Банк России: безналичные платежи превысят наличные уже в 2018 г.

В 2018 г. Банк России прогнозирует долю безналичных и наличных операций на уровне 55,6% к 44,4%. Об этом заявила первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова на IV международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения» в Ярославле.

«Этот год будет знаменательным, если мы действительно, как прогнозируем, впервые выйдем по доле безналичных более, чем доля наличных. У нас нет никакой целевой цифры. Мы просто мониторим ситуацию по безналичным и наличным деньгам. Мы удовлетворены абсолютно той тенденцией, которая у нас в стране происходит», – добавила О. Скоробогатова.

О. Скоробогатова также отметила, что за последние три года произошел колоссальный рост безналичных операций. Среди основных факторов роста безналичных платежей – повышение доверия граждан к безналичным платежам, а также увеличение количества платежных карт и операций с их использованием, рост p2p-переводов. Также на эту тенденцию повлияло принятое ранее решение о снижении порогового значения годового объема выручки ТСП для приема карт со 120 до 40 млн рублей. Более того, Банк России планирует дальнейшее постепенное снижение лимита. Уже в этом году будет обсуждаться вопрос о снижении этого порога до 20 млн рублей, а в среднесрочной перспективе до 10-5 млн рублей.

Подробнее о IV международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения» см. БСМ № 8, 2018.

На карты Мир переведено 100% бюджетников

Об этом заявила первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова, отвечая на вопросы журналистов в кулуарах IV международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения».

«Мы заранее начали эту работу и порядка 80% бюджетников было переведено к концу прошлого года. Поэтому я так скажу, подавляющее число бюджетников уже пользуется картой «Мир». Мы никаких вопросов или сложностей от банков или клиентов пока не получали. У нас работает круглосуточная служба защиты прав потребителей. Поэтому, если бы такие обращения были, мы бы среагировали», – рассказала О. Скоробогатова.

Напомним, 1 июля 2018 г. завершился перевод работников и студентов бюджетных учреждений на карты национальной платежной системы «Мир». Теперь работодатели и банки должны все денежные выплаты из бюджета на банковские счета, привязанные только к национальным картам.

По материалам PLUSworld.ru

Банк России обозначил сроки создания платформы р2р-платежей

Платформа p2p-платежей между физлицами без участия банков находится в стадии разработки, запуск проекта планируется на конец января 2019 г. Об этом заявила первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова в кулуарах Международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения» в Ярославле.

«Сейчас проект находится в стадии разработки самой платформы. Пилот – октябрь-ноябрь с 17 банками. Запуск – конец января 2019 г.», – рассказала она журналистам.

Источник: Banki.ru

Полиция раскрыла схему хищения средств со счетов клиентов Сбербанка

Полиция задержала организованную группу из девяти человек – работников Сбербанка, которые хотели похитить деньги с банковских счетов VIP-клиентов кредитной организации, рассказал источник в МВД.

«В ходе оперативных мероприятий в Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде сотрудники полиции задержали девять человек», – отметил источник в полиции.

Задержанные, возраст которых составляет от 30 до 64 лет, действовали в группе, пишет РБК. Пятеро задержанных являлись сотрудниками банка, в частности в группу входили клиентские менеджеры и менеджер по обслуживанию VIP-клиентов, отмечает он.

«В действиях задержанных выявлены признаки организованной преступной группы, в частности четкое распределение ролей», – отметил источник.

По информации источника в полиции, злоумышленники перевели 707 тыс. долларов США (примерно 40 млн руб.) с личного счета VIP-клиентки Сбербанка в сберегательные сертификаты на общую сумму 40 млн руб. и предъявили их к обналичиванию в двух отделениях Сбербанка в Санкт-Петербурге.

Полиция возбудила уголовное дело по ст. 159 УК России (мошенничество), добавил собеседник. «Один участник ОПГ находится под стражей, восемь – под подпиской о невыезде», – сообщил он.

Как сообщили РБК в пресс-службе Сбербанка, подозреваемые были выявлены в результате внутреннего расследования службой безопасности банка, после чего и было «инициировано обращение» в правоохранительные органы. «Участники мошеннической схемы были установлены, среди них выявлены как сотрудники банка, так и третьи лица. По результатам расследования сотрудники были незамедлительно уволены, деньги возвращены клиенту в полном объеме», – подчеркнули в Сбербанке.

