Итальянская компания Mondialpol, специализирующаяся на инкассации и управлении наличным денежным оборотом, создала опытный образец мобильного расчетно-кассового центра, который предназначен для работы в условиях форс-мажора: в случаях, если где-то произошло землетрясение или разгулялась водная стихия, других природных или техногенных катастроф.

Инженеры Mondialpol положили в основу своей разработки передвижной модуль, состоящий из трех стандартных металлических транспортных контейнеров. В первом из них располагается оборудование и рабочие места для приемки и выдачи наличности,  второй предназначен для обработки денежных средств, а третий служит хранилищем. По словам специалистов, при чрезвычайной ситуации подобный мобильный центр может быть развернут в течение 48 часов в любой точке страны и работать полностью автономно, поскольку оснащен всем необходимым – от систем безопасности и кондиционирования до туалетов.

Американский банк Wells Fargo стал первым в стране, который полностью перевел свои банкоматы на мобильное обслуживание клиентов. В частности, теперь, чтобы получить наличные средства или пополнить счет вовсе не требуются пластиковые карты, достаточно воспользоваться смартфоном. Скачав специальное банковское приложение, клиенты могут получить одноразовый секретный 8-значный цифровой код, который служит дополнением к обычному коду на смартфоне. Плюс к этому безопасность транзакции обеспечивает обязательное использование отпечатка пальца на мобильном устройстве.

Таким образом, считают в банке, бесконтактное общение с банкоматом не только достаточно комфортно для почти 20 миллионов клиентов Wells Fargo, но и значительно повышает уровень безопасности, ведь кража данных пластиковых карт или мошеннические уловки наподобие скимминга становятся бесполезными. На новую технологию переводятся все 13 000 банкоматов, принадлежащих банку и расположенных по всей стране.

Подобная технология уже применена банками Bank of America и JP Morgan Chase, однако в отличие от них, Wells Fargo оснастил ею все свои банкоматные устройства, а не часть их них, как сделали две других кредитных организации.

Бретт Питтс, одни из руководителей банкоматного подразделения Wells Fargo, выразил уверенность, что будущее банкоматов – это использование их без пластиковых карт. Новые мобильные технологии обеспечивают клиенту удобство и безопасность, считает он.

Кибермошенники стали воровать данные банковских карт с помощью сайтов, обещающих легкий заработок в Интернете. Хакеры используют несколько схем для обмана пользователей, рассказали «Известиям» в «Яндексе». Так, некоторые ресурсы предлагают вознаграждение за выполнение рутинной работы, например заполнение анкет. Другие — заманивают граждан «беспроигрышными лотереями». По оценкам компании, в месяц клиенты банков теряют около 20 млн рублей. «Обычно все эти схемы так или иначе приводят пользователя к тому, что деньги ему вот-вот переведут, но нужно оплатить 300—400 рублей налога, комиссии, процента за конвертацию валюты, — пояснили в «Яндексе». — И на этапе дополнительной оплаты мошенники крадут конфиденциальные данные карт банковских клиентов». Пользователь, разумеется, никаких обещанных денег не получает.

В «Яндексе» уточнили, что всего на уловки мошенников попадаются около 12 тыс. пользователей в сутки, часть из них гарантированно соглашается ввести данные карт в зараженных формах для оплаты налогов или комиссий. «Мы блокируем такие сайты, — уточнили в «Яндексе». — На данный момент заблокировано около 2 тыс. сайтов, предлагающих легкий заработок в Сети. Мошенники стали еще более изощренными, предлагая пользователям ввести данные карт, чтобы оплатить комиссию или налог».

Причем мошенники стали чаще скрываться под видом надежных нанимателей, указала юрист адвокатского бюро А2 Екатерина Ващилко. По ее словам, привлечь нарушителей к ответственности по факту совершенного преступления сложно, поскольку счета, на которые выводятся средства, регистрируются на подставных лиц и чаще всего — за пределами юрисдикции российских судов.

