Семьдесят четыре следователя, судебно-медицинских эксперта и сотрудника полиции приняли участие в четвертом выпуске учебного курса Европола по криминалистике и расследованиям мошенничества в сфере платежных карт Национальной полицейской академии в г. Авила, Испания.

С 2015 г. по этой программе обучились более 200 студентов со всего мира, говорится в пресс-релизе Европола. В этом году в конференции приняли участие 33 представителя правоохранительных органов, Европейской Комиссии, Европола, а также частного сектора и научных кругов.

Программа курса охватывала вопросы криптовалюты, хакерских программ для атак на банкоматы, криминалистических средств изучения скиммингового оборудования, технологии NFC, регламента ЕС по безналичному расчету, уязвимости данных, кибератак и др.

Представители стран Евросоюза, а также Исландии, Гибралтара, Черногории, Молдовы, Канады, Украины и Южной Кореи присутствовали на презентациях и мастер-классах, а также имели возможность пообщаться с ключевыми действующими лицами в сфере борьбы с мошенничеством, среди которых были представители Santander Group, S21sec, TrendMicro, MasterCard, Loyalty Fraud Prevention Association и Western Union.

Являясь частью Европола, Европейский центр киберпреступлений представил ряд совместных мероприятий в координации с правительствами стран-участников и частным сектором.

Представители испанских властей подчеркнули важность международной подготовки при поддержке Европола для совместных действий в будущих расследованиях, а также важность объединения усилий между полицейскими силами и частным сектором, говорится в пресс-релизе.

Источник: www.atmmarketplace.com

Комитет по финансовым услугам при Палате представителей Конгресса США объявил, что 18 июля на Капитолийском холме состоится слушание под названием «Будущее денег: цифровые валюты».

Известно, что мероприятие будут транслировать вживую на сайте ведомства. Однако полный список участников слушания до сих пор остается нераскрытым.

Напомним, ранее президент США Дональд Трамп подписал указ о создании рабочей группы, задачами которой, помимо прочего, станет расследование преступлений, совершаемых с использованием биткоина и других цифровых валют.

Источник: Forklog

Банк России планирует увеличить доступность финансовых услуг в малонаселенных пунктах (с числом жителей менее 3 тыс. человек) в два раза к 2020 г.

Как рассказал газете «Известия» руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута, доступность финуслуг может быть повышена путем создания банковских отделений в помещениях муниципалитетов, а в перспективе – и в магазинах.

По словам М. Мамута, в малых населенных пунктах и деревнях доступность финансовых услуг крайне низка – доля поселений с количеством жителей менее 1 тыс. человек, в которых имеется отделение банка, «исчисляется единицами процентов».

Он подчеркнул, что банкам часто невыгодно открывать отделения в малонаселенных пунктах, поскольку затраты на содержание офиса превышают доходы. Для того чтобы кредитным организациям было как минимум безубыточно выходить в деревни и села, им необходимы дополнительные стимулы.

Так, в настоящее время, в ряде регионов обсуждается возможность открытия точек банковского обслуживания не только в отделениях почты, но и в других публичных местах – пунктах выдачи полисов обязательного медицинского страхования, помещениях муниципалитетов, управлениях соцзащиты, а также офисах некредитных финансовых организаций и в перспективе – даже в магазинах розничной торговли.

Предполагается, что такая «совместная» модель банковского обслуживания позволит существенно снизить затраты по оказанию основных финансовых услуг. Михаил Мамута отметил, что подобная система была выстроена в Бразилии – где частные и государственные банки работают через розничных агентов, включая небольшие супермаркеты и аптеки, почтовые отделения и киоски по продаже лотерейных билетов.

Михаил Мамута добавил, что сейчас в пилотном режиме система подобного партнерства прорабатывается в регионах Дальнего Востока. После этого лучшие практики могут быть масштабированы на всю Россию. При этом принять участие в программе могут не только крупнейшие госбанки, но и опорные региональные. Например, уже сейчас интерес к проекту проявили якутская и одна из алтайских кредитных организаций.

По материалам газеты «Известия»

Рестораны и магазины с исключительно безналичной оплатой заказов ущемляют возможности некоторых людей.

Власти Вашингтона (округ Колумбия) представили законопроект, в котором требуется, чтобы ритейлеры снова начали принимать наличные. Такое решение принято из-за стремительного роста ресторанов и магазинов, в которых можно совершать оплату исключительно безналичным способом.

