Платежный бизнес 2021

300х160(1)

Оргкомитет ПЛАС-Форумов приглашает Вас на 11-й Международный ПЛАС-Форум «Платежный бизнес 2021», который состоится 26–27 апреля 2021 года в московском отеле Radisson Slavyanskaya Hotel & Business Center.

В ходе мероприятия будет проведен анализ текущего состояния и перспектив развития рынка в постковидных реалиях, а также рассмотрены задачи, стоящие перед бизнесом. В рамках ПЛАС-Форума делегаты смогут не только узнать о последних трендах из выступлений ведущих экспертов финтеха, платежной индустрии, банковской розницы и ритейла, но и насладиться живым общением, получить ответы на наиболее актуальные вопросы.

Среди главных тем форума:

  • Стратегия развития национальной платежной системы 2021–2023
  • Банковская розница в коронавирусных реалиях
  • Цифровой рубль – платежный инструмент ближайшего будущего
  • СБП. Состояние. Перспективы. Влияние на эквайринг
  • Удаленная идентификация и биометрия
  • Open Banking и Open API
  • Киберустойчивость банкинга и платежной индустрии
  • «Новый маркетинг». Переоценка стратегий и инструментов
  • Финансовые маркетплейсы
  • Онбординг в банкинге
  • Customer Experience в цифровую эпоху
  • Lifestyle-банкинг
  • МСБ и самозанятые
  • Pay-сервисы: быстро, удобно, легко. Будущее сегодня
  • Роботизация и автоматизация ДБО
  • Цифровые финансовые активы и блокчейн
  • Большие данные. Дальнейшие перспективы
  • Искусственный интеллект и машинное обучение
  • Транспортные проекты и платежный бизнес
  • и другие темы

Не упустите свой шанс стать частью большого бизнес-события!

В этом году мы готовим еще более масштабный и интересный форум:

– Более 1500 offline участников

– Гибридный формат форума, где каждый может стать действующим лицом

ТОП-спикеры ПЛАС-Форума, подтвердившие свое участие:

  • Сергей Путятинский, заместитель председателя правления, МКБ Банк
  • Татьяна Ушкова, председатель правления, Абсолют Банк
  • Роман Романенко, заместитель председателя правления, Московский Индустриальный банк (МИнБанк)
  • Дмитрий Стиран, руководитель отдела Стратегические Партнёрства, Google Pay
  • Алексей Маслов, Сопредседатель Комитета по платежным системам, Ассоциация банков России
  • Алексей Лола, член правления, директор по розничному бизнесу, Росбанк
  • Андрей Емелин, председатель, Национальный совет финансового рынка
  • Виктор Достов, председатель, Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД), главный научный сотрудник СПбГУ
  • Элина Сидоренко, генеральный директор государственной платформы ЗаБизнес, оказывающей юридическую помощь российским предпринимателям
  • Николай Бутвина, исполнительный партнер, Gartner

Актуальную программу и список спикеров смотрите на сайте

https://plus-forum.com/images/forums/2020/ECOM_Agenda_2020_RUS.pdf

Форум пройдет одновременно в оффлайн- и онлайн-формате.

Успейте зарегистрироваться на выгодных условиях ранней регистрации.

XXII Всероссийская банковская конференция «Банковская система России 2021: качество активов, бизнес-модели и регулирование»

Xxii всероссийская банковская конференция(1)

XXII Всероссийская банковская конференция «Банковская система России 2021: качество активов, бизнес-модели и регулирование» пройдет 26 марта 2021 года в Москве в гибридном формате — с возможностью участия в мероприятии онлайн или офлайн. Организатор — Ассоциация банков России.

На конференции выступят руководители Банка России, Минфина, других федеральных министерств и ведомств, Госдумы, Совета Федерации, представители кредитных организаций и известные эксперты.

Состоятся панельные сессии и дискуссия по темам:

  • Оценка текущей макроэкономической ситуации, задачи по нормализации работы банковского сектора и прогнозы развития экономики;
  • Совершенствование регуляторной среды и надзорного процесса в сфере банковской деятельности;
  • Качество активов: подходы к оздоровлению балансов.

