Ограничение обращения наличных в России сейчас не актуально, однако в случае необходимости оперативно реагировать на угрозы в сфере терроризма или налоговые преступления можно вернуться к обсуждению этого вопроса. Как передает агентство ТАСС, такое мнение выразил директор департамента наличного денежного обращения Банка России Александр Юров в авторской статье в журнале «Деньги и кредит». «Наличные денежные знаки остаются осязаемым зримым физическим носителем номинальной покупательной способности денег. Вместе с тем нет других причин, по которым Центральный Банк мог бы отвергать разумные предложения по ограничению расчетов наличными деньгами не в ущерб законопослушным гражданам, если есть уверенность в том, что они помогут в борьбе с налоговыми преступлениями, терроризмом и криминалом», — считает он.

По мнению Ф.Юрова, снижение объема наличных денег в обращении может помочь регулятору в выполнении его задач, связанных с проведением денежно-кредитной политики. Но в данный момент ограничение наличного обращения не актуально, так как Россия не сталкивается с вызовами, требующими оперативных, но неопределенных с точки зрения долговременного эффекта экстренных мер. «Эксперты, глубоко изучавшие «экономику в тени», справедливо полагают, что ограничение наличных расчетов — лишь метод лечения симптомов болезни, а не порождающих ее причин», — указывает Юров.

Позиция ЦБ по данному вопросу будет зависеть от того, насколько велика остающаяся доля наличных денег в платежах и расчетах. Сейчас наличная денежная масса соотносится с безналичной в пропорции примерно 1:4, при этом наличность по-прежнему широко применяется в розничном сегменте расчетов, где ее доля близка к 70%, отмечает автор статьи. Наличные популярны у пенсионеров, жителей удаленных от банковской инфраструктуры регионов, а также у тех, кто не имеет технических возможностей совершения безналичных расчетов или просто не умеет это делать.

В прошлом году выросла доля россиян, имеющих сбережения, но предпочитающих   хранить их в наиболее ликвидной форме — в наличных деньгах. Как рассказали «Известиям» в Центре социологических исследований Российской академии народного хозяйства и госслужбы (РАНХиГС), в 2016 году 23% россиян хранили сбережения в наличной форме, это на 5% больше, чем годом ранее. Эксперты объясняют изменения несколькими причинами, среди которых готовность тратить больше денег на покупки и снижение уровня доверия к банкам.

При этом в 2016 году на 7% возросла доля тех, кто предпочел хранить деньги на дебетовых картах, — до 36%. А доля россиян, имеющих банковские вклады, снизилась на 12%, составив к концу года 52%. Директор Центра социологических исследований РАНХиГС Виктор Вахштейн пояснил «Известиям», что рост популярности карточек как способа хранения денег обусловлен тем, что граждане, получающие зарплаты на «пластик», предпочли их не снимать. Такой же вывод справедлив и в отношении пенсионеров, которым переводят пособия на карты. «В то же время, — сказал он, —  хранение денег «под матрасом», равно как и на карточках, означает, что люди, имеющие сбережения, стали реже отказываться от покупок. Таким образом, снижение объема сбережений, в частности на депозитах, не было вынужденной реакцией на ухудшение благосостояния. Россияне готовы тратить деньги уже сейчас».

На Украине неизвестные активисты заблокировали десятки банкоматов российских банков, залив их монтажной пеной. Об этом сообщает Лайф.ру, ссылась на украинские источники. «Свои действия злоумышленники называют «борьбой патриотов против российского влияния в украинской банковской сфере»,— констатирует интернет-издание. Отмечается, что помимо порчи банкоматов вандалы лепили на их экраны, а также двери банков наклейки RUSBANKOVER.

«Национальный корпус поддерживает данную инициативу и напоминает, что борьба патриотов против российского влияния в украинской банковской сфере, которую мы начали в январе этого года, продолжается и будет сопровождаться также и подобными радикальными действиями»,- цитирует Лайф.ру одно из сообщений в социальной сети.

Ранее филиал Сбербанка на Украине подал заявление в правоохранительные органы после того, как отделение банка в центре Киева было заблокировано радикалами. «Работа отделения, расположенного на ул. Владимирской, в целях безопасности временно приостановлена», — сообщает пресс-служба Сбербанка. В финансовой организации добавили, что остальные отделения банка на Украине работают в штатном режиме.

