Конференция по высокозащищенной печати для Латинской Америки

Латинская Америка является нетрадиционным регионом и характеризуется разнообразием и динамизмом своего политического ландшафта, который является источником множества вызовов и, как следствие, идей и новаторских подходов. Шестая по счету конференция HSP Printing станет площадкой для изучения практических примеров и проведения оживленных дискуссий по повышению эффективности производства банкнот, электронных паспортов и документов удостоверения личности. В этом году мероприятие пройдет с 19 по 21 июня 2017 г. в Гватемале.

Программа конференции нацелена на широкий круг вопросов и делится на восемь частей: первые четыре сессии будут посвящены наличным деньгам, а другие четыре – удостоверениям личности и защищенным документам. Таким образом, у делегатов будет возможность сосредоточиться на тех вопросах, которые касаются непосредственно их профессиональной деятельности.

Среди выступающих на конференции будут Банк Мексики и Центральный резервный банк Перу, которые поделятся результатами своих практических исследований. Новую серию недавно выпущенных в обращение банкнот представят эксперты из Банка Республики Колумбии, а их коллеги из Центрального резервного Банка Сальвадора расскажут о вызовах и результатах в связи с изъятием из обращения банкнот номиналом в 1 долл. США.

Пройти регистрацию или узнать более подробную информацию о конференции и предварительной программе можно на сайте www.hsp-latinamerica.com.

НАПЛЫВ ФАЛЬШИВЫХ ДЕНЕГ В АДЫГЕЕ

В прошлом году рост преступлений, связанных с фальшивомонетничеством, увеличился в Республике Адыгея более чем на 35%, сообщают местные средства массовой информации. Подделывают, в основном, банкноты номиналом в 5000 рублей, гораздо реже — тысячные купюры. Фальшивки поступают из торговых точек, которые не оснащены необходимым для проверок подлинности банкнот оборудованием — определённая часть мелких и средних предпринимателей просто не в состоянии отличить, где настоящие деньги, а где фальшивые.

В связи с резким ростом количества фальшивок на днях в Адыгее прошло специальное совещание, посвященное этой проблеме. В нем приняли участие представители прокуратуры, руководители правоохранительных структур республики, а также Нацбанка республики.

ОПРОС: РОССИЯНЕ ПРИВЫКЛИ К НАЛИЧНЫМ РАСЧЕТАМ

Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) представил данные исследования отношения россиян к вопросу ограничения на расчёты наличными деньгами. Безналичные платежи пока не являются в нашей стране повсеместно распространенным способом оплаты: о том, что оплачивают покупки и совершают платежи только по «безналу», сообщил 1% опрошенных. Преимущественно карты, электронные платёжные системы и прочее., при этом все же используя наличные деньги, применяют при оплате 14% россиян (в Москве и Санкт-Петербурге – 23%, других городах-миллионниках – 20%, в сёлах – 6%). В равной степени наличные и безналичные способы оплаты используют 26% всех опрошенных.

Для большинства россиян наличные остаются приоритетным способом оплаты: 32% всегда расплачиваются только наличными деньгами, 27% — преимущественно наличными. При этом внутри основных социально-демографических групп наблюдаются существенные различия: среди 60-летних и старше доля граждан, всегда совершающих наличные расчёты, составляет 53%, а среди 18-24-летних – только 17%, среди жителей сёл – 43%, а среди москвичей и петербуржцев –14%. Среди опрошенных со средним образованием – 46%, а среди обучавшихся в вузах – 17%.

Предложение по ограничению расчётов наличными деньгами более трёх четвертей россиян (80%) считают скорее ущемлением прав граждан, нежели мерой по борьбе с криминалом, взяточничеством, уклонением от уплаты налогов. Обратного мнения придерживаются 17% всех опрошенных, однако среди тех, кто преимущественно осуществляет безналичные платежи, пользу реализации данного предложения отмечает уже 31%. При этом отвечая на конкретный вопрос, как отнеслись бы к запрету наличных расчётов, если речь идёт о сумме свыше 50 тыс. руб., в поддержку этой идеи высказались 36% опрошенных (среди частых пользователей безналичных платежей эта доля составила 46%), против – 56%. При ответе на вопрос о том, какой суммой следовало бы ограничить наличные расчёты, 59% респондентов назвали ту или иную цифру, и по срединному значению это — 100 тыс. руб.

