Национальный банк Чехии о ситуации с фальшивомонетничеством

Новость 3

В прошлом году Национальный банк Чехии изъял из обращения 1389 единиц фальшивых банкнот и монет различных валют. Это на 24% меньше по сравнению с 2019 г. Такую статистику регулятор опубликовал на своем официальном сайте.

Чаше всего злоумышленники подделывали чешские кроны — 1002 штуки (на общую сумму 1 314 700 крон). Самыми популярными у фальшивомонетчиков были купюры в 2000, 1000 и 200 крон.

Число изъятых из оборота фальшивых американских долларов составило всего 26 штук (из них 24 пришлись на стодолларовые купюры). Поддельных евро было значительно больше — 346 штук (преобладали 50-евровые купюры — 199 штук).

Как заявили в центральном банке, большинство подделок было крайне низкого качества. Особенно это касается чешской валюты. Чаще всего фальшивые кроны печатались на бытовых струйных принтерах и распознавались продавцами и покупателями самостоятельно.

Снижение числа фальшивок регулятор объяснил как сокращением туристического потока из-за эпидемии коронавируса, так и введением новых купюр с усиленной защитой.

Источник: vinegret.cz

В Болгарии накрыли банду фальшивомонетчиков

Новость 2

Полиция изъяла высококачественные поддельные банкноты, произведенные в типографии университета в Софии, сообщили официальные источники 23 марта с. г.

В ходе совместной операции с Секретной службой США болгарская полиция задержала двух человек и изъяла печатную машину и другое оборудование для изготовления фальсификаций, а также большое количество поддельных банкнот в долларах США и евро.

«Стоимость изъятой валюты впечатляет. Вещественные доказательства говорят о серьезной преступной деятельности», — заявил во вторник начальник полиции Софии Георгий Хаджиев.

По данным прокуратуры, сумма изъятых фальшивых денег составляет 4 млн долл. и 3,6 млн евро.

Полиция считает, что оба подозреваемых являются членами более крупного преступного сообщества, занимающегося контрабандой фальшивых долларов на Украину и евро в Западную Европу.

Источник: 104.5WOKV

ЦБ РФ: Резкий спад спроса на наличную валюту

Новость 1

Чистый спрос россиян на наличную иностранную валюту в январе сократился на 69% по сравнению с декабрем прошлого года и составил 0,7 млрд в долларовом эквиваленте, говорится в материалах Банка России.

«В январе 2021 г. по сравнению с предыдущим месяцем чистый спрос населения на наличную иностранную валюту сократился на 69% и составил 0,7 млрд долларов. Чистый спрос на доллары снизился на 74%, на европейскую валюту — на 49%», — сообщил ЦБ РФ.

При этом объем покупки населением наличной валюты в банках по сравнению с декабрем уменьшился на 57% и составил 1 млрд долларов. Долларов было куплено на 59% меньше, чем месяцем ранее, европейской валюты — на 47%. В свою очередь, с валютных счетов физлица сняли 1,5 млрд долларов, что на 54% меньше, чем месяцем ранее.

Продано банкам было 0,6 млрд долларов наличной иностранной валюты, что на 30% меньше, чем месяцем ранее. Продажи долларов сократились на 28%, европейской валюты — на 34%. На валютные счета физическими лицами было зачислено 1,1 млрд долларов наличной иностранной валюты, что на 50% меньше, чем месяцем ранее.

В сложившихся условиях уполномоченные банки существенно сократили ввоз и вывоз наличной иностранной валюты, также делает вывод Банк России. Так, ввезли они ее в объеме 1,7 млрд долларов, что на 36% меньше, чем было месяцем ранее. Ввоз долларов сократился на 37%, европейской валюты — на 26%. А объем наличной иностранной валюты, вывезенной из страны банками, уменьшился на 37% и составил 0,4 млрд долларов в эквиваленте.

Источник: ПРАЙМ

Число хакерских атак на ATM в Европе выросло на 269%

Новость 4

Многие уже знают о мошенничестве, когда преступники подключают к банкомату небольшое устройство для кражи информации о кредитной карте, что обычно называется «скиммингом».

Однако недавние исследования Atlas VPN показывают, что киберпреступники начали взламывать банкоматы, используя вредоносное ПО и логические атаки. Логическая атака или атака вредоносного ПО — это тип кибератаки, при которой злоумышленники изменяют программное обеспечение банкомата, чтобы получить к нему доступ.