Будут обсуждаться текущие сценарии развития мировой и российской экономики, уязвимости и риски банковской деятельности, эффективность регуляторных послаблений и перспективы их продления или отмены, развитие консультативного и поведенческого надзора, совершенствование регуляторной среды, реструктуризация и перспективные модели работы с проблемной ссудной задолженностью, цифровая финансовая система, дистанционное обслуживание клиентов, недобросовестное поведения на рынке финансовых услуг и другие актуальные вопросы.

Информация и регистрация: https://asros.ru/events/xxvii-banking-conference-2021/

Контакты оргкомитета: +7 (495) 785-29-93, +7 (495) 785-29-88, event@asros.ru

У россиян появилось рекордное количество свободных денег

Новость 3 02 03

Индекс «свободных денег» (ИСД) января 2021 г. показал максимальный рост за всю историю наблюдений. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на данные исследовательского холдинга «Ромир».

Индекс вырос на 82% по сравнению с декабрем 2020 г. и на 22% — с январем 2021 г.. Этот показатель демонстрирует динамику превышения доходов над расходами. Как рассказали эксперты, свободные деньги в бюджетах россиян образовались в период неопределенности из-за пандемии и скачка инфляции.

ИСД демонстрирует возможности россиян накапливать средства или тратить их на крупные покупки (техника, автомобили, жилье). Это те средства, которые остаются у семьи после покупки необходимых продуктов питания, товаров повседневного спроса, оплаты жилищно-коммунальных, транспортных и других услуг, пояснили в холдинге.

Такую динамику можно объяснить в том числе сезонностью — в первый месяц года ИСД традиционно находится на пике, так как после Нового года граждане снижают свои траты. Исполнительный директор «Ромир» и Mile Group Инна Караева прокомментировала результаты исследования. «В этом году эффект был усилен снизившимися из-за ограничений возможностями трат на новогодних праздниках», — объяснила она.

С ней согласился доцент департамента мировых финансов Финансового университета при правительстве России Лазарь Бадалов. «Также январь 2021 г. оказался не активным из-за пандемии, многие люди отменили новогодние поездки, походы за покупками, больше проводили времени дома, а не в культурных учреждениях, магазинах и ресторанах», — заключил он.

В 2020 г. в исследовании холдинга Ромир сообщалось, что объем свободных денег в российских семьях сократился в сентябре на 10% по сравнению с августом. За год падение составило 25%.

Индекс свободных денег — разница между доходами домохозяйств и необходимыми расходами. Средние доходы определили на основе расчетов «Ромира» и Росстата, а для оценки расходов проанализировали домохозяйства холдинга.

Источник: Lenta.ru

В Московском регионе сократилось количество подделок

Новость 2 02 03

Эксперты банковского сектора Московского региона в 2020 г. выявили 17 944 поддельных денежных знака Банка России. В фаворитах у фальшивомонетчиков ожидаемо остаются подделки номиналом 5 тыс. рублей, в прошлом году их выявлено 13 916 штук. По сравнению с 2019 г. их количество сократилось на 113 штук, сообщает пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.

Двухтысячных банкнот, имеющих признаки подделки, в Москве и Подмосковье обнаружено 817 штук — меньше на 727, чем в 2019 г.

Эксперты банковского сектора Московского региона нашли 3 124 фальшивые тысячерублевые банкноты, их количество сократилось на 446 штук. Кроме того, в регионе обнаружено 46 подделок номиналом 500 рублей, 10 двухсотрублевых, 13 сторублевых и три фальшивые банкноты номиналом 50 рублей.

Среди монет, поступивших на обработку в подразделения банков Московского региона, обнаружена подделка номиналом 10 рублей и 14 — номиналом пять рублей.

Кроме того, в 2020 г. в Московском регионе найдено 1 217 подделок банкнот иностранных государств. Среди них 767 штук долларов США, 65 штук евро, 18 штук китайских юаней и одна — фунт стерлингов.