Данные опроса прокомментировал эксперт ВЦИОМ Олег Чернозуб: «Оплата покупок карточкой или чеком для большинства жителей нашей страны пока ещё не является повседневной нормой. Вот почему предложение ограничить возможности оплаты крупных покупок только безналичными формами наталкивается на неприятие общественным сознанием».

НОВАЯ БАНКНОТА В 10000 СУМОВ В УЗБЕКИСТАНЕ

С 10 марта 2017 г. Центральный банк Республики Узбекистан выпускает в обращение новые денежные знаки в виде банкнот номиналом в 10 000 сумов, сообщается на сайте регулятора. Новые банкноты изготовлены на защищенной бумаге размером 144 х 78 мм. На широком белом поле с правой стороны банкноты имеется водяной знак в виде Герба Республики Узбекистан и цифры «10000». С левой стороны от белого поля расположена в толще бумаги ныряющая защитная нить с «оконным» и 3D-эффектом. «Наряду с находящимися в обращении денежными знаками и монетами, выпускаемые в обращение денежные знаки достоинством в 10000 сумов обязательны к приему по нарицательной стоимости при наличных расчетах», — говорится в сообщении.

До настоящего времени самой крупной банкнотой в Узбекистане являлась банкнота номиналом в 5000 сумов, введенная в обращение в июле 2013 г. В обращении находятся также купюры номиналом в одну тысячу, пятьсот, двести и сто сумов.

Минимальный размер заработной платы в Узбекистане составляет на сегодняшний день 149,775 тыс. сумов. По данным официальной статистики, инфляция в 2016 г. составила 5,7 процента. Официальный курс на 10 марта — 3452,30 сума = $1.

«ДЕНЬГИ И КРЕДИТ» — В APPSTORE.

Журнал Банка России отныне доступен для читателей и в AppStore. Напомним, что «Деньги и кредит» — ежемесячный теоретический, научно-практический журнал. Старейшее банковское издание: основано в 1927 г. До начала 1990-х гг. — единственное профессиональное периодическое издание банковской системы, орган Государственного банка СССР. С 1992 г. учредитель журнала — Центральный банк Российской Федерации.  Журнал входит в перечень ведущих научных журналов Высшей аттестационной комиссии (ВАК) Министерства образования и науки Российской Федерации, в которых должны быть опубликованы основные научные результаты по докторским и кандидатским диссертациям. Среди авторов — руководители и специалисты Центрального банка Российской Федерации, кредитных и финансовых организаций, ведущие экономисты и аналитики, представители отечественной и зарубежной экономической науки.

КОНФЕРЕНЦИЯ ПО НАЛИЧНОМУ ДЕНЕЖНОМУ ОБРАЩЕНИЮ

В г. Алматы (Казахстан) 4 и 5 апреля компания «BUSINESS-FORMAT» проводит VI Международную Конференцию «Наличное денежное обращение, кассовые операции и банковское самообслуживание». Ежегодно мероприятие посещают представители финансовых организаций из разных стран СНГ: руководители и специалисты кассовых, расчетных и операционных подразделений коммерческих банков, ведущие аналитики и международные эксперты в сфере НДО, представители Центральных банков, а также Компании-производители специализированных товаров и услуг в сфере НДО для банков.

За 5-летнюю историю Конференция 3 года проходила в Киеве (Украина), 2 года — в Минске (Республика Беларусь) и в этом году Минск передает эстафету городу Алматы.

Уже сегодня среди ключевых Докладчиков Конференции: НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН, «Казахстанский Монетный Двор НБРК», Служба инкассации «КАЗИНКАС» (Алматы), Компания «РОСИНКАС» (Россия), МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК и НКО «ИНКАХРАН» (Россия), ПАО «Первый Украинский Международный банк» (Украина), Компания «StrongPoint Cash Security AB» (Sweden), Компания «KALIGNITE» (United Kingdom), ИПК «ИнтерКрим-пресс» (Россия), Компания «LWO» (Беларусь), ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» (Россия) и многие другие.

