Объем рынка интернет-эквайринга в РФ без учета маркетплейсов в первом полугодии по сравнению с аналогичным периодом прошлого года вырос на 21%, до 4,1 триллиона рублей, в 2024 году по сравнению с 2023 годом он может увеличиться на четверть, сообщил РИА Новости руководитель «Т-Кассы» Вячеслав Рябцев.

«В первом полугодии 2024 года мы видим рост объема рынка интернет-эквайринга (без учета маркетплейсов) на 21% — до 4,1 триллиона рублей. В первом полугодии 2023 года объем рынка, по нашим оценкам, составлял около 3,4 триллиона рублей», — сказал Рябцев.

«По итогам всего 2023 года объем рынка интернет-эквайринга без учета маркетплейсов вырос на 20%. Таким образом, по нашим оценкам, в 2024 году рынок интернет-эквайринга без учета маркетплейсов может вырасти еще на четверть, а с учетом – на 36%», — добавил он.

Активно в первые шесть месяцев текущего года, по его словам, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года росли сегменты услуг (+66%), одежды и обуви (+42%), развлечений (+33%), путешествий (+18%), супермаркетов (+10%) и образования (+9%).

«Несмотря на то, что онлайн-рынок в последние годы активно консолидируется вокруг маркетплейсов, мы видим укрепляющийся тренд на возрождение независимого е-кома (электронной торговли – ред.). Предприниматели возвращаются к продвижению товаров на собственных сайтах, поняв, что маркетплейсы — это не панацея, а лишь один из каналов продвижения наравне с прочими», — отметил Рябцев.

Кроме того, растет популярность банковских pay-сервисов, оплат по QR-коду и других альтернативных способов оплаты, в том числе BNPL-сервисов. По оценкам сервиса интернет-эквайринга, в настоящее время доля покупок с помощью альтернативных способов оплаты составляет 22%, к концу 2025 года она увеличится до 30%, а к 2030 году картами будут оплачивать лишь 20% покупок онлайн. Так, на данный момент во всем обороте «Т-Кассы» доля оплаты с помощью сервиса мгновенной оплаты T-Pay уже составляет 5%, добавил Рябцев.

Источник: ПРАЙМ

Цифровая валюта центробанка (CBDC) способна оказать негативное влияние на коммерческие кредитные организации, объявил Резервный банк Индии (RBI). Цифровая рупия может существенно сократить количество депозитов, что повлияет на способность коммерческих банков предоставлять потребительские кредиты.

Эксперты RBI пришли к выводу, что на фоне внедрения технология CBDC в мире банковские системы, ориентированные на предложение мелких розничных депозитов и высокую долю беспроцентных вкладов до востребования, могут оказаться очень уязвимыми.

«Запуск CBDC способен негативно повлиять на резервы коммерческих банков в центробанке и их операции на открытом рынке. Центральные банки вместо того, чтобы идти через традиционные каналы распределения активов и структуры коммерческих банков как промежуточных посредников, получат возможность взаимодействовать с каждым клиентом напрямую. А вероятная замена банковских депозитов на CBDC может повлиять на общее финансирование коммерческих банков и их способность привлекать дешевые и стабильные источники финансирования для кредитования», — отметили специалисты RBI.

В конце первого полугодия агентство Reuters со ссылкой на анонимный источник в RBI сообщило о катастрофическом падении спроса на цифровую рупию. По данным RBI, количество ежедневных транзакций с индийской CBDC снизилось по сравнению с декабрем 2023 года примерно в десять раз.

Источник: Bits.media

Депутаты болгарского парламента во втором, окончательном чтении приняли закон, который регламентирует процедуру введения в обращение в стране евро. Трансляция заседания велась на официальном сайте Народного собрания страны.

