В 2020 г. в Бразилии было изъято больше поддельных банкнот, чем когда-либо прежде. В последние месяцы было ликвидировано несколько крупных картелей по производству поддельных денежных знаков, что свидетельствует о том, что преступные группы, обладающие технологической базой для печати поддельных банкнот, активизировались в условиях экономического кризиса, вызванного пандемией коронавируса.

По данным агентства TecMundo, в декабре на бразильских сайтах были выложены поддельные банкноты номиналом 50, 100 и 200 реалов (10, 20 и 40 долларов). Сайты свободно рекламировали фальшивую валюту как способ «увеличения вашего дохода», подчеркивая, что фальшивомонетчики имеют «девятилетний опыт», и обещали, что банкноты выдержат проверку любым детектором или ультрафиолетовым светом. Киберпреступники даже рекламировали свои услуги через Google.

Ранее, в ноябре, полиция Сан-Паулу ликвидировала сеть фальшивомонетчиков, которая выпустила в обращение более 10 млн реалов (чуть менее 2 млн долларов), сообщает агентство UOL. Во время операции полиция конфисковала фальшивые банкноты на сумму около 500 000 реалов (около 100 000 долл. США).

Ноябрьская операция последовала за серией более ранних операций по всей Бразилии. В начале июля федеральная полиция закрыла крупный магазин по продаже поддельных денег в Сан-Паулу, конфисковав 77 980 поддельных банкнот на сумму более 2 млн реалов (400 000 долл. США), говорится в официальном пресс-релизе.

В ходе июльского рейда была ликвидирована фабрика по производству контрафактной продукции в Риу-Гранди-ду-Сул. А в сентябре полиция конфисковала более 10 млн реалов (2 млн долл. США) в Минас-Жерайсе.

Торговля фальшивыми деньгами в Бразилии отнюдь не новое явление. В 2019 г. бразильские власти изъяли 440 000 фальшивых банкнот на общую сумму более 27 млн реалов (5 млн долл. США), сообщает агентство Estadão.

Для преступных группировок, ищущих новые источники дохода, особенно после того, как пандемия нанесла серьезный ущерб незаконному обороту наркотиков и торговле людьми, — фальшивомонетничество является незаконным видом деятельности с относительно низким уровнем риска, но с большой прибылью.

Согласно отчету издания Domingo Espetacular, с января по июль 2020 г. федеральная полиция Бразилии изъяла больше фальшивых денег, чем за весь 2019 г.

Бразильская ассоциация по борьбе с контрафакцией (ABCF — Associação Brasileira de Combate à Falsificação) работает в тесном контакте с властями, чтобы помочь выявить и изъять фальшивые деньги. Директор Родольфо Рамаззини в июне сообщил бразильскому агентству новостей R7, что во время пандемии продажи фальшивых денег выросли примерно на 20%.

Одна преступная сеть продавала от 4 000 до 10 000 поддельных банкнот каждую неделю, взимая с клиентов около 10% от номинальной стоимости купюры, согласно данным Domingo Espetacular, приведенным со слов одного из участников полицейского расследования, связанного с подпольным магазином в Риу-Гранди-ду-Сул.

Фальшивомонетчики используют сложное оборудование и методы для изготовления банкнот, которые практически неотличимы от настоящих денег. В ходе одной из недавних операций в Риу-Гранди-ду-Сул полиция изъяла офсетные принтеры, высококачественную бумагу, специальные чернила и даже машину, используемую для подделки водяных знаков и других средств защиты.

Чтобы помочь гражданам идентифицировать фальшивую валюту, Центральный банк Бразилии в 2014 г. запустил приложение для смартфонов под названием Brazilian Money. Пользователи фотографируют банкноту, а программа выносит заключение относительно ее подлинности.

Между тем, Бразилия — не единственная страна Латинской Америки, где процветает фальшивомонетничество. Перу и Колумбия относятся к числу стран, в которых наблюдается рост подделки долларов США. Это связано с повышенным спросом на доллары в Венесуэле, где местный венесуэльский боливар практически обесценился.

Источник: Insight Crime

В столице Башкирии удалось обнаружить 142 поддельные купюры номиналом 50 долл. Общая сумма фальшивок составила 7100 долл. США или около 520000 руб. Об обнаружении подделок сообщила газета «КП-Уфа» со ссылкой на собственный источник. Фальшивые банкноты заметили во время пересчета специалисты Национального Банка Республики Башкирия.