«После отказа от возможности использовать наличные деньги в качестве платежного средства на многих предприятиях снизились доходы от их меньших филиалов, в которых безналичные платежи не так часто совершаются» – заявил Дэвид Гроссо, член Совета округа Колумбия.

В прошлом году Международная валютная ассоциация (International Currency Association) анонсировала инициативу под названием «Наличные средства», которую поддержала ATM Industry Association. К слову, в Ассоциации назвали представленный властями Вашингтона законопроект «историческим рывком столицы страны в долгой войне карточных брендов против наличных денег».

Источник: pymnts.com

Бабушкинский суд Москвы санкционировал арест охранника, ограбившего «Альфа-банк» на северо-востоке Москвы на 10 млн руб., сообщила пресс-секретарь суда Мария Боровикова.

«Суд избрал в отношении Аркадия Кочешнова меру пресечения в виде заключения под стражу сроком на 2 месяца», – сказала она, добавив, что ему предъявлено обвинение по части 3 статьи 161 УК РФ «Грабеж».

Ранее источник в правоохранительных органах сообщил агентству РИА Новости, что в Москве полиция задержала инкассатора одного из российских банков, похитившего около 10 млн руб. Мужчина задержан в Домодедово Московской области, где он и проживает.

Как уточнили в «Альфа-банке», подозреваемый в краже не работает инкассатором, а является сотрудником частного охранного предприятия, которое обслуживает банк. «Альфа-банк» проводит служебное расследование после кражи денег охранником ЧОП.

По материалам РИА Новости

МВД зарегистрировало с начала года около 40 тыс. киберпреступлений в России. Об этом сообщил замглавы МВД РФ Игорь Зубов.

«Зарегистрировано около 40 тысяч (киберпреступлений), ущерб там небольшой, но большинство из них развиваются на уровне банков: кибератака произошла, они ее отбили, им выгоднее эту информацию не распространять, латентность достаточно высокая», – сказал он.

Зубов рассказал, что виды киберпреступности делятся на несколько блоков. «Первый блок – это традиционные виды уголовной преступности, которые переросли в интернет-среду, это кражи, вымогательства, хищения. Вторая часть киберпреступлений стала неотъемлемой частью деятельности международных организованных преступных сообществ, которые, оперируя миллиардными суммами, действуют в сфере денежных переводов, все это происходит в киберпространстве. Современные технологии по определению обязаны выявлять все эти вещи», – считает он.

Ранее в пятницу президент Интерпола, заместитель министра общественной безопасности КНР Мэн Хунвэй на Международном конгрессе по кибербезопасности в Москве выразил сомнение в победе новейших технологий над киберпреступностью. «Люди постоянно изобретают новые технологии, но не надо забывать, что преступники тоже начинают ее использовать для своих преступлений, и с точки зрения практики они опережают нас на несколько шагов, потому что они находятся в тени, а мы на светлой стороне. Мы действуем в рамках закона, а они могут наплевать на закон, поэтому это бег на неравных условиях», – сказал он.

По словам Мэн Хунвэя, правоохранители «могут использовать новую технологию, придавить киберпреступления, но это будет временный эффект, они могут найти щели в те ниши, куда можно внедриться». «Не надо обманывать себя, что мы можем с помощью новой технологии решить эти вопросы», – сказал президент Интерпола. По его мнению, необходимо создать единую мировую платформу для борьбы с киберпреступлениями.

Источник: TASS

По данным американской компании по кибербезопасности CipherTrace, за первые шесть месяцев 2018 г. мошенники похитили с бирж в три раза больше криптовалют, чем за весь 2017 г. Сообщается, что это связано с повышением уровня отмывания денег с использованием цифровых валют.

Такие результаты, похоже, подтверждают боязнь банкиров, которые предпочитают держаться подальше от крипто-индустрии из-за опасений, связанных с преступностью и отмыванием денег.

В отчете CipherTrace говорится, что за последние два года преступники похитили 1,1 млрд долларов в криптовалюте. Также резко выросла мировая тенденция отмывания денег с использованием криптовалют. Так, за весь 2017 г. преступники отмыли с использованием цифровых валют 266 млн долларов, а за первые шесть месяцев текущего года им удалось отмыть 761 млн долларов.

По прогнозам СЕО CipherTrace Дейва Джеванса, к концу 2018 г. количество скрытых таким образом средств возрастет до 1,5 млрд долларов.

Сторонники использования биткоина утверждают, что криптовалюты не являются анонимными. Ведь транзакции владельцев виртуальных денег связаны с адресами, по которым они получают биткоины. Поэтому их криптовалютные движения могут быть отслежены.