В частности, закон определяет принципы, правила и процедуры введения в обращение новой денежной единицы и определяет переходный период, который позволяет населению адаптироваться к новой валюте. Период двойного обращения евро и болгарского лева составит один месяц с момента введения единой европейской валюты. Болгарский народный банк обязан обменивать бесплатно, в неограниченном количестве и без ограничения во времени банкноты и монеты в левах на евро по официальному курсу. В течение месяца перед введением евро все цены на товары в стране должны быть указаны в двух валютах.

Дата введения евро в обращение в Болгарии законодательно не определена, ее должен определить Совет Европейского союза.

Источник: ТАСС

Конкуренция бизнес-моделей на основе искусственного интеллекта уже в ближайшем будущем будет определять успешность работы на финансовом рынке, считает президент Ассоциации банков России Анатолий Козлачков, который выступит модератором сессии «Цифровые решения – фундамент перехода к новому технологическому укладу» на XXI Международном банковском форуме 25-28 сентября в Сочи.

На сессии будут обсуждаться задачи формирования цифровой инфраструктуры, векторы развития ИИ в банках, потенциал применения генеративного искусственного интеллекта в финансовой индустрии, настоящее и будущее цифровых финансовых активов, преимущества и риски децентрализованных финансов.

Будут также подниматься вопросы регулирования применения новых технологий и коррекции рисков, которые неизбежно возникнут при повсеместном применении ИИ.

«Практически у всех крупных игроков банковского рынка есть свои системы искусственного интеллекта, которые связывают их с потребителями. Поэтому в Сочи интересно обсудить с ведущими специалистами банковского рынка как они справляются с конкуренцией с финтехами, которые перехватывают большой объем банковских операций», — отметил Анатолий Козлачков.

По его мнению, настало время подумать о том, каким образом искусственный интеллект, технологии больших данных, Open API, децентрализованные финансы будут вписаны не только в финансовый рынок, но и в общественные отношения.

«Ожидаю, что участники дискуссии поделятся своим опытом использования инновационных технологий. Возможно, уже наметились контуры карты рисков, которые несет применение ИИ для потребителя финансовых услуг.  Уверен, что в ходе обсуждения мы получим представление о векторе развития технологий, все больше захватывающих не только финансовый рынок, но и другие отрасли экономики и государственное управление», — добавил Анатолий Козлачков.

—

Международный банковский форум — одно из самых крупных и представительных мероприятий финансовой отрасли. В 2023 году в работе форума приняли участие более 600 человек в очном и онлайн-формате, в том числе руководители Банка России, Минфина, ФАС, Росреестра. Организатор форума — Ассоциация банков России.

Программа и регистрация – https://asros.ru/events/forum-2024/

Источник: пресс-служба Ассоциации банко России

Концепция Open Banking имеет большой потенциал для монетизации банками. О возможностях и рисках открытого банкинга PLUSworld рассказывает директор департамента «Финансовые организации» компании Axenix Антон Пащенко.

Технологии открытого банкинга (Open Banking) необходимы для быстрого и безопасного обмена данными. Технология построена на инструментах Open API (стандартизированное описание того, как одна система взаимодействует с другой) и открывает банкам возможности для роста и повышения качества обслуживания клиентов.

Согласно опросу Accenture, консалтинговой компании, оказывающей услуги организациям в сферах стратегического планирования, оптимизации и организации бизнес-процессов, 98% банков и финтех-компаний видят преимущества интеграции в банковскую экосистему решений Open API. По мнению респондентов, основным преимуществом открытых API является возможность создавать новые денежные потоки через сотрудничество банков с финтех-компаниями и запускать новые продукты.

При грамотном подходе применение решений Open API может стать мощным инструментом для монетизации банковских услуг и повышения конкурентоспособности компании. Успех монетизации открытого банкинга зависит от ряда факторов, таких как качество API, технологическая зрелость целевого рынка и стратегия ценообразования. Банкам необходимо тщательно продумать будущую бизнес-модель и то, как они будут использовать Open API, чтобы максимизировать свою прибыль.

