Банки Таджикистана массово закупают валидаторы для новых купюр

04

Кредитные организации и банковские платежные агенты в Таджикистане обновляют свои терминалы, чтобы принимать новые банкноты, выпущенные в 2023 году. Большинство аппаратов используют устаревшие валидаторы, которые не могут распознавать новые купюры

Для решения этой проблемы банкам предложили приобрести новые модели валидаторов за семьсот-восемьсот долларов каждая.

Однако замена всех устаревших купюроприемников потребует значительных денежных затрат, что может повлиять на финансовое положение банковских организаций и их обслуживание клиентов. Поэтому Национальный банк Таджикистана, председателем которого является Фирдавс Толибзода, требует, чтобы все проблемы были устранены и новые банкноты принимались во всех терминалах к концу 2024 г.

На данный момент уже обновлен 551 терминал и ожидается, что до конца текущего года все терминалы в стране начнут принимать новые банкноты.

Источник: ASIA-Plus

Развитие платежной сферы стало приоритетом для Банка России

02

Банк России в год председательства нашей страны в БРИКС собирается «выходить с насыщенной повесткой», развивая инициативы, которые предложили партнёры по блоку в предыдущие годы; в том числе это кибербезопасность и финансовые технологии, сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина.

Она выделила четыре ключевых направления работы центробанков БРИКС в 2024 г.

Первое — это развитие платёжной сферы. Банк России сформировал экспертную группу, которая обсуждает различные вопросы, включая цифровые валюты и взаимодействие платёжных систем. В этом году планируется «сделать больший фокус» на расчёты в национальных валютах.

Вторая тема — кибербезопасность в финансовой сфере, что интересует многие центральные банки. Важно обмениваться данными о киберрисках. Кроме того, ЦБ РФ предложил партнерам провести трансграничные киберучения.

Третье направление — развитие финансовых технологий. Банк России хочет обсудить автоматизацию систем трансграничной идентификации. Это позволит людям быстрее получать финансовые услуги в другой стране БРИКС. Также стоит обсудить использование искусственного интеллекта в финансах.

Четвёртое — повестка устойчивого развития и адаптация экономик к климатическим изменениям. ЦБ РФ намерен обсудить с коллегами, как можно интегрировать климатические риски в финансовое регулирование.

Источник: пресс-служба Банка России

Отзыв лицензии Киви-банка вызвал потрясения на платежном рынке

01

Последствия отзыва лицензий Киви-банка, входящего в первую сотню в России по активам, ярче всего проявились в работе платежной инфраструктуры страны в целом. По всей России возникли проблемы с платежами за ЖКХ и услуги сотовой связи, в мобильных приложениях и игровых сервисах, даже такси. Отчасти ситуацию спасло то, что у многих пострадавших компаний, хотя и далеко не у всех, были альтернативные провайдеры платежных сервисов.

Дело в том, что Киви-банк выдавал множеству финансовых организаций whitelabel-протокол оплат в адрес операторов ЖКХ и ряда других категорий клиентов. В частности, пострадали клиенты Райффайзенбанка, Газпромбанка, ОТП-банка, Совкомбанка, Металлинвестбанка. В их приложениях нельзя было провести оплату мобильной связи и других услуг части компаний. В течение суток банки выполнили переподключение на альтернативного провайдера.

Отзыв лицензии Киви-банка напрямую затронул платежные системы «Рапида» и Contact, а также дочернюю компании «Киви-Технологии» (работающей под брендом «Таксиагрегатор»), у которой на обслуживании было 2,6 тыс. таксопарков. В компании сообщили, что начали взамен интеграцию с банком «Точка».

Источник: Коммерсант

Цифровые валюты центральных банков – выгоды, сложности и вызовы

Бсм к новости № 2

Онлайн-конференция, посвященная практике внедрения ЦВЦБ в разных странах, прошла в январе при поддержке Ассоциации CFA Россия. Представители банковского сообщества обсуждали, с какими сложностями могут столкнуться финансовые учреждения после введения третьей формы валюты, как изменятся подходы регулятора к денежно-кредитной политике и как цифровой рубль повлияет на банковский бизнес.