Эксперты рекомендуют с особым вниманием относиться к названию и правильности написания имени ресурса в адресной строке, особенно если на платежную страницу вела ссылка из недоверенного источника: другой сайт, электронное письмо, сообщение в мессенджере. Современные антивирусы и средства, встроенные в браузеры, по возможности блокируют доступ пользователей к неблагонадежным ресурсам, но только после того, как о них становится известно. Кроме того, для совершения интернет-платежей лучше использовать отдельную карту: так риск потерять все средства снижается.

По состоянию на начало мая 2017 года в России было эмитировано 6,2 млн карт платежной системы «Мир», сообщила председатель Банка России Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме перед членами фракции КПРФ. «Уже выпущено свыше 6 млн карт. Также мы будем продвигать карту на евразийском пространстве», — заявила она.

Напомним, что национальная платежная система «Мир» была создана летом 2014 года после того, как у российских банков из-за санкций и иного давления на Россию возникли проблемы с международными платежными системами Visa и Mastercard. Комитет Госдумы по финансовому рынку 13 апреля одобрил поправки к проекту закона о поэтапном переходе бюджетников и пенсионеров на обслуживание с помощью национальной платежной системы «Мир», обязывающий банки до 1 июля 2017 года обеспечить прием национальных платежных инструментов во всех своих устройствах, предназначенных для расчетов с использованием платежных карт, включая банкоматы. То есть с этой даты при обращении бюджетников за открытием нового счета, предусматривающего использование платежных карт для получения денежных выплат, банки должны будут выдавать карты «Мир».

Законопроект также предусматривает обязанность малых предприятий с оборотом от 40 млн до 120 млн рублей в год обеспечить прием карт «Мир» в своих точках к 1 июля текущего года.

Сегодня шведское общество  — самое «безналичное» на планете. По данным Риксбанка, количество банкнот и монет в обращении вернулось на уровень начала 1990-х гг., составив в I квартале 2017 года 56,8 млрд крон ($6,4 млрд). При этом совокупная денежная масса, включающая средства в безналичном виде, продолжала расти. В результате доля наличных упала до 2%. С пика в 2007 году стоимость банкнот и монет в обращении сократилась примерно на 40%. Об этом пишет портал ПЛАС.РУ.

В отделениях крупнейших банков страны – SEB, Swedbank, Nordea Bank – теперь практически вообще не осуществляются операции с наличными деньгами. Четвертый из крупнейших банков, Svenska Handelsbanken, еще в 2013 году проводил операции с наличными во всех отделениях, хотя у трех его конкурентов доля таковых уже тогда составляла лишь 25-35%.

Практически любые платежи можно провести с помощью кредитных и дебетовых карт, а также мобильного приложения Swish, которое принадлежит крупнейшим банкам страны. Им пользуются 5,5 млн из более чем 10 млн шведов. Даже пожертвование церкви теперь можно отправить цифровым платежом – мелочи у шведов давно нет. Теперь и церковный приход в Уппсале начал принимать платежи через Swish. Суммы пожертвований выросли, потому что теперь они не ограничены мелочью, которую люди могут найти в карманах. А расходы, связанные с размещением наличных на банковском счете, сократились.

Карты к оплате в октябре 2013 г. начали принимать даже бездомные в Стокгольме, издающие журнал Situation Stockholm, потому что у подавляющего большинства прохожих уже нет с собой 50 крон ($5,7) для покупки благотворительного издания.

По итогам первых трех месяцев 2017 года работниками банковской системы Беларуси было выявлено 270 поддельных денежных знаков, из которых 269 — поддельные банкноты, 1 — поддельная монета, сообщили порталу Sputnik в управлении информации и общественных связей Национального банка. Там отметили, что по сравнению с данными годом ранее общее количество подделок сократилось на 2,3%. При этом почти 48% фальшивых банкнот было выявлено в Минске. Всего же поддельные банкноты изымались из обращения в 25 населенных пунктах республики. «Основное количество выявленных поддельных денежных знаков составили доллары США — 43,7%. Доля поддельных российских рублей составила 37,8%, поддельных евро — 12,6%, поддельных белорусских рублей — 5,9%», — рассказали в Нацбанке. Там обратили внимание, что за квартал наибольший рост произошел по выявленным фальшивым российским рублям (47,8%), рост подделок евро составил около 42%. Число поддельных белорусских рублей увеличилось всего на 13 банкнот.