Источник: americanbanker.com

В 2018 г. Банк России прогнозирует долю безналичных и наличных операций на уровне 55,6% к 44,4%. Об этом заявила первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова на IV международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения» в Ярославле.

«Этот год будет знаменательным, если мы действительно, как прогнозируем, впервые выйдем по доле безналичных более, чем доля наличных. У нас нет никакой целевой цифры. Мы просто мониторим ситуацию по безналичным и наличным деньгам. Мы удовлетворены абсолютно той тенденцией, которая у нас в стране происходит», – добавила О. Скоробогатова.

О. Скоробогатова также отметила, что за последние три года произошел колоссальный рост безналичных операций. Среди основных факторов роста безналичных платежей – повышение доверия граждан к безналичным платежам, а также увеличение количества платежных карт и операций с их использованием, рост p2p-переводов. Также на эту тенденцию повлияло принятое ранее решение о снижении порогового значения годового объема выручки ТСП для приема карт со 120 до 40 млн рублей. Более того, Банк России планирует дальнейшее постепенное снижение лимита. Уже в этом году будет обсуждаться вопрос о снижении этого порога до 20 млн рублей, а в среднесрочной перспективе до 10-5 млн рублей.

Подробнее о IV международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения» см. БСМ № 8, 2018.

Об этом заявила первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова, отвечая на вопросы журналистов в кулуарах IV международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения».

«Мы заранее начали эту работу и порядка 80% бюджетников было переведено к концу прошлого года. Поэтому я так скажу, подавляющее число бюджетников уже пользуется картой «Мир». Мы никаких вопросов или сложностей от банков или клиентов пока не получали. У нас работает круглосуточная служба защиты прав потребителей. Поэтому, если бы такие обращения были, мы бы среагировали», – рассказала О. Скоробогатова.

Напомним, 1 июля 2018 г. завершился перевод работников и студентов бюджетных учреждений на карты национальной платежной системы «Мир». Теперь работодатели и банки должны все денежные выплаты из бюджета на банковские счета, привязанные только к национальным картам.

По материалам PLUSworld.ru

Платформа p2p-платежей между физлицами без участия банков находится в стадии разработки, запуск проекта планируется на конец января 2019 г. Об этом заявила первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова в кулуарах Международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения» в Ярославле.

«Сейчас проект находится в стадии разработки самой платформы. Пилот – октябрь-ноябрь с 17 банками. Запуск – конец января 2019 г.», – рассказала она журналистам.

Источник: Banki.ru

Полиция задержала организованную группу из девяти человек – работников Сбербанка, которые хотели похитить деньги с банковских счетов VIP-клиентов кредитной организации, рассказал источник в МВД.

«В ходе оперативных мероприятий в Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде сотрудники полиции задержали девять человек», – отметил источник в полиции.

Задержанные, возраст которых составляет от 30 до 64 лет, действовали в группе, пишет РБК. Пятеро задержанных являлись сотрудниками банка, в частности в группу входили клиентские менеджеры и менеджер по обслуживанию VIP-клиентов, отмечает он.

«В действиях задержанных выявлены признаки организованной преступной группы, в частности четкое распределение ролей», – отметил источник.

По информации источника в полиции, злоумышленники перевели 707 тыс. долларов США (примерно 40 млн руб.) с личного счета VIP-клиентки Сбербанка в сберегательные сертификаты на общую сумму 40 млн руб. и предъявили их к обналичиванию в двух отделениях Сбербанка в Санкт-Петербурге.

Полиция возбудила уголовное дело по ст. 159 УК России (мошенничество), добавил собеседник. «Один участник ОПГ находится под стражей, восемь – под подпиской о невыезде», – сообщил он.

Как сообщили РБК в пресс-службе Сбербанка, подозреваемые были выявлены в результате внутреннего расследования службой безопасности банка, после чего и было «инициировано обращение» в правоохранительные органы. «Участники мошеннической схемы были установлены, среди них выявлены как сотрудники банка, так и третьи лица. По результатам расследования сотрудники были незамедлительно уволены, деньги возвращены клиенту в полном объеме», – подчеркнули в Сбербанке.

Источник: Plusworld

Предлагаемый проект Банка России, согласно которому банки будут обязаны запрашивать у клиентов согласие на зачисление на их счет денег, переводимых по номеру мобильного телефона, нуждается в дополнительной проработке, говорится в депутатском запросе Алексея Корниенко, имеющемся в распоряжении агентства «Прайм». Ранее Банка России разместил на своем сайте проект соответствующего указания.