Сделать блокчейн, который будет обрабатывать 100 миллионов платежей в день – очень непростая задача, требующая множества ресурсов. Поэтому сейчас речь идет о том, что инфраструктура цифрового рубля будет базироваться на гибридной модели – централизованной плюс блокчейн. Таким образом, в пилоте мы все же немного сдали назад. Но контуры будущей системы видны уже сейчас.

Подробнее на страницах журнала № 2 2024 «БСМ»

Тенденции развития банкоматов в ближайший год: чего ожидать?

Бсм к новости № 1

Предлагаем нашим читателям заглянуть в будущее и узнать, какие тенденции банкоматной индустрии окажут наибольшее влияние на банковский бизнес? В 2023 г. в индустрии банкоматов наблюдалось несколько интересных тенденций, начиная с роста числа бесконтактных устройств и заканчивая расширением стандарта XFS4IoT, позволяющему программному обеспечению для устройств самообслуживания работать в облачной среде и проводить диагностику операционной системы.

Эксперты, опрошенные порталом ATM Marketplace, сходятся в том, что можно выделить три ключевые области: искусственный интеллект, видеобанкинг и автоматизацию работы с наличными.

Подробнее на страницах журнала № 2 2024 «БСМ»

24-й Форум iFin-2024 собрал ведущих игроков отечественного рынка электронного банкинга

Фото 760 х 360 копия

6-7 февраля 2024 года в Москве прошёл XXIV Международный форум iFin-2024 «Электронные финансовые услуги и технологии» – https://forumifin.ru/, организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). В этом году Форум проходил при активном участии и поддержке Ассоциации ФинТех (АФТ). Спонсорами iFin-2024 выступили компании BSS, iCAM Group, «Информационные системы», Aston. Партнерами Форума стали компании Abanking, «Фродекс», SafeTech, РЕД СОФТ, «Финансовые информационные системы» (FIS), ИнфоТеКС, Usetech, МТС.

Форум проводится ежегодно с 2001 года и является главным мероприятием в России, посвященным ДБО, электронному банкингу и современным дистанционным финансовым услугам и технологиям. В работе iFin-2024 приняли участие 880 человек, включая 670 посетителей, 90% из которых – это представители банков и финансовых компаний. На выставке, проходившей в рамках Форума, было представлено более 250 решений и услуг, включая новейшие системы ДБО, интернет- и мобильного банкинга, решения по обслуживанию физических лиц, МСБ и корпораций, по импортозамещению и совершенствованию ИТ-инфраструктуры, по развитию платежных решений и пилотированию Цифрового рубля, по информационной безопасности, по управлению продажами и онбордингом клиентов, по созданию новых банковских онлайн-продуктов, по практическому применению инновационных каналов и технологий в обслуживании клиентов и многое другое. Свои услуги и решения на Форуме iFin-2024 представили 38 компаний: Abanking, Aplex, Aston, BSS, CARCRAFT, CUSTIS, Fork-Tech, Fromtech, Fuzzy Logic Labs, iCAM Group, iDSystems, ICL Техно, iQStore, Insapp, Kraftway, Nettexx, Neuromap, Qulix, RapidSoft, R-Style Softlab, SafeTech, SDK Systems, Usetech, WBPM, Web3 Tech, АйСимплЛаб, Информационные системы, ИнфоТеКС, МТС, МТС Банк, Партнёрская программа лояльности, ПрограмБанк, РЕД СОФТ, Студия Олега Чулакова, Финансовые информационные системы (FIS), Финист-софт, Фирма 1С, Фродекс.