Когда хакеры получают доступ к диспенсеру, они могут собирать данные кредитных карт пользователей ATM, чтобы подготовить поддельные кредитные и дебетовые карты. Кроме того, хакеры могут забрать наличные деньги из банкомата. Все зависит от того, к какой части программного обеспечения преступники смогли получить доступ.

По данным исследования Европейской ассоциации безопасных транзакций (European Association for Secure Transactions, EAST), за первые шесть месяцев 2020 г. количество вредоносных программ и логических атак на банкоматы выросло с 35 до 129 в первой половине 2020 г., что на 269% больше, чем годом ранее.

Убытки от вредоносного ПО и логических атак также резко возросли: с менее чем €1000 в первом полугодии 2019 г. до чуть более €1 млн в первом полугодии 2020 г.

Однако, несмотря на то что в первой половине 2020 г. было зафиксировано самое большое число атак, объемы денежных потерь не превысили значений первого полугодия 2017 г. Тогда киберпреступники украли более €1,51 млн евро в результате 114 успешных кибератак.

Хакеры всегда ищут новые способы получить доступ к информации о кредитной/дебетовой карте или наличных деньгах. Таким образом, крайне важно регулярно обновлять ПО банкомата, чтобы устранить любые новые уязвимости, обнаруженные преступниками.

 

Физические атаки на банкоматы значительно более распространены и влекут гораздо большие финансовые потери. Существуют различные типы физических атак. В числе наиболее распространенных вариантов — таран, кража устройства, подрыв или кража со взломом устройства.

Число физических атак на банкоматы снизилось с 2376 до 1829, т. е. на 23%. Но, несмотря на сокращение числа инцидентов в первом полугодии 2020 г., убытки от физических атак составили €12,6 млн, что на 11% больше по сравнению с €11,4 млн в первом полугодии 2019 г. Большая часть ущерба приходится на нападения с применением взрывных устройств и газа (рост с €5,1 до 7,6 млн, что на 49% больше, чем за тот же период прошлого года). При этом число взрывных атак увеличилось незначительно: с 503 инцидентов в первом полугодии 2019 г. до 505 атак в первом полугодии 2020 г.

А вот случаев таранов и краж банкоматов с места установки стало меньше на 34%, их число сократилось с 610 до 405 инцидентов.

Европейская ассоциация безопасных транзакций признает, что физические нападения на ATM являются одной из самых серьезных проблем, с которыми приходится сталкиваться. Тем, кто интересуется, как предотвратить физические атаки на банкоматы, мы рекомендуем прочитать официальный отчет EAST PREVENTING PHYSICAL ATM ATTACKS.

Эстония выпускает монету в €2 с изображением волка

Новость 3

Эстония обнародовала дизайн памятной циркуляционной монеты номиналом в €2, запланированной к выпуску осенью 2021 г.

По центру ее аверса будет изображен волк (животное, которое является национальным символом) на фоне лесного пейзажа. Над основным изображением, полукругом, нанесена надпись CANIS LUPUS, слева внизу, вдоль края внутреннего кольца, — надпись ESTI, справа внизу – год выпуска «2021».

На внешнем кольце аверса изображены 12 звезд европейского флага.

На реверсе (общая сторона монет еврозоны) обозначен номинал и изображена карта ЕС.

Тираж монет составит 1 млн штук.

Биметаллическая монета состоит из внутренней части (сплав меди с никелем) и внешнего кольца (сплав меди, алюминия, никеля). Вес монеты в €2 – 8,5 г, а диаметр – 25,75 мм.

Напомним, что каждая страна еврозоны имеет право (но не всегда им пользуется) ежегодно выпускать в обращение по две памятные монеты с дизайном по своему выбору.

Источник:  Coin World

ЦБ РФ ожидает роста доли безналичных платежей

Новость 2

По итогам 2020 г. доля безналичных платежей в торговом розничном обороте составила 70,3% против 64,7% годом ранее, сообщили «Известиям» в Банке России. Там подчеркнули, что этот показатель стабильно растет на протяжении последних лет. В дальнейшем доля операций по картам продолжит увеличиваться в том числе за счет развития платежных технологий (в частности, сервисов СБП) и инфраструктуры рынка, ожидают в регуляторе. По прогнозам ЦБ РФ, на горизонте трех-пяти лет доля безналичный платежей может достичь 75%.