Фальшивомонетчики, как и прежде, предпочитают подделывать стодолларовые банкноты, однако общий уровень подделок невысок. «Из числа выявленных поддельных долларов США 1 банкнота относилась к категории частичных подделок и представляла собой поддельную банкноту номиналом в 50 долларов, переделанную из подлинной 5-долларовой банкноты серии 1995 года. К категории суперподделок относились 4 банкноты номиналом в 100 долларов серии 1990, 1993 и 2003 годов», — рассказали в Нацбанке. Там уточнили, что все выявленные варианты подделок уже так или иначе встречались в Беларуси.

Если говорить о российских рублях, то чаще всего встречаются поддельные банкноты номиналом в 5 тысяч и тысячу российских рублей, что касается евро, то здесь фальшивомонетчики предпочитают подделывать 50-евровые купюры (почти 65%), при этом почти четверть всех подделок евро составили банкноты номиналом 100 евро. За отчетный период в банковской системе выявлено 16 поддельных банкнот белорусских рублей, 14 из которых — поддельные банкноты образца 2009 года, 2 банкноты — образца 2000 года номиналом 100 тысяч рублей. «Большинство подделок белорусских рублей образца 2009 года пришлось на банкноты номиналом 20 и 10 рублей. Все выявленные поддельные белорусские рубли были изготовлены без имитации элементов защиты», — рассказали в Нацбанке.

Оценка использованных способов воспроизведения изображений поддельных банкнот свидетельствует, что 89% поддельных долларов США и 84,8% поддельных банкнот евро изготовлены с использованием полиграфических технологий. Для воспроизведения изображений остальных поддельных долларов США и евро, а также поддельных белорусских и российских рублей были использованы технологии репрографии — принтерные устройства (струйная печать и электрофотография).

НКО «Объединенная Расчетная система» АО (далее НКО «ОРС») в сотрудничестве с ПАО «МТС» запустили новый сервис «Получение наличных с лицевого счета абонента МТС», доступный в банкоматах Банков-участников ОРС. Сервис «Получение наличных с лицевого счета» позволяет абонентам МТС снимать денежные средства со своего лицевого счета в банкоматах Банков-участников ОРС (максимальная сумма снятия – 5000 рублей). Для получения денежных средств в банкоматах клиентам МТС достаточно подключить соответствующую услугу в МТС и получить специальный «Код перевода» по СМС, который используется вместо банковской карты.

Уникальность услуги заключается в том, что ей может воспользоваться любой абонент МТС при возникшей необходимости, и для этого им не требуется банковская карта.

Проект реализован на базе действующей инфраструктуры НКО «ОРС», обеспечивающей для Банков-участников быстрый запуск услуги на их сети банкоматов без дополнительных инвестиций.

Сервис предоставляется ОРС с 2015 года и также доступен для абонентов операторов сотовой связи «БиЛайн» и «Теле 2» на более чем 1000 банкоматов. Со списком банкоматов можно ознакомиться на официальном сайте МТС.

В Куала-Лумпуре, столице Малайзии, завершилась XVII конференция «Currency Conference», которая по традиции считается одним из важнейших событий для всей валютной индустрии. Программа форума, в котором приняли участие представители почти 80 государств – руководители центральных банков, основных поставщиков и потребителей в валютной отрасли, многочисленные эксперты банкнотной индустрии и наличного денежного обращения, обсудили нынешнее состояние и перспективы наличного оборота в мире, вызовы и тренды, которые влияют на процесс НДО.

Как заявил еще перед открытием конференции президент Currency Research — организатора конференции — Марси Чавез, «мы рады предложить нашим делегатам насыщенную программу в Куала-Лумпуре, предоставляем участникам возможность установить деловые и культурные связи со своими коллегами по отрасли. Насыщенная повестка предусматривает интересные обсуждения, которые могут повлиять на организацию процесса наличного денежного обращения».

Все подробности о конференции «Currency Conference» читайте в 7-м номере журнала «Банкноты стран мира».