Деловая программа iFin-2024 состояла из 8 тематических секций, на которых эксперты и руководители ведущих ИТ-компаний и банков представили более 70 докладов со свежими кейсами и экспертизой по использованию самых современных технологий для развития электронного обслуживания клиентов в финансовой отрасли. Темы секций, составившие деловую программу Форума: «Новые решения и услуги в сфере ДБО. Интернет и мобильный банкинг для частных клиентов, МСБ и крупного бизнеса», «Импортонезависимость и современный фронт, мидл и бэк-офис банка для эффективной работы с клиентами», «Обеспечение информационной безопасности при создании новых услуг и обслуживании клиентов», «Банковские онлайн-продукты. Создание и продвижение услуг, привлечение и удержание клиентов», «Пилотирование Цифрового рубля, развитие СБП и новых технологий в платежах», «ЦФА и новые финансовые продукты на блокчейне», «ЭДО и цифровизация взаимодействия с госорганами. СМЭВ 4. Цифровые профили», «Открытый банкинг в России. Банки, маркетплейсы и небанковские игроки».

Два дня насыщенной работы Форума iFin-2024, на котором проходило активное общение разработчиков и банков, продемонстрировали высокую заинтересованность банкиров в готовых решениях, новых идеях, технологиях и качественных услугах, необходимых для развития современных финансовых услуг. Деловая программа Форума завершилась круглым столом «Банкинг Х.0: что делать и к чему готовиться банкам в 2024-2025 годах», на котором участники мероприятия обсудили ближайшие задачи по освоению инновационных технологий и запуску новых услуг, чтобы оставаться конкурентоспособными и привлекательными для своих клиентов.

Источник: Оргкомитет Форума iFin-2024

https://forumifin.ru/

Более подробно о Форуме, читайте в мартовском номере журнала БСМ

На iFin-2024 обсудили интеграцию цифрового рубля в мобильные приложения

Bsm0902

6-7 февраля в российской столице прошел Международный форум iFin-2024 – один из крупнейших смотров информационных технологий в сфере банкинга.

Одной из важнейших тем этого года стало подключение коммерческих банков к платформе цифрового рубля – в частности, интеграция кошельков цифрового рубля в банковские мобильные приложения. Пилотированию цифрового рубля была посвящена одна из сессий Форума.

О своих решениях для коммерческих банков рассказали представители компаний Abanking, FSS, SDK Systems, Информационные системы и ИнфоТекс. Все вендоры сошлись на том, что именно плавность интеграции и скорость работы с кошельками ЦВЦБ станет одним из важнейших факторов для потребителя при оценке мобильного приложения, которая, в конечном счете, может повлиять и на выбор банка. Именно поэтому так важно обеспечить бесшовную интеграцию между платежными рельсами ЦБ РФ и банковской системой. В этом и будет состоять основа конкуренций решений от различных вендоров.

Подробности читайте в мартовском номере журнала БСМ

Источник: журнал БСМ.

Конгресс «Флагманы цифровизации — 2024. Отрасли. Инструменты. Кейсы»: импортозамещение, кибербезопасность, кадровый вопрос и что будет дальше

Баннер 760х360

31.01.2024 г. в Москве впервые прошел конгресс «Флагманы цифровизации — 2024. Отрасли. Инструменты. Кейсы», организованный издательством «Открытые системы» и посвященный цифровым инновациям в отраслях и компаниях, которые стали лидерами в этой сфере. Обширная и разнообразная программа конгресса охватила самые злободневные темы — от импортозамещения, кибербезопасности и найма в условиях кадрового голода до культуры управления корпоративными данными.

Прорывные идеи, захватывающие доклады, актуальные темы и бесценные знания участникам конгресса представили спикеры из флагманских отраслей: промышленности и ТЭК, финансов и ретейла, транспорта и телекома. В числе экспертов, которые щедро поделились своим опытом с участниками конгресса, — представители компаний «Аэрофлот», «Балтика», «Газпром ID», «Московская Биржа», «МТС-Банк», ГМК «Норильский Никель», «Росэнергоатом», «Русэнергопроект», «Северсталь Менеджмент», «Самолет», «СИАД РУС», TenChat, X5 и других.

