В Республике Таджикистан с 1 августа 2023 г. оплата государственных услуг будет осуществляться в безналичной форме. Соответствующий указ был подписан президентом страны Эмомали Рахмоном. Он распорядился ввести запрет на наличные расчёты. сообщили в пресс-службе лидера республики.

Министерства, ведомства, государственные и финансовые организации прекратят принимать оплату за услуги в наличной форме. Посредством электронных платежей будет осуществляться уплата налогов, пошлин, штрафов, страхования, услуг ЖКХ и здравоохранения.

В целях реализации упомянутого указа будет сформирована соответствующая инфраструктура. Особое внимание будет уделено обеспечению бесперебойного доступа к скоростному интернету. Информация с инструкциями по осуществлению безналичных платежей будет распространяться в СМИ и социальных сетях.

Источник: SNG Today

ВТБ прогнозирует дальнейшее восстановление рынка бесконтактной оплаты в России – по оценке банка, к концу следующего года каждая пятая транзакция в магазинах будет проходить с помощью PAY-сервисов. Рост доли бесконтактных операций возможен за счет альтернативных способов оплаты – стикеров, СБП-платежей и т.д. Такой прогноз дал заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.

«Россия по-прежнему находится в числе самых активных стран мира, использующих безналичную оплату. По данным ЦБ РФ, за последние пять лет ее доля в розничном обороте выросла с 58% до 78% по итогам 2022 г. До введения санкций сегмент PAY-платежей в нашей стране развивался очень активно: например, четверть покупок по картам ВТБ по итогам 2021 г. проходила с помощью смартфонов и других мобильных устройств. Уход западных игроков с этого рынка поставил вопрос о замене их новыми сервисами. Мы понимаем, что карты – это надежный, но пройденный этап, и они продолжат вытесняться альтернативными способами оплаты, даже в условиях санкций», – считает А. Печатников.

По его словам, банки и регулятор сегодня активно развивают новые способы оплаты с отказом от пластика. Пользователи активно подключают Mir Pay, растет доля платежей по QR-кодам СБП, появляются цифровые кошельки для оплаты у крупных финансовых игроков, запускаются платежные стикеры. «С учетом роста числа новых технологий мы рассчитываем, что к концу 2024 г. доля Pay-платежей наших клиентов может достигнуть уже 20-22% и в дальнейшем продолжит замещать операции по пластику», – добавил зампред ВТБ.

Сегодня все больше клиентов банка для проведения платежей и переводов используют Систему быстрых платежей. По оценке ВТБ, к концу 2023 г. на российском рынке доля c2b-платежей через СБП удвоится и составит 13% от всех карточных операций. Также СБП за счет удобства и отсутствия комиссии в рамках лимита СБП продолжит активное «поглощение» других типов операций, в частности, переводов по картам и реквизитам. Сегодня переводы по СБП уже занимают в ВТБ около 80%, на переводы «с карты на карту» приходится 18%, остальная часть – на операции внутри банка.

Ранее в этом году ВТБ проанализировал транзакционную активность своих клиентов. Реже всего наличными пользуются в северных регионах – Якутии, Ямало-Ненецком автономном округе, Магаданской, Мурманской и Архангельской областях. В них доля цифровых операций по итогам прошлого года превысила 60% от общего объема, в то время как в среднем по России этот показатель составил 54%.

Всего за минувший год розничные клиенты ВТБ провели по картам 3,2 млрд безналичных операций на 3,6 трлн рублей. Средний чек составил 1,1 тыс. рублей. Его размер последние годы снижается, что подтверждает все большую частоту использования клиентами карт и альтернативных каналов платежей для мелких повседневных покупок.

Источник: пресс-служба ВТБ

Создание конкурента карте «Мир» — это устаревший подход, сейчас конкуренция идет уже между разными методами платежей, при этом если банки хотят создать такую структуру, то ЦБ РФ не против, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина.

В среду крупные банки заявили, что обсуждают создание конкурента карте «Мир».

«Я к конкуренции отношусь всегда хорошо, мы ее должны развивать. Но конкурент карте «Мир» — это устаревший подход. У нас сейчас не столько конкуренция одной карты с другой, у нас сейчас развивается конкуренция между разными способами платежей — есть СБП, есть собственные платежные сервисы банков, разные схемы. Конкуренция обострилась», — сказала она в журналистам в кулуарах ПМЭФ.

«Я ничего не имею против, если участники рынка решат создать дополнительное платежное средство», — добавила она.

Источник: РИА Новости

Российские власти рассматривают возможность отказа от использования карт «Мир» за рубежом, предлагая вместо этого использовать платёжные системы дружественных стран. С таким предложением выступил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков на площадке Петербургского международного экономического форума.