Подробнее о шести наиболее перспективных способов монетизации Open Banking решений, реализованных на технологиях Open API в журнале ПЛАС.

Источник: PLUSworld

Специалисты Банка России предлагают разработать региональные программы стимулирования предпринимателей, принимающих оплату картами и с использованием СБП, чтобы повысить уровень приема безналичных платежей в регионах.

Эта и ряд других инициатив содержатся в презентации регулятора по развитию безналичной оплаты. Мероприятия по повышению финансовой доступности и развитию безналичных расчетов проводятся ЦБ РФ на постоянной основе на всей территории страны.

Еще одна идея – на уровне нормативных актов включить обязательность приема безналичной оплаты для всех организаций или проектов, получающих бюджетное финансирование. Также ЦБ предлагает перевести субсидии и компенсации, выплачиваемые из бюджета, на механизм электронного сертификата, который активируется только при условии безналичной оплаты. Электронный сертификат – это инструмент, который предоставляет возможность самостоятельно приобретать отдельные виды товаров, работ и услуг за счет средств бюджетов при наличии оснований на получение мер государственной поддержки в натуральной форме. Для развития безналичной оплаты в регионах среди инициатив есть и запуск на базе карты «Мир» таких проектов, как карта жителя региона/города, транспортная карта, карта студента, карта школьника, карта туриста и др.

Источник: PLUSworld

В Таиланде началась реализация программы «Цифровой кошелек» с выплатами по $280. Воспользоваться средствами смогут граждане старше 16 лет, чей ежемесячный доход не превышает $2 тыс.

Реализация программы «Цифровой кошелек» началась в Таиланде в соответствии с предвыборным обещанием правящей партии «Пхыа Тхаи» выплатить гражданам страны по 10 тыс. батов (около $280) в национальной цифровой валюте или в общей сложности $14 млрд. Об этом сообщил таиландский премьер-министр Сеттха Тхависин на своей странице в X (ранее Twitter).

Для получения цифровых денег пользователям смартфонов необходимо установить специальное приложение, в котором «необходимо зарегистрироваться до 15 сентября». По словам пресс-секретаря таиландского правительства Чая Вачаронга, около 50 млн жителей страны соответствуют критериям для участия в программе.

Согласно условиям, цифровые выплаты положены гражданам, которым исполнится 16 лет до 30 сентября этого года, при этом их ежемесячный доход не должен превышать 70 тыс. батов (около $2 тыс.), а на банковских счетах должно быть не более 500 тыс. батов (около $14 тыс.). Средства можно потратить только в радиусе четырех километров от дома по месту жительства в течение шести месяцев с момента получения. Как ожидается, деньги поступят на счет участников программы в четвертом квартале этого года.

Правительство Таиланда рассматривает «Цифровой кошелек» в качестве меры стимулирования экономики, содействия денежному обращению в каждом регионе страны и оказания помощи уязвимым группам населения. Предполагается, что программа также предоставит людям больше возможностей для трудоустройства и внедрит цифровые инновации для получения экономических и социальных выгод.

Источник: ТАСС

1 августа 1939 года при Госбанке СССР появилась служба инкассации. До 20 века специальной службы перевозки ценностей в России не существовало. Сегодня в России работают как крупные инкассаторские компании, услугами которых пользуется не только Банк Росси, но и кредитные организации. В свою очередь, и многие коммерческие банки имеют в своем штате службы инкассации.

Перевозка денег и ценностей – ответственная и опасная работа, которую выбирает далеко не каждый человек. Поэтому инкассаторы — это сильные духом и надежные люди с высокой эмоциональной выдержкой.

Сегодня профессиональный праздник отмечают инкассаторы всей России. Желаем вам крепкого здоровья, благополучия, огромного личного счастья и чудесных событий в вашей жизни. Безопасной, слаженной и спокойной работы.

С праздником! С 85-летием инкассаторской службы!