Сообщается, что все доллары были 2013 г. выпуска. Купюры сразу передали полицейским. В настоящий момент сотрудники правопорядка разыскивают «фальшивомонетчиков». Уголовное дело было возбуждено по статье «Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг».

Обнаружение фальшивых долларов в Башкирии редкость. Напомним, ранее сообщалось, что чаще всего в республике злоумышленники подделывают пятитысячные купюры. Их число составило в 2020 г. 91% от найденных фальшивок. Реже преступники изготавливают купюры по тысяче, 2 тысячи и 500 руб. Специалисты напомнили, что при обнаружении фальшивых денег ни в коем случае не нужно пытаться ими расплатиться. Подделку необходимо отнести на проверку в любой банк, который бесплатно установит подлинность купюр.

Источник: proural.info

В начале января в расчетно-кассовом центре по улице Скорынина в Нижней Туре при пересчете денежных средств была обнаружена поддельная купюра номиналом 1 000 руб., поступившая из отделения «Сбербанка России».

Купюра с признаками подделки была выявлена сотрудниками Сбербанка и передана представителям органов внутренних дел, — сообщает пресс-служба банка.

В настоящее время проводятся оперативно-розыскные мероприятия по установлению лица, причастного к данному преступлению. Купюра направлена на исследование. Сотрудники полиции призывают граждан быть внимательными.

Источник: Новый Качканар

Полиция в Саратове завела три уголовных дела по факту распространения фальшивых денег. За 13 января сразу три раза в банках обнаружились поддельные купюры номиналом 5 тыс. руб. Липовые деньги обнаружены на территории Саратова и Энгельса. Уже установлено, что они поступили в банк из организаций, в которых нет приборов для определения подлинности купюр.

В ГУ МВД России по Саратовской области напомнили, что в случае обнаружения подозрительных купюр необходимо немедленно вызвать сотрудников полиции, постараться запомнить приметы человека, предъявившего к оплате фальшивую купюру.

Источник: www.saratov.kp.ru

Поправки в федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за операциями россиян с наличными, с 10 января вступили в силу.

Как отметил старший юрист налоговой практики юркомпании Bryan Cave Leighton Paisner (Russia) LLP, эксперт Moscow Digital School (бизнес-школа инновационных знаний, технологический стартап) Дмитрий Кириллов, в целом с 10 января ограничений стало больше, а сферы, в которых они появились, показывают повышенное внимание государства к ним.

«Введены два новых ограничения в потребительской сфере: будут контролироваться почтовые переводы на сумму свыше 100 000 руб. и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму. Вероятно, так перекрывается канал дистанционной передачи средств в обход банковской системы, когда один человек пополнял баланс мобильного телефона другого человека, а тот выводил средства с баланса», — рассказал ТАСС Кириллов.

Также усиливается контроль за оборотом наличных: информация об операциях с суммами свыше 600 000 руб. теперь будет передаваться в Росфинмониторинг. «Сейчас снятие или зачисление наличных на счет организации на сумму свыше 600 000 руб. подлежит обязательному контролю, если это не соответствует характеру ее хозяйственной деятельности. С января оговорка о характере хозяйственной деятельности исключается и контролироваться будут все подобные операции», — добавил юрист.

Как ранее отмечал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, операции с наличными в сумме свыше 600 000 руб. не будут блокироваться, однако информация о них будет передаваться в Росфинмониторинг для анализа.

Вместе с рядом ограничений россиян ждут также некоторые регуляторные послабления. В частности, отменен обязательный контроль в отношении перевода средств за границу на счет или вклад, открытый на анонимного владельца, и поступления средств с такого счета или вклада, что, по мнению Кириллова, открывает возможность для различного рода злоупотреблений. Также исключен контроль за получением имущества по договору лизинга, контролируется только предоставление такого имущества. При этом станут контролироваться лизинговые платежи, превышающие 600 000 руб.

Источник: ТАСС

Из материалов Банка России следует, что 34% жителей страны предпочитают хранить деньги в наличной форме.

В ноябре и декабре 2020 г. такой ответ давали чаще, чем во все остальные месяцы. Как рассказали в ЦБ РФ, число тех, кто выбирает наличные, выросло на 10 п. п.