Кроме того, как передает Bloomberg, банк выразил крайнюю обеспокоенность «ситуацией в Украине в связи с действиями представителей националистических организаций».

В минувший понедельник радикалы заложили бетонными блоками вход в отделение Сбербанка в центре Киева. Данными методами они пытаются добиться прекращения работы банка на Украине. Как сообщили в пресс-службе киевской полиции в момент блокады здания, акция радикалов проходит без каких-либо происшествий. На месте работают полицейские, которые фиксируют происходящее.

Доля операций по оплате гражданами России товаров и услуг картами в 2016 году составила порядка 80% от общего количества транзакций, проведенных физическими лицами по своим платежным картам. Это стало рекордным показателем за последние пять лет, свидетельствует статистика Банка России. «На протяжении нескольких лет мы наблюдаем существенный рост доли безналичных операций по картам наших граждан: 6–8% в год. Это очень хороший показатель, – отметила заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова. – Таким образом, все больше россиян признают, что расплачиваться картами за покупки и сервисы, а также проводить платежи удобно и просто. Банковская карта все чаще используется именно как платежный инструмент. Мы предполагаем, что данная тенденция сохранится благодаря развитию платежных технологий, в том числе и бесконтактных».

Всего же объем эмиссии карт российских банков вырос за 2016 год на 4,5%, до 254,8 млн, или 1,7 карты на одного жителя. В течение 2016 года на территории России и за ее пределами с их использованием было совершено 17,9 млрд транзакций на сумму 51,2 трлн рублей (рост по сравнению с 2015 годом на 36,2 и 23,4% соответственно). В среднем за год одним жителем было совершено более 120 операций на 349,7 тыс. рублей (в 2015 году – 90 операций на 283,8 тыс. рублей).

Концепция дизайна «Honey» (мед) от Артурса Аналтса была удостоена первого места в конкурсе по разработке инновационной коллекционной монеты, объявленном ЦБ Латвии Latvijas Banka.  Всего на конкурсе было представлено 42 работы, которые были оценены комиссией латвийского регулятора.

Работы А.Аналтса («Walter Zapp» и «Daugava») были в числе призовых работ в предыдущем конкурсе в 2015 году. Дизайн-концепция «Z134M», разработанная Марцисом Калниньшем и победившая в том конкурсе, была затем переработана в монету «Земля» в конце 2016 года.

Латинская Америка является нетрадиционным регионом и характеризуется разнообразием и динамизмом своего политического ландшафта, который является источником множества вызовов и, как следствие, идей и новаторских подходов. Шестая по счету конференция HSP Printing станет площадкой для изучения практических примеров и проведения оживленных дискуссий по повышению эффективности производства банкнот, электронных паспортов и документов удостоверения личности. В этом году мероприятие пройдет с 19 по 21 июня 2017 г. в Гватемале.

Программа конференции нацелена на широкий круг вопросов и делится на восемь частей: первые четыре сессии будут посвящены наличным деньгам, а другие четыре – удостоверениям личности и защищенным документам. Таким образом, у делегатов будет возможность сосредоточиться на тех вопросах, которые касаются непосредственно их профессиональной деятельности.

Среди выступающих на конференции будут Банк Мексики и Центральный резервный банк Перу, которые поделятся результатами своих практических исследований. Новую серию недавно выпущенных в обращение банкнот представят эксперты из Банка Республики Колумбии, а их коллеги из Центрального резервного Банка Сальвадора расскажут о вызовах и результатах в связи с изъятием из обращения банкнот номиналом в 1 долл. США.

Пройти регистрацию или узнать более подробную информацию о конференции и предварительной программе можно на сайте www.hsp-latinamerica.com.

В прошлом году рост преступлений, связанных с фальшивомонетничеством, увеличился в Республике Адыгея более чем на 35%, сообщают местные средства массовой информации. Подделывают, в основном, банкноты номиналом в 5000 рублей, гораздо реже — тысячные купюры. Фальшивки поступают из торговых точек, которые не оснащены необходимым для проверок подлинности банкнот оборудованием — определённая часть мелких и средних предпринимателей просто не в состоянии отличить, где настоящие деньги, а где фальшивые.

