Visa и Tangem анонсировали интеграцию платежной карты с аппаратным криптокошельком. Это партнерство позволит пользователям совершать платежи с использованием баланса криптовалюты или стейблкоинов в местах, принимающих карты Visa.

Tangem внедряет Tangem Wallet — аппаратный криптокошелек в форме карты, который поддерживает хранение, покупку, заработок, передачу и обмен более 6000 видов криптовалют и цифровых активов. В отличие от традиционных решений, которые зависят от третьих сторон для управления средствами пользователей, в чип карты Tangem встроен закрытый ключ, и каждая транзакция требует физического использования карты.

Соучредитель и генеральный директор Tangem Андрей Куренных отметил: «Наши пользователи получат удобство обычной банковской карты и функциональность криптокошелька в одном устройстве. Это значительный шаг к устранению разрыва между традиционными банковскими услугами и цифровыми активами, что делает их использование более доступным и удобным для обычных пользователей».

Источник: Финтех, ритейл и e-commerce в Центральной Азии

Сбер в ближайшее время предложит банкам свои разработки на основе искусственного интеллекта для внедрения. Об этом на Финансовом конгрессе Банка России сообщил первый заместитель председателя правления Сбербанка Александр Ведяхин.

По словам А. Ведяхина, главная задача любого банка — удерживать своих клиентов в течение долгих лет. Для этого необходимо рассматривать их потребности комплексно, не только в банковском аспекте, но и в бытовом, и в общечеловеческом. Для такой большой финансовой организации как Сбер, это возможно только в случае активного применения технологий искусственного интеллекта, позволяющих максимально кастомизировать клиентский сервис.

«Только благодаря искусственному интеллекту можно для конкретного человека предложить решение его конкретной ситуации с конкретным релевантным продуктом, от кредитного до платежного, — причем так, чтобы человек сказал: «Да, это ровно то, что мне сейчас нужно”».

Спикер подчеркнул, что в этом году финансовый эффект от внедрения искусственного интеллекта в Сбере, по прогнозам, составит 400–450 млрд руб.

При этом искусственный интеллект — очень дорогая технология. Качественную большую языковую модель (LLM) невозможно просто скачать из интернета, поскольку она обучена на других ценностях и не будет релевантна для российской специфики. Поэтому Сбер строит собственную LLM GigaChat, и готов продавать свой ее всем финансовым институтам, которые в этом заинтересованы.

Источник: БСМ

Банк России и Правительство Москвы готовятся к тестированию проекта по оплате городского транспорта с помощью смарт-контрактов цифрового рубля, сообщила первый заместитель Председателя ЦБ РФ Ольга Скоробогатова на Финансовом конгрессе Банка России, проходящем в Санкт-Петербурге.

По ее словам, это будет первым в мире опытом соединения двух наиболее актуальных платежных технологий — ЦВЦБ и биоэквайринга. Цифровыми рублями можно будет оплачивать проезд и услуги парковки в столице, идентификация будет осуществляться с помощью биометрии.

Пилотный проект цифрового рубля с 1 сентября будет значительно расширен, количество участников — как компаний, так и частных лиц — будет увеличено в десятки раз, заявила первый зампред ЦБ РФ.

О. Скоробогатова также подчеркнула необходимость повсеместного внедрения и использования открытых API в платежной инфраструктуре с целью обеспечения интероперабельности разных технологий.

Источник: БСМ

Немецкая компания Giesecke+Devrient (G+D) представила систему безопасных офлайн-платежей на основе токенов.

Как обещают, решение Filia Unplugged от G+D обеспечит последовательные, безопасные офлайн-платежи в любое время и в любом месте, сохраняя преимущества, которые свойственны транзакциям с использованием наличных, включая защиту конфиденциальности и высокий уровень безопасности данных.

Компания заявляет, что ее технология может быть легко интегрирована в существующие предложения по цифровым платежам, в том числе системы токенизированных депозитов коммерческих банков, системы мгновенных платежей или сервисы мобильных денег.

