Анатолий Аксаков — модератор первой сессии XXIV Всероссийской банковской

22.05.2024 анатолий аксаков модератор банковской 2024 760х360 1

Поддержание высокой инвестиционной активности – ключевой фактор структурной трансформации экономики. При этом необходимо сделать упор на неинфляционные источники финансирования, то есть в первую очередь искать инвестиционные ресурсы там, где они заработаны, а не эмитированы. Эти вопросы должны быть в фокусе обсуждения на банковской конференции 23 мая, считает модератор первой сессии — председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

На его взгляд, поддержка инвестиционной активности и повышение нормы накопления основного капитала будут способствовать структурной трансформации экономики. Фондовый рынок во многих странах служит основным источником «длинных денег» в экономике и обеспечивает её финансирование. В России в настоящее время создана необходимая законодательная база для привлечения денежных средств юридических и физических лиц за счет инвестиционных инструментов, включая ИИС-3, программу долгосрочных накоплений, долевое страхование жизни.

В текущих условиях приоритетную роль играет перенос акцента с ориентированной модели российской экономики на стимулирование и поддержание эффективного внутреннего спроса. «При всей актуальности задачи обеспечения технологического суверенитета, приоритетного развития оборонно-промышленного комплекса и поддержки инновационных отраслей экономики, насыщение внутреннего рынка остается жизненно важным условием сбалансированного и динамичного экономического роста», — отметил Анатолий Аксаков.

Программа и регистрация на конференцию https://asros.ru/events/banking-conference-2024/?ysclid=lwhr0oj3dc334890995

Реклама Ассоциации банков России
ИНН 7702077663
erid:  2Vtzqv11oh2

Первый исламский банкинг в России и первый банкомат на татарском языке

21.05.2024 тинькофф исламская карта

Тинькофф запустит в 2024 году первый в России федеральный исламский банкинг. Впервые в России банковскими продуктами, разработанными полностью с учетом исламской этики и норм шариата, смогут воспользоваться не только жители нескольких регионов, участвующих в эксперименте по исламскому финансированию, но и сразу все мусульмане России во всех регионах страны. Продукты, разработанные в рамках исламского банкинга Тинькофф, получили официальное одобрение Духовного управления мусульман Республики Татарстан.

19 апреля 2024 года Тинькофф вошел в число участников эксперимента по развитию исламского банкинга в России. В эксперименте участвуют четыре региона: Татарстан, Башкирия, Дагестан и Чечня.

Запуск проекта по исламскому банкингу от Тинькофф анонсировал руководитель направления исламского финансирования Тинькофф Асхат Гиниятов на форуме «Россия — Исламский мир: KazanForum 2024».

Основной принцип исламского банкинга заключается в том, что учет средств клиентов осуществляется на выделенных счетах, то есть отдельно от других денежных средств банка. Вложенные средства не используются для финансирования деятельности, противоречащей шариату.

Первым продуктом исламского банкинга от Тинькофф станет банковская карта, все финансовые операции по которой соответствуют нормам шариата и исламской этике. Исламская карта разработана совместно с Советом улемов Духовного управления мусульман Республики Татарстан в соответствии с международными стандартами AAOIFI и имеет уникальный дизайн, разработанный специально для клиентов-мусульман.

Держателям карты будут доступны все соответствующие финансовые услуги, в том числе переводы жителям Узбекистана, Таджикистана, Кыргызстана и других мусульманских стран без комиссии в рамках установленного лимита. Кроме того, держатели исламской карты не смогут оплатить ею продукты, товары или услуги из харамных сфер, например азартные игры, табачную продукцию, спиртные напитки навынос, услуги ломбардов и т. д. В перспективе по исламской карте можно будет получать халяльный кэшбэк.

На форуме «Россия — Исламский мир: KazanForum 2024» Тинькофф также представил первый в России банкомат, интерфейс которого переведен на татарский язык. Теперь банкоматы Тинькофф по всей стране будут доступны для использования на трех языках — русском, английском и татарском. Особенно это актуально для регионов с носителями языка: к примеру, в Татарстане проживает около 4 млн жителей, которые смогут пользоваться банковскими услугами на родном языке.

