России еще предстоит длительный путь перехода на безналичные расчеты, и основным конкурентом, несмотря на появление множества новых сервисов, для Visa продолжают оставаться наличные, сказал глава этой платежной системы в РФ Михаил Бернер.

«Мы продолжаем считать, что нашим основным конкурентом, который у нас есть на рынке, продолжают оставаться наличные. Наличных все равно очень много, если посмотреть на регулярные платежи, если убрать переводы, которые происходят со счета на счет, все равно процентов 50 расчетов происходит в наличных. России есть еще далеко куда идти», — сказал он, выступая на конференции газеты «Ведомости».

При этом, по данным Банка России, средняя доля безналичных платежей в общих платежах в стране за первые три квартала составила 72,6% по сравнению с 69,4% годом ранее.

Источник: Ведомости

Граждане в прошлом квартале сняли с банковских карт рекордный объем наличных – 7,821 триллиона рублей, выяснило РИА Новости на основе статистики операций с картами российских банков, совершенных на территории страны, собранной Центробанком.

Это абсолютный максимум за весь период предоставления квартальной статистики (с 2010 по 2016 год доступны годовые показатели, начиная с 2017 года доступны данные за каждый отдельный квартал).

В квартальном выражении объем таких операций вырос более чем на 5% (7,432 триллиона рублей во втором квартале). При этом в третьем квартале было совершено 602,9 миллиона операций снятия наличных, а во втором было на 11,9 миллиона операций больше (614,8 миллиона).

Безналичные операции продемонстрировали положительную динамику как по количеству, так и по объему. По сравнению со вторым кварталом их количество выросло почти на 4,5%, а общий денежный объем – на 8,4%.

Источник: РИА Новости

Процесс сокращения банкоматов в России в третьем квартале ускорился — их стало меньше на 3 826 устройств, подсчитал для РИА Новости на основе данных ЦБ РФ начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий.

Таким образом, количество банкоматов в России за третий квартал сократилось на 2% — до 191 343 устройств на 1 октября, за девять месяцев 2021 года — на 8 676 штук, или на 4,3%, указал аналитик. «В 2021 году процесс сокращения числа банкоматов ускорился: за первый квартал их число уменьшилось на 1 992 штук, за второй квартал — на 2 858, за третий квартал — на 3 826», — отметил Осадчий.

По данным ЦБ, за девять месяцев этого года число банкоматов выросло только в шести регионах: в Коми — на 78 штук, Крыму — на 52, Ленобласти — на 35, Туве — на 25, Чечне — на 23, в Хакасии — на шесть устройств. Эксперт пояснил, что сокращение числа банкоматов в России началось с 2014 года. Тогда на 1 января был достигнут исторический максимум — 237 408 устройств.

«В настоящее время на 763 россиян приходится один банкомат. У Сбербанка 70 тысяч банкоматов — 36,6% от их общего числа. Для сравнения: в США 470 135 банкоматов или один банкомат на 701 человек», — рассказал Осадчий.

Источник: Прайм

Общее количество кредитных карт, эмитированных кредитными организациями РФ, в 3-м квартале 2021 года уменьшилось на 1,334 млн штук, или на 3,3%, до 38,994 млн штук, следует из материалов Банка России.

В первом полугодии 2021 года кредитных карт стало больше на 1,185 млн штук, или на 3,0%, по состоянию на 1 июля их количество достигло абсолютного максимума 40,328 млн штук.

После снижения в третьем квартале годовой прирост карт на 1 октября составил всего 161 тыс. штук, или 0,4%.

В 2019 году количество кредитных карт увеличилось на 2,102 млн штук, или на 6,0%, в 2020 году — на 2,252 млн штук, или на 6,1%.

Причем в прошлом году наибольший прирост был зафиксирован в первом квартале, когда карт стало больше на 1,210 млн штук, или на 3,3%, после чего за три следующих квартала их количество увеличилось на 749 тыс. штук, или на 2,0%.

Источник: Finmarket

9 декабря 2021 г. на площадке Ассоциации «НДО» состоялось первое заседание Дискуссионного клуба «ДЕНЬГИ: Вчера. Сегодня. Завтра».