 

Источник: Banki.ru

Бесплатные банкоматы исчезают с угрожающей скоростью

Новость 1 02 03

Последний анализ группы потребителей Великобритании показывает, что наблюдается всплеск числа людей, вынужденных платить за снятие наличных в банкоматах.

В некоторых наиболее неблагополучных районах, где люди с большей вероятностью зависят от наличных средств, наблюдается переход от бесплатных банкоматов к машинам, которые обычно взимают до 2 фунтов стерлингов за снятие средств.

Банкоматы являются наиболее часто используемым средством снятия наличных, при этом данные UK Finance показывают, что 91% снятия наличных произошло через банкоматы в 2019 г.

Хотя существуют и другие варианты, такие как кэшбэк и встречные снятия, которые могут играть большую роль в будущем. Банкоматы в настоящее время остаются важным показателем уровня доступа.

Гарет Шоу, представитель UK Finance сказал: «Каждый человек должен иметь разумный доступ к своим собственным деньгам без необходимости платить. Тем не менее, наши исследования показывают, что бесплатные банкоматы исчезают с угрожающей скоростью — часто в районах, где люди нуждаются в них больше всего».

«Этот дисбаланс должен регулироваться законодательно, – продолжил он. – Необходимо защитить наличные деньги в качестве способа оплаты для тех, кто не имеет другого выбора».

Источник: uk.finance.yahoo.com

Россияне предпочитают оплачивать крупные покупки наличными

Новость 5 26 02

Россияне крупные покупки предпочитают оплачивать наличными, в то время как картами для этих целей пользуются всего лишь 2% банковских клиентов, показало исследование банка «Русский стандарт», одного из крупнейших российских розничных банков и эквайеров.

В исследовании банка приняли участие более 1 000 респондентов из числа клиентов банка, а также участников групп в соцсетях.

«На вопрос о частоте оплаты наличными, самым популярным ответом стал: «Там, где не принимают карты к оплате». Его выбрали 50% опрошенных. 25% все еще время от времени расплачиваются бумажными деньгами на кассах супермаркетов. При оплате крупных покупок россияне все еще больше доверяют наличным – заметная доля (18%) респондентов выбрала именно этот вариант ответа. И лишь 7% опрошенных чаще всего оплачивают бумажными деньгами покупки, заказанные в интернете», — выяснили аналитики.

Источник: ПРАЙМ

Клиенты Банка Русский Стандарт стали реже пользоваться банкоматами

Новость 4 26 02

Банк Русский Стандарт изучил статистические данные по использованию банкоматов в 2020 году, рассмотрев основные модели поведения клиентов. Несомненно, пандемия стала основным фактором, оказавшим влияние на пользователей АТМ, банкоматы потеряли значительную долю спроса в пользу роста числа безналичных платежей и переводов, включая использование Системы быстрых платежей (СБП).

В связи с ограничениями, вызванными пандемией, а также ростом безналичных операций в 2020 г. россияне стали меньше пользоваться банкоматами. Естественным образом из-за карантина и режима изоляции в 2020 г. уменьшилось количество операций в АТМ: пополнение счета – на 37%, получение средств – на 36% по сравнению с аналогичными данными 2019 г. Но при этом средние чеки одной операции выросли. В 2020 г. средняя сумма одной операции по внесению средств выросла почти на 8%, составив 9 404 руб., тогда как в 2019 г. она была 8 737 руб. А средний чек одной операции по снятию наличных через АТМ в прошлом году увеличился почти на 15% – до 23 198 руб. против 20 220 руб. годом ранее.

Соотношение самых популярных операций с наличными в АТМ: операций по снятию и внесению средств – не изменилось в 2020 г.. По количеству операций, как и годом ранее, 79% пришлось на пополнение счета, а доля запросов по получению наличных составила 21%. Соотношение по суммам в прошлом году составило 60% на 40%, соответственно. Такие данные говорят о том, что россияне переходят на безналичные операции, отдавая им предпочтение в своих финансовых привычках, в основном не получая наличные в банкоматах, а наоборот пополняя счета.

