В Великобритании обсуждают возможность введения налога на банковские платежи

В Великобритании обсуждают возможность введения налога на банковские платежи, что в дальнейшем позволит из этих средств платить компенсации жертвам мошенничества. Такое предложение выдвинул глава торговой ассоциации для банковского сектора и финансовых услуг UK FinanceСтивен Джонс.

Он предположил, что «крошечный сбор за каждый платеж», сделанный в Великобритании, может помочь в решении проблемы с мошенническими платежами и другими экономическими преступлениями.

Согласно опубликованным данным, 145 млнфунтов стерлингов были украдены с банковских счетов граждан в первой половине этого года, и лишь ущерб в 31 млн фунтов стерлингов был компенсирован.

Банковская индустрия Великобритании начала совместные дискуссии по вопросам компенсаций жертвам банковского мошенничества, так как финучрежденияне всегда готовы предоставить полное возмещение ущерба, утверждая, что клиент виноват сам.

Источник: Banki.ru

В ЕС мошенники стали реже красть деньги с карт через POS-терминалы

В Евросоюзе потери от мошенничества с банковскими картами в платежных терминалах опустились до самого низкого уровня с 2005 г.

Согласно статистике, опубликованной Европейской ассоциацией по безопасности транзакций (EAST), в первом полугодии 2018 г. общий объем потерь от мошенничества с банковскими картами в POS-терминалах составил 107 млневро, что на 43% ниже по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Падение данного показателя в первую очередь обусловлено снижением числа случаев карточного скиммингана –19% (с 118 млндо 104 млн евро).

«Значительное снижение числа случаев скиммингаи размеров убытков отражает устойчивую эффективность EMV, а также вклад разработчиков платежных терминалов и эмитентов карт в создание системы контрмер, таких как геоблокировка, мониторинг и средства обнаружения мошенничества», –прокомментировал исполнительный директор EAST ЛачанГунн (Lachlan Gunn).

Логические атаки на банкоматы также сократились на 46%, а попытки джекпоттингав АТМснизились с 1,51 млн евро до 0,25 млн евро.

Похоже, преступники переходят к тактике грубой силы, так как растет число автотаранови взрывов банкоматов. Сумма убытков от физических атак на АТМсоставила 15,1 млн евро, что на 24% больше по сравнению с 12,2 млн евро за аналогичный период 2017 г.

По материалам PLUSworld.ru

Компания BS/2: взлом банкоматов – тренд в банковской сфере в 2018 г.

Взлом банкоматов с помощью вредоносного ПО или традиционных физических методов становится едва ли не самым печальным трендом в банковской сфере в 2018 г., заявил заместитель генерального директора компании банковских технологий BS/2 Томас Аугуцявичюс. При этом основной проблемой для финансовых учреждений является то, что защищать свою инфраструктуру самообслуживания им приходится от совершенно разных типов атак, какого-то одного универсального решения всех возможных проблем найти не удается.

По данным компании, угрозы можно условно разделить на три основных типа: физические атаки на банкоматы, когда банкомат пытаются распилить или сломать; атаки с проникновением через устройство самообслуживания с использованием вредоносного ПО, устанавливаемого непосредственно на самом терминале; глобальные вирусные атаки на IT-инфраструктуру банка.

Таким образом, надежная установка устройств самообслуживания, использование систем видеонаблюдения и доставки уведомлений с установленных на терминале сенсоров, создание «песочницы» и своеобразного слепка аппаратно-программной среды банкомата, использование VPN, протоколов TLS, специальных файрволоввместе с решениями по строгому (ультимативному) разграничению прав доступа позволяют сконцентрировать защитные ресурсы вокруг наиболее уязвимой части банковской инфраструктуры.

Источник: Банкир.Ру

Исследование: индустрия криптовалют в шаге от фиаско

Компания Juniper Researchопубликовала исследование под названием «Будущее криптовалюты: тренды и вызовы биткоинаи альткоинов2018-2023», в котором говорится, что рынок цифровых активов на грани катастрофы. Некоторые тезисы из исследования приводит Bloomberg.

Авторы материала указывают на то, что среднедневной объем транзакций первой криптовалютыснизился с 360 тысяч в конце 2017 г.до 230 тысяч в сентябре 2018 г. При этом общий долларовый объем передаваемой в блокчейне биткоинастоимости за этот период уменьшился с 3,7 млрд до 670 млндолл.

