Самой популярной операцией у клиентов ВТБ остается выдача наличных, однако за последний год ее доля снизилась, несмотря на то, что объем снятия средств увеличился на 5% до 1,1 трлн рублей. При этом вырос спрос на внесение денег на карты: если раньше их доля составляла треть, то сейчас – почти 40%. При этом объем внесенных средств вырос на 20% по сравнению с январем-маем прошлого года – почти до 700 млрд рублей. В ВТБ пользователями банкоматов сегодня являются свыше 6 млн человек, то есть почти каждый второй активный клиент банка. Чаще всего устройствами пользуются жители Карачаево-Черкессии, а реже — Республики Хакасия.

Клиенты ВТБ активно используют банкоматы не только для снятия и внесения наличных, но и для проведения других финансовых операций. Среди платежей наиболее распространена оплата коммунальных услуг, ЖКХ и мобильная связь. Активно используют устройства для внесения выручки юридических лиц (самоинкассация), а также открывают вклады и счета, в том числе, накопительные.

При этом растет число транзакций без использования карт и операций, при которых можно завершить действие, начатое в мобильном приложении – будь то снятие наличных по QR-коду, перевод по номеру мобильного в Системе быстрых платежей или заказ справок. Уже сейчас через СБП клиенты ежедневно проводят в банкомате операции в среднем на 300 тыс. рублей.

«Все популярнее становятся технологии бесконтактной работы с устройствами самообслуживания и принцип омникальности между банкоматом и мобильным приложением. Комфорт клиента является одним из ключевых приоритетов ВТБ, поэтому в ВТБ Онлайн внедрена удобная система навигации к дистанционным устройствам. В ней доступна возможность снятия наличных через QR-код и NFC, поддержка функционала для слабовидящих, а также реализован поиск ближайших банкоматов к введенному адресу с использованием сервиса карт. Кроме того, в 2023 году мы планируем оснастить уже всю свою сеть NFC-ридерами», – добавил Сергей Панюшкин.

В настоящее время ВТБ обладает одной из крупнейших в России сетей банкоматов, которая включает свыше 15,5 тыс. устройств в более чем 1,7 тыс. населенных пунктов.

Источник: Пресс-служба ВТБ

Вице-председатель ФРС Рэндал Куорлз заявил, что сомневается в целесообразности создания цифрового доллара, поскольку скептически оценивает преимущества, которые приписывают национальным цифровым валютам (CBDC). По словам вице-главы ФРС, один из главных недостатков цифрового доллара — это использование CBDC в обход традиционных банков. Если ФРС все-таки эмитирует цифровой доллар, в результате могут пострадать потребители, которые получают выгоду от банковской конкуренции, пояснил Куорлз. «Потенциальные преимущества CBDC ФРС неясны. Напротив, CBDC может представлять значительные и совершенно недвусмысленные риски», — утверждает чиновник.

Также Куорлз напомнил о возможности кибератак на систему, обеспечивающую работоспособность цифрового доллара. По его словам, систему, которая была бы максимально защищена от злоумышленников, будет очень сложно спроектировать.

Источник: РБК

На обновленной купюре достоинством в 1000 рублей с большой долей вероятности могут появиться Нижегородский Кремль и другие достопримечательности столицы Поволжья: собор Александра Невского, Главный ярмарочный дом и Чкаловская лестница. А модифицированную банкноту в 5000 рублей могут украсить екатеринбургская Плотинка и Дом Севастьянова. Именно эти символы предварительно набрали наибольшее количество оценок экспертных групп Центробанка, рассказал зампред ЦБ Михаил Алексеев. По его словам, в ближайшие дни специалисты окончательно определятся со своими предложениями для совета директоров регулятора, который примет итоговое решение.

Зампред ЦБ перечислил варианты, о которых говорили эксперты.

— По Нижнему Новгороду наиболее часто встречается упоминание Нижегородского Кремля, собора Александра Невского, Главного ярмарочного дома, Чкаловской лестницы и других объектов аналогичного класса. По Екатеринбургу разброс мнений чуть более широкий, но Дом Севастьянова и Плотинка пользуются большой популярностью, — рассказал он.