Исходя из статистики, можно сказать, что постепенно уходит в прошлое модель поведения клиентов, которые снимали деньги в одном банке, чтобы пополнить счет наличными в другом. Теперь они пользуются переводами через СБП – доля таких клиентов, которые перешли на безналичные переводы вместо наличных операций в АТМ, по итогам прошлого года составила 62%. Таким образом данные показывают, что переводы между счетами по номеру телефона через СБП осваивает все большее число клиентов, включая самых консервативных, которые раньше пользовались наличными.

Источник: ПЛАС

В Госдуме предложили легализовать криптовалюты по примеру наркопрепаратов

Новость 3 26 02

Глава комитета Госдумы по законодательству Павел Крашенинников предложил легализовать криптовалюты на территории России, регулируя их оборот аналогично обороту наркотических веществ. В интервью ЕАН парламентарий объяснил, что российские власти пока занимают противоречивую позицию в отношении цифровых валют, однако проблему можно решить, если сделать цифровые деньги ограниченно оборотоспособными.

«Нужно, чтобы была возможность осуществлять легальные сделки, чтобы была возможность наследования, нужно включать в совместную собственность. Сейчас это не попадает никуда. Пускай такие валюты будут ограниченно оборотоспособны, как это, допустим, происходит с наркотическими препаратами, когда где-то можно, где-то нельзя», — пояснил депутат ГД.

По словам Крашенинникова, сейчас правительство занимает позицию «мы не хотим легализовывать криптовалюту, но налоги получать хотим». Текущее законодательство, принятое в отношении криптовалют, до сих пор не отвечает на вопрос, считается ли торговля криптовалютой на территории России легальной или нет, добавил депутат.

Закон «О цифровых финансовых активах» вступил в силу 1 января 2021 г. Документ дает определение криптовалюты, но запрещает ее использование в России для оплаты товаров и услуг. 17 февраля Госдума одобрила в первом чтении законопроект о введении налога на прибыль или НДФЛ для доходов, полученных от сделок с цифровыми валютами.

Источник: РБК

Эксперты ожидают роста транзакций по QR-кодам

Новость 2 26 02

Сейчас на этот способ оплаты приходится менее 1% от общего объема эквайринга, сказали газете «Известия» в ВТБ.

Эксперты ожидают роста доли объема транзакций по QR-кодам до 15% в течение нескольких лет

Объем транзакций по QR-кодам растет ежемесячно на 30%, пишет издание со ссылкой на данные Делобанка. Директор департамента эквайринга банка «Открытие» Александр Дынин сказал газете, что в течение двух лет этот метод платежа может занять 15–20% от объема онлайн-платежей и 7–10% офлайн-платежей. В ПСБ оценивают потенциальную долю QR-платежей в 10–15% рынка через 5 лет. Старший аналитик ИАЦ «Альпари» Анна Бодрова ожидает, что QR-платежи могут занять до четверти рынка в течение 5 лет.

Бизнес проявляет интерес к платежам по QR-кодам из-за низких по сравнению с карточным эквайрингом комиссий: они составляют от 0,4 до 0,7%. Для сравнения при оплате по картам средний уровень тарифов составляет 1,2–2,2%, сказали изданию в Центробанке. Кроме того, продавцу не нужно приобретать дополнительно оборудование, а средства на счет зачисляются мгновенно после оплаты.

Сейчас распространение этого способа оплаты сдерживается тем, что число банков, подключенных к технологии невелико. Однако с 1 октября по требованию Банка России все крупнейшие финучреждения России должны будут подключиться к системе.

Источник: по материалам газеты «Известия»

Объем денежных переводов из России опустился до минимума за 4 года

Новость 1 26 02

В 2020 г. показатель составил 7,4 млрд долл.

Это следует из данных статистики Банка России, которая учитывает переводы Western Union, «Золотая корона», «Юнистрим», Contact, Blizko (до апреля 2020 г.) и «Почту России», пишет агентство РБК. Из общего объема переводов на страны СНГ приходится 6,2 млрд долл.

