ЦБ предложит банкам «тормозить» платежи в адрес криптобирж

Img 1059

Банк России будет рекомендовать кредитным организациям «тормозить» платежи своих клиентов в адрес криптобирж, чтобы препятствовать «эмоциональным» покупкам криптовалют и других спекулятивных продуктов. Об этом на открытии Международного банковского форума «Банки России — XXI век» в Сочи заявил первый заместитель председателя ЦБ Сергей Швецов.

Он отметил, что высокотехнологичные финансовые пирамиды не слишком стабильны, так как на них влияет множество различных факторов. «С нашей точки зрения — это просто большое минное поле», — добавил Швецов. Регулятор видит своей задачей объяснять населению риски покупки и хранения криптовалют.

 

Источник: Банкноты стран мира

Каждый пятый британец испытал проблемы при попытке расплатиться наличными

Новость 02 1409

Каждый пятый потребитель в Великобритании сталкивался с проблемами при попытках расплатиться наличными – показало исследование журнала Which? В рамках исследования было опрошено более 3000 человек – из них 1000 опросили по телефону, чтобы включить в выборку и тех граждан, которые не входят в число активных пользователей цифровых технологий.

В телефонном опросе каждый пятый (18%) респондент сообщил, что не мог заплатить наличными хотя бы один раз при попытке что-то купить с апреля по июль, когда введенные из-за пандемии ограничения для небольших магазинов были смягчены. Из тех, кто столкнулся с отказом в оплате, каждый шестой (16%) в итоге не смог оплатить товар. Чаще других в подобные ситуации попали клиенты продуктовых магазинов (35%), затем – делавшие небольшие покупки в магазинах и заведениях стрит-фуда, например, кофе на вынос – по 31%.

При этом 84% потребителей считают, что предприятиям и магазинам следует продолжать принимать наличные. Which? поощряет компании подписываться под обязательством Cash Friendly, инициативой, призванной гарантировать, что потребители, регулярно использующие наличные деньги, не будут дискриминированы из-за перехода на цифровые платежи. Более 200 предприятий уже подписали это соглашение о поддержке наличных денег.

«Правительство должно продвигать планы по законодательству для защиты наличных денег и должно возложить на FCA ответственность за контроль повсеместного приема банкнот. Поощрение использования наличных денег также помогает стимулировать местную экономику, поскольку те, кто снимают наличные, с большей вероятностью потратят их относительно недалеко от места снятия.

Источник: Finextra

Центральный банк Азербайджана назвал ответственных за выдачу банкоматами непригодных купюр

Новость 01 1409(1)

Ответственность за выдачу банкоматами непригодных к обороту денежных купюр несут коммерческие банки, подтвердил Центральный банкк Азербайджана (ЦБА). В последнее время клиенты Международного банка Азербайджана жаловались в социальных сетях, что получают в банкоматах кредитного учреждения непригодные к обороту денежные купюры.

Регулятор в своем заявлении отметил, что всем коммерческим банкам, в том числе ОАО «Международный банк Азербайджана», были вновь даны указания принять дополнительные меры. «В целях поддержания высокого качества банкнот в обращении, эффективной организации борьбы с фальшивомонетничеством и обеспечения удовлетворенности населения в связи с наличными деньгами Центральный банк Азербайджана проводит «Политику чистых денег в обращении».

В рамках этой политики от коммерческих банков постоянно требуется выпускать в оборот высококачественные банкноты, обработанные в автоматизированных системах или соответствующих системах Центрального банка», – заявили в ЦБА.

Источник: Caliber.az

Объявлена программа VIII Форума ВБА-2021 «Цифровая эволюция в финансах»

8th vba banner rus

Сегодня объявлена программа VIII Международного форума ВБА-2021 «Цифровая эволюция в финансах» – https://vbaforum.ru/, который пройдет 21-22 октября 2021 г. в традиционном офлайн-формате в гостинице «Рэдиссон Славянская» (Москва, Площадь Европы, 2). Форум организован компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Спонсорами ВБА-2021 традиционно выступают компании iCAM, BSS, «Центр финансовых технологий» (ГК ЦФТ). Партнеры Форума: «Банковские информационные системы» (БИС), «ПрограмБанк», ИНВЕРСИЯ, R-Style Softlab, «АйТи-Альянс», «Фирма 1С», OneSpan.

Выставка и деловая программа Форума охватят практически все важнейшие направления использования современных информационных технологий в финансовой сфере. ВБА-2021 традиционно соберёт ведущих разработчиков и поставщиков решений и услуг для банков. Текущий список компаний-участников Форума – https://vbaforum.ru/exhibitors/.