Основные темы и вопросы Конференции-2017:

  • ПЛЕНАРНАЯ СЕССИЯ №1: «НАЛИЧНОЕ ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ: ТАРНСФОРМАЦИЯ В УСЛОВИЯХ НОВОЙ РЕАЛЬНОСТИ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ»;
  • СЕССИЯ №2: «УПРАВЛЕНИЕ НАЛИЧНЫМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ И ЭФФЕКТИВНЫЕ РЕШЕНИЯ В КАССОВОЙ РАБОТЕ БАНКА»;
  • СЕССИЯ №3: «БАНКОВСКОЕ САМООБСЛУЖИВАНИЕ И МОДЕРНИЗАЦИЯ ПРОЦЕССОВ НДО – ЭФФЕКТИВНЫЕ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ РЕШЕНИЯ»;
  • СЕССИЯ №4: «СОВРЕМЕННАЯ МОДЕЛЬ ИНКАССАЦИИ И ИННОВАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ ОБРАБОТКИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ»;
  • СЕССИЯ №5: «НДО: КОМПЛЕКСНЫЕ РЕШЕНИЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ БЕЗОПАСНОСТИ ДЛЯ БАНКОВ И ИХ КЛИЕНТОВ».

Награда Crane от центральных банков

Компания Crane Currency получила награду «Провайдер года банкнотных и валютных услуг», присуждаемую Central Banking Publications. Этой престижной наградой, введенной в 2014 г., отмечается выдающаяся деятельность организаций, оказывающих услуги центральным банкам, напоминает информационный бюллетень Currency News.  Награды 2017 г. присуждало жюри, состоящее из редакционной коллегии журнала и независимого совещательного комитета, которые выбрали Crane за «новейшие микрооптические защитные элементы, интегрированные в самый современный дизайн, что позволило выпустить красивую и в то же время хорошо защищенную серию банкнот. Crane была также отмечена за способность осуществлять валютные разработки и программы поставок в жестких временных рамках, а также за семейство микрооптических защитных элементов MOTION®.

«Для Crane Currency большая честь получить награду Central Banking Publications, — заявил главный управляющий Crane Стефан Дефалко. — Она является признанием нашей приверженности работе с клиентами ради удовлетворения их ожиданий — получить банкноты, разработанные с высоким качеством и уровнем защиты».

Ранее лауреатами награды «Провайдер года банкнотных и валютных услуг» становились компании Kurz в 2016 г. и Innovia Security в 2015 г. Последняя вновь получила награду и в 2017 г., на этот раз как «Провайдер года консультационных услуг»,  за широкий пакет своих консультационных сервисов (от дизайна до ресайклинга), способствующих  подготовке центральных банков  к переходу на полимерные банкноты, наиболее наглядная демонстрация – работа компании с Центральным банком Никарагуа .

Полимерные £5 и £10 не изменились

По следам прошлогоднего ажиотажа по поводу использования при производстве новых английских полимерных банкнот номиналом в £5 животного жира Банк Англии объявил, что не будет устранять следы животного жира ни на £5, ни на новых £10, запланированных к выпуску в сентябре, передает Currency News. Однако с учетом озабоченности по поводу использования таллового жира в производстве (который получают из говяжьего жира, что считается особенно  оскорбительным для индусов), он проведет публичные консультации до подписания новых контрактов. Банк заявил, что при подписании контракта с поставщиком о присутствии животных жиров не было известно.  Однако, уже изготовлено 275 млн новых банкнот в £10, что обошлось в £24 млн, а новые полимерные £5 стоили £46 млн. Перепечатка тех и других обойдется в такую же сумму, еще £50 000 потребуется на их уничтожение.

Банк упорно работает над тем, чтобы население было обеспечено достаточно защищенными банкнотами в повседневной жизни, и уничтожение уже отпечатанных банкнот поставило бы эту работу под удар. Кроме того, задержка с выпуском новых £10 отсрочит и положительный эффект от повышенной  сопротивляемости к подделке.

Банк, однако, ждет дополнительных отзывов относительно применения животных продуктов перед принятием решения о будущем использовании полимера при производстве обеих этих банкнот, а также новой £20, которая будет напечатана на полимере, но изготовление которой еще не начато. Купюра должна быть выпущена в 2020 г., но банк отложил подписание соответствующих контрактов  до изучения всех вариантов, и в конце марта начнет публичные консультации по  составу полимера, который будет использован для будущих банкнот.