 

Источник: Тинькофф банк

Таксисты в Азии предпочитают наличные

17.05.2024 новость на бсм № 10

Водители, сотрудничающие с различными азиатскими агрегаторами такси, в опросе, проведенном изданием Rest of World, заявили, что ценят надежность и оперативность получения наличных от клиентов – и поэтому все чаще отдают предпочтение тем пассажирам, которые используют кеш. Кроме того, наличные позволяют не платить платформам комиссии за вывод денег на свои счета.

В таких странах, как Вьетнам и Пакистан, цифровые платежи не всегда проходят гладко и быстро. Для водителей, работающих на таких платформах, как Be во Вьетнаме и Careem в Пакистане, получение платежей от пассажира на банковский счет может занять несколько дней. Тем временем водители с трудом заправляют свои автомобили и покупают еду.

В таких странах, как Бангладеш, Пакистан и Вьетнам, водители отдают предпочтение оплате проезда наличными, что может включать в себя согласование тарифов вне приложения или даже отмену вызовов от пассажиров, несмотря на то, что это наносит ущерб их рейтингу. По словам проводивших опрос журналистов, водители жалуются, что до 35 процентов их заработка уходит на различные комиссии и сборы.

В Юго-Восточной Азии компании, занимающиеся перевозками пассажиров, такие как Be и Grab, предлагают полный спектр способов оплаты, но рекомендуют клиентам использовать электронный кошелек, который хранит их деньги в экосистемах. Grab стимулирует это, предлагая бонусы за лояльность при совершении платежей с помощью электронного кошелька.

В Бангладеш, согласно отчету трудового проекта Fairwork, цифровые платформы задерживают доступ работников к своим доходам и удерживают комиссионные. Также могут взиматься комиссии за снятие цифровых денег наличными, что «демотивирует водителей следовать правилам, установленным платформой», и побуждает их работать за ее пределами, чтобы «полностью контролировать свои доходы».

Источник: Cash Matters

Новые банкноты с портретом Карла III стали экспонатом выставки

17.05.2024 новость на бсм № 9

Банкноты и монеты с изображением монарха Соединенного Королевства короля Карла III стали центральным экспонатом новой выставки «Будущее денег» в лондонском музее Банка Англии.

Эти банкноты поступят в обращение 5 июня, в то время как купюры с изображением покойной королевы Елизаветы II будут постепенно изыматься. «Впервые за многие поколения мы видим новый дизайн лицевой стороны – для многих наших сограждан это непривычно», говорит куратор музея Дженнифер Адамс.

Хотя на банкнотах номиналом 5 фунтов, 10 фунтов, 20 фунтов и 50 фунтов сохранится дизайн оборотной стороны с изображением бывшего премьер-министра Уинстона Черчилля, писательницы Джейн Остин, художника Уильяма Тернера и криптографа Алана Тьюринга, дизайн лицевой стороны с изображением правящего изменится. Монеты также изменятся, на них появятся изображения природы, отражающие страсть короля к охране окружающей среды.

«В последнее время в платежной сфере произошло столько всего, что мы подумали, что пришло время отразить это на выставке, которая покажет, как мы перешли от наличных к цифровым платежам», — сказала Адамс. В залах музея представлены самые разные средства оплаты – от римского золотого слитка, который пролежал под землей 1600 лет, и образцов самых ранних бумажных денег, изготовленных в Китае в 11 веке, до флешек с криптовалютами.

«Опросы показывают, что каждый пятый человек предпочитает наличные, поэтому сохранять их по-прежнему чрезвычайно важно, особенно для тех 2,1% населения нашей страны, у которого нет доступа к цифровым платежам», — пояснила Адамс.

«Наличных денег здесь очень много, и мы будем продолжать выпускать банкноты до тех пор, пока они будут необходимы. Традиции меняются по мере развития технологий, но в материальном объекте есть что-то такое, что значит больше, чем последовательность нулей и единиц»

Источник: Evening Standard

Банкноты и монеты Таиланда

16.05.2024 760х360 для новости тайланд

В издательстве ИНТЕРКРИМ-ПРЕСС вышел новый справочник в серии «Валюты мира» «Банкноты и монеты Таиланда».