Он подчеркнул, что внедрение других платёжных систем облегчило бы транзакции для российских путешественников за пределами страны. Согласно действующему соглашению, карты, выпущенные Национальной системой платёжных карт (НСПК), оператором карт «Мир», при использовании за рубежом рассматриваются как карты местной системы. Российское правительство в настоящее время ведёт переговоры с союзными государствами о создании этого механизма.

Источник: Forbes

Росбанк участвует в тестировании трансграничных операций в рублях в системе быстрых платежей (СБП) между пятью странами Евразийского экономического союза (ЕАЭС), рассказала на Петербургском Международном экономическом Форуме (ПМЭФ) глава кредитной организации Наталья Воеводина.

«Мы активно работаем совместно с НСПК, тестируем этот вид переводов. Там сейчас участвуют пять стран ближнего зарубежья из ЕАЭС», — ответила она на вопрос, участвует ли банк в пилоте по международным переводам через Систему быстрых платежей.

По словам Воеводиной, пока планируется, что транзакции будут в рублях.

Источник: Prime

Промсвязьбанк (ПСБ) организовал в своих отделениях в четырех новых регионах РФ обмен наличной гривны на российский рубль. Обмену подлежат купюры и монеты любого номинала без ограничений по сумме.

Жители новых регионов могут обменять гривну на рубли в отделениях ПСБ. Обмен наличной гривны на российские рубли доступен во всей сети отделений ПСБ в Донецкой и Луганской народных республиках, Запорожской и Херсонской областях.

Год назад ПСБ приступил к работе в Донецкой и Луганской Народных Республиках, став первым и единственным системно значимым банком, запустившим комплексное обслуживание населения и бизнеса. Предоставив широкий перечень классических финансовых услуг федерального банка — оформление карт для получения зарплат, пенсий и пособий, снятие наличных в банкоматах, осуществление денежных переводов и т.д., ПСБ открыл своим клиентам доступ ко всей финансовой системе России, тем самым содействуя масштабной интеграции новых регионов в единое экономическое и правовое поле страны.

Источник: пресс-служба Промсвязьбанка

Денежная масса в Белоруссии в широком определении (агрегат М3, включает наличные деньги в обращении, средства населения и предприятий на банковских счетах) на 1 июня 2023 г. составила 64,01 млрд белорусских рублей, что на 4,5% больше, чем на начало года, сообщил Нацбанк страны.

В мае рост денежной массы вновь ускорился и составил 2% после сжатия на 0,5% в апреле (при высоких темпах роста двумя месяцами ранее — на 3,1% в марте и на 3,2% в феврале).

Основным фактором увеличения денежной массы в мае стал резкий рост рублевых средств на текущих и срочных счетах юрлиц. Поддержал увеличение денежной массы также рост наличных в обращении. Валютные депозиты продолжили сокращаться, но их эквивалент в нацвалюте сжимался медленнее из-за ослабления белорусского рубля.

Объем наличных денег в обращении (агрегат M0) на 1 июня достиг 8,19 млрд бел. рублей, увеличившись с начала года на 18,8%, в том числе на 3,5% в мае.

В 2022 г. денежная масса в широком определении в Белоруссии увеличилась на 12,7% после роста на 7% в 2021 г. и на 4,7% в 2020 г.

Источник: Финмаркет

Наличные в стране пользуются всё меньшим спросом: в общем обороте по платёжным картам на обналичивание средств приходится всего 15%. Так, например, за январь-февраль этого года казахстанцы сняли с платёжных карт 3 трлн тенге. Доля обналичивания при этом продолжает уменьшаться. Для сравнения: в аналогичном периоде 2022 г. показатель составлял 20%, в 2021 г. – 26%, в 2020 г. – 41%.

Среди регионов наибольший объем снятия наличных средств с платёжных карт традиционно пришёлся на финансовый центр страны Алматы: почти 824 млрд тенге за январь-февраль 2023 г. Следом идут Астана – 345 млрд тенге, совокупно Карагандинская и Улытауская области – 227 млрд, а также Шымкент 192 млрд.

Источник: 24.kz

Визионеры и топ-менеджеры ВТБ, Альфы, ГПБ, МКБ, ПСБ, Wildberries и других ведущих банков и технологических компаний раскроют свои новейшие финтех-решения, инсайты и кейсы, порождённые вызовами нового времени.

На Форуме финансовых инноваций FinNext-23 руководители крупнейших игроков финансового рынка расскажут о том, каким российским финансовым технологиям удалось пройти аттестацию зрелости в условиях сдвигов и разломов российской экономики.