Конгресс открыла панельная дискуссия «Индустриальный ИТ-ландшафт и стратегия цифровой перестройки экономики: текущие проблемы и перспективы развития» с участием представителей регуляторов — Минэнерго и Минцифры, крупного бизнеса — компаний «Ростелеком» и «СИБУР», а также Российского фонда развития информационных технологий.

В пленарной сессии «Траектории отраслевой цифровизации» выступил заместитель министра энергетики России Эдуард Шереметцев, рассмотревший возможности и риски импортозамещения в топливно-энергетическом комплексе.

В числе важнейших тенденций, которые определят будущее отраслевой цифровизации, эксперты конгресса «Флагманы цифровизации — 2024» отметили не только применение искусственного интеллекта для повышения производительности труда, но и совместную работу в индустриальных центрах компетенции.

Центральной частью программы стали сессии «Кросс-отраслевой арсенал цифровизации» и «Опыт. Проблемы. Перспективы», где были представлены цифровые платформы, инструменты и сервисы российских разработчиков, рассмотрены проблемы импортозамещения и кейсы миграции на отечественные решения.

В течение всего дня на площадке конгресса общались руководители компаний и бизнес-подразделений, директора по стратегии и инновациям, директора по развитию и цифровой трансформации, ИТ-директора и директора по данным, бизнес-аналитики, архитекторы и разработчики информационных систем. В отраслевых сессиях активно обсуждались актуальные вопросы цифровизации финансовой сферы, ретейла, транспорта, промышленности и ТЭК.

Работу конгресса «Флагманы цифровизации — 2024» завершили круглые столы с участием спикеров конгресса и приглашенных экспертов. Один из них был посвящен проблематике цифровых инноваций в условиях технологического суверенитета в промышленности. Еще один интересный круглый стол — «Российский финтех: как удержать лидерство и темп развития в условиях технологического суверенитета?» прошел при поддержке Ассоциации ФинТех.

Подробнее о работе Конгресса: https://www.osp.ru/articles/2024/0131/13058042

Спрос на новые банкноты в Гонконге вырос перед китайским новым годом

11

В последний четверг января в Гонконге у отделений HSBC, Банка Китая и Standard Chartered образовались длинные очереди: люди спешили получить в свои руки новые или совсем новые банкноты к Лунному новому году.

Банки начали ежегодный обмен банкнот, чтобы люди могли получить чистые и чистые купюры и положить их в красные конверты, которые принято дарить родственникам и друзьям к празднику. В банке HSBC отмечают, что количество желающих обменять банкноты на новые в этом году увеличилось минимум на треть по сравнению с 2022 и 2023 гг. – и связывают это с возвращением к нормальной жизни после пандемии и увеличению количества социальных связей.

Несмотря на то, что в Гонконге весьма распространены p2p-платежи, традиция дарить на Лунный новый год наличные становится все более популярной, причем как у старшего поколения, так и у молодых людей.

Источник: RTHK

В Китае рассматривают возможность полного перехода на цифровой юань

10

Китай активно тестирует национальную цифровую валюту и готовится ее внедрить. Аналитики отмечают, что эта система откроет новые возможности для развития экономики, а часть экспертов даже призывает отказаться от других способов оплаты.

Дун Юнь, руководитель Государственной лаборатории финансов и развития Китая, говорит, что альтернативы будут попросту не нужны, так как у цифрового юаня слишком много преимуществ как для граждан, так и для государства: «Во-первых, им удобно пользоваться. Не помешает даже отсутствие интернета и электроэнергии. Во-вторых, новая система снизит себестоимость платежей и расчетов. Это повысит эффективность процессов в реальных секторах экономики. К тому же с цифровым юанем государству будет легче бороться с коррупцией, утечками капитала за границу и сокрытием собственности. Эта валюта поможет и нарастить товарооборот. В долгосрочной перспективе она упростит процедуры и сократит издержки на операции в области трансграничной торговли».