По мнению его организаторов – председателя правления Ассоциации «НДО» Елена Меланич и кандидата исторических наук, члена Московского нумизматического общества Игоря Ширякова – для успешного развития российской экономики и отрасли наличного денежного обращения, как одной из важной ее составляющих, необходимо постоянно анализировать исторический опыт прошлых реформ. Нумизматика как наука, изучающая историю денег и денежных систем, позволяет установить причинно-следственные связи трансформации экономики и политического устройства государства, определить критерии успеха и неудач той или иной денежной политики. Изучение и обсуждение истории денег позволяет и заглянуть в будущее, прогнозировать возможные варианты развития событий на годы вперед, с пониманием законов, по которым работает экономика и развивается общество.

Со вступительным словом выступили Елена Меланич и генеральный директор АО ИПК «ИнтерКрим-Пресс» Людмила Пряжникова. Темой же первой дискуссии по итогам подробного доклада Игоря Ширякова стала эпоха Петра Первого: победа России в Северной войне и роль в этом экономической и монетарной политики, проводимой российским императором. Уже первое заседание клуба показало, что однозначных трактовок хорошо известных, на первый взгляд, событий не существует – горячие споры разгорелись вокруг оценки личности Петра и результатов его преобразований…

Известные историки и самые авторитетные бонисты будут регулярно собираться, чтобы обмениваться результатами своих научных изысканий, обсуждать историю наличных в России и ее отражение в важнейших для страны событиях, планы по изданию исторической литературы и организации тематических экспозиций, а также современные тенденции сферы НДО в историческом аспекте. Информационную поддержку Дискуссионному клубу оказывает издательство «ИнтерКрим-Пресс».

Источник: Банкноты стран мира

30% граждан Болгарии отказываются совершать покупки в торговых точках, где предлагают расплачиваться только наличными. Это показывает исследование, проведенное платформой для мобильных платежей Settle Bulgaria.

Опрос также показывает, что более 75% болгар предпочитают не использовать банкноты,  потому что считают безналичную оплату более быстрой и удобной. По мнению большинства из них, поиск банкомата это пустая трата времени, тем более что во все большем количестве мест в Болгарии платежи можно принимать не только с помощью карты, но и напрямую со смартфона.

«Это пример демократизации финансов, когда потребители голосуют своими деньгами и, таким образом, требуют от риелторов большего удобства при совершении покупок», — говорит Детелина Момчева, экономический директор Settle в Болгарии. «Количество POS-терминалов для карточных платежей в Болгарии уже превышает 108 000. А количество активных смартфонов в Болгарии превышает 4 миллиона, буквально у каждого второго человека есть такое устройство, которое он использует каждый день, в том числе для денежных переводов», — добавила она.

Более трети респондентов утверждают, что использование телефона в качестве способа оплаты избавляет их от необходимости носить с собой кошелек. По мнению 16% респондентов, оплата с помощью смартфона предотвращает неправомерное использование карты.

Наибольший интерес вызывают ответы на вопрос анкеты о будущем денег. Более половины — 53% респондентов полагают, что через 2-3 года наличные деньги устареют и все платежи будут цифровыми, а 41% считает, что ничего не изменится.

Источник: bourgas.ru

Исполнительный директор Банка Японии Шиничи Учида заявила о создании консорциума частных компаний и крупных банков, который в ближайшие месяцы займется тестированием цифровой валюты центрального банка (ЦВЦБ). О создании ЦВЦБ в Японии было впервые объявлено в апреле с.г., но даже примерные сроки введения ее в обращение тогда названы не были. Шиничи Учида отметила, что запуск ЦВЦБ невозможен без сотрудничества со стороны частного сектора. Особая роль уделяется банкам – регулятор предполагает, что цифровая валюта будет обеспечена банковскими депозитами и будет использовать общую платформу для ускорения крупномасштабных денежных переводов и расчетов между компаниями.

Консорциум, включающий 70 крупных компаний и 3 самых больших, по числу клиентов, банка страны, начнет тестировать основанную на иенах цифровую валюту, предварительно названную «DCJPY», уже этой зимой. Если тестирование пройдет успешно, предполагается, что она будет запущена в начале 2022-го финансового года.

В консорциум входят Mitsubishi UFJ Financial Group Inc, Mizuho Financial Group Inc, Sumitomo Mitsui Financial Group Inc. и другие кредиторы, такие как Japan Post Bank Co Ltd, брокерские конторы и страховщики, а также нефинансовые фирмы, такие как Nippon Telegraph & Telephone Corp, Kansai Electric Power Co Inc и East Japan Railway Co. Последние будут участвовать в экспериментах по оценке использования цифровой валюты в самых разных отраслях, от энергетики до розничной торговли.