Темы конференций, составляющие деловую программу Форума ВБА-2021:

21 октября 2021

  • «Цифровая трансформация, ИТ-архитектура и инфраструктура. Вызовы времени»
  • «Цифровой профиль, открытый банкинг и цифровизация финансовых сервисов»
  • «Управление финансами и рисками. Регулирование и отчетность»
  • «Информационная и кибербезопасность финансовых организаций»

22 октября 2021

  • «Современный фронт-офис: ДБО, отделения, сети самообслуживания, контакт-центры, чат-боты, мессенджеры и другие инструменты работы с клиентами»
  • «СБП: новые возможности развития современных платежных сервисов»
  • «Практика использования Big Data, AI, Open API, роботизации и блокчейна в финансовом секторе»
  • «Маркетинг, продвижение услуг, привлечение и удержание клиентов, лояльность»
  • «Цифровые платформы, маркетплейсы и экосистемы. Взгляд в будущее»

Форум проводится для топ-менеджеров, руководителей ИТ и бизнес-подразделений, ответственных за эффективное использование современных технологий, развитие финансовых услуг и обслуживание клиентов. Делегаты от банков и финансовых организаций (страховых и инвестиционных компаний, МФО, НПФ) могут принять участие в мероприятии бесплатно при условии предварительной регистрации на веб-сайте Форума – https://vbaforum.ru/registration/.

 

Источник:

Оргкомитет форума ВБА-2021

https://vbaforum.ru/, e-mail: 2021@vbaforum.ru, тел. +7 (495) 229-8502

Visa повысит межбанковскую комиссию за оплаты картами в магазинах

Img 0903(1)

Международная платежная система Visa в следующем году поднимет в России часть межбанковских комиссий за оплату картами, заявили в её пресс-службе.

«Visa периодически пересматривает ставки межбанковских комиссий с целью обеспечения необходимых условий на рынке для развития электронных платежей и сети их приема. Изменение существующих программ нацелено на то, чтобы привести тарифную политику в соответствие с текущими рыночными реалиями. Межбанковские комиссии играют важную роль в развитии рынка электронных платежей, мотивируя участников рынка обеспечивать как эмиссию платежных решений, так и их прием», — отметили в компании.

В Visa подчеркнули, что межбанковская комиссия не служит доходом платежной системы. Ее банк-эквайер перечисляет банку-эмитенту с суммы платежа. «Платежная система Visa действует в интересах всех участников рынка, включая и конечных потребителей. Перекос в оптимизации уровня доходности бизнеса в пользу любого из участников платежного рынка может нарушить такой баланс и снизить привлекательность платежных инструментов для конечных потребителей», — пояснили в компании.

Источник: РИА Новости

Британцы выпустят монеты с Винни-Пухом

Img 0900(1)

Королевский монетный двор Великобритании выпустил новую коллекционную монету с изображением героя детской книжки медвежонка и Винни-Пуха и его друзей.

Вместе с медвежонком на монете изображены Пятачок, Сова, Кролик, Тигра, Кенга и Крошка Ру, сообщает газета Evening Standard. Цены варьируются от 10 фунтов стерлингов (13,7 доллара) за простую монету до 1 065 фунтов стерлингов (1 465 долларов) за золотую.

Серия монет из девяти штук создана совместно с американской компанией The Walt Disney Company. На самой первой из них изображен Винни-Пух с банкой любимого меда. Дизайн серии разработан на основе оригинальных рисунков художника и книжного иллюстратора Эрнеста Шепарда в книге создателя образа медвежонка английского писателя Алана Александра Милна, впервые увидевшей свет в 1926 году.

По словам дизайнера серии Дэниела Торна, при работе с оригинальными иллюстрациями, предоставленными монетному двору The Walt Disney Company, его «приоритетом была должная передача этих прекрасных изображений».

 

Источник: Evening Standard

Эстонцы используют наличные меньше, чем соседи

Новость 07

Согласно исследованию, проведенному по заказу Swedbank, жители Эстонии используют наличные деньги в гораздо меньших количествах, чем население в других странах Балтии.

Этой весной почти четверть (23%) жителей Эстонии заявили, что в прошлом месяце не производили наличных платежей — почти вдвое больше, чем в Латвии (13%) и Литве (12%), отмечается в исследовании.

В среднем каждый второй респондент использовал наличные деньги в 25% платежей. Все операции за наличные совершали 0,4% участвовавших в опросе жителей Эстонии и 3% жителей Латвии и Литвы.

