Источник: Финтех, ритейл и e-commerce в Центральной Азии

«Казпочта» теперь может проводить операции с цифровыми активами. Компания была включена в список организаций, которым разрешено предоставлять такие услуги наряду с коммерческими банками Казахстана. Эти изменения отражены в новых Правилах взаимодействия поставщиков услуг цифровых активов и коммерческих банков Казахстана.

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) совместно с Национальным банком и Агентством по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана внесли изменения, расширяющие список фиатных каналов, включив в него АО «Казпочта».

МФЦА активно поддерживает развитие финансовых инноваций, особенно в сфере цифровых активов. Поправки позволяют Казпочте предоставлять финансовые услуги по вводу и выводу денежных средств. Это дает клиентам больше возможностей и облегчает выход новых участников на рынок цифровых активов.

Генеральный директор AFSA Нурхат Кушимов отметил, что фиатные каналы играют ключевую роль в развитии индустрии цифровых активов. Включение «Казпочты» в правила взаимодействия предоставляет больше возможностей провайдерам услуг цифровых активов и инвесторам. Это также способствует увеличению объемов торгов и конкуренции, что положительно скажется на всей индустрии.

Председатель правления «Казпочты» Асел Жанасова добавила, что нововведения открывают новые возможности для граждан и бизнеса. Клиенты Казпочты смогут осуществлять ввод и вывод фиатных средств для работы с цифровыми активами. В этом году планируется первая коллаборация, которая позволит держателям платежной карточки «Казпочты» вносить средства на криптобиржу и снимать их обратно онлайн.

В первом полугодии 2024 года объем торгов всех провайдеров услуг цифровых активов, лицензированных в МФЦА, составил более 543 млн долларов США. Это свидетельствует о растущем интересе и активности на рынке цифровых активов в Казахстане.

Источник: Финтех, ритейл и e-commerce в Центральной Азии

Российские карты «Мир» начали работать в Мьянме в ограниченном порядке, расширение сети из приема карт ожидается в ближайшее время, заявило посольство России в Мьянме РИА Новости.

«На данный момент мы можем подтвердить, что система карт «Мир» заработала в Республике Союз Мьянма в ограниченном порядке: в некоторых ресторанах и ТЦ. Ожидаем ее расширения в ближайшем будущем. Ожидаем, что событие позитивно скажется на турпотоке и обеспечит комфортное пребывание в стране российским гражданам», — сообщили в диппредставительстве.

О решении Мьянмы начать принимать карты «Мир» объявил союзный министр инвестиций и внешнеэкономических связей Мьянмы доктор наук Кан 3о 27 января в рамках II Российско-Мьянманского бизнес-форума на полях выставки-форума «Россия». Первоначально власти Мьянмы намеревались начать прием карт «Мир» 20 февраля. Однако из-за технических сложностей дата была перенесена.

Источник: РИА Новости

Компания Spherical Insights and Consulting прогнозирует, что мировой рынок онлайн-банкинга вырастет до 44,89 млрд долларов США к 2033 году, по сравнению с 12,87 млрд долларов в 2023 году.

В исследовании Spherical Insights участвовали компании такие, как Temenos, Tata Consultancy Services Limited, Sopra Steria, SAP SE, Oracle, Microsoft, Intellect Design Arena, Infosys, I-flex Solutions, Fiserv, First Source Bank, Finastra и EdgeVerve Systems.

Среднегодовой темп роста (CAGR) рынка составит 13,31%, что приведет к значительному увеличению его объема до 44,89 млрд долларов США к 2033 году.

Кроме того, исследование охватывает размер и роль рынка, влияние пандемии COVID-19, а также включает анализ:

• по типу услуг, таких как платежи, процессинговые услуги, взаимодействие с клиентами и управление каналами, управление частными капиталами,
• по типу банковского обслуживания, включая розничный, корпоративный и инвестиционный банкинг,
• по технологиям, таким как облачные вычисления, искусственный интеллект и машинное обучение, блокчейн и биометрия,
• по регионам, таким как Северная Америка, Европа, Азиатско-Тихоокеанский регион, Латинская Америка, Ближний Восток и Африка.

Источник: Финтех, ритейл и e-commerce в Центральной Азии

Об этом рассказал председатель Национального банка РК Тимур Сулейменов.

«Мы еще больше расширили сферы цифрового тенге, именно связанные с деньгами налогоплательщиков. Сейчас делаем пилот с цифровым тенге по трансфертам из Национального фонда. По большому железнодорожному проекту Достык – Мойынты запущен цифровой тенге на базе смарт-контракта. Деньги, которые проходят уже идут цифровым тенге, а не фиатными деньгами, – отметил он.

Сулейменов также сообщил, что аналогичную работу Нацбанк проводит с Министерством сельского хозяйства РК по проекту «Ауыл аманты». Субсидии будут поступать в цифровых тенге, что позволит отслеживать получателя и правильность расходования средств.

«Также по промышленным субсидиям. Будем распространять и на госзакупки. Здесь у нас хорошая интеграция с Министерством финансов и Агентством по противодействию коррупции. Если эти проекты «стрельнут», то это будет один из значимых элементов прозрачности всех этих сфер, и будет меньше желающих эти деньги неправильно использовать», – добавил глава Нацбанка.