В числе участников — старшие вице-президенты ВТБ Ирина Андреева и Алексей Фетисов, зампред правления ГПБ Дмитрий Зауэрс, старший вице-президент ПСБ Александр Чернощекин, зампред правления МКБ Сергей Путятинский, сооснователь Точки Галина Вакулина, директор по развитию финансовых и платёжных сервисов Wildberries Дмитрий Колесников, сооснователь финтех-стартапа Benzuber (миллион клиентов и 7 млрд р. выручки за 2022 г.) Артем Скворцов и многие другие идеологи инноваций.

В периметре вопросов и направлений форума:

• Цифровые финансы и прогрессивные разработки для мгновенных платежей граждан, бизнеса и трансграничных операций.
• Действенные решения для борьбы с финансовым мошенничеством и социальной инженерией на основе голосовых и иных биометрических технологий.
• Новые методы использования AI (ChatGPT и др.), машинного обучения и речевых технологий в продуктовом маркетинге и отношениях с клиентами.
• Эффективные технологии стимуляции роста продаж банковских продуктов и вплетения их в жизнь клиента.
• Кейсы импортозамещения, доказавшие свою состоятельность.
• И многое другое.

11-й Форум финансовых инноваций FinNext-23 состоится 28 июня 2023 г. в московском Центре Событий РБК.

Актуальная программа и список спикеров доступны на сайте мероприятия:

http://finnext.ru/?rs=partner_finnext2023_bb

В результате увеличения количества изношенных банкнот в стране, Центральный банк Афганистана заявил, что будет собирать пришедшие в негодность купюры и выпускать в обращение новые.

Центральный банк попросил все коммерческие банки собирать у граждан изношенные афгани номиналом 10 и 20 без взимания комиссии, и заявил, что обменяет их на новые банкноты.

«Люди уже некоторое время жалуются на изношенные банкноты на рынках страны. В результате предоставленных возможностей руководство банка решило, что выпуск новых 10 и 20 афганских банкнот начнется в июне. Граждане смогут обменять свои старые банкноты на новые без уплаты комиссии в Центральном банке или коммерческих банках», — сказал Хасибулла Нури, пресс-секретарь Центрального банка.

Тем временем, Союз обменщиков Афганистана заявил, что изношенные банкноты создали проблемы для обменных пунктов. «Обменники, частные банки и клиенты сталкиваются с этой проблемой. Мы теряем деньги на комиссиях за прием ветхих банкнот, и Центральный банк также знает об этом», — сказал Абдул Рахман Зирак, пресс-секретарь союза.

Источник: Tolonews

Безналичное попрошайничество — тревожная тенденция, появившаяся на Филиппинах – привлекла внимание чиновников и вызвала подозрения в причастности к «цифровизации нищих» преступных группировок.

Губернатор филиппинской провинции Южного Котабато Рейнальдо Тамайо обратился к жителям с предупреждением о потенциальном риске быть слишком щедрыми к попрошайкам, поскольку их добрая воля может невольно поддержать незаконные операции по зарабатыванию денег.

Тамайо выразил тревогу, поскольку сообщения о преступных синдикатах, использующих нищих для сбора денег на закупки оружия и наркотиков, побудили власти начать расследование.

Он выразил свои опасения после того, как увидел в социальных сетях сообщение, в котором ребенок просил милостыню у людей с помощью QR-кодов для безналичных операций. При этом в качестве получателя денег были указаны расчетные счета лиц, подозреваемых в связях с организованной преступностью

Источник: Rappler

По данным исследования Швейцарского национального банка, в прошлом году около 36% потребительских транзакций осуществлялись с использованием наличных денег. Это на 7 п.п. ниже, чем в 2020 г., в разгар пандемии, и вдвое меньше, чем в 2017 г. Еще 33% расчетов осуществлялись с помощью дебетовых карт, 13% — с помощью кредитных карт и 11% — через мобильные платежные приложения.

Наличные деньги весьма популярны в Швейцарии, где каждый житель хранит в банкнотах и монетах сумму, эквивалентную 11 824 долларам, что является самым большим показателем среди всех стран, по которым Банк международных расчетов собирает данные.

Кроме того, группа под названием «Швейцарское движение за свободу» недавно собрала более 130 000 подписей за то, чтобы включить гарантию использования наличных в конституцию страны. Правительство решило поддержать этот упреждающий шаг против распространения цифровых платежей, запланировав национальный референдум.

Вице-президент ШНБ Мартин Шлегель предостерег журналистов от преждевременных выводов. «Темпы падения использования наличных денег заметно замедлились, — заявил он. — Более чем в каждом третьем платеже используются наличные – это убедительное свидетельство того, что население не собирается от них отказываться».

Источник: Bloomberg

24-25 октября 2023 года в Москве пройдет X Юбилейный международный форум ВБА-2023 «Вся банковская автоматизация» – https://vbaforum.ru/, организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Форум пройдет исключительно в офлайн-формате в гостинице «Рэдиссон Славянская» (Москва, Площадь Европы, 2).