В 2016 г. из России осуществили переводы на 7,3 млрд долл., в 2017 г. показатель подскочил до 9,2 млрд долл., в 2018 г. увеличился до 9,5 млрд долл., а в 2019 г. упал до 7,5 млрд.

Из-за границы в Россию в 2020 г. поступило 3,1 млрд долл. Годом ранее индикатор составлял 3,3 млрд долл. Большая часть средств была переведена из дальнего зарубежья.

 

Источник: по материалам РБК

Бесконтактное снятие денег в банкоматах становится мейнстримом

Новость 6 24 02 result

Covid-19 ускорил тенденцию к бесконтактному снятию наличных в Швейцарии, согласно данным SIX, в которых говорится, что более трети машин в стране теперь оснащены считывателями QR-кодов, а еще 20% имеют считыватели NFC.

Число банкоматов, предлагающих бесконтактное снятие наличных, растет уже некоторое время, подскочив на 26% во всем мире в 2019 г. Однако пандемия подстегнула ускорение в Швейцарии, где несколько банков уже внедрили машины на основе QR-кодов, что привело к увеличению числа транзакций на 269% в 2020 г.

Марко Менотти, руководитель SIX Banking Services, говорит: «SIX поддерживает банки в этом процессе и берет на себя координирующую роль, чтобы успешно сопровождать беспрецедентную трансформацию наличной экономики в экосистему с открытой архитектурой и все более ориентированными на пользователя цифровыми кассовыми услугами».

Источник: Finextra

Будущее российских монет

Новость 5 24 02 result

В России наметилась тенденция к отказу от наличных денег. На это в интервью радио Sputnik обратил внимание президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян.

По его мнению, россияне и дальше продолжат отказываться от наличности, особенно от монет. Однако основную роль в этом процессе, уточнил банкир, играют регулирующие органы, которые «делают сейчас все, чтобы сократить объем» металлических денег и убрать их из оборота. Он объяснил, что производство мелких монет обходится дороже их номинала и копеечные монетки уже фактически вышли из оборота, но рублевые монеты пока останутся в кошельках.

Что касается десятирублевых монет, Тосунян представил несколько сценариев. «Десять рублей — это фактически 10 центов. Совсем выйдут из оборота они нескоро. Если будет укрепление рубля, то те же десять рублей могут превратиться уже в 50 центов — это достаточная сумма, чтобы в металлической форме продолжать существовать. Если же произойдет обесценение и та же десятирублевая медная монета не будет самоокупаться, тогда вымывание будет происходить процентов на 90», — уверен он.

В июле 2020 г. сообщалось, что число находящихся в обращении в России металлических денег побило рекорд, достигнув 68,2 млрд монет. Больше всего в обращении десятикопеечных монет — 37% от общего количества. Далее идут монета номиналом один рубль (13%), одна копейка и 50 копеек (по 11%). У монеты в десять рублей доля 10%.

Ранее стало известно, что большинство россиян согласились отказаться от монет номиналом одну и пять копеек. Противники этого решения (15% опрошенных) указали, что монета должна остаться по ряду причин. Так, 38% назвали копейку историческим и национальным символом России, 24% респондентов используют монеты для расчета в магазинах и транспортных средствах. Помимо этого, 20% считают, что копейки помогают учить детей откладывать деньги, а 10% сообщили, что благодаря мелким монетам они экономят.

Источник: lenta.ru

Вирусные вызовы: каким стал 2020 г. для мировой экономики

Новость 4 24 02 result

В 2020 г глобальная экономика столкнулась с беспрецедентным шоком в виде пандемии коронавируса.

«На фоне падения потребительских расходов и инвестиционной активности в результате пандемии COVID-19 правительства многих стран были вынуждены пойти на резкое наращивание госрасходов. Таким путём можно было поддержать совокупное потребление и смягчить последствия кризиса. Источниками финансирования этих расходов как раз стали резервы и заимствования», — рассказал RT председатель КПК «Обновление» Михаил Дорофеев.