В справочном пособии дано экспертное описание банкнот и монет, находящихся в обращении в Королевстве Таиланд. Приведенные сведения в издании основаны на официальных данных Банка Таиланда.

В первом разделе содержится материалы о трех сериях банкнот, являющихся денежными знаками основного обращения на территории Королевства Таиланд.

Второй раздел посвящен банкнотам, редко встречающимся в обращении, но сохранившим статус законного платежного средства.

Третий раздел содержит информацию о памятных банкнотах, выпускаемых Банком Таиланда в ознаменование значимых для страны событий.

Четвертый раздел представляет данные о циркуляционных монетах регулярного чекана.

Справочное пособие предназначено для специалистов, чья работа связана с идентификацией и определением подлинности денежных знаков.

Перейти к справочнику >

 

Источник: издательство ИНТЕРКРИМ-ПРЕСС

Александр Аксаков: важен фокус государства не только на развитие жилищного строительства, но и на создание качественной инфраструктуры

15.05.2024 760х360 александр аксаков модератор 1

Активное использование инфраструктурных облигаций, секьюритизация ипотечных кредитов, частно-государственное партнерство, а также совершенствование законодательства о комплексном развитии территорий помогут развитию не только жилищного строительства, но и созданию различных видов объектов инфраструктуры, необходимой для комфортной городской среды. Такое мнение высказал директор по инфраструктурным облигациям АО «ДОМ.РФ» Александр Аксаков, модератор сессии «Стройка и Ипотека. Как «не сломать» драйвер роста», которая пройдет в рамках XXIV Всероссийской банковской конференции 23 мая в Москве.

За последние годы проведена большая работа по развитию жилищного рынка и обеспечению доступности жилья. Жилищная реформа с использованием счетов эскроу сделала рынок более прозрачным и безопасным для покупателей жилья, и привлекла ликвидность на банковский рынок. Запуск льготных ипотечных программ позволил поддержать стройку в непростой период, и сделал ипотечный кредит более доступным для населения. Закон о комплексном развитии территорий (КРТ) дал возможность осваивать новые площадки и превращать неэффективно-используемые территории в точки притяжения.

Результатом этой работы стали рекордные объемы ввода жилья по итогам 2023 года (110 млн квадратных метров). При этом все больше граждан нашей страны хотят жить в индивидуальных домах, поэтому более половины этого ввода составило ИЖС (53%).

Однако, на рынке жилищного строительства остается ряд вызовов. Они связаны, в том числе, с инфраструктурной обеспеченностью микрорайонов. Рентабельность жилищных проектов в большинстве регионов не позволяет полностью обеспечить финансирование объектов социальной и инженерной инфраструктуры. Особенно это актуально для ИЖС с низкой плотностью застройки и проектов комплексного развития территорий, где требуется большой объем вложений в инфраструктуру.

Для решения таких задач Правительство РФ запустило так называемое «инфраструктурное меню», благодаря которому сейчас реализуются сотни проектов строительства инженерной, транспортной и социальной инфраструктуры по всей стране. Развивается инструмент государственно-частного партнерства, который позволяет привлекать частные инвестиции, в том числе на проекты строительства социальной инфраструктуры.

Для увеличения объемов кредитования проектов комплексного развития территорий целесообразно доработать законодательство, которое бы позволяло брать права на земельный участок в залог, чтобы кредитные организации имели понятное обеспечение при кредитовании проектов КРТ.

Для кредитования новых проектов также важно развивать секьюритизацию ипотечных кредитов, которая позволяет банкам разгружать капитал, а для рынка создает инструмент долгосрочного инвестирования. «Надеюсь, что в ходе дискуссии с профильными министерствами, банками и строительным бизнесом удастся выработать эффективные предложения и рекомендации по совершенствованию регулирования жилищного строительства», — отметил Александр Аксаков.

 

Программа и регистрация на конференцию – по ссылке.