Filia Unplugged добавляет устойчивости цифровым платежам, осуществление которых может быть затруднено из-за проблем со связью (отключение электричества, слабый интернет-сигнал или сбои в работе телекоммуникаций).

Решение, по мнению представителей G + D, также может способствовать расширению доступа к финансовым услугам для почти 1,4 миллиарда людей по всему миру, не охваченных банковскими услугами, предлагая потребителям новый способ оплаты, который поможет совершать цифровые транзакции без использования дорогостоящих устройств – таких, как смартфоны. Это решение позволяет осуществлять P2P- и P2B-платежи, говорят в G + D, добавляя, что центральные банки также делают офлайн также делают офлайн важной частью работы цифровой валюты.

Технология хранит денежные токены в аппаратном кошельке (например, на SIM-карте смартфона или смарт-карте) и требует для работы только наличия двух кошельков, которые затем можно использовать без подключения к сети, например, через NFC.

Рауль Херборг, директор по CBDC в G+D, комментирует: «Возможность оплаты в автономном режиме в существующей цифровой системе может повысить доступность финансовых услуг и устойчивость платежей, поддерживать функции, свойственные наличным деньгам, в цифровом мире и стимулировать инновационные варианты использования токенизированной экономики».

Источник: Finextra

С 16 по 18 октября в Университете «Сириус» в Краснодарском крае пройдет Форум инновационных финансовых технологий FINOPOLIS 2024  — масштабное событие, которое объединит крупнейших игроков рынка и представителей государственного управления в финансовой и ИТ-отрасли.

Организатором Форума выступает Банк России в партнерстве с лидерами ИТ-сферы и финансового рынка.

Ключевые темы FINOPOLIS 2024:

• Искусственный интеллект
• Открытые API и управление согласиями
• Национальные цифровые валюты
• Цифровые финансовые активы
• Платежные инновации
• Токенизация
• Платформенные решения и экосистемы
• Цифровая идентификация
• Конкуренция
• Инвестиции и содействие развитию инноваций
• Развитие технологической инфраструктуры
• Финтех и кибербезопасность

В 2024 году участников ждет насыщенная трехдневная программа:

• пленарные и секционные дискуссии, круглые столы и отраслевые лекции;
• интерактивное выставочное пространство с демонстрацией сервисов и услуг для граждан, бизнеса и государства;
• молодежная программа;
• партнерские мероприятия.

Форум информационных и финансовых технологий — это возможность для бизнеса представить свои разработки в сфере финтеха, обсудить передовые тенденции отрасли с коллегами, а также установить контакты для сотрудничества и открыть новые рынки сбыта.

СПРАВКА: Форум инновационных финансовых технологий проходит ежегодно с 2015 года. В 2023 году участниками FINOPOLIS стали 8 237 человек, за три дня в рамках события прошло 26 лекций в Финтех-клубе, 19 партнерских мероприятий и 16 круглых столов. Посмотреть полную информацию о проведении Форума в 2023 году можно в итоговом буклете: https://finopolis.ru/upload/docs/buklet_itogi.pdf

Сайт: https://finopolis.ru/

Группа в соцсети «Вконтакте»: https://vk.com/forumfinopolis  

Telegram-канал: https://t.me/finopolis24

АО КБ «Хлынов» заключил договор с Банком России для обслуживания клиентов на платформе цифрового рубля. Этот шаг способствует повышению конкуренции на финансовом рынке, созданию инновационных финансовых продуктов и сервисов, а также развитию новой платежной инфраструктуры.

Цифровой рубль способствует развитию новой платежной инфраструктуры и созданию более эффективных и безопасных систем расчетов. Банк «Хлынов» начал готовить пилотные операции с цифровым рублем. Внедрение технологии предлагает клиентам более выгодные условия и расширенный спектр услуг.