Среди причин регулятор назвал снижение ставок по депозитам и низкую осведомленность россиян об альтернативных формах хранения денег. В банках из топ-30 подтвердили отток средств из вкладов в прошлом году, особенно в период введения ограничений из-за коронавируса и к концу года, когда ЦБ РФ снизил ключевую ставку до исторического минимума в 4,25%.

В декабре величина сбережений россиян почти не изменилась.

Источник: ЦБ РФ

Россияне с 1 января 2021 г. смогут осуществлять легальный оборот криптоактивов в связи с вступлением в силу закона о цифровых финансовых активах (ЦФА). В частности, закон дает определение понятиям «цифровые финансовые активы» и «цифровая валюта», а также регламентирует их использование.

В соответствии с новым законом, цифровые финансовые активы — это цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения или изменения записей в информационную систему. Выпуск и оборот цифровых финансовых активов будет осуществляться при помощи специализированных организаций, требования к которым будет устанавливать Банк России.

Криптосообщество несколько лет ожидало регулирования данной сферы в России, и эксперты преимущественно положительно оценивают принятие закона в текущей редакции.

«Длительное время криптосообщество ожидало регулирование, были диаметрально противоположные версии: от легализации криптовалют и регламентации майнинговой деятельности до запрета. К счастью для криптосообщества, биткойн не запретили, но сказать, что все ожидания сбылись, к сожалению, не получится», — комментирует ТАСС гендиректор компании Moscow Digital School, объединяющей экспертов в сфере цифровой экономики, Дмитрий Захаров.

Однако некоторые аспекты криптоиндустрии так и не были урегулированы, например майнинговая деятельность.

Ограничения и обязательства

Помимо прочего, закон также вводит ряд ограничений и обязательств. В частности, документ запрещает в России использовать криптовалюты для оплаты товаров и услуг, а также рекламу таких способов платежа. Но, как отмечает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский, это незначительно отразится на жизни россиян.

«В сущности, он [закон о ЦФА] с нового года напрямую действует только на организации. Например, компании не смогут принимать криптовалюту в качестве средства платежа или рекламировать оплату криптовалютой в интернете. Но на самом деле такой запрет уже давно практикуется прокуратурой, поэтому так уже никто не делал и до вступления в силу закона», — сообщил ТАСС Янковский.

Также с 1 января 2021 г. появляется норма о декларировании цифровой валюты. Однако, по словам Янковского, для соблюдения данной нормы необходимы соответствующие поправки в Налоговый кодекс, поэтому для владельцев криптовалют с нового года пока ничего не поменяется.

«Что касается всех требований декларирования криптовалют и так далее, то они хотя и установлены законом о цифровых финансовых активах, но они требуют развития. С этой целью сейчас обсуждаются поправки в Налоговый кодекс. Нельзя сказать, что в отношении криптовалют закон о цифровых финансовых активах повлечет с нового года какие-то обязанности для тех, у кого они есть. Что касается граждан, нужно ждать, когда выйдет все то законодательство, на которое этот закон ссылается», — пояснил юрист.

Источник: ТАСС

Около 18 тыс. преступлений, связанных с незаконным изготовлением и сбытом поддельных денег, зарегистрировано в прошлом году. Как сообщили ТАСС в пресс-центре МВД, самыми популярными купюрами у фальшивомонетчиков стали банкноты номиналом 5 тыс. и 1 тыс. рублей.

«За десять месяцев 2020 г. зарегистрировано 17 772 преступления, связанных с изготовлением и сбытом поддельных денежных знаков. Чаще всего фальшивомонетчики подделывают купюры крупного номинала — 5 тыс. и 1 тыс. рублей», — сказали в МВД, отвечая на запрос ТАСС.

В министерстве предупредили, что наибольшая вероятность столкнуться с фальшивыми деньгами существует на рынках, ярмарках, в небольших магазинах и торговых палатках, а также в других местах, где отсутствует специальное оборудование для проверки подлинности купюр.

Источник: ТАСС

По заявлению на пресс-конференции в Токио президента Japan Post Bank Норито Икеда банк будет ограничивать безналичные платежи из-за серьезных недостатков безопасности и запустит новую услугу примерно весной 2022 г.

Икеда также объявил, что он добровольно вернет 10% своей ежемесячной заработной платы в течение трех месяцев, чтобы взять на себя ответственность за мошеннические переводы депозитов клиентов с помощью сервиса, известного как mijica.