Источник: Techwire Asia

Банк России выпустил в обращение памятные монеты «Творчество Юрия Никулина»: серебряную номиналом 25 рублей, а также из недрагоценных металлов номиналом 25 рублей (в том числе с цветным покрытием). Серебряная монета номиналом 25 рублей (масса драгоценного металла в чистоте — 155,5 г, проба сплава — 925) имеет форму круга диаметром 60,0 мм. С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант. На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты: «25 РУБЛЕЙ», дата: «2021 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Менделеева, проба сплава, товарный знак Санкт-Петербургского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне монеты (каталожный № 5115-0157) расположено рельефное изображение портрета Юрия Никулина в окружении выполненных в технике лазерного матирования изображений образов артиста: слева, на стилизованном изображении кинопленки, — из кинофильмов и телепередачи, справа — из циркового номера, вверху — рельефное изображение логотипа Московского цирка Никулина на Цветном бульваре, внизу — выполненная в цвете надпись «Юрий Никулин» и годы жизни: «1921–1997».

Боковая поверхность монеты рифленая. Монета изготовлена качеством «пруф». Тираж монеты — 1,5 тыс. штук.

Тираж монеты номиналом 25 рублей составляет 850 тыс. штук; номиналом 25 рублей с цветным покрытием — 150 тыс. штук.

Источник: Пресс-служба Банка России

До конца 2021 г. объем покупок по картам в России в 1,5 раза превысит общий объем снятия наличных, говорится в исследовании ВТБ. По прогнозам аналитиков, к концу 2022 года россияне будут тратить по картам вдвое больше средств, чем снимать в банкоматах.

По данным экспертов, в первом полугодии на долю безналичных покупок приходилось 59% оборота, при этом доля снятия наличных снизилась до 41%. Тренд на сокращение наличного оборота по картам ВТБ следует за общероссийским. Кроме того, сохраняется рост объема токенизированных операций: по итогам III квартала 2021 года клиенты ВТБ расплачивались смартфонами и другими «умными» устройствами в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Также восстанавливается объем трат по картам банка за рубежом: в III квартале этого года он оказался лишь на 13% меньше, чем в июле — сентябре допандемийного 2019 года.

В части работы с банкоматами ВТБ фиксирует рост спроса на внесение наличных. От общего объема операций в устройствах самообслуживания оно увеличилась до 37,5%.

«Пандемия не просто ускорила переход банковских операций «в цифру», но и изменила модель потребительского поведения. В результате вырос спрос на безналичные платежи. Если в 2019 г. объем покупок по картам в России был сопоставим с суммой снятия наличных, то в 2020 г. он ее уже превысил. Мы ожидаем, что к концу этого года доля безналичных платежей по сравнению с объемом средств, снятых в банкоматах, достигнет 60%, а еще через год эта доля может вырасти до 66%. Таким образом, покупки по картам скоро будут вдвое популярнее снятия наличных», — отметил член правления ВТБ Святослав Островский.

По оценке экспертов ВТБ, росту безналичных платежей способствуют развитие инфраструктуры и набирающие популярность цифровые карты. Так, за десять месяцев 2021 г. ВТБ выпустил 1,2 млн дебетовых и кредитных цифровых карт, оборот по ним за этот период превысил 37 млрд рублей — в шесть раз больше, чем за аналогичный период 2020 г.

Источник: Пресс-служба ВТБ

По данным опроса ВЦИОМ, проведенного в начале ноября, 47% россиян (52% мужчин и 42% женщин) отрицательно относятся к идее запретить оплату банкнотами и оставить возможность расплачиваться только банковской картой или онлайн-переводом, и лишь 26% оценивают это предложение положительно. При этом 45% респондентов уже сейчас предпочитают расплачиваться за товары и услуги без использования наличных.

Менее трети (28%) пользуются в равной степени наличными и безналичными способами оплаты. Еще четверть опрошенных — 26% — предпочтут расплатиться за товары и услуги наличными. При этом 15% россиян предпочитают расплачиваться только купюрами, а 11% — только безналичными способами. Как показал опрос, оплату банкнотами чаще выбирают граждане в возрасте 60+ (46% платят так всегда или в большинстве случаев). Напротив, чаще других безналичные расчеты предпочитает молодежь (56–70%) и россияне в возрасте 35–44 лет (50%).

Еще один вопрос касался того, готовы ли респонденты отказаться от использования банкнот, если безналичная оплата будет приниматься повсеместно. На этот вопрос 48% опрошенных ответили, что скорее не готовы, (52–56% среди граждан от 35 до 59 лет). Почти столько же россиян — 49% — сказали, что скорее готовы.