«Использование наличных денег явно сокращается, и, благодаря различным платежным решениям, число людей, которым больше не нужны наличные, также увеличивается. На наш взгляд, это очень позитивная тенденция, поскольку она повышает безопасность и прозрачность экономики», — сказал руководитель подразделения услуг для частных клиентов Swedbank Тармо Улла.

Людей, которые использовали наличные, попросили оценить количество денег, использованных в июле. В большинстве случаев (53% жителей Эстонии, 48% жителей Латвии и 38% жителей Литвы) это было меньше 100 евро. В среднем 25% респондентов использовали наличными от 100 до 300 евро.

Если говорить о возрастных группах, то участвовавшие в опросе жители Эстонии пенсионного возраста удивили самым небольшим количеством использованных наличных денег. Из них 35% заявили, что в прошлом месяце не производили никаких платежей наличными, а еще 50% использовали наличные только в пределах четверти от общей суммы платежей. В остальных возрастных группах количество респондентов из Эстонии, не производивших наличные платежи, было на уровне 17-25%. В Литве не использовали наличные деньги в июле 20% пожилых людей, а в Латвии — 14%.

Источник: err.ee

Сальвадор установит криптобанкоматы

Новость 06

Власти Сальвадора начали устанавливать в стране банкоматы, с помощью которых граждане смогут обменивать биткойны на американские доллары, сообщил президент Найиб Букеле.

В сентябре Сальвадор первым в мире официально признает биткойн законным средством платежа.

Всего в планах инсталлировать 200 подобных обменников. Со слов Букеле, они позволят обналичить криптомонеты, которые хранятся в кошельке Chivo. Сам кошелёк в стране запустится 7 сентября. После его установки пользователи получат 30 долларов США в биткойнах — в качестве вознаграждения.

Помимо этого, в Сальвадоре будут работать 50 отделений, где можно будет снять и внести деньги для транзакций с криптовалютой — без комиссии. По расчётам властей, это сэкономит гражданам 400 млн долларов в год за получение переводов из других государств.

В JPMorgan, однако, считают, что эта тенденция может разрушить экономику страны: 90% криптомонет не меняли своих владельцев в течение последнего года, и все доллары могут быть выведены из Сальвадора путём конвертации в цифровые деньги.

Источник: Ассоциация «НДО»

Венесуэла готовится к деноминации

Новость 05

Сообщается, что Венесуэла снова готовится убрать несколько нулей на банкнотах национальной валюты, чтобы упростить ежедневные транзакции. По неофициальным сообщениям, ЦБ планирует убрать шесть нулей с банкнот в боливарах, после того как выпуск банкнот высоких номиналов не смог решить проблемы, вызванные хронической инфляцией.

С 2008 г. правительство – сначала при покойном Уго Чавесе, а затем при нынешнем президенте Николасе Мадуро – удалило с банкнот восемь нулей, а гиперинфляция уничтожила сбережения людей. В последний раз Венесуэла проводила деноминацию боливара в 2018 г., выпустив восемь банкнот номиналом от 2 до 500 боливаров. В 2019 г. к ним добавились банкноты в 10 000, 20 000 и 50 000 боливаров. В марте этого года введены банкноты в 200 000, 500 000 и 1 млн боливаров, последний номинал является крупнейшим в истории страны. Но сейчас эта купюра эквивалентна US $0,32.

Банк, вероятно, выпустит банкноты шести номиналов – от 2 до 100 боливаров. Валюта, как и прежде, будет называться «bolivar soberano», т. е. «суверенный боливар» – такое наименование она получила после деноминации 2018 г.

Источник: Currency News

Число хакерских атак на банкоматы снижается

Новость 04

Количество хакерских атак на банкоматы в России в последние годы стабильно снижается, заявил главный эксперт по кибербезопасности «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов.

Ранее Банк России сообщил, что объем хищений средств у клиентов российских банков через банкоматы, платежные терминалы и импринтеры в I квартале вырос в 2,7 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

По словам Голованова, пик атак на банкоматы пришелся на 2015 г., а уже в прошлом году количество подобных инцидентов резко снизилось.

«Зафиксированные ЦБ атаки в начале года — некий отскок после полного затишья. Но вообще количество атак на банкоматы в последние годы стабильно снижается», — рассказал Голованов.

