3 октября 2018 г.стало известно, что хакеры из группировки Cobaltв сентябре вывели из АО Банк «Жилфинанс» около 100 тысяч долл. США через шлюзы платежных систем.

Подобная атака не только не характерна для данной группировки, еене использовали много лет. Причиной тому является сложность вывода крупных сумм через шлюзы платежных систем.

Платежные системы и банки устанавливают лимиты на общий объем переводов в течение дня, на максимальный размер перевода и на количество однотипных переводов. Хакеры из группировки Cobaltрешили эту проблему, взломав автоматизированную банковскую системы, что позволило им увеличить лимиты.

В итоге деньги были переведены на карты, а после обналичены. Доступ к банковской системе хакеры получили с помощью фишинговогописьма. Аналогичным способом были заражены ещетри кредитные организации. Их с «Жилфинансом» объединяют низкий уровень информационной безопасности, отсутствие российских антивирусов, лицензионного программного обеспечения и обновлений.

Источник: journal.ib-bank.ru

ВТБ выиграл аукцион ГУП «Московский метрополитен» на право размещения в вестибюлях станций метрополитена 38 дополнительных банкоматов с функцией прямого пополнения карты «Тройка». Таким образом, количество АТМ ВТБ в метро достигнет 365 устройств. Банк планирует приступить к установке новых банкоматов в ноябре 2018 г.

По итогам девяти месяцев 2018 г. в банкоматах ВТБ, расположенных в столичном метрополитене, клиенты совершили около 51 млн операций на сумму более 28 млрд руб. Количество ежемесячных транзакций выросло с начала этого года более чем на 60%.

В банкоматах ВТБ пассажиры могут пополнить электронный кошелек карты «Тройка», при этом средства будут зачислены на баланс карты. С начала года пользователи зачислили на карту «Тройка» более 6,5 млн руб.

По материалам ВТБ

Россияне все чаще хранят свои накопления в наличных денежных средствах.

На начало сентября этого года остатки наличных денег на руках у населения составили 5,916 трлн руб. (без учета валюты). Такие данные привел Росстат 2 октября. При этом доля наличных в составе денежных накоплений составила 18,2%. Это максимальное значения с апреля 2015 г. Минимум был зафиксирован в декабре 2016 г. (16,4%), пишет Газета.ru.

Сколько валюты на руках у населения ни Росстат, ни Банк России не знают. По данным ЦБ, объем валютных депозитов в кредитных организациях на 1 сентября этого года составил 6 трлн руб. или примерно 90 млрд долл. США. Исходя из соотношения наличных рублей и объема рублевых вкладов, россияне могут держать в заначке до 25 млрд долл. США.

По материалам Газета.ru

Торговая сеть АШАН Ритейл Россия проанализировала и на практике оценила преимущества сервиса онлайн-инкассации с применением автоматизированных депозитных машин.

Как рассказали в пресс-службе компании Profindustry, сервис позволяет производить депонирование, обработку и хранение наличных денег до инкассации. Компания АШАН Ритейл Россия первой из иностранных ритейлеров в ходе эксплуатационных испытаний убедилась в том, что данная услуга позволяет оптимизировать процесс инкассации, сделать его максимально удобным. Гибкость сервиса позволяет организовать процесс в соответствии с запросами ритейлера – настроить работу депозитных машин для каждого из форматов магазинов АШАН: гипермаркетов, суперсторов, супермаркетов и магазинов «у дома».

«Мы ищем новые пути развития, заинтересованы в автоматизации обработки наличных. Применение АДМ позволило нам автоматизировать внутренние процессы бэк-офиса и оптимизировать процесс инкассации. Мы убедились на практике в повышении эффективности операций, связанных с обработкой наличных денег. Депозитная машина, имея интеграцию с ПО банка, зачисляет денежные средства на расчетный счет в режиме онлайн, благодаря чему достигается сокращение финансовых расходов. Мы уверены в перспективности решения – на данный момент обсуждаются дальнейшие этапы работы с сервисом, который, несомненно, обладает множеством преимуществ», – сообщила Елена Тишакова, руководитель казначейства группы АШАН Ритейл Россия.

По материалам Profindustry

Центральный банк Азербайджана презентовал Портал электронных услуг www.e-cbar.az, основанный по принципу «единого окна», отмечается в сообщении банка.

Посредством данного портала возможен сбор и обработка статистической информации, размещенных в электронном виде, получение специальной электронной подписи, автоматизированное осуществление выплат, мониторинг фальшивых денежных купюр, прием электронных обращений и ответы на них.

В сообщении также отмечается, что посредством системы мониторинга фальшивых денежных купюр население может заменить пришедшие в негодность денежные купюры, представить на экспертизу купюры, вызывающие сомнение в их подлинности.