Алексеев подчеркнул, что не может предвосхищать решение совета директоров ЦБ, но, мнение экспертного сообщества будет в значительной степени учтено. Он уточнил, что в ближайшие недели, если не дни, работа специалистов будет завершена, и тогда можно будет более точно определить объекты, набравшие максимальное количество оценок».

Источник: Известия

С 1 июля окончательно прекратился обмен старой испанской валюты — песет — на евро. Теперь песеты в Испании могут быть использованы только в качестве предмета для коллекционирования.

Обмену подлежали все старые банкноты и монеты, выпущенные после 1939 года. Для банкнот, выданных в период гражданской войны (с 1936 по 1939 год), требовалась оценка экспертов. Самую большую ценность для обмена представляли монеты номиналом 5 песет 1945 года выпуска, за которые можно было выручить до €20 тыс.

Отмечается, что 30 июня перед испанскими банками выстроилась очередь желающих обменять песеты в последний раз.

Песета начала хождение в Испании в 1864 году, заменив эскудо. Евро пришёл на смену песете в 2002 году.

Источник: El Pais

На сегодняшний день сервис выдачи наличных денежных средств держателям карточек в организациях торговли и сервиса Беларуси реализуется в 400 точках продаж.

Услуга работает второй год и с момента ее внедрения проведено около 12 000 операций по выдаче наличных денежных средств. Общая сумма составила более 800 000 белорусских рублей.

«Сегодня мы видим востребованность данного сервиса у жителей регионов. За текущий год количество и сумма операций превысили объемы прошлого года более чем в 3 раза, – подчеркнул заместитель председателя правления Беларусбанка Дмитрий Грищенков. – Потребители отмечают удобство пользования нашей услугой. Сегодня это хорошая альтернатива ближайшему банкомату или отделению банка для жителей населенных пунктов. Ведь в повседневной жизни клиенты по-прежнему в некоторых жизненных ситуациях используют наличные, например, совершая покупки товаров на местных рынках, оплачивая проезд в транспорте».

Наиболее популярен сервис в Витебской области – на нее приходится более половины от всех операций. Также часто наличные снимают в Гродненской и Минской областях.

Источник: Беларусь сегодня

Group-IB, международная компания, специализирующаяся на предотвращении кибератак и расследовании высокотехнологичных преступлений, предупреждает о появлении нового типа мошенничества с использованием подложных страниц подтверждения платежей 3-D Secure при покупках товаров и услуг в интернете. По данным Group-IB, ежемесячно происходит около 3,7 млн случаев мошенничества с использованием подложных 3-D Secure страниц, с которых деньги покупателей уходят напрямую мошенникам через легальную транзакцию в банке. Эксперты, специализирующиеся на борьбе с банковским фродом, оценивают ущерб от данной схемы на сумму свыше 400 млн рублей за первые 6 месяцев с.г.

Создавая фишинговые сайты под популярные сервисы и онлайн-магазины, мошенники научились имитировать страницы оплаты, якобы защищенные 3-D Secure — технологией, ранее считавшаяся одной из наиболее эффективных для обеспечения защиты платежных данных пользователей при оплате покупок онлайн во всем мире.

Данный тип «развода» специалисты Group-IB впервые зафиксировали в конце 2020 г. Он относится к так называемому Card-Not-Present-мошенничеству (CNP, операции по карте без ее присутствия) и является более изощренным развитием ранее обнаруженной компанией схемы мошенничества с P2P-платежами. Опасность использования подложных 3-D Secure страниц состоит в том, что их достаточно сложно выявить, внешне они часто содержат логотипы международных платежных систем Visa, MasterCard или российской МИР и не вызывают подозрений у покупателей, стремящихся быстро оформить покупку онлайн. При этом для банка-эмитента платеж его клиента выглядит легально, и в случае недовольства — клиенту будет крайне сложно вернуть свои деньги, которые он отправил мошенникам через якобы «настоящую» страницу 3-D Secure, подтвердив транзакцию проверочным кодом из СМС.