Источник: РИА Новости

Хорватские монеты возмутили сербов

Новость 03

Планы Национального банка Хорватии по размещению портрета изобретателя Николы Теслы на своих монетах евро подверглись критике Сербии, центральный банк которой заявил, что передаст этот вопрос на рассмотрение в ЕС. Хорватия, вошедшая в ЕС в 2013 г., планирует заменить куну на евро в 2023 г. при соблюдении всех критериев конвергенции и опубликовала свой план перехода в конце прошлого года. Хотя банкноты евро являются общими для всех членов еврозоны, у монет каждой страны-члена есть национальная сторона.

Тесла, этнический серб, родившийся на территории современной Хорватии в 1856 г., когда эта страна входила в состав Австро-Венгерской империи, является предметом гордости обеих стран, чьи отношения после распада Югославии в 1990х гг. были весьма натянутыми. Обе страны считают пионера современной электротехники своим.

В заявлении Национального банка Сербии говорится, что размещение портрета Теслы на монетах было бы «неуместным». В нем отмечалось, что это будет означать «узурпацию культурного и научного наследия сербского народа», поскольку Тесла называл себя сербом, а также подчеркивают, что ученый изображен и на сербских монетах (см. фото). Загреб отверг критику, подчеркнув, что Тесла родился в Хорватии.

Источник: Currency News

В Госдуме предложили отказаться от монет

Новость 02

В России следует отказаться от металлических денег, так как их производство дороже, чем номинал. Об этом заявил глава комитета Госдумы по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству Сергей Жигарев.

«Я считаю, что сегодня металлические деньги государству делать дорого. Монета в себестоимости стоит гораздо дороже того номинала, который на ней напечатан», — сказал Жигарев.

Металлические деньги нужно заменить бумажными — их дешевле производить, считает глава комитета Госдумы: «Монеты надо убирать, потому что лучше напечатать бумажные деньги того же номинала». Депутат добавил, что бумажные купюры мелких номиналов также будут удобны в использовании для пожилых людей, поскольку их можно лучше рассмотреть, чем монеты.

Источник: URA.RU

В России отмечено снижение спроса на иностранную валюту

Новость 01

Банк России сообщил, что чистый спрос населения России на наличную иностранную валюту составил в июне 669 миллионов долларов. В сравнении с маем ($913 млн) этот показатель сократился на 27%. ЦБ уточнил, что чистый спрос на доллары при этом упал почти в четыре раза, а на европейскую валюту, напротив, вырос в 2,6 раза. В этом году отмечено нехарактерное для первого месяца лета снижение чистого спроса, который в преддверии периода массовых отпусков обычно растет в связи с большей потребностью населения в наличной валюте для зарубежного отдыха. Однако в связи с въездными ограничениями во многих странах и резким сокращением авиасообщения произошла переориентация населения на внутренний туризм. Другой причиной эксперты называют  частичное укрепление рубля в мае в связи с ростом цен на нефть. Большинство из них сходятся во мнении, что в ближайшие месяцы спрос на валюту останется достаточно низким.

Источник: Коммерсант

Василий Высоков: ESG-банкинг — удачное обобщение поиска новых бизнес-моделей банковского бизнеса

В высоков 1200х675(1)

«Как отразить ESG – факторы и риски в моделях банковского бизнеса и регуляторных требованиях? Какие стимулирующие меры дадут наибольший эффект для продвижения EGS – банкинга? Что изменилось в отчетности банков, внедряющих ESG – модели? Как интегрировать финансовые и ESG – рейтинги банков?» — эти вопросы в режиме диалога обсудят участники круглого стола «ESG-банкинг: сегодня и завтра» на банковском форуме в Сочи. Модератором дискуссии выступит руководитель проектной группы «ESG-банкинг» Ассоциации банков России, председатель совета директоров банка «Центр-инвест», доктор экономических наук, профессор Василий Высоков.

Актуальность ESG-повестки диктует глобальный тренд роста экологической, социальной и управленческой (ESG) ответственности. Он поставил перед банками задачу перераспределения финансовых потоков в пользу ESG–факторов.

COVID-19 обострил проблемы выживания современного общества. Постоянные новые вызовы в условиях непрерывных кризисов заставили искать новые бизнес-модели банковского бизнеса, и ESG – банкинг стал удачным обобщением таких поисков. Банки оказались лучше других секторов экономики подготовленными к решению ESG проблем.

Ассоциация банков России активно включилась в формирование ESG-повестки. Созданная в Ассоциации Проектная группа «ESG — банкинг» подготовила практические рекомендации по внедрению принципов ESG-банкинга, провела анкетирование и исследование готовности кредитных организаций для работы на основе ESG бизнес-модели, обсудила на своих заседаниях вопросы формирования ESG — рейтингов, разработки и реализации ESG — стратегий, зарубежный опыт, а также меры по стимулированию финансовой поддержки экологических программ.