В то же время, аналитики обращают внимание, что в первом квартале через криптовалютныетранзакции были переданы средства на сумму свыше 1,4 трлндолл.При этом в прошлом году это значение составило менее 1,7 трлндолл. Однако уже во втором квартале текущего года данный показатель упал на 75%, а капитализация рынка достигла отметок ниже 355 млрддолл. На текущий момент общая стоимость представленных на рынке цифровых активов составляет 216 млрддолл.

«Основываясь на активности, наблюдаемой на протяжении первой половины третьего квартала, Juniperпрогнозирует сокращение на 47% объема транзакций по итогам этого периода», –отмечают исследователи.

Источник: ForkLog

В России все онлайн-магазины обяжут принимать карты к 2021 г.

В России к 2021 г. банковские карты начнут принимать все интернет-магазины, независимо от оборота.

Соответствующий законопроект разрабатывает комитет Госдумы по финансовому рынку. Поправки будут внесены в закон «О защите прав потребителей». Об этом «Известиям» рассказал его председатель Анатолий Аксаков.

Сейчас к оплате банковские карты обязаны принимать интернет-магазины с оборотом от 40 млнруб. К июлю 2019 г. порог снизят до 20 млн руб., к 2021 г. –до нуля.

В Банке России и Минэкономразвития заявили, что эти нововведения будут способствовать увеличению безналичного оборота, обелению рынка интернет-торговлии повышению качества финансовых услуг. Эксперты считают, что малому бизнесу введение безналичного расчета будет невыгодно из-за высокой комиссии за эквайринг.

По материалам PLUSworld.ru

Предпринимателям пересмотрят тарифы по счетам в банках

Банк России рекомендовал банкам ввести комиссию за перевод со счетов индивидуальных предпринимателей (ИП) и компаний на счета физических лиц при превышении оборота в 150 тыс. руб., сообщает The Bell.

Раньше бесплатными были переводы до 300 тыс. руб.в месяц.

По данным издания, банк «Авангард» уже ввел комиссию в размере 1% за такие переводы. В кредитной организации сообщили, что уведомили клиентов об изменении тарифов в сентябре. Нововведение в финучрежденииобъяснили рекомендациями Банка России. Как выяснил The Bell, речь идет о рекомендациях ко всем банкам, которые, следуя им, пересматривают ставки по счетам ИП и юрлиц.

Источник издания из другого банка рассказал, что несколько недель назад представители Банка Россиисобирали участников рынка и сказали, что нужно ужесточать комплаенси повышать тарифы при переводе со счетов ИП на счета физлиц.

Тарификация –это единственный хороший и работающий инструмент борьбы с обналомпри переводе денег от юрлицк физлицам, уточнил собеседник издания. Другой источник на банковском рынке допустил, что вслед за банком «Авангард» свои тарифы для ИП и юрлицподнимут и другие банки.

Источник: The Bell

Госдума приняла в первом чтении законопроект о контроле за операциями по картам иностранных банков

Госдума приняла в первом чтении законопроект, расширяющий «перечень операций, подлежащих обязательному контролю, операциями по получению наличных денежных средств с использованием платежных карт иностранных банков». Об этом сообщается на сайте нижней палаты парламента.

Законопроект разработало и внесло правительство. Соответствующие поправки предлагается внести в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При этом в пояснительной записке к законопроекту отмечается, что «обязательному контролю будут подлежать только операции, совершаемые с использованием платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенными в иностранных государствах (на территориях), по перечню, определяемому приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу».

В правительстве подчеркивают, что предлагаемые изменения «позволят оперативно принимать решения о включении иностранных государств (территорий) в зону «повышенного внимания». «Это сделает возможным проведение анализа финансовых потоков в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремистской деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ», –отмечают авторы законопроекта.

Источник: Banki.ru

Часть госбанков могут не успеть выполнить требования закона о сборе биометрии

Часть госбанков могут не выполнить к 1 января 2019 г. требования закона о сборе биометрических данных в 20% своих отделений, так как ждут разработку «Ростелекома».

«Ростелеком» разработал типовоерешении по информационной безопасности для работы с биометрическими данными. Оно будет представлено рынку через две недели, тогда же определят окончательную стоимость продукта. Некоторые госбанки рассчитывают на это решение. После его появления необходимо заключить договор с компанией (или с иным вендором) через госзакупки, что занимает от трех месяцев до полугода. Поэтому банки с государственным участием не успеют до 1 января 2019 г. выполнить требования закона о сборе биометрических данных, пишет «Коммерсантъ».