«Цифровой рубль — это инновационное решение в мире финансовых технологий, которое открывает новые возможности для экономики и банковской системы. Введение цифрового рубля позволит упростить и ускорить процессы финансовых операций, что будет способствовать росту эффективности и конкурентоспособности российской экономики. Именно поэтому мы полностью поддерживаем Центробанк и готовы стать участником государственной программы по его реализации», — комментирует первый заместитель председателя правления банка «Хлынов» Алексей Мусихин.

Цифровой рубль будет существовать параллельно с традиционными способами расчетов. Те, кто не захочет пользоваться цифровой валютой, смогут по-прежнему проводить операции с наличными деньгами. Это подтверждает заявление Эльвиры Набиуллиной, главы Банка России, которая отметила, что старые и новые технологии будут использоваться вместе и дополнять друг друга.

Также Алексей Мусихин рассказал, как будет выглядеть цифровой рубль на практике: «Граждане будут совершать платежи, переводы, хранить и получать деньги, а также проводить другие финансовые операции через мобильное приложение банка-участника программы. Важно отметить, что цифровой рубль является только лишь средством для совершения платежа. Открыть вклад или оформить кредит в цифровых рублях не получится, как и получить процент с остатка денег в цифровом кошельке».

Банк «Хлынов» активно работает над интеграцией цифрового рубля в свои сервисы, стремясь обеспечить своим клиентам доступ к самым современным финансовым решениям. Программу планируется реализовать к 2025 году.

Источник: пресс-служба АО КБ «Хлынов»

BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria) готовит технико-экономическое обоснование и формирует команду для запуска цифрового банка. При этом с целью минимизации затрат планируется использовать уже существующие технологии.

Проектом руководит Хавьер Липускоа (Javier Lipuzcoa), который управляет аналогичным цифровым банком BBVA в Италии. Этот бизнес, запущенный в 2021 году, превосходит все ожидания: у банка уже 420 тысяч клиентов.

BBVA — не единственное зарубежной кредитное учреждение, планирующее цифровую экспансию в Германию. После успешного внедрения своего бренда Chase в Великобритании JPMorgan намеревается развернуть его и в Германии.

Источник: PLUSworld, по материалам Bloomberg.

https://plusworld.ru/articles/60006/

Ассоциация банков России проводит 25-28 сентября 2024 года в Сочи XXI Международный банковский форум (МБФ) — одно из самых крупных и представительных мероприятий финансовой отрасли, которое собирает ежегодно более 500 человек.

Традиционно в форуме участвуют руководители Банка России, представители органов исполнительной и законодательной власти РФ, ведущих банков и компаний финансового сектора.

Деловая программа МБФ в этом году включает три пленарные сессии, посвященные финансированию структурной трансформации, стимулированию экономического роста, современным цифровым решениям.

Запланированы также 10 круглых столов по ключевым направлениям работы банков, финансовых и ИТ-компаний. Среди тем Форума — регулирование ипотеки, потребительского кредитования, ИТ-аутсорсинга и облачных сервисов, конкуренция между банками и финтехом, финансирование МСП, противодействие мошенничеству.

Участников форума ждет насыщенная вечерняя и спортивная программа, включающая парусную регату, легкоатлетический забег и турнир по мини-футболу.

Мероприятие пройдет в конференц-центре отеля Pullman Сочи Центр 5*.

Программа и регистрация – по ссылке

Реклама Ассоциации банков России
ИНН 7702077663
erid: 2VtzqvqjFv8

Нацбанк Белоруссии (НББ) обсуждает с Баном России перспективы введения цифрового белорусского рубля, сообщил председатель правления НББ Павел Каллаур, выступая в парламенте.

«Введение цифрового белорусского рубля — это очень непростой проект с точки зрения как законодательства, так и технологической реализации. Мы обмениваемся опытом с Центральным банком России и другими коллегами. Во время недавней встречи с Эльвирой Набиуллиной этот вопрос также был предметом обсуждения», — сказал Каллаур, которого цитирует госагентство БелТА.