Эксперты подчеркивают, что круг пострадавших в данной схеме достаточно широк — это и клиент банка, скорее всего, безвозвратно потерявший свои деньги и не получивший покупку, это банк-эмитент, одобривший транзакцию, это онлайн-сервис или магазин, сайт которого подделали злоумышленники, и платежные системы, чьи бренды нелегально и без их ведома используются в мошеннической схеме.

Источник: Пресс-служба Group-IB

Райффайзенбанк и производитель автоматизированных депозитных машин (АДМ) компания «Лигат» запустили онлайн-инкассацию. Партнеры уже провели первую интеграцию по API сервиса Raif Pay. Предприятия крупного и среднего бизнеса могут подключаться к онлайн-инкассации, используя машины, которые устанавливаются в помещениях и осуществляют автоматический прием, пересчет, проверку подлинности денежных средств. Деньги зачисляются на расчетный счет компании в режиме онлайн.

«Автоматизированные депозитарные машины — это альтернатива классической инкассации, более современный, удобный и технологичный продукт. Установка таких устройств выгодна бизнесу — деньги зачисляются на счет моментально, что позволяет их сразу использовать в текущей операционной деятельности и избегать кассовых разрывов. Райффайзенбанк предлагает корпоративным клиентам решения, которые позволяют легко управлять ликвидностью и снижать трудозатраты. Онлайн-инкассация может применяться в любой сфере ритейла и позволяет экономить издержки на обычную инкассацию — кассир может сдать наличность в АДМ в любое время суток», — говорит руководитель направления по развитию электронной коммерции Райффайзенбанка Георгий Коннов.

Источник: Эксперт

В группу вошли 12 банков, которые выразили желание участвовать в пилотном проекте и направили соответствующие письма в Банк России.

Разработку прототипа платформы цифрового рубля планируется завершить в декабре, а в январе 2022 года начать тестирование. Оно будет проходить в несколько этапов на протяжении всего года. По результатам этой работы будет сформирована дорожная карта по внедрению цифрового рубля.

«Цифровой рубль — это проект по созданию новой платежной инфраструктуры для повышения доступности и снижения стоимости платежей и переводов для граждан и бизнеса. Для удобства его использования необходимо обеспечить бесшовный переход из одной формы рубля в другую. Именно поэтому для нас крайне важно взаимодействие с участниками рынка на всех этапах пилотирования. Для организации такого взаимодействия мы оперативно сформировали первую пилотную группу банков, чтобы они успели настроить для пилотирования свои системы и процессы с технической и технологической точки зрения», — отметила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова.

На первом этапе планируется протестировать эмиссию цифрового рубля и еще ряд операций. В дальнейшем предполагается расширение списка тестируемых операций, а также увеличение количества участников пилота.

Источник: Пресс-служба Банка России

Банк Хайнаня подключился к внедрению в обращение цифрового юаня, который в перспективе будет повсеместно использоваться в расчетных операциях на территории самой южной китайской провинции. Сфера применения электронной формы наличных денег КНР будет постепенно расширяться при кооперации с Банком коммуникаций Китая (БКК, один из пяти главных государственных коммерческих банков страны). Ранее эти две финансовые организации договорились активизировать сотрудничество с целью формирования двухуровневой монетарной системы нового типа. В ней коммерческие банки выступают промежуточным звеном, взаимодействующим с центробанком и населением.

Как сообщила штаб-квартира БКК, Банк Хайнаня стал первым на острове финансовым институтом регионального уровня, на экспериментальной основе подключившимся к инновационной программе, которая в перспективе позволит заменить бумажные деньги и монеты в обращении их цифровым аналогом. Со временем его смогут использовать все больше владельцев китайских дебетовых карт.