По оценке Международного валютного фонда (МВФ), в результате пандемии коронавируса в 2020 г. объём мирового ВВП сократился на 3,5%. Согласно прогнозу организации, в 2021 г. глобальная экономика будет восстанавливаться и вырастет на 5,5%, а в 2022-м — на 4,2%. Между тем поддержание стабильных темпов роста потребует дополнительных денежных вливаний и наращивания долгов, считает Михаил Дорофеев.

«Более того, мы видели, что мировые центробанки пошли на резкое снижение ключевых ставок и выкуп активов с рынка. В результате условия по рефинансированию текущей задолженности или же её увеличению стали крайне привлекательными для корпоративного сектора и населения», — добавил эксперт.

По прогнозу IIF, в 2021 г. задолженность правительств может увеличиться до $92 трлн. При этом необходимость обслуживать растущие государственные долги будет усиливать нагрузку на бюджеты стран. В таких условиях мировая экономика становится более уязвимой перед возможными будущими кризисами, считают специалисты организации.

Источник: RT

ХИЩЕНИЕ ДЕНЕГ ИЗ ВСЕМИРНОГО БАНКА РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ»

Новость 3 24 02 result

Прокуратура Октябрьского округа Мурманска направила в суд уголовное дело о хищении более 26 млн руб. «Всероссийского банка развития регионов», сотрудница которого обвиняется в том, что, похитив деньги, часть суммы заменила фальшивыми купюрами, сообщила пресс-служба прокуратуры Мурманской области.

По версии следствия, сотрудница учреждения, занимая должность старшего специалиста отдела кассовых операций операционного офиса Мурманского акционерного общества «Всероссийский банк развития регионов», в период с июня 2012 г. по март 2013 г. извлекла из сейфовой комнаты и кассы операционного офиса более 26,6 млн руб., принадлежащих кредитной организации.

«Указанными денежными средствами злоумышленница распорядилась в личных целях. Кроме того, с целью сокрытия совершенного преступления обвиняемая внесла в сейфовую комнату операционного офиса поддельные купюры Банка России на общую сумму 18,5 млн руб.», — говорится в сообщении. Дело направлено в Октябрьский суд Мурманска.

Источник: РИА НОВОСТИ

К 2022 г. размер мирового долга может превысить $300 трлн.

Новость 2 24 02 result

В течение следующих полутора лет объём мирового долга может вырасти на $19 трлн и к середине 2022 г. впервые в истории превысить $300 трлн. Об этом RT сообщили в американском Институте международных финансов. По данным организации, общая задолженность правительств, бизнеса и населения стран мира резко увеличилась в 2020 г. на фоне пандемии коронавируса и сейчас почти в 3,5 раза превышает размер глобальной экономики. При этом для восстановления от последствий COVID-19 странам нужны будут дополнительные денежные вливания и новые кредиты, считают специалисты.

«По нашим оценкам, в течение следующих 15—18 месяцев сумма мирового долга превысит $300 трлн», — сообщил RT директор по исследованиям в области устойчивого развития IIF Эмре Тифтик.

Мировой долг представляет собой общую задолженность населения, компаний, финансовых организаций и правительств всех стран. Как ранее подсчитали эксперты IIF, в 2020 г. показатель увеличился сразу на $24 трлн и впервые за всё время наблюдений достиг $281 трлн. На сегодняшний день соответствующая сумма более чем в 3,5 раза превышает размер глобальной экономики.

«В 2020 г. соотношение мирового долга к ВВП выросло на 35 процентных пунктов и составило более 355% глобального ВВП. Рост этого показателя оказался значительно выше, чем во время мирового финансового кризиса 2008 г.», — говорится в исследовании организации.

Более половины прироста показателя пришлось на государственные долги. Так, за 2020 г. объём заимствований со стороны правительств увеличился на $12 трлн — до $82 трлн (105% мирового ВВП).

Источник: RT