Несмотря на проблемы с приложениями российских банков в AppStore и Google Play, мобильные банковские сервисы активно обновлялись в 2022-23 гг., а самыми популярными их функциями стали связанных с оплатой по СБП. Об этом на конференции «Мобильные финансы 2023», организованной iFin Media, сообщил управляющий партнер UsabilityLab Дмитрий Сатин.

Он поделился результатами опроса пользователей мобильных приложений российских банков — 87,5% из них сообщили, что пользуются переводами по номеру телефона через СБП, 56,9% оплачивали покупки по QR—коду, а 27,8% запрашивали через СБП средства со своего счета в другом банке.

По словам Сатина, 14 из 20 банков, входящих в пул исследования с начала 2022 г. представили 36 обновлений, касающихся удобства использования СБП. Соответственно, в меню мобильных приложений кнопки переводов по СБП и оплаты по QR-кодам стали заметнее и занимают теперь место в верхней части меню платежей.

Источник: Банкноты стран мира

По данным министерства внутренних дел, с 2019 г.  число нападений на банкоматы увеличилось более чем на 40% и сейчас составляет в среднем более одного в день по стране. Правоохранители утверждают, что этот рост обусловлен двумя факторами.

В крупнейшей экономике Европы насчитывается 53 000 банкоматов — гораздо больше, чем в других странах ЕС. Это отражает желание немцев чаще пользоваться наличными, а не банковскими картами — и с другой стороны, привлекает злоумышленников со всего континента.

Вторым фактором называют обширную сеть скоростных автом автомагистралей, или автобанов, на большей части которых не действует ограничение скорости. Банды из Нидерландов часто устраивают налеты на банкоматы в приграничных городах, взрывая АТМ и скрываясь с добычей раньше, чем полиция прибывает на место преступления.

В 2021 г., когда было зафиксировано 392 взрыва банкоматов, налетчикам удалось унести почти 20 миллионов евро (22,1 миллиона долларов), а в 2022 г. эта цифра возросла до 496. В приграничном городе Ратинген, на который приходится основная тяжесть нападений, с начала 2023 г. уже было зарегистрировано 47 инцидентов, что выше прошлогоднего показателя.

Источник: Reuters

Государственный монетный двор Турции уменьшил размер выпускаемых монет в ответ на растущие производственные затраты. Монеты номиналом одна лира и пол-лиры стали тоньше на полмиллиметра и теперь имеют другой состав меди, цинка и никеля. Вес монеты в одну лиру уменьшился до 6,6 грамма с 8,2 грамма, а монета в пол-лиры теперь весит 5,5 грамма вместо 6,8 грамма.

Изменения, которые являются первыми за последние 14 лет, приведут к снижению стоимости производства монет на 30%. До изменений стоимость производства монеты номиналом в одну лиру составляла около 3,48 лир.

Источник: The Media Line

Операции с цифровым рублем будут бесплатными для граждан, а тарифы для бизнеса будет примерно такими же как в Системе быстрых платежей, заявила директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина на международной конференции «Платежная индустрия», организованной Ассоциацией банков России.

«Оператором платформы цифрового рубля будет выступать Центральный банк. Это значит, что цифровые счета, или цифровые кошельки, как мы их называем, будут открываться непосредственно в Центральном банке. Доступ к этому кошельку владельцы – и граждане, и юридические лица – будут иметь через любой банк, в котором у них открыты безналичные счета. Банки будут не более, чем окном доступа к этому цифровому счету. Мы получим еще один дополнительный инструмент для мгновенных платежей и переводов. Банки не получат возможность устанавливать свор тарифы, ЦБ РФ планирует, что для граждан все операции будут бесплатными, а для бизнеса эти тарифы будут не выше, чем в Системе быстрых платежей», — пояснила Бакина.

Предполагается, что во второй волне тестирования цифрового рубля примут участие еще 19 банков, которые присоединятся к текущим 15 участникам тестирования.

Источник: Банкноты стран мира

Мир стремительно меняется и неожиданные вызовы заставляют искать новые возможности для привлечения и удержания клиентов, успешной конкуренции и неизменного лидерства. Одной из таких точек роста является синергия дистанционного банковского обслуживания и речевых технологий.

18 апреля 2023 года компания BSS примет активное участие в XIII Международной конференции «МОБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ 2023» (MobiFinance-2023) и поделится своей экспертизой в этой области. Конференция пройдет в Москве на площадке «Старт Хаб на Красном Октябре» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Делегатами MobiFinance-2023 стали уже более 350 представителей банков и финансовых компаний.

Компания BSS традиционно выступает Спонсором мероприятия. На торжественном открытии – панельной дискуссии «Мобильные финансовые услуги и технологии: новые тренды и возможности» выступит заместитель руководителя департамента продвижения банковских продуктов компании BSS Кирилл Бортаковский, который проанализирует основные тенденции прошедшего года и предложит видение ключевых направлений развития финтеха на текущий год.