Депутатский запрос направлен главе Банка России Эльвире Набиуллиной и первому вице-премьеру – министру финансов Антону Силуанову.

«Внедрение нового механизма подтверждения платежей существенно замедлит процесс денежных переводов, приведет к росту жалоб, создаст неудобства для клиентов в случае недоступности абонента или его невозможности ответить в данное время на запрос. Возможно также увеличение числа случаев телефонного мошенничества», – говорится в письме.

В нем также признаются «обоснованными высказанные в СМИ мнения о том, что данная мера выгодна федеральным мобильным операторам, заинтересованным в получении дополнительных доходов от передачи СМС-сообщений, оплата за которые впоследствии ляжет на конечного потребителя услуг в виде роста комиссий банков».

В связи с этим предлагаемые Банком России меры нуждаются в дополнительной проработке с участием заинтересованных органов государственной власти, банковского сообщества и профессиональных ассоциаций финансового сектора, говорится в запросе депутата Корниенко.

Источник: Агентство «Прайм»

Глава Сбербанка Герман Греф призвал не ограничивать развитие технологии блокчейн.

«Знаете, я всегда выступал за то, чтобы стараться ни в коем случае не ограничивать развитие новых технологий, в частности технологии блокчейн. Потому что криптовалюты – это побочный продукт развития критически важной технологии блокчейн», – сказал он журналистам в кулуарах форума Astana Finance Days.

Технология блокчейн (blockchain) – система организации распределенной базы данных. По этой технологии, в частности, работает база, где хранится информация о трансакциях биткоина. По мнению ряда экспертов, технология позволяет серьезно оптимизировать издержки бизнеса и государства. В частности, она помогает проводить платежи в режиме онлайн, оперативно подтверждать актуальность данных о клиенте или сделке, регистрировать сделки и вести их реестр.

Источник: РИА Новости

Центральный банк Финляндии выпустил документ под названием «Великий обман криптовалют», в котором высказал свое отношение к цифровым валютам. Об этом сообщает Cointelegraph.

Автором документа выступил Алекси Грим, советник по дигитализации и глава Цифрового центрального банка при Министерстве финансовой стабильности и статистики Финляндии.

При помощи данного документа Грим пытается донести, насколько «плохо в обществе понимают концепцию денег» и как сильно Интернет и соцсети «смешивают правду и вымысел».

Представитель Банка Финляндии считает, что криптовалюты – не настоящие валюты, а лишь «системы подсчета несуществующих активов». В качестве аргумента он приводит тот факт, что такие технологии, как блокчейн, по сути являются системами хранения данных. А их использование для криптовалют «не соответствует фундаментальным характеристикам денег». В документе также приводятся несколько цитат из других исследований, преимущественно с негативным оттенком.

Согласно документу, основным мотивом покупки криптовалют являются криминальные действия, ощущение причастности к сообществу, попытка защититься от «реального или вымышленного» государственного притеснения либо же спекулятивная торговля.

Источник: Forklog

Пока центральный банк страны не готов выпустить национальную криптовалюту.

По словам главы правления Швейцарского национального банка (SNB) Томаса Мозера, криптовалюта и блокчейн – слишком примитивны. Поэтому нет смысла рассматривать вопрос о выпуске цифровой валюты, поддерживаемой государством.

Во время своего выступления на конференции Crypto Valley в Цуге, Томас Мозер сравнил блокчейн в ее нынешнем состоянии с «бесполезной инновацией» наподобие ранее популярных компакт-дисков.

Мозер, назначенный в 2010 г. в совет Центрального банка Швейцарии, признал, что у блокчейна есть потенциал. Однако проявится он только тогда, когда технология будет «сильно отличаться от того, какой она является сегодня». В связи с этим глава SNB не может представить создание криптовалюты, выпущенной центробанком страны.

На этой же конференции член Швейцарского федерального совета Иоганн Н. Шнайдер-Амманн сказал, что когда-нибудь блокчейн проникнет в экономику страны. Однако пока Швейцария недостаточно осведомлена о потенциальных рисках, связанных с этой децентрализованной технологией.

Напомним, Швейцария является дружелюбной к криптовалютам и блокчейну страной. Ведь именно в кантоне Цуг основана известная Крипто-долина с благоприятными условиями для развития финтех-индустрии, цифровых активов и блокчейн-технологии.

Источник: cointelegraph.com