Источник: http://anews.az

В Азербайджане чаще всего подделывают купюры достоинством в пять манатов, следует из данных, опубликованных на портале электронных услуг Центрального банка Азербайджана.

На эти купюры приходится 32% от всех подделываемых в Азербайджане банкнот. На втором и третьем местах по популярности среди фальшивомонетчиков находятся купюры достоинством один манат (29%) и 20 манатов (15%).

Затем следуют купюры номиналом в 100 манатов (10%), 10 манатов (7%) и 50 манатов (6%). Случаев с подделкой недавно выпущенных банкнот в 200 манатов пока зафиксировано не было.

Источник: https://www.trend.az

Московская полиция задержала пятерых участников организованной преступной группы, осуществлявшей незаконную банковскую деятельность, ущерб от которой превысил 9 млн руб.

Об этом ТАСС сообщил начальник управления информации и общественных связей ГУ МВД России по Москве Юрий Титов.

«Как установлено, злоумышленники использовали подконтрольные им фиктивные организации, совершая незаконные банковские операции по осуществлению расчетов по поручению юридических лиц по банковским счетам. Они производили перевод денежных средств из безналичного в наличное обращение, инкассацию и кассовое обслуживание физических и юридических лиц за комиссионное вознаграждение», – рассказал Ю. Титов.

Возбуждено уголовное дело по ст. 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»), продолжаются оперативно-разыскные мероприятия и следственные действия, направленные на установление и задержание всех участников организованной группы.

По материалам ТАСС

В Центральном банке Либерии заявили, что нашли ранее пропавшие 104 млн долл., которые эквивалентны 5% ВВП страны или 15% национального бюджета. Об этом сообщает газета Financial Times.

Управляющий ЦБ Натаниел Патрай заявил, что по результатам внутренней проверки «пропажа» была обнаружена в хранилищах банка.

У Либерии нет собственного монетного двора, поэтому банкноты печатаются за границей. Ранее в сентябре Минюст страны заявил о пропаже двух партий напечатанных банкнот на сумму около 16 млрд либерийских долларов, которые переправлялись через столичный порт Монровия и международный аэропорт Монровия Робертс. Тогда Минюст сообщал, что переправляемые в страну деньги пропали в ноябре 2017 г., до того, как пост занял новый президент Джордж Веа в январе 2018 г., сменив Элен Джонсон-Серлиф.

Заявления Минюста о пропаже денег вызвали протесты в стране и требования о привлечении международных органов к проведению расследования. Около 30 чиновников, в том числе должностные лица либерийского Центробанка, не смогли покинуть страну. Кроме того, противоречащие заявления правительства не вызывают доверия у либерийцев и международных партнеров страны.

Источник: Banki.ru

Центральный банк Армении собирается ввести в обращение банкноты нового образца уже в ноябре 2018 г. Об этом заявил глава ЦБ Артур Джавадян.

Ранее в Центробанке сообщили, что бумажные деньги будут заменены композитными банкнотами третьего поколения. Пластиковые деньги будут изготовлены в соответствии со специальными требованиями ЦБ: они должны иметь высокие защитные свойства и быть более прочными, что предполагает существенное сокращение расходов на денежное обращение, пишет агентство Прайм.

«Новые банкноты мы введем в обращение в ноябре в рамках мероприятий к 25-летию армянского драма. Есть некоторые технические вопросы, если мы успеем, то в обращение будет введен весь банкнотный ряд, а если нет, то часть в ноябре, а вторая часть –после нового года», –сказал А. Джавадян.

Регулятор ранее утвердил темы композитных денег. На банкноте достоинством в 1 тысячу драмовбудет изображен армянский поэт Паруйр Севак, 2 тысячи драмов –девятый чемпион мира по шахматам Тигран Петросян, 5 тысяч драмов –американский писатель Уильям Сароян, 10 тысяч драмов –композитор Комитас, 20 тысяч драмов –известный маринист Иван Айвазовский, 50 тысяч –основатель Армянской апостольской церкви Святой Григорий Просветитель.

По материалам ПРАЙМ

5 сентября 2018 г. Национальный банк Чехии ввел в обращение новые купюры номиналом в 100 и 200 чешских крон.

Дизайн, размеры и основные параметры остались теми же, что у предыдущих версий соответствующих номиналов. Основной сюжет 100 крон – портрет короля Карла IV (1316-1378), а 200 крон –портрет общественного деятеля Яна АмосаКоменского (1592-1670).

При этом защитный комплекс был существенно усилен.

Так, многотоновойводяной знак дополнен филигранью, появилась новая, более широкая защитная нить с негативным микротекстом и цветопеременнымэффектом. При наложении на нить поляризационного фильтра на ней визуализируются чередующиеся диагональные полосы. Кроме того, заметно усложнены элементы, люминесцирующие в УФ-лучах.