Общий объем операций по картам в прошлом году вырос на 15%, до 102,8 трлн рублей. Из них 26,8 трлн рублей пришлось на снятие наличных, 31,2 трлн рублей — на оплату товаров и услуг и 44,8 трлн рублей — на прочие операции, в частности на денежные переводы, следует из данных Банка России.

По оценке «Сбера», в феврале 2021 г. доля безналичного торгового оборота в России составила 58,8%, а в феврале 2020 г., последнем месяце до пандемии, — 51,6%. Таким образом, годовой рост достиг рекордных 7,2 п.п. В частности, по итогам пандемии доля трат в Интернете заняла пятую часть от общего оборота по картам: дополнительные расходы, перешедшие в Сеть, составили 3% от всего спроса домохозяйств подсчитали в «Сбере». С апреля по декабрь 2020 г. это добавило к онлайн-рынку порядка 1 трлн рублей.

Доля транзакций по оплате картами в прошлом году впервые в России превысила операции по снятию наличных — это результат многолетней тенденции перехода на цифровые расчеты, констатировал вице-президент ВТБ Алексей Киричек. Он сделал акцент на том, что доля оплат с помощью pay-сервисов (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay) на смартфонах и носимых устройствах в 2020 г. выросла с 25% до трети — за счет проникновения мобильного Интернета и популярности смартфонов с NFC.

Тем не менее, по прогнозу ЦБ РФ, в ближайшие годы прирост безналичных операций замедлится: увеличение на 5,4 п.п., зафиксированное в 2020 г., ожидается только на горизонте трех-пяти лет. Сдержанные оценки регулятора объясняются стабильной долей россиян, которые хотят платить только наличными: лишь каждый десятый из таких граждан в пандемию поменял свою позицию, пояснил руководитель направления исследований Центра исследования финансовых технологий и цифровой экономики «Сколково–РЭШ» Егор Кривошея.

Источник: «Известия»

Взлом банкоматов — растущий источник потерь страховщиков США

Pennsylvania atm thefts

Компания Travelers Insurance сообщила, что требования о возмещении ущерба в связи со взломом банкоматов увеличились на 220% с 2019 по 2020 г. Трейси Сантор, менеджер по облигациям Travelers, сообщила в отчете Claims Journal, что претензии по поводу кражи наличных денег из разбитых банкоматов часто сопровождаются значительным материальным ущербом. Сами банкоматы могут стоить $30 000-80 000, а вмещают до $40 000 наличными.

Ассоциация банкиров Техаса отметила рост преступлений, связанных со взломом банкоматов в Хьюстоне и юго-восточном Техасе, и организовала Целевую группу по борьбе с атаками на ATM, чтобы привлечь внимание общественности к проблеме. В прошлом месяце представители банков-членов сообщили о еще более многочисленных атаках на банкоматы по принципу «разбей и захвати», а также о том, что воры даже использовали строительную технику или грузовики, чтобы разорвать корпуса ATM и получить доступ к наличным деньгам.

Представители целевой группы заявили в ноябрьском отчете, что организованная преступность является главным координатором связанных с банкоматами преступлений в Техасе, причем около 95% этих групп базируются в районе Хьюстона. Представители ФБР, принимавшие участие в заседании целевой группы, сообщили, что произвели более 50 арестов и отслеживают около 250 подозреваемых. Источники в правоохранительных органах сообщили целевой группе, что банки Техаса потеряли около $13 млн в результате атак на ATM.

 

Источник: Claims Journal

Число выявленных в Азербайджане за 2020 г. поддельных сократилось на 30%

Новость 3

Центральный банк Азербайджана (ЦБА) в 2020 г. принял из оборота 492 млн денежных единиц на общую сумму 12,5 млрд манатов, сообщили агентству «Интерфакс-Азербайджан» в ЦБА.

При этом в оборот было введено 556 млн купюр общей суммой в 13,9 млрд манатов.

«В отчетный период Центральный банк переработал и вернул в оборот 8,8 млрд манатов, изъятых из оборота, еще 2 млрд манатов были полностью выведены из оборота, как непригодные для использования», — отметили в ЦБА.