Недавно созданное независимое подразделение компании Giesecke & Devrient — Giesecke & Devrient Currency Technology – представило на международной конференции «Currency Conference» в Куала-Лумпуре свои новые разработки – защитные элементы для банкнотной индустрии. Это — защитная нить Galaxy c эффектом 3D и элемент varifeye ColourChange, основанный на сочетании прозрачного окна и фольги. Сочетание микрозеркальной и цветопеременной технологий позволяет создавать оптические эффекты, которые могут быть интегрированы в подложку либо наноситься поверх нее. Эффекты изменения цвета и движения при наклоне банкноты (пусть и при плохом освещении) хорошо распознаются даже неопытными пользователями.

Вольфганг Зейдерман, один из руководителей Giesecke & Devrient Currency Technology, назвал представленные новинки «красотой, которая объединяет высокую степень защищенности банкноты и исключительную эстетику внешнего вида». «Делая банкноты одновременно и высокозащищенными, и привлекательными, мы содействуем тому, что наличные деньги продолжают оставаться неотъемлемой частью современной жизни», — добавил он, указав, что стабильная валютная среда нуждается в наличном обращении точно также, как и в электронных и мобильных платежных системах. И при этом наличные остаются самым безопасным способом платежей.

Объем наличных средств вне банковской системы Украины на сегодня составляет 304,2 млрд гривень, или почти 41% всех доходов государственного бюджета страны на 2017 год. Об этом сообщается на странице Национального банка Украины в соцсети Facebook со ссылкой на выступление и.о. главы НБУ Якова Смолия в ходе Cashless Ukraine Summit.

По его словам, деньги в наличной форме полноценно не работают на экономику, в то  время как безналичные средства будут оставаться в экономике и работать на ее благо.

«Развитие безналичной экономики позволит сократить расходы на обслуживание денежного обращения и изготовление денег, — отметил Я.Смолий. — По нашим оценкам, затраты на обеспечение денежного обращения только в прошлом году стоили нашей стране 1,3 млрд гривень».

Национальный банк Украины в рамках концепции cashless экономики планирует снизить объем наличных денег в обращении с 13,4% ВВП в 2016 году до 9,5% ВВП в 2020 году.

Банкоматы «Укрсоцбанка», в которых предусмотрена опция приема наличных, прекратили принимать валюту. Впрочем, утверждает председатель Правления банка Тамара Савощенко, это временная мера. Прибегнуть к ней пришлось из-за фальшивомонетчиков, наловчившихся склеивать фальшивые доллары из кусочков настоящих купюр.

«Человеческая изобретательность не перестает удивлять. В последнее время мы в банке столкнулись с новым видом мошенничества — в наших банкоматах с опцией приема наличных начали появляться склеенные фальшивые долларовые банкноты. Поскольку части такой купюры — кусочки реального доллара, на них есть все защитные элементы, и наш банкомат воспринимает ее как платежную. Хитро, не правда ли?» — сообщила Т.Савощенко в своем посте на «Фейсбуке». Она отметила, что специалисты уже начали работу над совершенствованием банкоматов относительно распознавания таких подделок, но до завершения этой работы в терминалах пришлось временно отключить опцию приема валюты.

Такой метод изготовления поддельных денег не очень нов. Зато достаточно эффективен, хоть и требует от фальшивомонетчиков хорошей усидчивости, глазомера и скрупулезности. Причем существуют даже несколько разновидностей этого метода. В одной из них на фальшивую купюру наклеиваются защитные элементы, вырезанные из настоящих. Также преступники могут разрезать вдоль на несколько частей банкноту высокого номинала, а затем составить из этих полосок две купюры, заполнив недостающие части точно такими же по габаритам полосками из банкнот мелкого номинала. Судя по словам Т.Савощенко, в данном случае применен третий метод. В нем использовались настоящие стодолларовые купюры, в каждой из которых была вырезана небольшая полоска. Затем части порезанных «франклинов» (впрочем, это могут быть и другие банкноты, принимаемые банкоматом) соединяются между собой с помощью скотча, а из вырезанных полосок склеивается еще одни «сто долларов».

Повышение уровня финграмотности в России не может быть разовым проектом Центробанка. Об этом заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина в ходе III Всероссийского конгресса волонтеров финансового просвещения граждан.