Эта работа проводится совместно с Банком России и органами государственной власти. Члены Проектной группы активно участвуют в популяризации ESG-банкинга.  Расширяется международный обмен опытом ESG – банкинга .

На взгляд Василия Высокова, надо продолжать вести диалог всех заинтересованных сторон, который позволяет принимать более взвешенные, комплексные решения и рекомендации по вопросам ESG-банкинга. Диалог должен заканчиваться принятием согласованных нормативных документов и регуляторных требований, уверен он.

«Ожидаю, что на круглом столе представители банков расскажут, что удалось сделать по внедрению ESG-принципов, что они ожидают от регулятора. А представители регулятора поделятся своими планами. Надеюсь, что в Сочи состоится диалог, который даст импульс для расширения ESG-практики в работе российских банков», — отметил Василий Высоков.

 

Подробнее о программе форума https://asros.ru/events/forum-2021/

Организатор XVIII Международного банковского форума — Ассоциация банков России. Генеральный спонсор — Банк «Кубань Кредит», стратегический партнер-спонсор делового обеда — Совкомбанк, стратегический партнер — Московский кредитный банк, партнер круглого стола-спонсор регистрации — Банк «Центр-инвест», партнёры — ЦФТ, Альфа-Банк, спонсоры круглых столов — Московская биржа, «Эксперт РА», спонсор футбольного турнира — АО «Группа ФЁСТ».

Информация и регистрация: https://asros.ru/events/forum-2021/

Георгий Лунтовский: цифровая экономика требует современных регулятивных правил

Г лунтовский форум 1200х675 1(1)

Цифровая экономика требует современных регулятивных правил, технологических стандартов, этических норм, выстроенной государственной политики. Важно, чтобы новые «правила игры» позволили агентам рыночных отношений реализовать свои цифровые амбиции в интересах национальной экономики и собственного бизнеса. Об этом будет идти речь на банковском форуме в Сочи в рамках панельной дискуссии «Регулирование в условиях цифровой трансформации: как не выпустить «джинна» из бутылки?»

Модератором дискуссии выступит президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский.

Российский финансовый рынок с начала своего развития был нацелен на развитие цифровых технологий. Банки одними из первых стали развивать дистанционное предоставление финансовых услуг. Запуск национальной программы «Цифровая экономика» способствовал появлению новых игроков на финансовом рынке.

Сегодня в нашей стране развивается несколько экосистем, подавляющее большинство банков имеет в своем арсенале множество цифровых услуг, работают несколько маркетплейсов и финансовых платформ. Правительство и Банк России реализовали несколько инфраструктурных проектов в области цифровых технологий.

Накопленный за пандемию опыт требует разумного регулирования для инструментов развития экономики и рыночных отношений. Банк России уже опубликовал на эту тему два консультативных доклада, которые активно обсуждаются рынком.

При этом регулятивные издержки должны быть приемлемы для новых участников рынка, а также включать инструменты поддержки крупных, зрелых организаций, обладающих ресурсом предоставлять продукты и услуги по конкурентно низким ценам, а высокую прибыль от масштаба своей деятельности направлять на финансирование новых разработок. При этом, необходимо учитывать риски, возникающие в отношении информации, которую собирают цифровые предприятия для повышения эффективности и точности предоставления услуг.

«Надеюсь, что обсуждение регулирования цифровизации в рамках форума в Сочи, поможет всем заинтересованным сторонам в поисках оптимальных подходов к решению задачи. И то регулирование, которое в результате будет реализовано, послужит укреплению отечественного финансового рынка, поможет цифровой трансформации бизнеса и укреплению национальных экосистем. И «Джин», оказавшись в умелых руках, принесет пользу», — отметил Георгий Лунтовский.

Подробнее о программе форума https://asros.ru/events/forum-2021/

Организатор XVIII Международного банковского форума — Ассоциация банков России. Генеральный спонсор — Банк «Кубань Кредит», стратегический партнер-спонсор делового обеда — Совкомбанк, стратегический партнер — Московский кредитный банк, партнер круглого стола-спонсор регистрации — Банк «Центр-инвест», партнёры — ЦФТ, Альфа-Банк, спонсоры круглых столов — Московская биржа, «Эксперт РА», спонсор футбольного турнира — АО «Группа ФЁСТ».

Информация и регистрация: https://asros.ru/events/forum-2021/