В связи с резким ростом количества фальшивок на днях в Адыгее прошло специальное совещание, посвященное этой проблеме. В нем приняли участие представители прокуратуры, руководители правоохранительных структур республики, а также Нацбанка республики.

Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) представил данные исследования отношения россиян к вопросу ограничения на расчёты наличными деньгами. Безналичные платежи пока не являются в нашей стране повсеместно распространенным способом оплаты: о том, что оплачивают покупки и совершают платежи только по «безналу», сообщил 1% опрошенных. Преимущественно карты, электронные платёжные системы и прочее., при этом все же используя наличные деньги, применяют при оплате 14% россиян (в Москве и Санкт-Петербурге – 23%, других городах-миллионниках – 20%, в сёлах – 6%). В равной степени наличные и безналичные способы оплаты используют 26% всех опрошенных.

Для большинства россиян наличные остаются приоритетным способом оплаты: 32% всегда расплачиваются только наличными деньгами, 27% — преимущественно наличными. При этом внутри основных социально-демографических групп наблюдаются существенные различия: среди 60-летних и старше доля граждан, всегда совершающих наличные расчёты, составляет 53%, а среди 18-24-летних – только 17%, среди жителей сёл – 43%, а среди москвичей и петербуржцев –14%. Среди опрошенных со средним образованием – 46%, а среди обучавшихся в вузах – 17%.

Предложение по ограничению расчётов наличными деньгами более трёх четвертей россиян (80%) считают скорее ущемлением прав граждан, нежели мерой по борьбе с криминалом, взяточничеством, уклонением от уплаты налогов. Обратного мнения придерживаются 17% всех опрошенных, однако среди тех, кто преимущественно осуществляет безналичные платежи, пользу реализации данного предложения отмечает уже 31%. При этом отвечая на конкретный вопрос, как отнеслись бы к запрету наличных расчётов, если речь идёт о сумме свыше 50 тыс. руб., в поддержку этой идеи высказались 36% опрошенных (среди частых пользователей безналичных платежей эта доля составила 46%), против – 56%. При ответе на вопрос о том, какой суммой следовало бы ограничить наличные расчёты, 59% респондентов назвали ту или иную цифру, и по срединному значению это — 100 тыс. руб.

Данные опроса прокомментировал эксперт ВЦИОМ Олег Чернозуб: «Оплата покупок карточкой или чеком для большинства жителей нашей страны пока ещё не является повседневной нормой. Вот почему предложение ограничить возможности оплаты крупных покупок только безналичными формами наталкивается на неприятие общественным сознанием».

С 10 марта 2017 г. Центральный банк Республики Узбекистан выпускает в обращение новые денежные знаки в виде банкнот номиналом в 10 000 сумов, сообщается на сайте регулятора. Новые банкноты изготовлены на защищенной бумаге размером 144 х 78 мм. На широком белом поле с правой стороны банкноты имеется водяной знак в виде Герба Республики Узбекистан и цифры «10000». С левой стороны от белого поля расположена в толще бумаги ныряющая защитная нить с «оконным» и 3D-эффектом. «Наряду с находящимися в обращении денежными знаками и монетами, выпускаемые в обращение денежные знаки достоинством в 10000 сумов обязательны к приему по нарицательной стоимости при наличных расчетах», — говорится в сообщении.

До настоящего времени самой крупной банкнотой в Узбекистане являлась банкнота номиналом в 5000 сумов, введенная в обращение в июле 2013 г. В обращении находятся также купюры номиналом в одну тысячу, пятьсот, двести и сто сумов.

Минимальный размер заработной платы в Узбекистане составляет на сегодняшний день 149,775 тыс. сумов. По данным официальной статистики, инфляция в 2016 г. составила 5,7 процента. Официальный курс на 10 марта — 3452,30 сума = $1.

Журнал Банка России отныне доступен для читателей и в AppStore. Напомним, что «Деньги и кредит» — ежемесячный теоретический, научно-практический журнал. Старейшее банковское издание: основано в 1927 г. До начала 1990-х гг. — единственное профессиональное периодическое издание банковской системы, орган Государственного банка СССР. С 1992 г. учредитель журнала — Центральный банк Российской Федерации.  Журнал входит в перечень ведущих научных журналов Высшей аттестационной комиссии (ВАК) Министерства образования и науки Российской Федерации, в которых должны быть опубликованы основные научные результаты по докторским и кандидатским диссертациям. Среди авторов — руководители и специалисты Центрального банка Российской Федерации, кредитных и финансовых организаций, ведущие экономисты и аналитики, представители отечественной и зарубежной экономической науки.