Рассуждая о будущем, более половины респондентов — 62% — согласились с мнением, что в перспективе ближайших 20–30 лет наличные выйдут из оборота. Также 27% считают, что банкноты, скорее всего, будут использоваться (в большей степени к этому мнению склоняются мужчины — 30%).

В исследовании приняли участие 1,6 тыс. россиян в возрасте от 18 лет.

Источник: РБК

8-9 февраля 2022 г. в Москве пройдет XXII Международный форум iFin-2022 «Электронные финансовые услуги и технологии» – https://forumifin.ru/, организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Форум проводится ежегодно с 2001 года и является центральным мероприятием в России, посвященным электронному банкингу и современным дистанционным финансовым технологиям. Спонсорами iFin-2022 выступают компании BSS, iCAM Group, «Информационные системы». Партнеры Форума: Faktura.ru (ГК ЦФТ), R-Style Softlab, Nopaper.

Форум iFin-2022 пройдет исключительно в традиционном офлайн-формате – только живое общение экспонентов с посетителями на выставке и спикеров с аудиторией на конференции, ценность которого подтверждена 20-летним опытом проведения практических мероприятий для банков и ИТ-компаний. На iFin-2022 в течение 2-х дней можно будет ознакомиться с самыми современными достижениями в сфере ДБО, интернет- и мобильного банкинга, автоматизации фронт-офиса, обслуживания физических лиц, самозанятых, МСБ и корпораций, развития СБП и платежных решений, совершенствования ИТ-инфраструктуры и цифровизации бизнеса, создания новых услуг и сервисов, информационной и кибербезопасности, развития маркетплейсов, экосистем, открытого банкинга, управления маркетингом, продажами и привлечением клиентов, укрепления лояльности, улучшения качества взаимодействия с клиентами, современные инструменты коммуникации (чаты, чат-боты, мессенджеры, социальные сети), практическое применение Big Data, AI, Open API, блокчейна и многое другое.

На 22-м Форуме iFin-2022 более 30 ведущих разработчиков и поставщиков решений для финансовых организаций продемонстрируют свои новейшие разработки, а банки и финансовые компании поделятся опытом, покажут свежие кейсы, расскажут о том, как современные электронные финансовые услуги и технологии помогают привлекать новых и повышать лояльность существующих клиентов, увеличивать доходы и снижать издержки, решать другие задачи, стоящие перед организациями. В деловой программе iFin-2022 традиционно будут представлены самые свежие тренды развития инновационных технологий, лучшие экспертные доклады от ведущих специалистов и руководителей из банков и ИТ-компаний.

Форум iFin-2022 проводится для руководителей ИТ и бизнес-подразделений, топ-менеджеров, ответственных за развитие финансовых услуг и обслуживание клиентов. Делегаты от банков и финансовых организаций (страховых и инвестиционных компаний, НКО, МФО, НПФ) могут принять участие в мероприятии бесплатно при условии предварительной регистрации на веб-сайте Форума – https://forumifin.ru/registration/.

Источник:

Оргкомитет форума iFin-2022

https://forumifin.ru/, тел. +7 (495) 229-8502

VII Банковская юридическая конференция «Новые вызовы и возможности: регуляторные и правовые тенденции в банковской деятельности», прошедшая 25-26 ноября 2021 года в онлайн-формате, собрала более 300 участников. На мероприятии выступили представители Банка России, Госдумы, Совета Федерации, федеральных министерств и ведомств, институтов развития, руководители юридических департаментов банков, юридических центров и компаний, ученые-правоведы.

Среди докладчиков были президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский, председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку, председатель Совета Ассоциации банков России Анатолий Аксаков, заместитель Председателя Совета Федерации Николай Журавлев, председатель комитета Госдумы по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям Сергей Гаврилов, статс-секретарь-заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд, директор департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков, первый заместитель генерального директора АСВ Андрей Мельников.

Активное участие в работе конференции приняли руководители подразделений Банка России — директор юридического департамента Алексей Гузнов, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Михаил Мамута, директор департамента обеспечения банковского надзора Александр Данилов, директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Илья Ясинский.

На мероприятии было широко представлено академическое сообщество. В частности, на сессиях выступили доктора юридических наук: профессор кафедры предпринимательского права МГУ им. М.В.Ломоносова Юлия Харитонова, профессор, заведующая кафедрой банковского права МГЮА им. О.Е. Кутафина Людмила Ефимова, профессор, председатель совета Исследовательского центра частного права им. С.С. Алексеева при Президенте РФ Лидия Михеева, профессор кафедры предпринимательского права юридического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова Светлана Карелина и руководитель департамента международного и публичного права, профессор кафедры банковского права Финансового университета при Правительстве РФ Диана Алексеева.