Этот вопрос поднимался в ходе заседания комитета Ассоциации по финансовым технологиям Ассоциации банков России 9 октября. По словам начальника отдела развития цифровых платежных сервисов Промсвязьбанка Ольги Алексюк, банки с госучастиемобязаны проводить закупки в строгом соответствии с требованием закона №223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц», то есть придется пройти процесс госзакупки.

«Мы реально понимаем, что за оставшийся период времени невозможно будет решить вопрос с интеграцией типового решения «Ростелекома» с учетом того, сколько длятся подобные процессы», – отметила она.

По материалам газеты «Коммерсантъ»

На сайте Банка России опубликована карта точек банковского обслуживания, где можно сдать биометрические данные

Банк России разработал специальную карту точек банковского обслуживания, где все желающие могут сдать биометрические данные, чтобы впоследствии иметь возможность дистанционно получать банковские продукты и сервисы в любой кредитной организации с помощью удаленной идентификации.

Ресурс позволяет узнать адрес и часы работы офисов банков, которые предоставляют такую услугу. Для этого достаточно выбрать в специальном окне город и наиболее удобную точку обслуживания.

В настоящий момент на карте отмечены точки банковского обслуживания в 81 субъекте РФ. Данные будут постоянно обновляться.

Для получения банковских услуг с помощью удаленной идентификации необходимо один раз пройти первичную идентификацию в уполномоченном банке. Такой банк в присутствии физического лица проверит его паспорт и СНИЛС, зарегистрирует обратившегося в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), а также снимет необходимые биометрические данные (изображение лица и запись голоса). В дальнейшем для дистанционного открытия счета (вклада), получения кредита или осуществления перевода в новом банке гражданину нужно будет пройти авторизацию в ЕСИА и подтвердить свои биометрические данные с помощью смартфона, планшета или компьютера с использованием камеры и микрофона.

Банки постепенно налаживают сбор биометрических данных в структурных подразделениях по мере готовности своей технологической инфраструктуры. До конца этого года данный сервис должны предоставлять не менее 20% подразделений банка в каждом регионе присутствия, к 30 июня 2019 г. – 60%, до конца 2019 г. – 100%.

Источник: Пресс-служба Банка России, 8 октября 2018 г.

Китай создал первую в стране экспериментальную зону для внедрения технологий блокчейн

Китайские власти создали на территории южной островной провинции Хайнаньпервую в стране экспериментальную зону для внедрения технологий блокчейн. Об этом сообщил во вторник информационный портал «Чжунго синьвэньван».

Проект реализуется региональной организацией по разработке программного обеспечения при участии колледжа по изучению технологий блокчейнОксфордского университета и содействии Китайского народного университета (Пекин).

Как заявил ранее председатель Народного банка Китая И Ган, китайские власти относятся с осторожностью к «финтеку»и технологиям блокчейн, и в то же время изучают возможности их безопасного применения на практике. Он в частности подчеркнул, что криптовалюты, имеющие непосредственное отношение к блокчейн, «довольно мало обслуживают реальный сектор экономики»и создают возможность для спекуляций и отмывания денег.

«Однако я должен добавить, что наша страна идет впереди всей планеты в области их [технологий блокчейни криптовалют] изучения. Мы также исследуем, в каких оптимальных формах виртуальную валюту можно использовать на благо экономики», –заявил он.

Источник: ТАСС

Банк России впервые отозвал лицензию банка из-за кражи средств с корсчета

В этом году регулятор был вынужден лишить лицензии банк, у которого украли все средства со счета. Об этом сообщил зампред Банка РоссииВасилий Поздышев.

«В этом году нам пришлось отозвать лицензию у банка, потому что у банка украли все деньги с корсчета», –отметил В. Поздышев, говоря о технологических и операционных рисках организаций.

Название банка он, однако, не раскрыл. По словам В. Поздышева, формальным основанием для отзыва лицензии было все-таки критическое снижение нормы достаточности капитала. Это основание применяется и к другим проблемным игрокам. Раскрыть в релизе, что впервые у банка была отозвана лицензия из-за кражи средств с корсчета, регулятор не мог.