 

Источник: пресс-служба Ассоциации банков России

 

Реклама Ассоциации банков России
ИНН 7702077663
erid:  2Vtzqv11oh2

 

Kaspi.kz в партнерстве с Alipay+ запустил оплату покупок c QR-кодом по всему Китаю

15.05.2024 новость на бсм № 6

Приезжая в Китай, казахстанцам больше не нужно брать с собой наличные или карту. Теперь с помощью мобильного суперприложения Kaspi.kz покупки в китайских магазинах, кафе, такси и других более чем 80 миллионах точек по всему Китаю можно оплачивать по QR-коду.

«Многие казахстанцы работают, учатся и отдыхают в Китае. Мы постоянно получаем обратную связь от наших любимых клиентов – как было бы хорошо оплачивать покупки за рубежом так же просто, как дома. Именно поэтому мы в партнёрстве с компанией AliPay+ запустили новый сервис для каждого казахстанца. Теперь с мобильным суперприложением Kaspi.kz можно оплачивать практически любые товары в торговых точках по всему Китаю. Мы благодарим нашего партнера AliPay+ за сотрудничество. А каждого нашего любимого клиента – за то, что вы с нами!», – сказал глава и сооснователь Kaspi.kz Михаил Ломтадзе.

Чтобы оплатить покупку, нужно просто открыть свое приложение Kaspi.kz, выбрать сервис AliPay+ и позволить продавцу отсканировать ваш QR-код. Или можно отсканировать QR-код продавца.

«Alipay+ рада объявить о партнерстве с нашим первым и ведущим суперприложением в Казахстане, Kaspi.kz, чтобы обеспечить беспрепятственный процесс мобильных платежей на материковой части Китая для многих пользователей Kaspi.kz. Это партнерство улучшит качество путешествий и покупок для пользователей Kaspi.kz. Мы продолжим развивать наши инновационные технологии и качество обслуживания, чтобы сближать людей и сообщества посредством путешествий, торговли и коммерции», – сказала Венеция Ли, генеральный директор Ant International в Китае (Venetia Lee, Greater China General Manager of Ant International).

Источник: Курсив Медиа

Новые требования FATF могут сказаться на переводах внутри России

15.05.2024 новость на бсм № 5

Количество отказов в переводах и платежах внутри страны и за рубеж может вырасти. Это связано с изменениями рекомендации 16, которые представила Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В организации по борьбе с терроризмом считают, что банки должны проверять данные получателя, сверяя с указанными в своих системах. «Изменения включают уточнение ролей и обязанностей различных участников платежной цепочки и улучшение содержания и качества базовой информации об отправителе и получателе, содержащейся в платежных сообщениях. Это должно помочь достичь большей прозрачности и более эффективных процессов соблюдения требований финансовыми учреждениями», — отмечается в документе FATF.

«Основное нововведение для банков — это обновление состава информации, которая требуется от клиентов при составлении платежных поручений. Так, согласно одной из предлагаемых опций, адреса отправителя и получателя должны быть включены в качестве обязательных сведений о каждом платеже», — пояснил председатель правления Некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет» (НП «НПС») Александр Линников. По мнению председателя Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достова, самая неприятная новация — предлагаемое требование FATF к банку проверять, чтобы данные получателя, указанные в платежном поручении, совпадали с теми, что есть у него в системе. Количество отбракованных переводов может резко возрасти из-за опечаток.

Если изменения будут приняты, то Россия, несмотря на приостановление членства страны в FATF, будет добросовестно исполнять все требования, заявили «Известиям» в Росфинмониторинге.

Источник: Известия

Подведены первые итоги пилота цифрового рубля

13.05.2024 новость на бсм № 4

Банк России подвел первые итоги пилотного проекта цифрового рубля, стартовавшего в 2023 г. В пилоте принимают участие 12 банков, около 600 физических лиц, а также более 30 торгово-сервисных предприятий.

На сегодняшний день на платформе цифрового рубля в совокупности было осуществлено более 24 тыс. переводов между физическими лицами (C2C) и между физическими и юридическими лицами (C2B, покупки по статическому QR-коду), а также более 3,4 тыс. переводов С2С с использованием так называемых смарт-контрактов.