Глава НББ считает, что цифровой рубль следует отнести к безналичной форме белорусского рубля. «Часто можно встретить мнение, что это (цифровой рубль) — третья форма денег. Это дискуссионный вопрос. С точки зрения законодательства цифровой белорусский рубль будет относиться к безналичным расчетам», — отметил Каллаур.

По его словам, для введения цифрового рубля будут внесены изменения в законодательство в области регулирования вопросов безналичного оборота денег. «Это затронет и Гражданский, и Банковский кодексы. Согласно нашему анализу, всеобъемлющих изменений не понадобится», — сказал он.

Ранее НББ сообщал, что цифровой белорусский рубль (ЦБР) планируется вводить в три этапа: в 2024 году будет разработана платформа ЦБР, за 2025 год предполагается разработать и протестировать кроссчейн-мост, внедрить цифровую платформу ЦБР в ограниченном объеме, а полноценное внедрение цифровой нацвалюты планируется в 2026 году. НББ также отмечал, что ключевой целью проекта по введению цифрового рубля является повышение доступности трансграничных платежей с контрагентами из стран-партнеров.

Источник: ИА «Финмаркет»

Книга издательства «ДЕНЬГИ: Денежное обращение и банки в России. XVIII – начало XX в.» теперь в библиотеке Банка России.

Банк России открыл онлайн посещение своей библиотеки. Теперь каждый желающий может посетить электронное книжное собрание.

На новом ресурсе Банка России читатели найдут не только современные книги и периодику, необходимые в ежедневной профессиональной работе, но и уникальные старинные издания, которые дают представление об истории становления и развития финансово-экономической науки и банковского дела в России и в мире.

Каждый посетитель сайта получит доступ к актуальному каталогу, сможет создать личный кабинет и пользоваться удобными сервисами для получения информации и работы с ней.

Часть фонда библиотеки собрана в тематические виртуальные выставки и электронные коллекции. Так, на сайте представлены коллекции изданий по нумизматике, зерновым элеваторам Государственного банка Российской империи, а также книги, приобретенные для служащих Государственного банка в 1912–1915 годах.

С сайта можно перейти в виртуальный музей книги «Деньги. Кредит. Банки», в котором представлены ценнейшие издания по истории становления банковской и денежно-кредитной систем в России.

Библиотека Банка России была создана в 1912 году и на сегодняшний день является одной из самых крупных в стране из числа специализирующихся на финансово-банковской тематике. В фонде представлены как уникальные произведения XVII–XIX веков, так и современные издания.

Источник: Банк России

https://library.cbr.ru/

Сделка маркетплейса Wildberries и крупнейшего в России оператора наружной рекламы Russ по «объединению с целью создания цифровой торговой платформы» согласовывалась с правительством и получила его одобрение, рассказали источники РБК. Куратором проекта назначен замглавы администрации президента Максим Орешкин.

Одно из направлений проекта — создание «платежной системы для расчета в рублях по всему миру в обход SWIFT и цифровой банковской сети. Будущий проект должен стать конкурентом американским Amazon, Alphabet, китайской Alibaba и японского SoftBank. Среди целей — продвижение российских брендов и финансовых инструментов – и, по всей видимости, создание электронного кошелька по типу AliPay

Источник: РБК

Национальный банк Чехии представил эмиссионный план на 2026-2030 гг., по которому, по мимо монет из драгоценных металлов, будут выпущены памятные банкноты номиналами в 100 и 5000 чешских крон.

В 2026 г. Национальный банк Чехии планирует выпустит последнюю памятную банкноту номиналом в 100 чешских крон из серии, посвященной 30-летию основания Национального банка Чехии и валюты чешская крона.

На памятном выпуске будет изображен Вилем Поспишил (1873-1942), который был ближайшим соратником создателя национальной валюты Алоиза Рашина (1867-1923) и первым управляющим Национального банка Чехословакии.

Также, в 2026 г. будет выпущена памятная банкнота номиналом в 5000 чешских крон с дополнительным принтом в ознаменование 100-летия основания Национального банка Чехословакии.