Visa и Tangem анонсировали интеграцию платежной карты с аппаратным криптокошельком. Это партнерство позволит пользователям совершать платежи с использованием баланса криптовалюты или стейблкоинов в местах, принимающих карты Visa.

Tangem внедряет Tangem Wallet — аппаратный криптокошелек в форме карты, который поддерживает хранение, покупку, заработок, передачу и обмен более 6000 видов криптовалют и цифровых активов. В отличие от традиционных решений, которые зависят от третьих сторон для управления средствами пользователей, в чип карты Tangem встроен закрытый ключ, и каждая транзакция требует физического использования карты.

Соучредитель и генеральный директор Tangem Андрей Куренных отметил: «Наши пользователи получат удобство обычной банковской карты и функциональность криптокошелька в одном устройстве. Это значительный шаг к устранению разрыва между традиционными банковскими услугами и цифровыми активами, что делает их использование более доступным и удобным для обычных пользователей».

Источник: Финтех, ритейл и e-commerce в Центральной Азии

Сбер в ближайшее время предложит банкам свои разработки на основе искусственного интеллекта для внедрения. Об этом на Финансовом конгрессе Банка России сообщил первый заместитель председателя правления Сбербанка Александр Ведяхин.

По словам А. Ведяхина, главная задача любого банка — удерживать своих клиентов в течение долгих лет. Для этого необходимо рассматривать их потребности комплексно, не только в банковском аспекте, но и в бытовом, и в общечеловеческом. Для такой большой финансовой организации как Сбер, это возможно только в случае активного применения технологий искусственного интеллекта, позволяющих максимально кастомизировать клиентский сервис.

«Только благодаря искусственному интеллекту можно для конкретного человека предложить решение его конкретной ситуации с конкретным релевантным продуктом, от кредитного до платежного, — причем так, чтобы человек сказал: «Да, это ровно то, что мне сейчас нужно”».

Спикер подчеркнул, что в этом году финансовый эффект от внедрения искусственного интеллекта в Сбере, по прогнозам, составит 400–450 млрд руб.

При этом искусственный интеллект — очень дорогая технология. Качественную большую языковую модель (LLM) невозможно просто скачать из интернета, поскольку она обучена на других ценностях и не будет релевантна для российской специфики. Поэтому Сбер строит собственную LLM GigaChat, и готов продавать свой ее всем финансовым институтам, которые в этом заинтересованы.

Источник: БСМ

Банк России и Правительство Москвы готовятся к тестированию проекта по оплате городского транспорта с помощью смарт-контрактов цифрового рубля, сообщила первый заместитель Председателя ЦБ РФ Ольга Скоробогатова на Финансовом конгрессе Банка России, проходящем в Санкт-Петербурге.

По ее словам, это будет первым в мире опытом соединения двух наиболее актуальных платежных технологий — ЦВЦБ и биоэквайринга. Цифровыми рублями можно будет оплачивать проезд и услуги парковки в столице, идентификация будет осуществляться с помощью биометрии.

Пилотный проект цифрового рубля с 1 сентября будет значительно расширен, количество участников — как компаний, так и частных лиц — будет увеличено в десятки раз, заявила первый зампред ЦБ РФ.

О. Скоробогатова также подчеркнула необходимость повсеместного внедрения и использования открытых API в платежной инфраструктуре с целью обеспечения интероперабельности разных технологий.

Источник: БСМ

Немецкая компания Giesecke+Devrient (G+D) представила систему безопасных офлайн-платежей на основе токенов.

Как обещают, решение Filia Unplugged от G+D обеспечит последовательные, безопасные офлайн-платежи в любое время и в любом месте, сохраняя преимущества, которые свойственны транзакциям с использованием наличных, включая защиту конфиденциальности и высокий уровень безопасности данных.

Компания заявляет, что ее технология может быть легко интегрирована в существующие предложения по цифровым платежам, в том числе системы токенизированных депозитов коммерческих банков, системы мгновенных платежей или сервисы мобильных денег.

Filia Unplugged добавляет устойчивости цифровым платежам, осуществление которых может быть затруднено из-за проблем со связью (отключение электричества, слабый интернет-сигнал или сбои в работе телекоммуникаций).

Решение, по мнению представителей G + D, также может способствовать расширению доступа к финансовым услугам для почти 1,4 миллиарда людей по всему миру, не охваченных банковскими услугами, предлагая потребителям новый способ оплаты, который поможет совершать цифровые транзакции без использования дорогостоящих устройств – таких, как смартфоны. Это решение позволяет осуществлять P2P- и P2B-платежи, говорят в G + D, добавляя, что центральные банки также делают офлайн также делают офлайн важной частью работы цифровой валюты.

Технология хранит денежные токены в аппаратном кошельке (например, на SIM-карте смартфона или смарт-карте) и требует для работы только наличия двух кошельков, которые затем можно использовать без подключения к сети, например, через NFC.

Рауль Херборг, директор по CBDC в G+D, комментирует: «Возможность оплаты в автономном режиме в существующей цифровой системе может повысить доступность финансовых услуг и устойчивость платежей, поддерживать функции, свойственные наличным деньгам, в цифровом мире и стимулировать инновационные варианты использования токенизированной экономики».

Источник: Finextra