Источник: Plusworld

В Госдуме просят доработать проект Банка России об обязательном согласовании денежных переводов на карту

Предлагаемый проект Банка России, согласно которому банки будут обязаны запрашивать у клиентов согласие на зачисление на их счет денег, переводимых по номеру мобильного телефона, нуждается в дополнительной проработке, говорится в депутатском запросе Алексея Корниенко, имеющемся в распоряжении агентства «Прайм». Ранее Банка России разместил на своем сайте проект соответствующего указания.

Депутатский запрос направлен главе Банка России Эльвире Набиуллиной и первому вице-премьеру – министру финансов Антону Силуанову.

«Внедрение нового механизма подтверждения платежей существенно замедлит процесс денежных переводов, приведет к росту жалоб, создаст неудобства для клиентов в случае недоступности абонента или его невозможности ответить в данное время на запрос. Возможно также увеличение числа случаев телефонного мошенничества», – говорится в письме.

В нем также признаются «обоснованными высказанные в СМИ мнения о том, что данная мера выгодна федеральным мобильным операторам, заинтересованным в получении дополнительных доходов от передачи СМС-сообщений, оплата за которые впоследствии ляжет на конечного потребителя услуг в виде роста комиссий банков».

В связи с этим предлагаемые Банком России меры нуждаются в дополнительной проработке с участием заинтересованных органов государственной власти, банковского сообщества и профессиональных ассоциаций финансового сектора, говорится в запросе депутата Корниенко.

Источник: Агентство «Прайм»

Герман Греф призвал не ограничивать развитие технологии блокчейн

Глава Сбербанка Герман Греф призвал не ограничивать развитие технологии блокчейн.

«Знаете, я всегда выступал за то, чтобы стараться ни в коем случае не ограничивать развитие новых технологий, в частности технологии блокчейн. Потому что криптовалюты – это побочный продукт развития критически важной технологии блокчейн», – сказал он журналистам в кулуарах форума Astana Finance Days.

Технология блокчейн (blockchain) – система организации распределенной базы данных. По этой технологии, в частности, работает база, где хранится информация о трансакциях биткоина. По мнению ряда экспертов, технология позволяет серьезно оптимизировать издержки бизнеса и государства. В частности, она помогает проводить платежи в режиме онлайн, оперативно подтверждать актуальность данных о клиенте или сделке, регистрировать сделки и вести их реестр.

Источник: РИА Новости

Банк Финляндии: криптовалюты – это ошибка

Центральный банк Финляндии выпустил документ под названием «Великий обман криптовалют», в котором высказал свое отношение к цифровым валютам. Об этом сообщает Cointelegraph.

Автором документа выступил Алекси Грим, советник по дигитализации и глава Цифрового центрального банка при Министерстве финансовой стабильности и статистики Финляндии.

При помощи данного документа Грим пытается донести, насколько «плохо в обществе понимают концепцию денег» и как сильно Интернет и соцсети «смешивают правду и вымысел».

Представитель Банка Финляндии считает, что криптовалюты – не настоящие валюты, а лишь «системы подсчета несуществующих активов». В качестве аргумента он приводит тот факт, что такие технологии, как блокчейн, по сути являются системами хранения данных. А их использование для криптовалют «не соответствует фундаментальным характеристикам денег». В документе также приводятся несколько цитат из других исследований, преимущественно с негативным оттенком.

Согласно документу, основным мотивом покупки криптовалют являются криминальные действия, ощущение причастности к сообществу, попытка защититься от «реального или вымышленного» государственного притеснения либо же спекулятивная торговля.

Источник: Forklog

ЦБ Швейцарии изменил отношение к криптовалютам

Пока центральный банк страны не готов выпустить национальную криптовалюту.

По словам главы правления Швейцарского национального банка (SNB) Томаса Мозера, криптовалюта и блокчейн – слишком примитивны. Поэтому нет смысла рассматривать вопрос о выпуске цифровой валюты, поддерживаемой государством.

Во время своего выступления на конференции Crypto Valley в Цуге, Томас Мозер сравнил блокчейн в ее нынешнем состоянии с «бесполезной инновацией» наподобие ранее популярных компакт-дисков.

Мозер, назначенный в 2010 г. в совет Центрального банка Швейцарии, признал, что у блокчейна есть потенциал. Однако проявится он только тогда, когда технология будет «сильно отличаться от того, какой она является сегодня». В связи с этим глава SNB не может представить создание криптовалюты, выпущенной центробанком страны.