Банком России запланировано дальнейшее развитие функционала платформы цифрового рубля, а именно: внедрение динамических QR-кодов для оплаты товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях, в том числе с использованием интернета; осуществление переводов цифровых рублей между юридическими лицами (B2B) и расширение перечня «смарт-контрактов», доступных для использования на платформе цифрового рубля.

Совместно с Минфином России и Федеральным казначейством в рамках деятельности межведомственной рабочей группы Банком России прорабатываются вопросы, связанные с осуществлением субъектами бюджетных правоотношений расчетов в цифровых рублях. Банк России регулярно взаимодействует с иностранными регуляторами дружественных стран в целях эффективной организации международных расчетов с использованием цифровых валют центральных банков, в том числе, цифрового рубля.

Источник: Банк России

Желающих отказаться от наличных меньше, чем было десять лет назад

13.05.2024 новость на бсм № 3

Каждый восьмой экономически активный россиянин готов полностью перейти на систему безналичного расчета – об этом говорят результаты исследования, проведенного порталом SuperJob.

Большинство (77%) отвергает эту идею из соображений финансовой безопасности. Среди аргументов — мнение, что отказ от наличных приведет к серьезной девальвации рубля, что бумажные деньги всегда пригодятся в условиях стихийных бедствий, а также что техническая сторона может подвести, и тогда человек не сможет воспользоваться электронными средствами

Из числа тех, кто предпочитает совсем не использовать наличные, мужчин больше, чем женщин (14% и 11% соответственно). Также переход на безналичный расчет чаще поддерживают россияне в возрасте 35–44 лет, более молодые и более пожилые люди — реже.

10 лет назад от наличных изъявило желание отказаться большее число граждан (21%), но большинство людей и тогда не были готовы полностью перейти к электронным деньгам.

Источник: Superjob

ЦБ Таиланда сообщил об успешном тестировании цифрового бата

08.05.2024 новость на бсм № 8

Согласно отчету Банка Таиланда, в тестировании приняли участие 4 000 потребителей, 140 продавцов и технологическая фирма Giesecke+Devrient. Исследователи ЦБ остались довольны результатами, заключив, что государственный стейблкоин будет способствовать развитию инноваций в платежном секторе.

Помимо тестирования пиринговых и розничных платежей, пилотная программа CBDC в Таиланде позволила изучить несколько платежных функций цифрового бата. Одна из них — возможность родителей ограничивать детей в покупках и контролировать их траты.

Однако центробанк не будет торопиться с запуском собственной цифровой валюты, так как в этом нет срочной необходимости. Банк Таиланда откроет регуляторную «песочницу» для проведения частных программируемых платежей и токенизации активов. Он также продолжит участвовать в международном проекте mBridge по тестированию цифровых валют ЦБ совместно с Денежно-кредитным управлением Гонконга (HKMA).

Между тем, власти Таиланда усиливают регулирование криптоиндустрии. Недавно Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) ужесточила правила проведения ICO для эмитентов токенов, чтобы защитить права инвесторов. Ведомство также пообещало заблокировать все криптовалютные биржи, которые работают в стране без лицензии.

Источник: Trading View

Россияне стали чаще пользоваться банкоматами

08.05.2024 новость на бсм № 2

В I квартале 2024 г. средняя сумма одного снятия наличных в банкоматах выросла почти на 30% по сравнению с тем же периодом в прошлом году — до 40 943 рублей, гласит исследование «Банка Русский Стандарт». В I квартале 2023 г. средний чек снятия наличных через банкоматы составлял 31 864 рубля.

Что касается пополнения счета через банкоматы, средняя сумма в январе — марте 2024 г. составила 11 338 рублей. Показатель не изменился значительно, годом ранее сумма составляла 11 670 рублей.

При этом банкоматы заметно чаще используют для внесения средств, чем для снятия наличных. 75% от общего числа операций пришлось именно на пополнение счетов через банкомат, 25% — на получение средств.

Авторы исследования подчеркивают, что банкоматы все чаще используют для внесения платежей по кредитам или пополнения собственных счетов, с которых затем оплачивают ЖКУ и различные услуги.