По заявлениям китайских чиновников, цифровой юань будет готов к коммерческому запуску уже в этом году.

Источник: Big Asia

Новые спикеры Форума iFin-2024 о перспективах развития необанков в России

Необанкинг 3

Перспективы развития направления необанкинга в России представит ИТ-компания Aston на 24-м Международном форуме iFin-2024 «Электронные финансовые услуги и технологии» (https://forumifin.ru/), который пройдет 06-07 февраля 2024 в гостинице «Рэдиссон Славянская» (г. Москва, пл. Европы, 2).

В рамках главной сессии первого дня работы Форума – Секция №1 «Новые решения и услуги в сфере ДБО. Интернет и мобильный банкинг для частных клиентов, МСБ и крупного бизнеса» пройдет выступление Генерального директора компании Aston Максима Морозова. Спикер рассмотрит феномен необанкинга как одного из важнейших направлений развития современных финансовых технологий, а также презентует глубокий сравнительный анализ законодательной базы и цифровых продуктов российских и зарубежных цифровых банков. Кроме того, Максим Морозов затронет тему существующих в сфере необанкинга ограничений и представит свой взгляд на то, как отечественные банки могут повысить конкурентоспособность в нынешних условиях. Aston является одной из ведущих компаний в области разработки программного обеспечения для банков, инвестиционно-брокерского бизнеса, страховых компаний и криптовалютных бирж. Более 17 лет специалисты компании разрабатывают цифровые решения для клиентов b2b-сегмента – участников списка Fortune 1000, крупных компаний, банков, телеком-операторов, девелоперов и ритейлеров. В портфолио — свыше 300 проектов, 120 из них — в сфере финтех. В команде высококлассные ИТ-специалисты – разработчики, тестировщики, архитекторы, дизайнеры, девопсы, системные и бизнес-аналитики. Всего более 2 тыс. профессионалов, способных решать задачи любой сложности. 70% из них имеют опыт более 5 лет в разработке цифровых финансовых продуктов.

Оргкомитет Форума приглашает на iFin-2024 топ-менеджеров, руководителей ИТ и бизнес-подразделений, ответственных за эффективное использование современных технологий, развитие финансовых услуг и обслуживание клиентов. Делегаты от банков и финансовых организаций (страховых, брокерских, МФО, НПФ) могут принять участие в мероприятии бесплатно при условии предварительной регистрации на веб-сайте Форума – https://forumifin.ru/registration/.

Детально ознакомиться с Программой iFin-2024, уточнить время докладов и залы проведения секций можно на веб-сайте Форума – https://forumifin.ru/program/.

Источник: Оргкомитет форума iFin-2024

https://forumifin.ru/

Политики-республиканцы обещают отказаться от идеи цифрового доллара

09

Кандидат в президент от Республиканской партии США Дональд Трамп в своих последних выступлениях несколько раз пообещал избирателям остановить процесс создания и тестирования цифровой валюты центрального банка в США в случае избрания президентом.

«Я защищу американцев от правительственной тирании», — сказал Д. Трамп, добавив, что «любая ЦВЦБ представляет собой прямую угрозу свободе».

Ему вторит другой популярный консервативный политик,  Роберт Ф. Кеннеди- младший, которого многие рассматривают как вероятного кандидата в вице-президенты при Д. Трампе. «Я буду настаивать на прекращении усилий по переходу к ЦВЦБ», — заявил он в телеинтервью, вышедшем в эфир в середине января.

Несмотря на шумиху вокруг цифровых валют центрального банка, Федеральная резервная система по-прежнему далека от запуска цифрового доллара. Председатель ФРС Джером Пауэлл заявил в сентябре прошлого года, что никакого решения по цифровому доллару достигнуто не было, и оно не будет принято в течение «по крайней мере пары лет».