Источник: Национальный банк Чехии

Банк Англии ввел в обращение банкноты с портретом короля Карла III. Новые банкноты с изображением короля Великобритании Карла III стали поступать в обращение с 5 июня. Об этом говорится в заявлении Банка Англии, выполняющего в стране функции центробанка.

В остальном дизайн купюр номиналом £5, £10, £20 и £50 останется прежним — с портретом бывшего премьер-министра Уинстона Черчилля (1874-1965), писательницы Джейн Остин (1775-1817), художника Уильяма Тернера (1775-1851) и математика Алана Тьюринга (1912-1954) соответственно. Отмечается, что новые банкноты будут печатать только для замены изношенных и удовлетворения «общего увеличения спроса на банкноты, чтобы свести к минимуму экологические и финансовые последствия» перехода в соответствии с пожеланиями королевского двора. Купюры с портретом королевы Елизаветы II также продолжат находиться в обращении.

В Банке Англии подчеркнули, что ожидают повышенного интереса к новым банкнотам, в связи с чем у всех жителей Великобритании будет возможность получить их в ограниченном количестве (до £300) в ближайшее время. Для этого нужно будет заполнить специальную форму до 30 июня и отправить ее по указанному адресу, приложив купюры с портретом Елизаветы II. В обратном письме банк пришлет наличные средства нового образца. Также банкноты с изображением Карла III можно будет получить до 11 июня в кассе Банка Англии в лондонском Сити.

Карл III вступил на британский трон 8 сентября 2022 года после смерти своей матери Елизаветы II. Церемония коронации монарха состоялась 6 мая 2023 года в Вестминстерском аббатстве в Лондоне.

Источник: ТАСС

Генеральный директор портала «Выберу.ру» Григорий Бурденко определил основные направления развития финтех-рынка в 2024 году. Эксперт ожидает окончательный переход российских компаний к технологической независимости, повышение интереса населения к цифровым валютам центробанков, а также ещё более активное применение искусственного интеллекта.

Российская экономика развивается в условиях разнообразных вызовов и санкционного давления, но, несмотря на перечисленные сложности, финтех в России остаётся, пожалуй, самым восприимчивым к изменениям и продолжает двигаться наравне с общими трендами в ИТ-индустрии.

Устойчивость страны к внешнему воздействию и цифровая независимость остаются важнейшими направлениями развития экономики нашей страны. Компании все ещё адаптируются к требованиям правительства, которое установило обязательные сроки импортозамещения софта и оборудования для всей ИТ-отрасли. Обновлённый дедлайн для перехода на российское ПО – 2024-й, а для оборудования – 2025-й год.

ИИ становится базовым элементом функционирования бизнеса: новые технологии позволяют снизить риски при принятии решений, которые зачастую связаны с человеческим фактором, а также повышается эффективность процессов, уменьшая операционные расходы для бизнеса. Кроме того, ИИ кардинальным образом трансформирует управление личными финансами: если раньше технологии были доступны лишь профильным специалистам, то теперь мы наблюдаем, как любой пользователь может применить ИИ-инструменты для решения личных вопросов.

Государства по всему миру ищут способы модернизировать платёжные инструменты и расширить возможности финансовой системы. Россия, Китай, Швеция, Индия, Турция, Саудовская Аравия, ЮАР, Таиланд, Малайзия запустили пилотные проекты цифровой валюты, а Нигерия, Багамские острова и Ямайка уже ввели цифровую форму валюты для широкого использования наряду с наличной и безналичной.

ЦБ РФ объявил о старте проекта в 2023 году, и тогда к тестированию подключились ряд банков, предприятий и физических лиц, а недавно список пополнился ещё десятком финансовых организаций. По планам ЦБ, новая валюта будет встроена в трансграничное взаимодействие, что позволит упростить отношения с иностранными партнёрами в условиях санкционных ограничений и проводить международные расчёты со странами, в которых есть своя цифровая валюта. Масштабное внедрение цифрового рубля в повседневную финансовую практику запланировано на 2025 год.