Ассоциация банков России приглашает журналистов федеральных и региональных СМИ к участию в конкурсе на соискание премии «Кредит доверия» 2024 года. Заявки принимаются с 15 мая по 15 октября 2024 года включительно.

Премия «Кредит доверия» учреждена в 2020 году к 30-летию Ассоциации банков России и проводится ежегодно.

Лауреаты премии определяются голосованием жюри в следующих номинациях:

• Регулирование банковского и платежного рынка
• Актуальные тенденции и инновации в банковской и платежной отраслях
• Региональные аспекты банковской деятельности
• Повышение финансовой грамотности
• Инициативы Ассоциации банков России

В жюри премии «Кредит доверия» входят члены Совета Ассоциации банков России — признанные профессионалы банковского и платежного рынка.

Лауреаты награждаются денежными призами в размере 50 тыс. рублей и дипломами о присуждении премии. В номинации «Региональные аспекты банковской деятельности» помимо основного приза вручаются две специальные премии в размере 25 тыс. рублей номинантам, занявшим второе и третье место по количеству полученных баллов.

Претендентами на соискание премии «Кредит доверия» 2024 года могут быть авторы публикаций или серий публикаций о банковской и платежной отраслях, вышедших в российских СМИ с 1 апреля 2023 года по 31 марта 2024 года включительно.

Заполнить заявку на участие в конкурсе 2024 года https://asros.ru/events/konkurs-2024/

Подробнее о премии «Кредит доверия» https://asros.ru/projects/award/

Официальный представитель МИД страны Рандхир Джайсвал отметил, что сейчас стороны работают над техническими аспектами

Специалисты Индии и России обсуждают вопросы использования карт индийской платежной системы RuPay в РФ и карт российской системы «Мир» в республике. Об этом сообщил на брифинге, отвечая на вопрос ТАСС, официальный представитель МИД Индии Рандхир Джайсвал.

По его словам, в настоящее время стороны работают над техническими аспектами. «Технические команды в обеих странах поддерживают контакты друг с другом по этому конкретному вопросу», — сказал дипломат.

RuPay — платежная система, созданная Национальной платежной корпорацией Индии (NPCI). Ее название является акронимом, составленным из слов rupee (рупия) и payment (оплата).

Ранее в интервью ТАСС посол РФ в Нью-Дели Денис Алипов сообщил, что Индия и Россия ведут активный диалог по взаимному признанию платежных систем «Мир» и RuPay, поскольку потребность обеих сторон в этом высока.

Источник: ТАСС

Банк «Центр-инвест» стал участником пилотного проекта Банка России по внедрению цифрового рубля и готов использовать свой опыт для разработки нормативной документации, программного обеспечения и тестирования прохождения новой валюты через бюджет, счета предприятий и организаций социальной сферы регионов. Об этом РБК Ростов сообщил председатель совета директоров банка Василий Высоков.

«Наряду с такими возможностями цифрового рубля, как использование в международных расчетах, мы видим преимущества его использования в бюджетном процессе для решения задач финансирования социальных обязательств и развития в субъектах Российской Федерации и муниципальных образованиях», — отметил он.

По словам эксперта, использование цифрового рубля в бюджетном процессе региона позволит увеличить прозрачность операций по финансированию мер социальной поддержки, эффективно регулировать и контролировать денежные потоки в регионе с меньшими издержками. А также ускорить переход к современным технологиям в финансовой сфере региона для предпринимателей, инвесторов и граждан.

«Центр-инвест» уже имеет опыт организации таких платежей. В середине 90-х годов, когда страну захлестнула проблема неплатежей, прозрачная схема организации платежей с помощью векселей банка «Центр-инвест» позволила погасить долги бюджета, социальной сферы, энергетики, промышленности, строительства на сумму свыше 700 млрд неденоминированных рублей», — рассказал Василий Высоков.