Сколько банков будет в России?

Зампред Банка России Василий Поздышев в интервью Reuters рассказал о том, как проходит отзыв лицензий у банков для расчистки системы от недобросовестных игроков. По его словам, на завершение этого процесса потребуется еще полтора-два года.

Как пишет «Коммерсантъ», цитируя интервью представителя ЦБ, «большое количество схем мы зачистили. Я думаю, что на расчистку нужно еще года полтора-два». «Дальше мы будем иметь дело в большей степени с экономическими проблемами — недостаток капитала, недорезервирование, а не криминальный вывод средств»,— добавил В.Поздышев.

За последние четыре года лицензий лишились 308 российских банков, при этом с каждым годом отзывов становится больше: за 2013 год были отозваны 32 лицензии, в 2014 году — 86 лицензий, в 2015-м — 93, а в 2016-м — 97.

ЦБ хочет продлить срок хранения персональных данных

Центробанк намерен в среднем вдвое увеличить сроки, необходимые для хранения банками документов и информации о клиентах. По ряду документов период хранения увеличивается в семь раз. Новые требования прописаны в проекте приказа, подготовленном ЦБ совместно с Росархивом. Представители кредитных организаций предрекают рост издержек банков и, как следствие, повышение ставок по займам. Об этом пишет газета «Известия. ЦБ продолжает последовательно усиливать надзор за кредитными организациями, новые ужесточения требований касаются сроков хранения банковских документов. Изменение правил предполагает проект приказа, подготовленный Федеральным архивным агентством (Росархив) и ЦБ, № 11/4274-У «Об утверждении перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения» (копия документа есть в распоряжении «Известий»). Сейчас проект нормативного акта находится на регистрации в Минюсте, сообщил источник, близкий к Центробанку.

Сроки хранения увеличатся в основном в два раза, следует из текста документа. Например, банкам придется держать у себя кредитные договоры десять лет, сейчас они делают это пять лет. По некоторым видам документов требования повышаются существеннее — в семь раз, до 35 лет и даже до 75 лет. Столько придется хранить, в частности, согласие на обработку персональных данных.

В числе недовольных ужесточением требований со стороны ЦБ есть много крупных кредитных организаций, они уже обратились в Ассоциацию российских банков (АРБ) с просьбами убедить регулятора не менять сроки хранения документов, рассказал «Известиям» глава АРБ Гарегин Тосунян. «Эта мера просто возмутительна, поэтому мы уже написали в ЦБ письмо с просьбой отменить приказ», — сообщил Гарегин Тосунян, добавив, что письмо будет опубликовано на сайте ассоциации.

Виртуальные валюты – под контроль

Новые поправки к директиве Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег наделяют виртуальные валюты теми же обязательствами, что и другие финансовые сервисы. Соответствующие изменения были приняты на этой неделе большинством голосов, сообщает пресс-служба Европарламента. Поправки были одобрены подавляющим числом голосов членов комитетов по экономической и монетарной политике и гражданским правам и свободам Европарламента и, как утверждается, направлены на устранение пробелов в законодательстве о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Кроме того, новые законы предусматривают более строгие правила по предотвращению уклонения от уплаты налогов.

В частности, новые правила охватывают провайдеров криптовалютных и «платформы виртуальных валют», к которым будут предъявляться те же требования, что и к другим финансовым сервисам. В рамках борьбы с преступной деятельностью им предъявляются требования по верификации пользователей и мониторингу транзакций.

Дополнительно с целью определения пользователей нижний порог, при котором требуется их идентификация, снижается с €250 до €150. Данное требование распространяется, в частности, на покупку предоплаченных карт и использование других финансовых инструментов.

Выпуск в обращение памятной монеты из драгоценного металла

Как сообщила пресс-служба ЦБ РФ, Банк России 1 марта 2017 г. выпускает в обращение памятную серебряную монету номиналом в 3 рубля «Монастырь Сурб-Хач, Республика Крым» (масса драгоценного металла в чистоте 31,1 гр., проба сплава 925, каталожный № 5111—0357) серии «Памятники архитектуры России». Монета имеет форму круга диаметром 39,0 мм.

С лицевой и оборотной сторон монеты по окружности имеется выступающий кант.