Источник: журнал «НБЖ»

Полная версия интервью: https://nbj.ru/publs/grigoriy_burdenko_vyberu_ru_o_trendakh_202/65792/

Памятные монеты с национальными сокровищами 8 июня 2024 года выпустил Народный банк Китая. Коллекция сделана из серебра и золота и представлена в разных номиналах. За свою богатую историю Китай накопил несметное множество культурных богатств. Набор получил название «Основы просвещения» и является вторым в серии «Национальные сокровища» и, учитывая то, что список китайских культурологических ценностей бесконечно долог, он вряд ли станет последним.

На аверсе коллекционных монет государственный герб КНР, название страны-эмитента на китайском языке и год выпуска монеты.

На реверсе первой серебряной монеты достоинством 5 юаней детальное изображение сосуда с журавлем и лотосом. Название отражает ключевые элементы декора реликвии: на ее вершине размещены скульптуры в виде этих птицы и растения. Его также украшают изображения змей и тигров — более подробно орнамент можно разглядеть в укрупненном виде на фоне. Ручки сделаны в форме драконов. Сам артефакт считается церемониальным сосудом периода Весен и Осеней. Справа указан номинал, а наверху, вдоль канта, отчеканена надпись на китайском.

Номинал монеты 5 юаней. Монета изготовлена качеством «пруф» из серебра 999 пробы. Тираж монеты 20 000 штук.

На  реверсе второй монеты изображена чаша из слоновой кости. Она выглядит как вытянутый сосуд с крупной расписной ручкой на одной из сторон. Сам предмет тоже украшен узорами — их элементы можно подробнее разглядеть на горизонтальной полосе на фоне. Композиция дополнена цветом. Так, настоящая реликвия инкрустирована бирюзой, и на денежном знаке эти части окрашены. Кроме того, чаша на оборотной стороне сделана под цвет словной кости. Слева можно увидеть номинал, а наверху, вдоль канта, — надпись на китайском языке. Это сокровище относится к XVII–XI векам до нашей эры. Номинал монеты 5 юаней. Монета изготовлена из серебра 999 пробы качеством «пруф». Тираж монеты 20 000 штук.

На реверсе третьей монеты размещен медальон с изображением животного. Бирюзового цвета предмет находится на оборотной стороне: он состоит из сотен камней бирюзы, как мозаика, что видно и на денежном знаке. Другие древние артефакты размещены на фоне: древний бронзовый сосуд для приготовления пищи слева, длинный нефритовый предмет в форме пластины позади и древний сосуд для вина справа. Здесь же указан номинал, а наверху отчеканена надпись на китайском. Медальон в форме пластины использовали как ритуальный инструмент. Его нашли в почти нетронутом состоянии в 1984 году — возраст реликвии составляет 4000 лет. Номинал монеты 5 юаней. Монета изготовлена из серебра 999 пробы качеством «пруф». Тираж монеты 20 000 штук.

Четвертая монета номиналом 50 юаней отчеканена из золота 999 пробы. В ее дизайне создатели обратились к древнему сокровищу Китая — Солнцу и Золотому Орнаменту с Бессмертными Птицами. В центре реверса расположено стилизованное изображение небесного светила. Вокруг, соответственно, размещен орнамент похожий на журавлей. Внутри солнца отмечен номинал и отчеканена надпись на китайском. Тираж 10 000 штук.

Пятая так же золотая монета с изображением бронзового сосуда  Хэ-Цзунь. Реликвия представляет собой ритуальную емкость для вина, изготовленную во времена династии Западной Чжоу, раннего царства в Китае (с 1046 г. до н. э — 771 г. до н. э.). Считается, что на дне сосуда есть первое упоминание «срединного государства» (Китая). Именно эти два иероглифа находятся с правой стороны монеты. На фоне можно увидеть узоры, украшающие сосуд. Справа указан номинал, наверху, вдоль канта, — надпись на китайском. Номинал монеты  200 юаней. Изготовлена из золота 999 пробы. Тираж монеты 5000 штук.

Источник: журнал «Золотой червонец»