Провинция Хайнань стала одним из регионов Китая, где проходит тестирование цифрового юаня. С конца 2019 года власти также опробовали его в Пекине, в городах Шэньчжэнь, Сучжоу и Чэнду, в новой экономической зоне Сюнъань недалеко от китайской столицы. В октябре 2020 года к ним были добавлены города Шанхай, Чанша, Сиань, Циндао и Далянь

Источник: «Хайнань Жибао»

Банковская система Кубы с понедельника прекратила принимать наличные доллары США для обмена и пополнения денежных вкладов в этой валюте. Правительство Кубы объявило об этом в ответ на последствия новых санкций в рамках длительного торгового эмбарго Соединенных Штатов.

В заявлении Центрального банка Кубы говорится, что данный шаг необходим, потому что кубинским банкам было запрещено открывать долларовые депозиты в международных банках более года назад.

«Эта мера не ограничивает операции, осуществляемые посредством переводов, или денежные вклады в других свободно конвертируемых валютах, допустимых на Кубе, и распространяется только на наличные доллары США», — сообщил регулятор. Как долго продлится запрет, зависит от санкций, которые препятствуют нормальному функционированию экспортных операций в долларах США, добавил ЦБ.

Торговое эмбарго в отношении Кубы, действующее с 1962 года, было усилено при администрации предыдущего президента США Дональда Трампа, который ввел более 240 новых санкций и ограничений, включая мораторий на денежные переводы в островную страну.

Источник: Синьхуа

Ассоциация банков России проводит XVIII Международный банковский форум «Банки России – XXI век» 15-18 сентября 2021 года в Сочи, в отеле Radisson Collection Paradise Resort & Spa. В рамках форума состоится конференция «Финансовая индустрия в условиях глобальной нестабильности: Россия и международная практика».

На форуме традиционно выступят руководители Банка России, федеральных министерств и ведомств, члены Совета Федерации и депутаты Госдумы, топ-менеджеры банков, представители международных финансовых организаций.

Панельные дискуссии и круглые столы в этом году посвящены ключевым вызовам и направлениям развития финансового рынка в России и в мире, цифровой трансформации, ESG-банкингу, маркетплейсам и экосистемам, развитию и регулированию региональных кредитных организаций и банков с базовой лицензией, вопросам снижения регуляторной нагрузки, применения искусственного интеллекта, обеспечения информационной безопасности, регулирования персональных данных и банковской тайны физических лиц.

Организуемый Ассоциацией банков России форум является одним из самых крупных и представительных мероприятий в стране, пользуется заслуженным вниманием банковского сообщества, регуляторов финансового рынка, органов исполнительной, законодательной власти и средств массовой информации.

Место проведения и формат мероприятия обеспечивают уникальную возможность обсуждения деловых вопросов и неформального общения на одном из самых живописных курортов России. Предусмотрены вечерние мероприятия, а также культурная и спортивная программы.

Подробности о форуме и регистрация:

https://asros.ru/events/forum-2021/

Контакты оргкомитета:

Тел./факс: +7 (495) 785-29-93, +7 (495) 785-29-88

E-mail: event@asros.ru

Британо-польский стартап Walletmor представил бесконтактное носимое устройство — биополимерный платежный чип, который можно имплантировать прямо под поверхность кожи.

Имплант, доступный за 199 евро, размером с небольшую английскую булавку и толщиной примерно полмиллиметра, состоит из интегральной схемы и металлической оболочки, действующей как антенна. Биополимер был создан учеными из лабораторий VivoKey Technologies Inc. из Сиэтла и имеет действующие сертификаты биосовместимости, подтверждающие соответствие стандарту ISO 10993.

«До сих пор никто не производил платежный имплант, который был бы безопасным и принимался во всем мире», — говорит Войцех Папрота, создатель Walletmor. «Чтобы использовать имплант, вам нужно всего лишь создать учетную запись на европейской платформе iCard и перевести деньги на свой счет. Папрота утверждает, что почти 200 человек в Великобритании, Германии, Польше и скандинавских странах уже ежедневно производят платежи, используя имплант.

По словам Папроты, имплантация безболезненна и занимает всего 15 минут. В настоящее время в Европейском Союзе рекомендовано более 50 профессиональных установщиков имплантатов Walletmor, включая традиционные больницы, клиники и лаборатории эстетической медицины.