На этой же конференции член Швейцарского федерального совета Иоганн Н. Шнайдер-Амманн сказал, что когда-нибудь блокчейн проникнет в экономику страны. Однако пока Швейцария недостаточно осведомлена о потенциальных рисках, связанных с этой децентрализованной технологией.

Напомним, Швейцария является дружелюбной к криптовалютам и блокчейну страной. Ведь именно в кантоне Цуг основана известная Крипто-долина с благоприятными условиями для развития финтех-индустрии, цифровых активов и блокчейн-технологии.

Источник: cointelegraph.com

Президент России и сотрудники его администрации перешли на карту «Мир»

Президент России Владимир Путин и сотрудники его администрации уже перешли на карты платежной системы «Мир». Об этом сообщил пресс-секретарь российского президента Дмитрий Песков.

«Мы уже два месяца как перешли», – цитирует Д. Пескова РИА Новости.

Национальная платежная система «Мир» была создана летом 2014 г. после того, как у российских банков из-за санкций и иного давления на Россию возникли проблемы с международными платежными системами Visa и Mastercard. Первые карты были выпущены в декабре 2015 г.

Оператором платежной системы «Мир» выступает АО «НСПК».

По материалам РИА Новости

ВТБ: наличные будут существовать еще десятилетия

Отказ от банковских карт как носителя является следующим шагом в эволюции денежного обращения, при этом наличные будут существовать еще десятилетия, рассказала зампред правления ВТБ Ольга Дергунова.

«В Швеции этот процесс (информатизация банковского сектора, – прим. редакции) начался в 1957 г., и там до сих пор есть бумажные деньги. Мы и вовсе в начале пути. Я думаю, что наличные будут существовать еще десятилетия. (…) Я предполагаю, что следующим большим шагом будет не отказ от бумажных денег, а отказ от пластиковой карты как от носителя. Когда есть смартфон, карта не нужна. Технологии скорее будут развиваться в сторону создания других денежных носителей, чем пластик и бумага. А для нас как для банка деньги – это запись на счете», – сказала она.

Также по словам О. Дергуновой криптовалюта в будущем может стать такой же валютой, как и любая другая, пишет RNS.

«С ней можно будет работать, когда появятся четкие принципы взаимодействия между сторонами в процессе движения валют по счетам. Но стоит отметить, что криптовалюты будут более волатильны, чем фиатные деньги, так что риски для участников рынка при обращении с ними будут выше. Вероятнее всего, такая ситуация сохранится в ближайшем будущем в силу природы криптовалют», – добавила Ольга Дергунова.

По материалам RNS

НСПК: внедрять пластиковые карты со сканером отпечатков пальцев невыгодно

Национальная система платежных карт, являющаяся оператором карты «Мир», находит невыгодным ввод сенсора отпечатка пальцев на пластиковые карты, данная процедура требует больших затрат, а нынешняя система защиты уже достаточно безопасна.

Об этом сообщает RNS со ссылкой на пресс-службу НСПК.

«Внедрение биометрии на пластиковые карты потребует от банков серьезных финансовых затрат, в то время как карты с чипом уже обладают высокой степенью защиты от мошенников. В платежную систему «Мир» пока не поступало запросов от банков-участников на данную технологию», – говорится в сообщении.

В пресс-службе НСПК добавили, что все большую популярность набирает оплата мобильными устройствами, а на некоторых из смартфонов уже имеется сканер отпечатков пальцев.

В НСПК напомнили, что до конца этого года планируется запустить сервис мобильных платежей МирPay.

Ранее сообщалось, что Visa и Mastercard работают над повышением безопасности безналичных платежей. Для этого компании тестируют сенсор отпечатка пальцев, который будет находиться непосредственно на пластиковой карте.

По материалам RNS

Сбербанк назвал количество атак кибермошенников на клиентов

Сбербанк фиксирует 8-9 тыс. атак на своих клиентов в неделю со стороны кибермошенников, которые пытаются вывести деньги, заявил журналистам зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

Кузнецов отметил, что динамика количества атак, к сожалению, растет. «Пока я вижу, что повышается. Последние три-четыре месяца примерно одинакового уровня, но динамика растет», – добавил он.

По словам Кузнецова, изменился характер DDoS-атак.

«DDoS-атаки, конечно, изменились. Во-первых, их стало примерно в полтора раза больше… Ну и достаточно, скажем так, изменился их характер. Речь идет уже не о том, чтобы остановить работу каких-то компаний или учреждений, а с тем, чтобы уже тестировать какие-то возможности защиты, тестировать какие-то узконаправленные технологии, узконаправленные программы для того, чтобы уже целевые последующие атаки проводить», – сказал он.