По данным ЦБА, в 2020 г. было выявлено 628 поддельных купюр, что на 30% ниже показателя предыдущего года.

Источник: ИА «ИНТЕРФАКС-АЗЕРБАЙДЖАН»

В январе банки ввезли в РФ минимальный объем валюты за полгода

Новость 2

Российские банки в январе ввезли в Россию минимальный объем иностранной валюты с июля прошлого года — лишь 1,7 млрд долларов, следует из данных ЦБ РФ.

Согласно информации регулятора, за месяц объем ввозимой валюты сократился на 36,1%, а за год — на 28,6%. При этом ввоз американской валюты уменьшился за январь на 37,3% — до 1,37 млрд долларов, а европейской — на 25,8%, до 312,4 млн долларов в эквиваленте.

Одновременно упал до минимальных значений с июня прошлого года и вывоз иностранной валюты из России. По данным Банка России, банки в начале года вывезли из страны валюты на 389,6 млн долларов, что меньше результата годом ранее на 35% и декабря — на 37,2%.

Вывоз долларов сократился за январь на 38,3%, до 294,7 млн, вывоз европейской валюты — на 34,6%, до 90,6 млн долларов.

Источник: ПРАЙМ

В ближайшие полтора года россияне могут вернуть в банки не менее 2 трлн рублей наличности

Новость 1

Россияне до середины следующего года могут вернуть на банковские счета не менее 2 трлн рублей накоплений в наличных деньгах. Такой прогноз дал ТАСС глава центра макроэкономического и регионального анализа и прогнозирования Россельхозбанка Дмитрий Тарасов.

«По мере преодоления последствий пандемии, в том числе опасений за устойчивость безналичных платежей, эти средства [наличные] постепенно вернутся на банковские счета. По нашим расчетам, этот процесс растянется до середины 2022 г. Таким образом, в ближайшие полтора года дополнительный приток во вклады из этого источника составит не менее 2 трлн рублей», — сказал Д. Тарасов.

По данным экспертов центра, прирост сбережений россиян за 2020 г. составил 5,2 трлн рублей, или 8,4% от всех доходов населения. При этом свыше половины прироста сбережений пришлось на наличные средства у населения. В 2019 г. прирост сбережений составил 3,9%, или 2,4 трлн рублей.

При этом предел роста доли текущих счетов в структуре вкладов в этом году будет зависеть от динамики ключевой ставки, считает Д. Тарасов.

«В случае, если ключевая ставка ЦБ останется стабильной или продолжит снижение, мы ожидаем дальнейшего роста доли текущих счетов до уровня 40-42% от всех вкладов в целом по рынку. Если же ставка будет постепенно увеличиваться вслед за переходом Банка России к нейтральной денежно-кредитной политике, то интерес к срочным депозитам будет восстанавливаться, и доля текущих счетов на рынке стабилизируется на уровне до 38%», — пояснил эксперт.

В ноябре 2020 г. глава Банка России Эльвира Набиуллина отмечала, что отток средств с вкладов связан со снижением банковских ставок по депозитам, что подталкивает россиян к уходу на фондовый рынок. Кроме того, клиенты банков забирали деньги с депозитов, чтобы поддержать потребление при падении доходов.

Источник: ТАСС

Э. Набиуллина о выпуске новых монет и банкнот

Новость 4 15 03 1

Глава банка России Эльвира Набиуллина высказалась о выпуске в России банкнот номиналом 10 тыс. руб. и монет номиналом 50 руб. Свое мнение она озвучила в интервью газете «Известия».

Набиуллина отметила, что на данный момент в стране не планируется вводить дополнительные виды наличных. «У 50-рублевой монеты, возможно, и есть преимущества, хотя и неочевидные, но мы видим, что граждане не очень сильно любят рассчитываться монетами», — добавила глава ЦБ.

При этом, пояснила она, ввод новых монет или банкнот чреват для кредитных организаций дополнительными затратами на наладку оборудования. Исходя из этого, расходы превышают потенциальную пользу от новых наличных.

Ранее в «Гознаке» рассказали, что появление новых банкнот сопряжено с целым рядом сложностей, таких как изменение организации системы наличного денежного обращения, вопросы защищенности купюр, поскольку чем выше номинал, тем выше интерес к подделкам.

Источник: Lenta.ru

Денежная база в России выросла за неделю на 100,5 млрд руб.