«Мы приносим извинения нашим клиентам за причинение неудобств и неприятностей, так как не провели ориентированные на клиента операции, в том числе связанные с выплатой компенсаций», — сказал он.

Четыре других руководителя подразделения Japan Post Holdings Co. также обязались вернуть часть заработной платы.

До запуска нового сервиса банк будет предлагать услугу mijica с функциями карты, которые оказались безопасными, включая ее использование в качестве дебетовой карты.

Кроме того, в среду банк возобновит денежные переводы клиентов в Merpay и Line Pay. Это также позволит осуществлять денежные переводы другим партнерским платежным системам, таким как Docomo Koza от NTT Docomo Inc., поэтапно.

Первый мошеннический денежный перевод банк заметил летом 2017 г. Однако не стал  принимать надлежащие меры безопасности до осени 2019 г.

«Я был проинформирован об отдельных случаях, но я не смог понять всю картину», – сказал Норито Икеда.

Руководитель банка представил планы создания системы для получения жалоб и запросов, а также системы выплат компенсаций при реагировании на жалобы.

По последним данным, Japan Post Bank компенсировал подтвержденные убытки на общую сумму 52,77 млн евро в 230 случаях.

Источник: japantimes.co.jp

Компания «Intel» представила новую систему, которая позволяет людям снимать деньги в банкоматах с помощью системы распознавания лиц. Она создана в центре исследований и разработок производителя микросхем в Хайфе, как отмечает издание «The Jerusalem Post».

Производитель микросхем сообщил, что его новый продукт «RealSense» сочетает в себе активный глубинный датчик со специализированной нейронной сетью, предназначенной для обеспечения безопасной, точной и понятной пользователю аутентификации лица, которая работает с интеллектуальными замками, контролем доступа, точками продаж, банкоматами, киосками и т. д. По заявлению «Intel», традиционные методы аутентификации делают пользователей уязвимыми для кражи идентификационной информации и нарушений безопасности, что побуждает компании использовать технологию аутентификации по лицу для достижения более высоких стандартов безопасности.

«RealSense» имеет встроенную технологию защиты от спуфинга (когда человек или программа успешно маскируется путём фальсификации данных и позволяет получить незаконные средства) для защиты от попыток несанкционированного входа с использованием фотографий, видео или масок и обеспечивает коэффициент ложного принятия один на миллион. Система адаптируется к пользователям с течением времени по мере того, как они меняют физические особенности и работает в различных условиях освещения. По данным «Intel», у программы простой процесс регистрации без необходимости настройки сети, поэтому пользователи могут быстро разблокировать то, что для них важно.

«RealSense» – последняя из длинного списка технологий, разработанных «Intel» в Израиле за 47 лет работы здесь. Предыдущие известные израильские инновации включают процессор «Pentium MMX» в 1993 г., процессор «Centrino» (который помог укрепить широкое использование сетей Wi-Fi) в 2003 г. и «Intel Core i9-9900K», известный как лучший игровой процессор в мире, в 2018 г. «Intel» – один из крупнейших экспортеров Израиля, объем продаж которого в 2019 г. составил 6,6 млрд долл. Компания имеет около 13700 сотрудников в пяти центрах в Израиле, в том числе в «Mobileye», который она приобрела за 15,3 млрд долл в 2017 г.

Источник: lechaim.ru

Объем рублевых и копеечных монет на протяжении последних пяти-шести лет снизился. Об этом рассказал в пятницу, 25 декабря, глава Гознака Аркадий Трачук.

«По номиналам я не скажу, но в целом объем монет, изготавливаемый по заказу Банка России, на протяжении последних пяти-шести лет снизился достаточно заметно», — сказал он в интервью «РИА Новости».

Кроме того, он отметил, что монеты номиналом в 1 коп. и вовсе уже давно не изготавливаются.

«На мой взгляд, было бы правильно производить все монеты, пусть малым тиражом, но каждый год», — добавил Трачук.

По данным Центробанка на 1 октября, в обращении в стране находилось 68,7 млрд монет на сумму 111,1 млрд рубл.

Трачук 10 декабря заявил, что наличные деньги продолжат оставаться важным средством платежа еще как минимум 10 лет, однако в перспективе на смену им может прийти цифровой рубль от Банка России.