В рамках конференции состоялись сессии, посвященные стратегическим направлениям регулирования в банковской сфере, независимым гарантиям и документарным аккредитивам, юридическим рискам при корпоративном кредитовании, цифровым активам и цифровому рублю, юридическим рискам при кредитовании физлиц и проблемам взаимодействия с неплатежеспособными клиентами, правовым аспектам обработки персональных данных, вопросам применения Федерального закона № 115-ФЗ, банковской деятельности в условиях международных санкций.

Организатор VII Банковской юридической конференции — Ассоциация банков России. Спонсоры конференции — Clifford Chance, Банк ВТБ (ПАО). Спонсор сессии — «Рустам Курмаев и партнеры». Официальный медиапартнер — ПРАЙМ. Медиапартнеры — «Банковское обозрение», «Банковское дело», BIS Journal, NBJ, издательская группа «Юрист», «ИнтерКримПресс», Frank RG, Банки.ру, GAAP.ru, Выберу.ру, ВсеЗаймыОнлайн.

Банк России установил тарифы для банков за свои услуги по сценариям, которые должны пополнить линейку сервисов Системы быстрых платежей (СБП) в 2022 году. Это позволит банкам заранее просчитать бизнес-модели по мере готовности реализовать у себя новые возможности системы.

Планируется, что с 1 января 2022 года в СБП будут доступны В2В-операции — переводы между юридическими лицами, включая индивидуальных предпринимателей и самозанятых. При этом банки будут самостоятельно принимать решение о сроках предоставления этой опции клиентам. Тарифы регулятора по таким операциям для банков составят от 5 копеек до 3 рублей в зависимости от суммы перевода.

Весной будущего года ожидается подключение еще одного сервиса — переводов граждан в пользу государства (C2G-операции). Здесь тарифы Банка России для кредитных организаций будут нулевыми.

Источник: Пресс-служба Банка России

Новая версия приложения имеет дополнительный режим работы, созданный специально для людей с ограниченными возможностями по зрению и слуху. Обновление разработано специалистами АО «Гознак» по заказу Банка России для установки на операционных системах Android и iOS.

В дополнительном режиме работы приложение способно оперативно в последовательном порядке распознавать номинал банкнот. Для этого достаточно навести камеру мобильного устройства на банкноту или её фрагмент, после чего программа с помощью текста, звука и специальной вибрации оповестит пользователя об её номинале. Этот функционал может оказаться полезным для оперативного пересчета банкнот при совершении повседневных покупок с помощью наличных денег.

Разработчиками также был адаптирован интерфейс приложения, учитывающий особенности людей с ограниченными возможностями по зрению и слуху. Для их удобства было значительно переработано описание банкнот, сделан акцент на защитные элементы, определяемые на ощупь.

Разработка и тестирование нового функционала приложения проходило в тесном взаимодействии со Всероссийским обществом слепых (ВОС).

Источник: Пресс-служба АО «Гознак»

Объём незаконного обналичивания средств за девять месяцев 2021 г. сократился в два раза, по итогам 2021 г. ожидается уменьшение объема незаконного вывода за пределы РФ на 5—7% по сравнению с 2020-м.

Об этом заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский на конференции, организованной Ассоциацией российских банков.

«По последним данным, за девять месяцев текущего года констатирую, что в два раза практически снижен объем по обналичиванию по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года: с 40 с лишним миллиардов рублей до немногим более 21 миллиарда рублей», — отметил Ясинский, говоря о тренде на сокращение числа случаев использования банковской системы для проведения сомнительных операций.

Банк России также ожидает сокращения объемов незаконного вывода средств за пределы Российской Федерации. «В целом за год мы ожидаем, что объемы сомнительных операций по незаконному выводу будут ниже где-то ориентировочно на 5—7% по сравнению с 2020 годом», — заявил Ясинский.

Глава департамента ЦБ отметил, что на протяжении уже нескольких лет объем незаконного вывода средств держится на минимальном уровне. «Если в этом году было выведено незаконно, по нашим оценкам, порядка 31 миллиарда рублей, то, опять же, это тренд на снижение по сравнению с аналогичным периодом 2020 г., когда этот показатель достигал 33 миллиардов рублей», — сообщил Ясинский.

Источник: Ассоциация «НДО»