Как сообщал РБК Ростов, Банк России планирует в 2025 году полноценное внедрение цифрового рубля в регионах страны. Цифровой рубль откроет для бизнеса южных регионов новые возможности в сфере трансграничной торговли и международных сделок, считают эксперты.

Источник: РБК

Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB) скоро станет владельцем Исламского банка Al Hilal в Казахстане. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана дало согласие на эту сделку.

ADCB – третий по величине банк в ОАЭ и имеет высокий кредитный рейтинг. Контролирующим акционером банка является Правительство ОАЭ через компанию Mubadala Investment Company, которой принадлежит 60,2% акций.

На начало 2024 года активы ADCB составили 155,2 млрд долларов, ссудный портфель – 85,6 млрд долларов, а собственный капитал – 19,5 млрд долларов.

Казахстанский регулятор одобрил следующие решения:

1. Разрешение на получение статуса банковского холдинга для ADCB;
2. Разрешение на покупку Исламского банка Al Hilal.

Эта сделка укрепит позиции ADCB на международном рынке и улучшит финансовую инфраструктуру Казахстана.

Источник: Финтех, ритейл и e-commerce в Центральной Азии

Финтех-компания ЮMoney представляет новый способ взаимодействия с продуктами — с помощью виджетов. Теперь пользователи кошелька могут в пару кликов на странице «Сервисы» пополнить баланс через СБП, выбрать кэшбэк месяца или зайти в игру ЮVillage.

«Мы привели к единому виду наши сервисы в мобильной версии и на десктопе — так пользователю будет проще ориентироваться, когда он переходит с одной платформы на другую. Также мы дополнили раздел “Сервисы” новым функционалом — виджетами. С их помощью пользователь может узнать о продукте, даже не переходя на его страницу», — отмечает директор по розничным продуктам финтех-компании ЮMoney Андрей Ефимочкин.

Сценарии работы виджетов зависят от того, как пользователь взаимодействовал с продуктами ранее. Например, если у него ещё нет карты ЮMoney, он увидит в виджете краткую информацию о картах и при желании сможет выпустить виртуальную карту или заказать пластиковую. Те, кто уже заказал карту, получат через виджет сообщение, когда она придёт на почту.

Источник: ЮMoney

Банк «Санкт-Петербург» переходит на инновационный платежный шлюз. Банк успешно завершил миграцию на новый платежный шлюз от компании «Компас Плюс». Банк постоянно совершенствует и улучшает качество обслуживания клиентов. Этот важный шаг является частью глобального проекта миграции с прежней платежной платформы.

Новый платежный шлюз от Компас Плюс предоставляет банку современные технологии и инновационные решения в области финансовых операций, обеспечивая высокий уровень безопасности и защиты конфиденциальности данных клиентов.

Новая система предлагает ряд преимуществ, включая усовершенствованный юзер-френдли интерфейс и встроенную поддержку платежной системы Mir Pay «из коробки», без дополнительных настроек. Предоставление возможности СБП значительно упрощает процесс денежных транзакций и повышает уровень сервиса для клиентов банка. Кроме того, изменился формат запроса обработки платежей. В старой версии платежного шлюза запросы представлялись в формате XML, что могло затруднять их анализ и обработку. В новом же платежном шлюзе был осуществлен переход на использование более современного и удобного протокола JSON. Это позволит упростить процесс обработки данных, делая его более понятным и эффективным.

«Банк «Санкт-Петербург» очень доволен результатами реализации проекта миграции на новый платежный шлюз от компании «Компас Плюс», по итогам которого было переведено около 600 мерчантов. Этот значительный объем работы был выполнен в течение одного года, что свидетельствует о профессионализме и слаженной работе команды банка и специалистов поддержки внедрения из «Компас Плюс». С учетом успешного завершения проекта миграции, банк намерен активно развивать сотрудничество с новыми мерчантами и партнерами. Благодаря новым возможностям обновленного платежного шлюза от «Компас Плюс», банк сможет расширить спектр предоставляемых услуг и предложить клиентам еще больше удобных и безопасных способов осуществления платежей», – отметил Владимир Милош, вице-президент- директор департамента мониторинга и бесперебойности информационных систем Банка «Санкт-Петербург».