Источник: Fox News

В Узбекистане могут перестать принимать наличные за оплату некоторых услуг

05

Правительство Узбекистана рассматривает возможность запретить оплату некоторых видов товаров и услуг наличными в рамках борьбы с теневой экономикой. Ее общий объем в стране оценивается от 25% до 45% ВВП. Такую цифру на заседании Сената Олий Мажлиса назвал заместитель премьер-министра, министр экономики и финансов Джамшид Кучкаров. «Это очень высокие показатели. Если говорить о сферах с самым высоким уровнем [теневой экономики], то это строительство, торговля, включая общепит, оказание услуг», — сказал он.

По его словам, для обеления неформальной экономики совместно с Администрацией президента подготовлен проект постановления президента, который находится на последних этапах утверждения. «В нем предусмотрены несколько направлений, включая сокращение оборота наличных денег. Речь идет об оплате некоторых товаров или услуг только через банковские карты и других вопросах», — заявил Д. Кучкаров. Он не стал перечислять конкретные отрасли и меры, поскольку документ еще не принят в окончательном варианте и будет обсуждаться до весны 2024 г.

Источник: Gazeta.uz

Казахстанцы начали активно переходить на наличные

04

В условиях налогообложения денежных переводов многие казахстанцы стали активно пользоваться наличными. Министр национальной экономики Республики Казахстан Алибек Куантыров считает, что это временный тренд, который не нанесет удара по национальный экономике. «Это просто ажиотаж из-за неполного понимания ситуации со стороны некоторых предпринимателей. Именно предпринимателей, а не обычных граждан», — считает А. Куантыров.

По его словам, важно, чтобы предприниматели понимали, что работать «в белую» нужно в первую очередь для своей страны. Электронные способы оплаты являются подходящим инструментом для этого. Куантыров отметил, что Казахстан является одной из самых цифровизированных в плане финансовых технологий и мобильных переводов стран в мире. По его мнению, как только казахстанцы привыкнут к нововведению, страна вернется к мобильным переводам.

Накануне Нового года правительство страны объявило о запуске программы мониторинга p2p-платежей, который должен будет затруднить увод от налогообложения доходов от продажи товаров и услуг, оплата за которые поступает на личные карты предпринимателей. После этого объявления многие мелкие ритейлеры начали принимать оплату исключительно наличными.

Источник: Kazakhstan Today

Россияне по-прежнему используют наличные для хранения сбережений

02

По итогам 2023 г. хранение наличных стало одним из наиболее востребованных способов формирования сбережений среди россиян. Таковы итоги исследования, проведенного Страховым Домом ВСК в российских городах-миллионниках. 60% опрошенных за последнее время формировали самостоятельные накопления. Наличные были наиболее востребованы в столице (65% респондентов), чем в регионах (58%), наиболее популярны они были у возрастной категории 45-55 лет (63%).

За последний год регионами, в которых жители чаще всего делали накопления в наличных, стали: Новосибирск (78%), Уфа (73%) и Краснодар (70%). Реже всего формировали сбережения таким способом в Волгограде и Перми (около 40% респондентов в каждом городе).

В целом, 69% респондентов готовы в зависимости от ситуации накапливать наличные. И только 9% россиян не рассматривают для себя данный финансовый инструмент.

Уровень доверия к накоплениям в купюрах в Москве выше, чем в других регионах РФ – 72% против 67%. В большей степени готовы воспользоваться данным способом сбережений жители Челябинска (83%), Воронежа (83%), Новосибирска (78%), Уфы и Ростова-на-Дону (по 73%). Самый низкий уровень доверия к наличным сбережениям был зафиксирован в Красноярске (25%), Омске и Волгограде (по 17%).

Несмотря на то, что наличные наиболее востребованы среди возрастной категории старше 55 лет, наибольший уровень доверия к инструменту проявляет молодежь до 34 лет – 73%. На втором месте россияне 35-44 лет (67%) и только на третьем месте опрошенные 45-55 лет (65%). Больше наличным доверяют мужчины, чем женщины – 71% против 67%.

Источник: страховой дом ВСК