Источник: Banki.ru

Группировка Cobalt вспомнила про шлюзы платежных систем

3 октября 2018 г.стало известно, что хакеры из группировки Cobaltв сентябре вывели из АО Банк «Жилфинанс» около 100 тысяч долл. США через шлюзы платежных систем.

Подобная атака не только не характерна для данной группировки, еене использовали много лет. Причиной тому является сложность вывода крупных сумм через шлюзы платежных систем.

Платежные системы и банки устанавливают лимиты на общий объем переводов в течение дня, на максимальный размер перевода и на количество однотипных переводов. Хакеры из группировки Cobaltрешили эту проблему, взломав автоматизированную банковскую системы, что позволило им увеличить лимиты.

В итоге деньги были переведены на карты, а после обналичены. Доступ к банковской системе хакеры получили с помощью фишинговогописьма. Аналогичным способом были заражены ещетри кредитные организации. Их с «Жилфинансом» объединяют низкий уровень информационной безопасности, отсутствие российских антивирусов, лицензионного программного обеспечения и обновлений.

Источник: journal.ib-bank.ru

ВТБ установит в московском метро еще 38 банкоматов с функцией пополнения карты «Тройка»

ВТБ выиграл аукцион ГУП «Московский метрополитен» на право размещения в вестибюлях станций метрополитена 38 дополнительных банкоматов с функцией прямого пополнения карты «Тройка». Таким образом, количество АТМ ВТБ в метро достигнет 365 устройств. Банк планирует приступить к установке новых банкоматов в ноябре 2018 г.

По итогам девяти месяцев 2018 г. в банкоматах ВТБ, расположенных в столичном метрополитене, клиенты совершили около 51 млн операций на сумму более 28 млрд руб. Количество ежемесячных транзакций выросло с начала этого года более чем на 60%.

В банкоматах ВТБ пассажиры могут пополнить электронный кошелек карты «Тройка», при этом средства будут зачислены на баланс карты. С начала года пользователи зачислили на карту «Тройка» более 6,5 млн руб.

По материалам ВТБ

С начала 2018 г. объем наличных в накоплениях россиян вырос более чем на 9%

Россияне все чаще хранят свои накопления в наличных денежных средствах.

На начало сентября этого года остатки наличных денег на руках у населения составили 5,916 трлн руб. (без учета валюты). Такие данные привел Росстат 2 октября. При этом доля наличных в составе денежных накоплений составила 18,2%. Это максимальное значения с апреля 2015 г. Минимум был зафиксирован в декабре 2016 г. (16,4%), пишет Газета.ru.

Сколько валюты на руках у населения ни Росстат, ни Банк России не знают. По данным ЦБ, объем валютных депозитов в кредитных организациях на 1 сентября этого года составил 6 трлн руб. или примерно 90 млрд долл. США. Исходя из соотношения наличных рублей и объема рублевых вкладов, россияне могут держать в заначке до 25 млрд долл. США.

По материалам Газета.ru

АШАН протестировал онлайн-инкассацию с применением автоматизированных депозитных машин

Торговая сеть АШАН Ритейл Россия проанализировала и на практике оценила преимущества сервиса онлайн-инкассации с применением автоматизированных депозитных машин.

Как рассказали в пресс-службе компании Profindustry, сервис позволяет производить депонирование, обработку и хранение наличных денег до инкассации. Компания АШАН Ритейл Россия первой из иностранных ритейлеров в ходе эксплуатационных испытаний убедилась в том, что данная услуга позволяет оптимизировать процесс инкассации, сделать его максимально удобным. Гибкость сервиса позволяет организовать процесс в соответствии с запросами ритейлера – настроить работу депозитных машин для каждого из форматов магазинов АШАН: гипермаркетов, суперсторов, супермаркетов и магазинов «у дома».

«Мы ищем новые пути развития, заинтересованы в автоматизации обработки наличных. Применение АДМ позволило нам автоматизировать внутренние процессы бэк-офиса и оптимизировать процесс инкассации. Мы убедились на практике в повышении эффективности операций, связанных с обработкой наличных денег. Депозитная машина, имея интеграцию с ПО банка, зачисляет денежные средства на расчетный счет в режиме онлайн, благодаря чему достигается сокращение финансовых расходов. Мы уверены в перспективности решения – на данный момент обсуждаются дальнейшие этапы работы с сервисом, который, несомненно, обладает множеством преимуществ», – сообщила Елена Тишакова, руководитель казначейства группы АШАН Ритейл Россия.

По материалам Profindustry