Переход на новый платежный шлюз являлся частью глобального проекта миграции с прежней линейки продуктов Компас Плюс на инновационную платформу третьего поколения. Благодаря новым функциональным возможностям платежного шлюза клиентам станет более комфортно и удобно осуществлять различные финансовые операции. С полным переходом на новую платформу банк сможет самостоятельно разрабатывать, кастомизировать и внедрять собственные продукты, используя предложенный инструментарий, но в полной независимости от вендора и в кратчайшие сроки. Завершение миграции запланировано на конец 2024 года.

Источник: PLUSworld
Полная версия материала https://plusworld.ru/articles/60312/

https://compassplus.ru/
Реклама, ООО «Компас Плюс», erid: 2SDnjdo1DzA

22-23 октября 2024 года, всего через 3 месяца, в Москве пройдет XI Международный форум ВБА-2024 «Вся банковская автоматизация» – https://vbaforum.ru/, организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Форум проводится с 2014 года и является главным отечественным мероприятием по банковской автоматизации и цифровизации финансовой отрасли, ежегодно собирающим ведущих разработчиков решений для финансовых организаций, поставщиков современного ПО и оборудования, консультантов и интеграторов.

Участниками ВБА-2024 стали уже 39 компаний. 70% экспонентов – это компании, которые участвуют в мероприятии регулярно, представляя банкам свои новейшие решения и услуги. Количество мест на выставке и в деловой программе ограничено. Спонсорами Форума традиционно выступают iCAM Group и Компания BSS. Партнеры Форума: Abanking, SimbirSoft, ПрограмБанк, ИНВЕРСИЯ, Фродекс, Финист, РЕД СОФТ, ИнфоТеКС, Комита, Финансовые Информационные Системы (FIS), R-Style SoftLab, Бизматика Консалтинг, СберТех, Фирма 1С, Smart Engines. Экспоненты и участники деловой программы: АйСимплЛаб, iDSystems, iQStore, SDK Systems, Информтехника и связь, RNDSOFT, Регула, АРТ-Финтех, CloudFactory, Лаборатория модульной автоматизации (ЛМА), CARCRAFT, Irlix, АйСиЭл Техно, Динамика, Флант, Aplex, Axiom JDK, Клируэй Текнолоджис, Свордфиш секьюрити, Интек, Инксекьюрити, Лига Цифровой Экономики.

Представленные на Форуме ВБА-2024 решения и деловая программа охватывают практически все важнейшие направления использования информационных технологий в финансовой сфере. Среди ключевых тем Форума: развитие импортонезависимой технологической инфраструктуры банков и финансовых компаний; вызовы, требования и дедлайны для АБС, СУБД и системного ПО в 2024-2025 годах; новейшие инструменты автоматизации для снижения издержек и увеличения доходов; ИТ-архитектура и цифровизация финансовых услуг; технологии эффективной разработки новых услуг и повышение качества обслуживания клиентов; развитие платежных инструментов; обеспечение информационной безопасности; опыт тестирования, внедрения и эксплуатации отечественных решений и продуктов.

Форум проводится для топ-менеджеров, руководителей ИТ и бизнес-подразделений, отвечающих за эффективное использование современных технологий, оптимизацию бизнес-процессов, создание новых услуг и обслуживание клиентов. Делегаты от банков и финансовых организаций (страховых и инвестиционных компаний, МФО, НПФ) могут принять участие в мероприятии бесплатно при условии предварительной регистрации на веб-сайте Форума – https://vbaforum.ru/registration/.

Источник:
Оргкомитет Форума ВБА-2024
https://vbaforum.ru/, тел. +7 (495) 229-8502