Источник: пресс-служба банка «Русский стандарт»

Банки прячут сверхприбыль за счет комиссий за снятие наличных с кредиток

08.05.2024 новость на бсм № 1

Банк России занят разработкой мер по ограничению размера комиссионных сборов, взимаемых кредитными организациями при снятии денег с кредитных карт. Регулятор признает обоснованность взимания банками рыночной комиссии за данную операцию, однако, когда ее размер превышает определенный уровень, это расценивается как получение организацией сверхприбыли.

В такой ситуации излишняя доходность должна учитываться в составе полной стоимости кредита. В связи с этим Банк России прорабатывает механизмы, направленные на предотвращение подобной практики среди кредитных организаций. В пресс-службе регулятора уточнили, что на данный момент рыночные комиссии не включаются в расчет полной стоимости кредита.

Представители ЦБ РФ отметили, что наблюдаются случаи злоупотреблений со стороны отдельных банков, которые пытаются «спрятать» сверхдоходы по кредитным картам в виде завышенных комиссий при снятии наличных. Именно поэтому регулятор работает над мерами по ограничению подобных практик в банковском секторе.

Источник: РИАМО

Узбекистан и Кыргызстан объединяют национальные карточные платежные системы

06.05.2024 новость на бсм

Национальная платежная система Кыргызстана «Элкарт» и узбекская платежная платформа Humo намерены запустить проект по взаимному эквайрингу, гарантирующему безопасность платежей и авторизации.

Об этом сообщает Межбанковский процессинговый центр (МПК) Кыргызстана. Договоренность была достигнута на встрече в Ташкенте.

«Мы собираемся развивать платежные системы и создавать экосистему в наших странах. Данный проект откроет новые горизонты для развития не только финансовых инфраструктур Кыргызстана и Узбекистана, но и даст толчок развитию многих сфер деятельности двух государств», — отметила председатель правления МПК Кыргызстана Каныкей Жамангулова.

Платежные организации двух стран ведут переговоры о взаимном эквайринге с лета 2023 года. На последней встрече в Бишкеке стороны договорились о денежных переводах и интернет-платежах. «Достигнута договоренность о начале совместного проекта по поэтапной реализации поставленных целей и взаимному обмену опытом в области эквайринга, оформления и борьбы с мошенническими транзакциями», — сообщил тогда директор платежной системы Humo Шухратбек Курбанов. По его словам, граждане Узбекистана и Кыргызстана смогут расплачиваться своими картами в другой из двух стран без дополнительных комиссий.

Источник: PLUSworld

https://plusworld.ru/articles/59463/

По материалам timesca.com

ЦБ Таиланда сообщил об успешном тестировании цифрового бата

25.04.2024 новость 2 на сайт бсм

Центральный банк Таиланда сообщил, что в октябре 2023 года успешно завершил пилотную программу по тестированию цифрового тайского бата (CBDC), однако регулятор еще не готов к его запуску.

Согласно отчету Банка Таиланда, в тестировании приняли участие 4 000 потребителей, 140 продавцов и технологическая фирма Giesecke+Devrient. Исследователи ЦБ остались довольны результатами, заключив, что государственный стейблкоин будет способствовать развитию инноваций в платежном секторе. Помимо тестирования пиринговых и розничных платежей, пилотная программа CBDC в Таиланде позволила изучить несколько платежных функций цифрового бата. Одна из них — возможность родителей ограничивать детей в покупках и контролировать их траты. Однако центробанк не будет торопиться с запуском собственной цифровой валюты, так как в этом нет срочной необходимости. Банк Таиланда откроет регуляторную «песочницу» для проведения частных программируемых платежей и токенизации активов. Он также продолжит участвовать в международном проекте mBridge по тестированию цифровых валют ЦБ совместно с Денежно-кредитным управлением Гонконга (HKMA).

Между тем, власти Таиланда усиливают регулирование криптоиндустрии. Недавно Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) ужесточила правила проведения ICO для эмитентов токенов, чтобы защитить права инвесторов. Ведомство также пообещало заблокировать все криптовалютные биржи, которые работают в стране без лицензии.

Источник: Bits.media

https://bits.media/tsb-tailanda-soobshchil-ob-uspeshnom-testirovanii-tsifrovogo-bata/