На пленарной сессии «Кейсы, экспертиза и аналитика по эффективному использованию современных технологий для развития мобильных финансовых услуг» директор по продукту цифровизации клиентского сервиса в дистанционных каналах компании BSS Юлия Вдовина расскажет о синергии ДБО и речевых технологий сквозь призму мобильного банкинга. Что дает пользователям мобильного банка синергия с другими каналами обслуживания и продаж? А какие бенефиты получает банк? Насколько это помогает ему привлекать и удерживать клиентов, опережать конкурентов, достигать или удерживать лидерство? Эти и другие вопросы обсудит спикер. Ее выступление пройдет с 11:20 до 11:40.

Кроме того, эксперты BSS примут участие в двух дискуссиях на Конференции. В 16:35-17:10 Юлия Вдовина поделится своим мнением в ходе обсуждения темы «Какие технологии и сервисы необходимо развивать, чтобы успешно конкурировать в борьбе за сегодняшнего и завтрашнего клиента». В 17:40-18:40 Кирилл Бортаковский примет участие в обсуждении темы «Что делать уже сейчас, чтобы подготовиться к новой эре открытых финансов и открытых данных. Как изменится рынок мобильного банкинга. Принципы выживания».

Приходите, будет интересно! Начало деловой программы Конференции – в 9:20. С Программой можно ознакомиться на веб-сайте – https://mobifinance.ru/program/.

Конференция проводится для руководителей ИТ и бизнес-подразделений, топ-менеджеров, ответственных за развитие финансовых услуг и обслуживание клиентов. Делегаты от банков и финансовых организаций (страховых и инвестиционных компаний, НКО, МФО, НПФ) могут принять участие в мероприятии бесплатно при условии предварительной регистрации на веб-сайте Конференции – https://mobifinance.ru/registration/.

 Оргкомитет Конференции
«МОБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ 2023» (MobiFinance-2023)
тел. +7 (495) 229-8502, https://mobifinance.ru/

Банк Англии начал печатать банкноты с портретом нового короля Карла III. Портрет будет изображен на четырех полимерных банкнотах номиналом £5, £10, £20 и £50. Дизайн остальных банкнот останется прежним. Впрочем, в обращение эти банкноты поступят только к середине 2024 г. и будут постепенно заменять ветхие купюры с портретом королевы Елизаветы II.

В начале апреля в продаже появились и первые почтовые марки с изображением монарха. На них Карл изображен без каких-либо украшений и короны. При создании марки учитывались традиции со времен появления первой почтовой марки с портретом королевы Виктории в 1840 г.

Источник: Euronews

В Объединенных Арабских Эмиратах поступили в обращение новые банкноты номиналом 1000 дирхамов – они уже доступны в банках и обменных пунктах, сообщили в Центральном банке ОАЭ. Новая банкнота изготовлена из полимера и имеет специальные защитные элементы.

Банкноты нынешнего образца также останутся в обороте – ими можно будет расплачиваться, как и прежде. На новой банкноте изображены отец-основатель и первый президент ОАЭ – шейх Заед бен Султан Аль Нахайян, а также космический зонд. Последний подчеркивает роль ОАЭ в освоении космоса.

Таким образом, банкнота посвящена эмиратской космической миссии на Марс – сегодня красную планету исследует зонд «Надежда». В качестве защитного знака добавлено изображение астронавта – на обеих сторонах банкноты. На реверсной стороне также изображена атомная электростанция Барака в Абу-Даби, что символизирует устремления ОАЭ в «зеленое» будущее и отказ от углеродного следа.

Весной 2022 г. Центральный банк ОАЭ выпустил две банкноты нового образца достоинством 5 и 10 дирхамов. Банкноты изготовлены из экологически чистого и пригодного для вторичной переработки полимерного материала, который прочнее хлопко-бумаги в два раза. На банкноты нанесены портреты отца-основателя ОАЭ шейха Заеда бен Султана Аль Нахайяна, официальный логотип ОАЭ, а также флуоресцентные рисунки и надписи, созданные с помощью специальных печатных технологий.

Обе банкноты имеют элементы защиты от подделок и символы Брайля для слабовидящих. В Центробанке ОАЭ заявили, что изображения и символы, нанесенные на банкноты, олицетворяют не только наследие ОАЭ, но также развитие и модернизацию страны.