Зампред Сбербанка добавил, что «сегодня DDoS-атаки в высшей степени носят такой характер инструментов для последующих каких-то технологических прорывов… мошенниками».

«Они себе уже собирают информацию за счет этих атак для формирования других своих замыслов… Наша страна, как известно, лидирует и продолжает лидировать по преступлениям с использованием социальной инженерии. Это целый бич для нашей страны. Это, собственно, уровень доверия населения старшего поколения настолько высокий, что люди, к сожалению, достаточно легко в телефонных разговорах передают всю личную информацию», – пояснил Кузнецов.

Источник: RNS

Женщины чаще мужчин совершают оплату наличными деньгами

По данным исследования потребительских платежей, проведенного компанией GlobalData, женщины во всем мире, как правило, используют наличные деньги на 6% чаще, чем мужчины.

Согласно опубликованному пресс-релизу, компания установила, что большинство участников опроса чувствуют себя наиболее комфортно при оплате наличными; 89% опрошенных сказали, что используют наличные деньги для платежей в магазине до 25 раз в месяц.

«Тот факт, что женщины используют наличные средства при оплате чаще мужчин, отражает их традиционные роли в обществе», – сообщает в пресс-релизе старший финансовый аналитик GlobalData Арни Чхо. – «В большинстве случаев женщины склонны нести ответственность за домашнее хозяйство и детей, а это увеличивает возможности покупок наличными».

По данным GlobalData, примерно 33% женщин и 35% мужчин, участвовавших в опросе, назвали комфорт главной причиной выбора в пользу наличных денежных средств при совершении платежей. Среди других причин также названы удобство, низкий риск и недоступность других методов платежа.

По материалам www.atmmarketplace.com.

Владимир Путин подписал закон о блокировке кредитных карт при подозрении на хищение средств

Президент России Владимир Путин подписал закон, позволяющий банкам на срок до двух рабочих дней блокировать кредитные карты и электронные переводы со счетов клиентов при возникновении подозрения на хищение с них средств.

Подписанный Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств» размещен в среду на сайте Кремля.

Закон легализует практику банков приостанавливать в срок до двух суток операцию в том случае, если она носит подозрительный характер. Перечень основных признаков совершения перевода денежных средств без согласия плательщика устанавливается банками по согласованию с Банком России.

Предполагается, что при подозрении на хищение банк должен незамедлительно связаться с физическим лицом по телефону или через электронную почту, а с юридическим лицом – в порядке, установленном договором об использовании электронного средства платежа. В том случае, если получено разрешение, поручение о переводе выполняется незамедлительно, при неполучении – по истечении двух рабочих дней.

Закон вступит в силу через 90 дней после официального опубликования.

Источник: INTERFAX.RU

Госдума намерена обязать банки давать объяснения клиентам по поводу отказа в открытии счета

В Госдуму внесен законопроект, направленный на совершенствование процедур заключения и расторжения договора банковского счета.

Как сообщается в пояснительной записке к законопроекту, предлагается установить срок для открытия банковского счета, а также обязать банки предоставлять письменный мотивированный отказ в открытии счета с указанием, что данный отказ может быть обжалован в суде, как это предусмотрено п. 2 ст. 846 ГК РФ.

Срок для заключения договора предлагается установить по аналогии со сроком для регистрации учреждаемого юридического лица – три рабочих дня.

Депутаты объяснили, что сейчас в законодательстве есть пробел. Согласно Гражданскому кодексу банк обязан заключить договор банковского счета, но так как установленного законодательно срока, в течение которого договор должен быть заключен, нет, также как и обязанности мотивировать отказ, то многие просто игнорируют клиентов.

«Особенно остро это проявляется с микро- и малым бизнесом, а также с физическими лицами. Практика показывает, что большинство банков предпочитает уклоняться от открытия счетов с клиентами этой категории, а также отказывать в открытии счетов гражданам, у которых имелся опыт досудебного отстаивания своих прав в отношениях с данными банками (например, отказ клиента от оплаты незаконных комиссий за банковские карты, которые не использовались или не активировались)», – говорится в документах.

Еще одна новелла направлена на сокращение срока выдачи денежных средств при расторжении договора банковского счета с существующих семи дней до одного дня, следующего за днем предоставления письменного заявления клиента.

«Банки до последнего момента (седьмого дня) оттягивают выдачу средств, так как им невыгодно исполнять свою обязанность ранее этого момента», – указано в пояснительной записке.

Источник: Banki.ru