Участниками Форума ВБА-2023 стали уже 20 компаний. Спонсорами ВБА-2023 традиционно выступают iCAM Group и Компания BSS. Партнеры Форума: ПрограмБанк, SimbirSoft, ИНВЕРСИЯ, Фродекс, РЕД СОФТ, Комита, Финансовые Информационные Системы (FIS), Лабортатория модульной автоматизации (ЛМА), Abanking. Экспоненты и участники деловой программы: Орбсофт, RapidSoft, Advalange, RNDSOFT, iSpring, Dynamika, ВЦ ИнЛайн, Cybertonica, Регула. Количество мест на выставке и в деловой программе ограничено.

ВБА-2023 – это главное мероприятие в России по банковской автоматизации. На  Форуме более 40 ведущих разработчиков решений для финансовых организаций, поставщиков оборудования и интеграторов продемонстрируют свои новейшие продукты и услуги, а банки и финансовые компании поделятся опытом и расскажут о том, как современные инструменты автоматизации помогают эффективно решать новые задачи, увеличивать доходы, снижать издержки, привлекать новых и повышать лояльность существующих клиентов. В деловой программе ВБА-2023 будут представлены лучшие кейсы и экспертные доклады от ведущих специалистов и руководителей из банков и ИТ-компаний.

Форум проводится для руководителей ИТ и бизнес-подразделений, топ-менеджеров, ответственных за эффективное использование современных технологий, оптимизацию бизнес-процессов, развитие финансовых услуг и обслуживание клиентов. Делегаты от банков и финансовых организаций (страховых и инвестиционных компаний, МФО, НПФ) могут принять участие в мероприятии бесплатно при условии предварительной регистрации на веб-сайте Форума – https://vbaforum.ru/registration/.

Источник:

Оргкомитет Форума ВБА-2023

https://vbaforum.ru/, тел. +7 (495) 229-8502

25 мая в Москве прошла XXIII Всероссийская банковская конференция, организованная Ассоциацией банков России. В мероприятии приняли участие более 250 человек в очном и онлайн-формате.

Председатель совета Ассоциации банков России, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков на первой сессии затронул вопросы структурной трансформации экономики. Он заявил о необходимости стимулировать формирование долгосрочных накоплений и выстраивать финансовую политику таким образом, чтобы банки могли активнее участвовать в финансировании проектов технологической и структурной перестройки экономики.

По словам первого заместителя Председателя Банка России Ксении Юдаевой, для регулятора важно, чтобы процесс структурной трансформации не сопровождался накоплением рисков финансовой стабильности. Необходимо также искать баланс между краткосрочными и долгосрочными рисками финансовой системы.

Директор департамента финансовой̆ политики Минфина России Иван Чебесков рассказал о своем видении развития финансового рынка, включая программу развития долгосрочных сбережений, привлечение иностранных инвесторов на российский рынок, развитие инструментов для российского инвестора.

На сессии также выступили главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников, генеральный директор рейтингового агентства «Эксперт РА» Марина Чекурова, заместитель председателя Совета Федерации Николай Журавлев, профессор департамента банковского дела и монетарного регулирования Финансового университета при Правительстве РФ Наталья Бровкина…

Партнерами XXIII Всероссийской банковской конференции выступили Банк «Центр-инвест», рейтинговое агентство «Эксперт РА», Новикомбанк. При поддержке Абcолют банка. Информационный партнер — информационная группа «Интерфакс», официальный медиапартнер — агентство экономической информации «Прайм». Главные медиапартнеры — Национальный банковский журнал, портал Banki.ru, медиапартнеры конференции — журнал «Банковское дело», журнал «Банковское обозрение», издательство «ИнтерКрим-Пресс», порталы Bankiros.ru, Выберу.ру. При информационной поддержке аналитического центра «БизнесДром».

Полная версия пост-релиза: https://asros.ru/news/asros/

Национальная банковская премия была учреждена в 2005 году Ассоциацией российских банков и Национальным банковским журналом NBJ. Награду премии символизирует статуэтка крылатого льва, прообразом которого стали скульптуры грифонов — стражей сокровищ, украшающих знаменитый Банковский мост в Санкт-Петербурге. Это одна из значимых наград финансовой отрасли России.

Ежегодная премия присуждается субъектам финансового рынка: международными коммерческим банкам и банкам России, страховым, инвестиционным, брокерским, IT и ИБ компаниям за различные достижения в финансовой сфере и успехи в развитие отрасли.

Организаторы Национальной банковской премии Ассоциация российских банков и редакция Национального банковского журнала.

ИНТЕРКРИМ-ПРЕСС медиапартнер мероприятия.

Более подробная информация и номинации Премии на сайте организатора: https://nbj.ru/lp/award/