В г. Алматы (Казахстан) 4 и 5 апреля компания «BUSINESS-FORMAT» проводит VI Международную Конференцию «Наличное денежное обращение, кассовые операции и банковское самообслуживание». Ежегодно мероприятие посещают представители финансовых организаций из разных стран СНГ: руководители и специалисты кассовых, расчетных и операционных подразделений коммерческих банков, ведущие аналитики и международные эксперты в сфере НДО, представители Центральных банков, а также Компании-производители специализированных товаров и услуг в сфере НДО для банков.

За 5-летнюю историю Конференция 3 года проходила в Киеве (Украина), 2 года — в Минске (Республика Беларусь) и в этом году Минск передает эстафету городу Алматы.

Уже сегодня среди ключевых Докладчиков Конференции: НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН, «Казахстанский Монетный Двор НБРК», Служба инкассации «КАЗИНКАС» (Алматы), Компания «РОСИНКАС» (Россия), МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК и НКО «ИНКАХРАН» (Россия), ПАО «Первый Украинский Международный банк» (Украина), Компания «StrongPoint Cash Security AB» (Sweden), Компания «KALIGNITE» (United Kingdom), ИПК «ИнтерКрим-пресс» (Россия), Компания «LWO» (Беларусь), ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» (Россия) и многие другие.

Основные темы и вопросы Конференции-2017:

• ПЛЕНАРНАЯ СЕССИЯ №1: «НАЛИЧНОЕ ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ: ТАРНСФОРМАЦИЯ В УСЛОВИЯХ НОВОЙ РЕАЛЬНОСТИ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ»;
• СЕССИЯ №2: «УПРАВЛЕНИЕ НАЛИЧНЫМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ И ЭФФЕКТИВНЫЕ РЕШЕНИЯ В КАССОВОЙ РАБОТЕ БАНКА»;
• СЕССИЯ №3: «БАНКОВСКОЕ САМООБСЛУЖИВАНИЕ И МОДЕРНИЗАЦИЯ ПРОЦЕССОВ НДО – ЭФФЕКТИВНЫЕ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ РЕШЕНИЯ»;
• СЕССИЯ №4: «СОВРЕМЕННАЯ МОДЕЛЬ ИНКАССАЦИИ И ИННОВАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ ОБРАБОТКИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ»;
• СЕССИЯ №5: «НДО: КОМПЛЕКСНЫЕ РЕШЕНИЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ БЕЗОПАСНОСТИ ДЛЯ БАНКОВ И ИХ КЛИЕНТОВ».

Компания Crane Currency получила награду «Провайдер года банкнотных и валютных услуг», присуждаемую Central Banking Publications. Этой престижной наградой, введенной в 2014 г., отмечается выдающаяся деятельность организаций, оказывающих услуги центральным банкам, напоминает информационный бюллетень Currency News.  Награды 2017 г. присуждало жюри, состоящее из редакционной коллегии журнала и независимого совещательного комитета, которые выбрали Crane за «новейшие микрооптические защитные элементы, интегрированные в самый современный дизайн, что позволило выпустить красивую и в то же время хорошо защищенную серию банкнот. Crane была также отмечена за способность осуществлять валютные разработки и программы поставок в жестких временных рамках, а также за семейство микрооптических защитных элементов MOTION®.

«Для Crane Currency большая честь получить награду Central Banking Publications, — заявил главный управляющий Crane Стефан Дефалко. — Она является признанием нашей приверженности работе с клиентами ради удовлетворения их ожиданий — получить банкноты, разработанные с высоким качеством и уровнем защиты».

Ранее лауреатами награды «Провайдер года банкнотных и валютных услуг» становились компании Kurz в 2016 г. и Innovia Security в 2015 г. Последняя вновь получила награду и в 2017 г., на этот раз как «Провайдер года консультационных услуг»,  за широкий пакет своих консультационных сервисов (от дизайна до ресайклинга), способствующих  подготовке центральных банков  к переходу на полимерные банкноты, наиболее наглядная демонстрация – работа компании с Центральным банком Никарагуа .