Старые банкноты номиналом в 100 крон, введенные в обращение в 1995 и 1997 г., и в 200 крон, введенные в обращение в 1996 и 1998 г., останутся законным платежным средством и будут заменяться новыми купюрами постепенно, по мере износа.

Источник: Пресс-служба Национального банкаЧехии

Как сообщил 4 сентября с. г. глава Резервного банка Австралии Филипп Лоу, новая банкнота будет введена в обращение с 18 октября 2018 г.

Ф. Лоуотметил, что на новой банкноте остались портреты писателя и изобретателя Дэвида Юнапонаи первой женщины в парламенте страны Эдит Коуэн, двух людей, внесших существенный вклад в социальную интеграцию в Австралии.

Защитный комплекс банкноты включает новые элементы – те же, что использовались на новых купюрах в 5 и 10 долларов, выпущенных два года назад в рамках модернизации австралийских банкнот.

Банкнота номиналом в 50 долларов пользуется наиболее высоким спросом, именно ею чаще всего заправляют банкоматы. Резервный банк тесно сотрудничает с производителями и владельцами оборудования, обрабатывающего наличность предприятиями, чтобы помочь им подготовиться к введению новых 50 долларов.

50-долларовые купюры в настоящее время поставляются в разные регионы страны. Однако, как в случае с выпуском любой банкноты, потребуется время для того, чтобы новые банкноты стали широко доступны. Купюры существующей серии по-прежнему могут использоваться и остаются законным средством платежа.

Источник: Пресс-служба Резервного банка Австралии

Сегодня центральные банки понимают природу инфляции намного лучше, чем 20–30 лет назад, но белые пятна в этом вопросе еще остаются.

Третий номер журнала «Деньги и кредит» в значительной степени посвящен вопросам инфляции и инфляционного таргетирования. Обзор Андрея Синяковаи Ивана Хотулеваиз Банка России знакомит с основными выводами докладов, представленных на прошедшей в июне конференции Банка России «Инфляция: Новые выводы для центральных банков». Две работы докладчиков конференции публикуются в журнале полностью: эксперты из Национального банка Швейцарии и Банка международных расчетов предлагают метод косвенной оценки долгосрочных инфляционных ожиданий для стран, где отсутствует рынок инфляционных свопов, а эксперты из Центрального банка Венгрии анализируют, как менялось влияние внешних и внутренних факторов на инфляцию в этой стране.

Завершает тему статья Филиппа Картаеваи Ирины Луневой из МГУ, посвященная сравнению эффективности двух режимов инфляционного таргетирования: чистого, когда целью центрального банка является контроль инфляции, и гибридного, когда, помимо таргетированияинфляции, денежные власти уделяют внимание еще и динамике валютного курса. Моделирование на основе данных по 32 странам приводит авторов к выводу, что гибридный режим более эффективен, поскольку увеличивает вероятность достижения цели по инфляции. Такую, казалось бы, парадоксальность вывода авторы объясняют тем, что высокая волатильность валютного курса вызывает рост инфляционных ожиданий, и ее сглаживание увеличивает вероятность достижения цели по инфляции.

Луис Араужои Андрей Шевченко из Университета штата Мичиган рассматривают проблему эффективности и информативности двух торговых механизмов на рынках, где затруднен обмен информацией: первый – сделка по заявленной цене и второй – сделка по цене, сформированной по результатам торга между продавцом и покупателем. На относительно стабильных рынках (например, розничном) преобладающим механизмом является объявление цены – торг здесь исключен, и этот механизм эффективен. Если же для рынка характерны постоянные движения и неопределенность (таков, например, рынок федеральных фондов США – денежный рынок), то его участники получают больше выгоды, если вместо покупки «всего и сразу» заключают несколько последовательных сделок, что позволяет им обновлять свои знания о состоянии рынка.

В заключительной статье номера, подготовленной экономистами Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования, предпринята попытка определить целевые ориентиры развития финансового сектора, которые могут обеспечить максимально возможную динамику ВВП без ущерба для ценовой и финансовой стабильности. Исследование базируется на данных по 63 странам с развитыми и развивающимися рынками за 1980–2014 годы.

Источник: Пресс-служба Банка России, 26 сентября 2018 г.

Почта Банк активно развивает доступность банковских услуг в малых и удаленных населенных пунктах. Одним из шагов программы по обеспечению населения финансовыми услугами стала установка POS-терминалов в отделениях Почты России.

Почта Банк оборудовал уже около 19 тыс. отделений Почты России 25 тыс. POS-терминалами. До конца текущего года количество платежных терминалов будет увеличено до 50 тыс.

POS-терминалы позволяют снимать и вносить наличные денежные средства, а также оплачивать почтовые и иные услуги в отделении. При этом для выдачи доступна любая, даже не круглая сумма. Об этом порталу PLUSworld.ru рассказала член правления, операционный директор Почта Банка Елена Мохначева.