Источник: Центральный банк ОАЭ

5 апреля в Москве завершился Съезд Ассоциации российских банков по теме «Устойчивость банковской системы и экономики РФ: возможности и угрозы». Повышенный интерес к форуму проявили представители Банка России, других министерств и ведомств, руководители кредитных организаций, а также научных и учебных заведений. Для освещения работы Съезда аккредитовалось более 40 представителей СМИ. Президент АРБ, академик РАН Гарегин Тосунян представил Годовой доклад к Съезду. В нем было отмечено, что 2022-й год выдался непростым для экономики нашей страны в целом и банковской системы РФ, в частности. Но, несмотря на все вызовы, он констатировал, что российский финансовый рынок продемонстрировал свою устойчивость. По словам главы АРБ, банки проявили способность преодолевать периоды значительной волатильности и жесткие ограничения, оказывая при этом поддержку экономике. Под санкциями оказались банки, контролирующие более 80% банковских активов страны. С начала кризиса Банк России ввел небывалое прежде количество регуляторных послаблений для банков в части валютной переоценки, резервов, соблюдения нормативов. По итогам обсуждения с банками-членами АРБ «Основных направлений развития банковского сектора в 2023 году» были сформулированы 10 инициатив и представлены для обсуждения на съезде.

Более подробная информация и все материалы Съезда, в ближайшее время будут доступны на сайте АРБ https://arb.ru/

18 апреля 2023 года в Москве на площадке «Старт Хаб» (Красный октябрь) пройдет XIII Международная конференция «МОБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ 2023» (MobiFinance-2023). Конференция проводится с 2011 года компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Спонсор Конференции – компания BSS. Партнеры: iSimpleLab, iQStore.

В последние годы мобильный канал стал одним из главных в обслуживании клиентов банков и других финансовых компаний. «МОБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ 2023» – это центральное мероприятие в России, посвященное мобильным финансовым услугам и технологиям.  Программа Конференции – https://mobifinance.ru/program/ – состоит из докладов и дискуссий с участием представителей ведущих банков и разработчиков решений в сфере мобильного банкинга, мобильных финансовых услуг и сервисов.

Темы практических сессий и дискуссий:

• Мобильные финансовые услуги и технологии: новые тренды и возможности
• Кейсы, экспертиза и аналитика по эффективному использованию современных технологий для развития мобильных финансовых услуг
• Какие технологии и сервисы необходимо развивать, чтобы успешно конкурировать в борьбе за сегодняшнего и завтрашнего клиента

– Что делать уже сейчас, чтобы подготовиться к новой эре открытых финансов и открытых данных. Как изменится рынок мобильного банкинга. Принципы выживания

Конференция предоставляет уникальные возможности для ИТ-компаний и финтех-стартапов, предлагающих на отечественном рынке современные технологии и сервисы для организации мобильных финансовых услуг: разработчикам систем ДБО и мобильных приложений, поставщикам программного обеспечения и оборудования, консалтинговым и сервисным компаниям, активно работающим с банками и финансовыми компаниями.

Делегатами Конференции стали уже более 300 представителей банков и финансовых компаний. Основную аудиторию составляют руководители организаций, IT и бизнес-подразделений, ответственные за развитие услуг и работу с клиентами, руководители продуктовых и бизнес подразделений. Участие представителей от банков, финансовых компаний – бесплатное (при условии предварительной регистрации). Регистрация посетителей – https://mobifinance.ru/registration/.

 Оргкомитет Конференции

«МОБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ 2023» (MobiFinance-2023)

тел. +7 (495) 229-8502, https://mobifinance.ru/

Кассовые работники российских банков с 1 апреля не должны выдавать клиентам монеты и банкноты, если степень их загрязнения приводит к снижению яркости изображения на 6% и более, следует из указания Банка России, которое вступило в силу с начала месяца.

Ранее сотрудники кассовых отделений банков не должны были выдавать денежные знаки, если загрязнение монеты или банкноты снижало ее читаемость на 8% и более​​​.

Также вступили в силу изменения в правилах обработки денежных знаков и порядок работы с сомнительными и неплатежеспособными банкнотами. Например, установлено, что банк для контроля платежеспособности банкнот должен обеспечить кассовых работников прибором контроля подлинности банкнот в проходящем свете, увеличительным стеклом (с увеличением не менее 10 крат), источником ультрафиолетового света, измерительной линейкой, прибором для визуального контроля меток, обнаруживаемых под воздействием инфракрасного облучения.

Источник: Mfd.ru

В прошлом году спрос на новые банкноты был несколько слабее, но в этом году он снова растет. Об этом сообщил председатель правления компании Giesecke + Devrient (G+D) Ральф Винтергерст.

На рост объема наличных не влияет и разработка рядом государств электронного варианта национальной валюты. По словам Р. Винтергерста, G+D участвует в создании цифровых денег для центральных банков в нескольких странах. В каких именно, он не стал уточнять.

Руководитель G+D не стал давать прогноз, какая из стран с развитой экономикой первой введет цифровую валюту. Однако, по словам главы компании, Китай находится далеко впереди.