Источник: Finextra

В июне 2021 года Банк Албании выпустил в обращение самую крупную на данный момент банкноту — 10 000 леков с защитной полосой KINEGRAM® от компании KURZ.

Банкноты предыдущей серии (за исключением 2000 леков) были введены в обращение в 1996 году. Выпуск новой серии банкнот, содержащей 6 номиналов (200, 500, 1000, 2000, 5000 и 10 000 леков), начался в 2019 году, когда были выпущены новые 5000 и 200 леков.

Как и менее крупная банкнота достоинством 5000 леков, новая купюра имеет защитную полосу, отображающую множество оптических эффектов, созданных с помощью уникальной неголографической технологии KINEGRAM®. Полоса наносится на оттиск и частично металлизируется в виде прерывистой линии.

В верхней части дифракционной полосы KINEGRAM® изображено главное здание Банка Албании, которое демонстрирует как ахроматический, так и цветной дифракционный эффект водяного знака – контраст цветов и оттенков серого меняется на противоположный при повороте банкноты. Самый сложный эффект дифракционной полосы – это портрет известного албанского поэта Асдрени в натуральном цвете, окруженный переливающимся контуром. Портрет соответствует печатному портрету данного номинала банкноты.

Кроме того, тонкие движения линий, начинающиеся на нижней половине элемента фольги, комбинируются с четко видимым переворотом изображения между словами «DHJETË MIJË» и номинальным числом «10000» для быстрого распознавания и аутентификации. Внизу полосы находятся трехмерное изображение пера и открытой книги, окруженное ярко сияющим радужным контуром.

Хотя в последние годы число подделок банкнот заметно снизилось Банк Албании всегда стремится опережать преступников и использовать самые современные средства защиты банкнот, что упрощает их проверку и затрудняет подделку.

Источник: Банк Албании

На базе Пермской печатной фабрики Гознака открылся центр разработки программных продуктов. Благодаря лаборатории цифровых решений Гознак планирует привлекать к разработке собственных цифровых продуктов фрилансеров, а также студентов-практикантов ведущих вузов Перми с дальнейшей перспективой трудоустройства в компании. С одним из таких ВУЗов, Пермским государственным национальным исследовательским университетом (ПГНИУ), Гознак еще в 2018 году подписал соглашение о сотрудничестве. В настоящий момент стороны обсуждают условия и детали привлечения студентов университета к работе в лаборатории.

Помимо привлечения внешних разработчиков, лаборатория цифровых решений призвана создать для штатных программистов Гознака комфортные условия, которые позволяли бы внедрить самые современные методологии гибкой (Agile) разработки программного обеспечения.

В ближайшее время основные ресурсы лаборатории будут направлены на разработку нового функционала государственной интегрированной информационной системы в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней (ГИИС ДМДК), разработчиком и оператором которого является АО «Гознак». Позднее линейку разрабатываемых продуктов на базе открытого центра планируется расширить.

В Узбекистане выпущены в обращение новые банкноты достоинством 2 000 и 20 000 сумов. Как сообщил директор департамента Центрального банка Акмал Назаров, основная цель выпуска этих банкнот — создание для населения удобства при расчетах. Согласно действующей мировой практике и денежной теории, между банкнотами наличных денег достоинства 1 и 5 должны быть банкноты достоинством 2, а между 10 и 50 – достоинством 20, аналогично — между 100 и 500 обычно выпускается купюра в 200. Это удобно для наличных расчетов.

Назаров заявил, что выпуск новых банкнот не повлияет на стоимость национальной валюты, денежную массу или инфляцию. При этом выпуск новой банкноты не следует рассматривать как выпуск дополнительных денежных средств. Эти банкноты, выпущенные для удобства населения при оплате наличными, будут выпущены вместо других банкнот, находящихся в обращении. То объем наличных денег в обращении и масса денег в экономике не изменятся.

Источник: Sputnik Узбекистан