В середине октября «Известиям» в ЦБ РФ сообщили, что в России планируется провести эксперимент по использованию цифрового рубля для ограниченного круга лиц после общественных консультаций. Граждане и предприятия смогут приобретать цифровые рубли, обменивая их за наличные или денежные средства, хранящиеся на их банковских счетах. Кроме того, рассматривается возможность получения зарплат, пособий или других выплат в цифровых рублях.

В августе эксперты Банка России рассказали, что россияне отказываются от использования «крупной» мелочи, в том числе номиналом 10 руб.

Источник: https://iz.ru/

С 10 января 2021 г. вступят в силу новые правила обращения с наличными, изменения коснутся оплаты, переводов и снятия денег в банкоматах.

Прежде всего планируемые нововведения скажутся на бизнесе. Отмечается, что с начала пандемии коронавируса резко выросла доля расчетов наличными, однако зачастую налоги с этих оборотов не платятся.

«Государство пытается нормализовать ситуацию. Соответственно, для добросовестного бизнеса там будет всё нормально. С теневыми схемами будет борьба. Будет ужесточен контроль за операциями свыше 600 тыс. руб.», — заявил финансовый аналитик Александр Разуваев.

Кроме того, под контроль подпадут почтовые переводы и снятие наличных с телефона на сумму от 100 тыс. руб.

Также с 2021 г. придется отчитываться за расчеты по сделкам с недвижимостью на сумму более 3 млн руб.

Неделю назад глава «Гознака» Аркадий Трачук заявил, что наличные деньги продолжат оставаться важным средством платежа еще как минимум 10 лет.

В ноябре начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий рассказал, что россияне запаслись наличными на 12,1 трлн руб. на фоне COVID-19.

В августе Центробанк сообщил, что объем выявленных поддельных купюр увеличился впервые за два года.

Источник: http://xn--80acvefn6a4c.xn--p1ai/

В «Гознаке» порассуждали о введении в России купюр номиналом более пяти тысяч рублей. Глава предприятия Аркадий Трачук считает, что появление новых банкнот для более удобного накопления средств практического смысла не имеет, пишет РИА Новости.

«В текущих условиях пятитысячной банкноты для, не побоюсь этого слова, заначки вполне достаточно для того, чтобы это организовать», — сказал Трачук. Он добавил, что покупки на крупные суммы вполне можно оплачивать безналичным способом.

В «Гознаке» также пояснили, что появление новых банкнот сопряжено с целым рядом моментов, таких как изменение организации системы наличного денежного обращения, вопросы защищенности купюр, поскольку чем выше номинал, тем выше интерес к подделкам. По словам Трачука, чаще всего встречаются именно подделки купюр в пять тысяч рублей.

Ранее сообщалось, что в третьем квартале 2020 г. почти в два раза увеличилось количество выявленных фальшивых денег. Помимо пятитысячных купюр, часто подделывают банкноты номиналом тысяча и две тысячи рублей.

Источник: https://lenta.ru/

В рамках профилактической акции «Осторожно, фальшивые купюры» сотрудник управления по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции УМВД России по Йошкар-Оле и представители Общественного совета Александр Новоселов и Андрей Красиков проверили несколько магазинов известных торговых сетей. Полицейский произвел контрольный сбыт фальшивой купюры. Практически во всех случаях кассиры приняли поддельную купюру к оплате. Полицейский и общественники обратили внимание администраторов и старших продавцов торговых предприятий на необходимость регулярно проводить с кассирами инструктажи на предмет знания и умения выявлять признаки поддельных денежных знаков. Также полицейские порекомендовали персоналу магазинов внимательно проверять на специальных приборах и сверять номер и серию по имеющимся спискам каждую поступающую крупную купюру, а также записывать в рабочую тетрадь.

С целью получения более полной и достоверной информации о сбытчиках фальшивых денежных знаков правоохранители призывают владельцев торговых объектов оборудовать торговые залы и прикассовые зоны камерами видеонаблюдения.

Как напомнили в пресс-службе МВД по Марий Эл в случае, если у вас оказалась купюра, подлинность которой вызывает сомнение, ни в коем случае не пытайтесь её сбыть. Нельзя предъявлять ее к оплате, передавать другим лицам или выбрасывать. Для установления подлинности денег необходимо обратиться в кассу любого банка, занимающегося операциями с наличными деньгами, либо в полицию по телефону 102.

Источник: https://www.marimedia.ru/news/society/item/111858/