Вместе с этим очевиден прогресс процесса цифровизации валют и в менее крупных странах. «Часто это страны, от которых вы даже не ожидаете этого. Возьмите Африку, Ближний Восток или даже Юго-Восточную Азию», — сказал Ральф Винтергерст.

Источник: Aussiedlerbote

Центральный банк Сомали (Bankiga ee Dhexe ee Soomaaliya, Central Bank of Somalia) проводит ряд мероприятий, необходимых для выпуска в обращение бумажных денежных знаков нового типа. Об этом сообщает агентство Bloomberg, ссылаясь на Абдирахмана Мохамеда Абдуллахи, управляющего центральным банком Сомали.

В частности, в каждом из штатов будут открыты представительства центрального банка, через которые будет проводится выпуск в обращение новых банкнот. В филиалах будет храниться наличность, а также суммы, поступающие от сбора налогов.

Также ЦБ Сомали создал специальное подразделение, которое будет бороться с находящимися в обращении фальшивыми деньгами. Отметим, что в 2017 г. Международный валютный фонд (International Monetary Fund) подсчитал, что 98% купюр местной валюты, обращающейся в экономике, были фальшивыми.

Напомним, что правительство Сомали планирует выпустить в обращение новые банкноты номиналом 1 000 сомалийских шиллингов в 2024 г. Это станет первым шагом в процессе оздоровления финансовой системы страны.

Источник: Bloomberg

Банк России не обсуждает вопрос об «окрашивании» цифровых рублей для отслеживания операций с ними, подобные расчеты и так оставляют цифровой след, заявила первый зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова.

«У нас нет пока, и мы не ведем обсуждение, что каким-то образом должны цифровые рубли действительно либо маркироваться, либо окрашиваться для каких-то целей», — ответила она на соответствующий вопрос в ходе заседания рабочей группы Госдумы, где рассматривается отчет ЦБ за прошлый год. Скоробогатова отметила, что все безналичные расчеты имеют цифровой след, и при наличии соответствующего закона информация о таких платежах может отслеживаться.

№У нас есть, например, гособоронзаказ, мы его прослеживаем определенным образом: там есть код по таким операциям, мы его видим… То есть здесь нет никаких отличий: цифровой рубль или это безналичный, потому что и там, и там — цифровой след», — пояснила она.

Источник: РИА Новости

Банк России выявил новую мошенническую практику социальной инженерии с применением QR-кода, при которой злоумышленники похищают деньги, не имея данных карты.

«Некоторые банки внедрили сервис снятия наличных денег с помощью QR-кода. В мобильном приложении клиент может самостоятельно сгенерировать такой код на нужную сумму, поднести его к сканеру в банкомате и снять наличные. Этим стали пользоваться злоумышленники. Они звонят клиентам банков под видом сотрудников кредитной организации, сообщают, что в банк поступил несанкционированный запрос на снятие денег со счета и просят прислать QR-код, чтобы отменить операцию», — говорится в материалах опубликованных на сайте ЦБ РФ.

Как пояснили в Банке России, злоумышленники рассчитывают на то, что потенциальная жертва не знакома с особенностями QR-кода и легкомысленно относится к изображению с черно-белыми квадратиками, поэтому легко может им поделиться. Заполучив код, лжесотрудники банков легко могут снять деньги в банкоматах со счета обманутого человека.

«QR-код в этом случае фактически является поручением банку на выдачу денег без ввода ПИН-кода. Никогда не делитесь QR-кодом с незнакомыми людьми, не храните его изображение в мобильных устройствах или в распечатанном виде. Помните, что настоящие сотрудники банков никогда не запрашивают у клиентов QR-код», — предупреждают граждан в Банке России.

Источник: пресс-служба Банка России

На съезде Ассоциации российских банков, прошедшем в Москве, обсуждались, в том числе, перспективы введения в России цифрового рубля. В своем выступлении Президент АРБ Гарегин Тосунян отметил, что внедрение цифрового рубля будет способствовать повышению конкуренции на финансовом рынке, так как его участники смогут работать с широким кругом клиентов — ведь их доступ к своим кошелькам возможен через любую кредитную организацию.

Однако, АРБ видит в появлении ЦВЦБ и вызов для банковского сообщества. Ассоциация считает, что роль кредитных организаций, как финансовых посредников, так и провайдеров расчетов, станет менее значительной. Банки не будут выполнять какие-либо самостоятельные действия по переводу средств, что отразится на размере их доходов, получаемых за осуществление платежей. Уменьшится объем остатков средств на счетах клиентов, сократится и объем средств на корсчетах в Банке России. Все это, считают эксперты АРБ, может потребовать серьезной адаптации бизнес-моделей банков к новым условиям.

Источник: Банкноты стран мира