Новость 3 15 03

Объем денежной базы в узком определении в России на 5 марта составил 13 трлн 827,5 млрд руб., сообщила пресс-служба Банка России.

На 26 февраля денежная база в России равнялась 13 трлн 727 млрд руб. Таким образом, за период с 26 февраля до 12 марта она выросла на 0,73%, или на 100,5 млрд руб.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в ЦБ РФ.

Источник: ИА «Финмаркет»

Банк России планирует начать тестировать цифровой рубль в 2022 г.

Новость 2 15 03

ЦБ РФ России хочет начать тестировать цифровой рубль уже в 2022 г., заявил зампред Центробанка Алексей Заботкин.

«К концу года, будем надеяться, мы сможем предъявить прототип платформы цифрового рубля — некоторую технологическую платформу, которую можно будет в руках покрутить, но в рамках которой реальных транзакций делать ещё будет пока нельзя», — приводит его слова РИА Новости.

Как отметил Заботкин, в следующем году на базе этого прототипа с учётом его доработки планируется запускать раунды тестирования.

В октябре регулятор представил доклад по созданию и внедрению цифровой национальной валюты — цифрового рубля. Предполагается, что он будет иметь форму уникального цифрового кода, который хранится в специальном электронном кошельке, и будет полноценным платёжным средством.

Глава Банка России Эльвира Набиуллина подчёркивала, что цифровой рубль не вытеснит наличные и безналичные деньги.

Источник: russian.rt.com

Только два из десяти американцев готовы вступить в «безналичное общество»

Новость 1 15 03 1

24% американцев считают, что полностью отказаться от наличных денег было бы правильным решением. А 25% американцев признают, что после вспышки Covid-19 стали платить наличными гораздо реже.

Сторонников безналичного общества хватало и раньше, но вспышка коронавируса и наступивший  кризис усилили дебаты по этому вопросу на фоне опасений заразиться через банкноты и монеты.

Ко всему прочему сокращение отделений банков и банкоматов сделало более вероятным возможным приблизить «безналичное общество» в ближайшие несколько лет.

Корпорация MoneyTransfers проанализировала результаты опроса общественного мнения информационной компании YouGov, чтобы выяснить, какие страны мира больше всего заинтересованы в безналичном обществе.

Выяснилось, что на первом месте находится Индия, так как 79% индийцев хотели бы иметь безналичное общество в своей стране.

На втором месте – Малайзия, где 65% жителей поддерживают безналичное общество.

А третье место делят Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) и Индонезия. 63% граждан в каждой стране считают, что «безналичное общество» благотворно скажется на их экономике.

Источник: webwriterspotlight.com

На Всероссийской банковской конференции 26 марта выступят руководители Банка России, Минфина, Минэкономразвития

Xxii банковская конфер 540х165 1

На XXII Всероссийской банковской конференции «Банковская система России 2021: качество активов, бизнес-модели и регулирование» 26 марта 2021 года выступят заместитель министра финансов Алексей Моисеев, заместитель председателя Банка России Ольга Полякова, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, заместитель председателя Совета Федерации Николай Журавлев.

На первой сессии конференции будут обсуждаться сценарии и прогнозы развития мировой и российской экономики. Модератор — президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский. Выступят директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова, главный аналитик Альфа-Банка Наталья Орлова, генеральный директор «Национальные кредитные рейтинги» Кирилл Лукашук, управляющий директор по рейтингам кредитных институтов «Эксперт РА» Александр Сараев.

Вторая сессия будет посвящена совершенствованию регуляторной среды и надзорного процесса в сфере банковской деятельности. В числе докладчиков руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута, главный финансовый уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг Юрий Воронин, директор Департамента управления данными Банка России Алексей Луковников.

Тема завершающей панельной дискуссии — подходы к оздоровлению балансов коммерческих банков. Спикеры — директор Департамента регулирования Банка России Алексей Лобанов, директор Департамента обеспечения банковского надзора Банка России Александр Данилов, руководитель Службы текущего банковского надзора Банка России Богдан Шабля, руководитель Службы анализа рисков Банка России Александр Дымов.

Конференция пройдет в Москве в гибридном формате — с возможностью участия в мероприятии онлайн или офлайн. Организатор — Ассоциация банков России.

Подробнее: https://asros.ru/events/xxvii-banking-conference-2021/