По следам прошлогоднего ажиотажа по поводу использования при производстве новых английских полимерных банкнот номиналом в £5 животного жира Банк Англии объявил, что не будет устранять следы животного жира ни на £5, ни на новых £10, запланированных к выпуску в сентябре, передает Currency News. Однако с учетом озабоченности по поводу использования таллового жира в производстве (который получают из говяжьего жира, что считается особенно  оскорбительным для индусов), он проведет публичные консультации до подписания новых контрактов. Банк заявил, что при подписании контракта с поставщиком о присутствии животных жиров не было известно.  Однако, уже изготовлено 275 млн новых банкнот в £10, что обошлось в £24 млн, а новые полимерные £5 стоили £46 млн. Перепечатка тех и других обойдется в такую же сумму, еще £50 000 потребуется на их уничтожение.

Банк упорно работает над тем, чтобы население было обеспечено достаточно защищенными банкнотами в повседневной жизни, и уничтожение уже отпечатанных банкнот поставило бы эту работу под удар. Кроме того, задержка с выпуском новых £10 отсрочит и положительный эффект от повышенной  сопротивляемости к подделке.

Банк, однако, ждет дополнительных отзывов относительно применения животных продуктов перед принятием решения о будущем использовании полимера при производстве обеих этих банкнот, а также новой £20, которая будет напечатана на полимере, но изготовление которой еще не начато. Купюра должна быть выпущена в 2020 г., но банк отложил подписание соответствующих контрактов  до изучения всех вариантов, и в конце марта начнет публичные консультации по  составу полимера, который будет использован для будущих банкнот.

Зампред Банка России Василий Поздышев в интервью Reuters рассказал о том, как проходит отзыв лицензий у банков для расчистки системы от недобросовестных игроков. По его словам, на завершение этого процесса потребуется еще полтора-два года.

Как пишет «Коммерсантъ», цитируя интервью представителя ЦБ, «большое количество схем мы зачистили. Я думаю, что на расчистку нужно еще года полтора-два». «Дальше мы будем иметь дело в большей степени с экономическими проблемами — недостаток капитала, недорезервирование, а не криминальный вывод средств»,— добавил В.Поздышев.

За последние четыре года лицензий лишились 308 российских банков, при этом с каждым годом отзывов становится больше: за 2013 год были отозваны 32 лицензии, в 2014 году — 86 лицензий, в 2015-м — 93, а в 2016-м — 97.

Центробанк намерен в среднем вдвое увеличить сроки, необходимые для хранения банками документов и информации о клиентах. По ряду документов период хранения увеличивается в семь раз. Новые требования прописаны в проекте приказа, подготовленном ЦБ совместно с Росархивом. Представители кредитных организаций предрекают рост издержек банков и, как следствие, повышение ставок по займам. Об этом пишет газета «Известия. ЦБ продолжает последовательно усиливать надзор за кредитными организациями, новые ужесточения требований касаются сроков хранения банковских документов. Изменение правил предполагает проект приказа, подготовленный Федеральным архивным агентством (Росархив) и ЦБ, № 11/4274-У «Об утверждении перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения» (копия документа есть в распоряжении «Известий»). Сейчас проект нормативного акта находится на регистрации в Минюсте, сообщил источник, близкий к Центробанку.

Сроки хранения увеличатся в основном в два раза, следует из текста документа. Например, банкам придется держать у себя кредитные договоры десять лет, сейчас они делают это пять лет. По некоторым видам документов требования повышаются существеннее — в семь раз, до 35 лет и даже до 75 лет. Столько придется хранить, в частности, согласие на обработку персональных данных.

В числе недовольных ужесточением требований со стороны ЦБ есть много крупных кредитных организаций, они уже обратились в Ассоциацию российских банков (АРБ) с просьбами убедить регулятора не менять сроки хранения документов, рассказал «Известиям» глава АРБ Гарегин Тосунян. «Эта мера просто возмутительна, поэтому мы уже написали в ЦБ письмо с просьбой отменить приказ», — сообщил Гарегин Тосунян, добавив, что письмо будет опубликовано на сайте ассоциации.