Средняя сумма одной операции по выдаче наличных с начала года составляет 6 тыс. руб., а внесения наличных – порядка 10 тыс. руб. В Почта Банке отмечают ежемесячный рост числа операций по выдаче наличных. Так, с начала этого года их количество увеличилось в 1,8 раза.

Услуга выдачи наличных и пополнения банковского счета особенно востребована в небольших населенных пунктах, где нет отделений банков или банкоматов, а также среди людей старшего поколения.

«При этом они отмечают в качестве дополнительного удобства то, что можно снять любую требующуюся в данный момент сумму, в том числене «круглую», с точностью до копейки», –добавила Е. Мохначева.

Оснащение почтовых отделений POS-терминалами является частью развития самого массового формата присутствия Почта Банка –окон обслуживания, где финансовые услуги оказывает сотрудник Почты России.

По материалам PLUSworld.ru

Бумажные банкноты еще долго будут актуальны и востребованы в России, заявил глава Гознака Аркадий Трачук в интервью газете «Аргументы и факты».

«Банкноты еще долго будут востребованы, пока не появятся электронные платежные инструменты, превосходящие их по уровню надежности и удобства», – сказал А. Трачук. По его словам, во всем мире развитие технологий идет по двум направлениям: использование более долговечной бумаги и пластика.

«Пластиковые деньги уже больше 20 лет печатаются в Австралии, где они были разработаны и запатентованы. А мы, как закончился срок действия австралийского патента, провели эксперимент: разработали собственную технологию изготовления пластиковой основы и напечатали на ней памятную банкноту в честь чемпионата мира по футболу в России», – рассказал собеседник издания.

По его словам, бумажные банкноты в России также вряд ли будут повсеместно заменяться на аналоги из пластика, так как бумага экономичнее и экологичнее. «Он (пластик – Прим. ред.) дороже, чем бумага, но более долговечен. Здесь есть некий баланс, оценивая который в ряде стран отдают предпочтение пластику. Но, с нашей точки зрения, все же экономичнее и экологичнее использовать долговечную бумагу», – пояснил глава Гознака.

Напомним, в мае Банк России представил памятную полимерную банкноту к ЧМ-2018 номиналом 100 рублей, она была выпущена тиражом 20 млн штук. По оценкам специалистов, срок службы пластиковых банкнот примерно в 2,5 раза выше, чем у бумажных денег низких номиналов.

Источник: Bankir.ru

Банк России владеет ежедневно актуализируемыми данными о практически 80% всех обращающихся в стране банкнот – где, когда и как обрабатывалась каждая из них и т. п. Об этом в интервью журналу «ПЛАС» рассказал президент Ассоциации банков России, до 2017 г. курировавшим в Банке России вопросы, связанные с НДО.

Он пояснил, что в свое время выступил инициатором создания в Банке России системы считывания серийных номеров банкнот.

«В результате сегодня мы имеем систему, поддерживающую работу с Big Data, куда ежедневно поступает информация от Гознака о номерах всех вновь выпускаемых банкнот (на каждую заведен даже свой технический паспорт с ключевыми характеристиками). Аналогичная информация поступает со всех счетно-сортировальных машин, используемых Банком России. В результате мы владеем ежедневно актуализируемыми данными о практически 80% всех обращающихся в стране банкнот – где, когда и как обрабатывалась каждая из них и т. п.», – пояснил Г. Лунтовский.

На сегодняшний день еще одним источником данных является банкоматная сеть – все установленные сегодня в России устройства банковского самообслуживания имеют функцию считывания серийных номеров банкнот. В устройствах ряда банков она пока не активирована, но техническая возможность для такого мониторинга имеется. А учитывая, что все банкоматы подключены онлайн к бэк-офисам, полную информацию о серийных номерах обращающихся банкнот при необходимости мы можем получать в режиме реального времени.

По словам Г. Лунтовского, полученную информацию используют для несколько целей. Во-первых, можно больше узнать аналитических данных о миграции наличных для использования полученной информации в оптимизации НДО. Во-вторых, такой мониторинг позволяет оперативно и гарантированно выявлять как поддельные банкноты (которые, как правило, имеют одинаковый номер), так и платежеспособные банкноты, похищенные, например, при ограблении инкассаторов и т. д. В этом случае сразу после выявления преступления номера перевозимых банкнот ставятся в стоп-лист, и как только они всплывают в какой-либо точке, оборудованной счетчиками номеров, информация немедленно поступает во все нужные службы, включая правоохранительные органы. Этот же подход со временем закроет возможность использования склеек в устройствах самообслуживания. В-третьих, данная система позволяет определить срок службы банкнот, так как Банк России и объединение Гознак постоянно работают над повышением качества банкнот и сроком их службы.

По материалам PLUSworld.ru