На лицевой стороне монеты расположено рельефное изображение Государственного герба Российской Федерации, имеются надписи: «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ», «БАНК РОССИИ», номинал монеты — «3 РУБЛЯ» и дата — «2017 г.», обозначение металла по Периодической системе элементов Д И. Менделеева, проба сплава, товарный знак Московского монетного двора и масса драгоценного металла в чистоте.

На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение монастыря Сурб-Хач, имеются надписи: вверху по окружности — «МОНАСТЫРЬ СУРБ-ХАЧ», слева в две строки – «ОСН. В XIV в.», внизу в две строки – «РЕСПУБЛИКА КРЫМ».

Боковая поверхность монеты рифленая. Монета изготовлена качеством «пруф». Тираж монеты 5 тыс. штук.

Объем денежной массы в России

Денежная масса (агрегат М2) в России в национальном определении в январе 2017 года сократилась на 1,1% — до 38 трлн 014 млрд рублей, сообщается в информации, размещенной на сайте Банка России. В годовом выражении денежная масса в январе 2017 года к январю 2016 года выросла на 11,9%.

В структуре денежной массы депозиты населения в январе составили 18 трлн 194,7 млрд рублей (47,9% М2), депозиты нефинансовых и финансовых организаций (кроме банков) — 12 трлн 278,4 млрд рублей (32,3%), наличные деньги — 7 трлн 540,8 млрд рублей (19,8%).

Денежный агрегат М2 включает денежный агрегат М1 (включает наличные деньги в обращении вне банковской системы (денежный агрегат М0) и остатки средств в национальной валюте на расчетных, текущих и иных счетах до востребования населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций, являющихся резидентами РФ) и остатки средств в национальной валюте на счетах срочных депозитов и иных привлеченных на срок средств населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций, являющихся резидентами РФ.

Банкнота номиналом в 200 рублей будет сделана по новой технологии

Купюра номиналом в 200 рублей, которая готовится к обороту, будет изготовлена по новой технологии, увеличивающей срок ее эксплуатации. Об этом рассказал глава «Гознака» Аркадий Трачук в интервью «Российской газете». «Она будет более долговечной… Есть технология долговечных бумаг, подразумевающая специальную обработку. Вот ее и планируется использовать для изготовления одной из новых банкнот младшего номинала», — сообщил Трачук. По его словам, сейчас банкноты мелких номиналов изнашиваются примерно за год, крупных — за несколько лет. Однако, по наблюдениям главы Гознака, ветхих денег в обращении практически нет — они исчезли вместе с десятирублевыми банкнотами.

Центробанк в 2017 году выпустит в обращение новые купюры номиналом в 200 и 2 тыс. рублей, на которых будут изображены символы, выбранные на всероссийском конкурсе в прошлом году. Победителей определило итоговое голосование в прямом эфире телеканала «Россия» в октябре 2016 года: ими стали символы Севастополя (Херсонес Таврический и памятник затопленным кораблям) и Дальнего Востока (космодром Восточный в Амурской области и мост на остров Русский во Владивостоке).

Спрос на наличные и банкоматные сервисы растет

Согласно данным недавнего исследования компании RBR, во всем мире в 2015 году было осуществлено в общей сложности 99 млрд операций снятия наличных. Данные, представленные в ежегодном отчете о состоянии рынка банкоматов, показывают, что увеличение числа таких транзакций зафиксировано во всех регионах мира. При  этом наиболее существенный рост был отмечен в Азиатско-Тихоокеанском регионе (16%), а также в регионе БВА (Ближний Восток и Африка) (8%), передает портал plusworld.ru.

В результате повышения доступности финансовых услуг и целенаправленных усилий банков по переходу на самообслуживание рост использования банкоматов на рынке Китая составил 23%. В 2015 году в КНР было осуществлено 24 млрд транзакций снятия наличных, что составляет почти четверть всех транзакций этого типа в мире.

RBR отмечает, что на многих других развивающихся рынках Азиатско-Тихоокеанского региона, а также в регионе БВА наблюдается влияние схожих факторов. При этом наибольший рост количества транзакций снятия наличных был отмечен в Египте, Индии, Индонезии, Малайзии, Пакистане и Саудовской Аравии.