Она считает, что данная задача подразумевает под собой масштабную систему многолетней работы, причем одновременно во всех регионах страны. Э.Набиуллина также добавила, что повышение финграмотности — это работа, которая в том числе опирается на гражданскую инициативу.

«Не надо строить иллюзий, что мы быстро поднимем уровень финансовой грамотности в России, — заявила глава Центробанка. — Мы сильно отстаем от развитых стран».

Глава ЦБ РФ уточнила, что требуются «особые усилия по повышению уровня финансовой грамотности с точки зрения соприкосновения людей с финансовыми технологиями». Глава Банка России объяснила эту необходимость тем, что одновременно с развитием финансовых технологий повышается и доступность финансовых услуг, но также растет число киберпреступлений.

Ассоциация развития финансовых технологий, созданная ЦБ совместно с крупными участниками финансового рынка, разрабатывает сервис по мгновенным межбанковским переводам для клиентов банков — физлиц. Об этом в ходе III Всероссийского конгресса волонтеров финансового просвещения граждан сказал начальник Центра финансовых технологий Банка России Максим Григорьев. «Мы планируем развивать несколько крупных тем в рамках этой совместной организации. Это и тема быстрых платежей. Если коротко, это позволит клиентам, обычно физлицам, переводить деньги другому физлицу так же легко на счет в другом банке, как сейчас можно сделать через мобильное приложение в рамках одного банка. Для физлиц пока предварительно предполагается, что не будет комиссии, будет ограничение по количеству бесплатных переводов в течение дня, просто чтобы спам пресечь, потому что есть проблема Ddos-атак. Для юрлиц это будет что-то стоить. Тарифная модель определяется», — сказал он.

М. Григорьев отметил, что речь идет о переводах от персоны персоне P2P, C2B — клиент бизнесу и B2C — бизнес клиенту.

«Банк России совместно создал Ассоциацию развития финансовых технологий совместно с крупнейшими участниками финансового рынка, такими как Сбербанк, Газпромбанк, банк «Открытие», Альфа-банк, банк Qiwi, НСПК. Сейчас к ассоциации присоединились несколько новых крупных участников — Тинькофф банк, Райффайзенбанк, «Ростелеком» – сообщил М.Григорьев.

20 мая пройдет общероссийская акция «Ночь в музее». В этот день Музейно-экспозиционный фонд Банка России откроет двери для посетителей в неурочные часы – с 17.00 до 23.00, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Посетители смогут увидеть самую крупную по покупательной способности отечественную купюру и купюру из шелка, дореволюционный сейф, а также специальные копилки с секретом, продавая которые государство хотело пополнять казну, и многое другое.

Экскурсантам покажут фильм об истории Банка России и расскажут о том, кто и когда спрятал клад под его стенами, почему банковские чиновники должны были носить шпагу, насколько был обеспечен золотом дореволюционный рубль и о других любопытных исторических фактах. На выставке будет также представлен стенд с памятными монетами из серии «Сохраним наш мир».

Экскурсии начнутся в 17.00 и будут проводиться каждый час. Чтобы посетить историческую экспозицию главного банка страны, необходимо зарегистрироваться  на сайте. Не забудьте взять с собой паспорт – его нужно будет предъявить при входе в музей. Обращаем ваше внимание, что количество мест в экскурсионных группах ограничено. Однако все желающие могут посетить экспозицию и в другие дни согласно расписанию работы Музейно-экспозиционного фонда Банка России.

На проходящей в столице Малайзии Куала-Лумпуре XVII международной конференции «Currency Conference» объявлено о создании новой информационно-аналитической онлайн платформы  http://www.cashmatters.org , инициатором которой стала общественная организация International Currency Association.

Главная задача нового ресурса – сделать так, чтобы голос в защиту наличного денежного обращения был слышен в обстановке шумной полемики относительно платежных систем – так определили свою задачу создатели платформы, отличающейся не только насыщенным содержанием, но и современным дизайном. «Мы приветствуем полемику на нашей новой платформе, а кроме того, наша цель не только в том, чтобы привлечь внимание экспертов и специалистов валютной отрасли, а всех граждан, которые считают необходимым существование наличных денег», — заявили представители International Currency Association.