Сбор биометрических данных и представление дистанционных банковских услуг с их помощью пока показывают свою несостоятельность. Собираются данные крайне медленно, а идентификация новых клиентов с помощью мобильных устройств и вовсе не реализована. Банк России призывает кредитные организации «ускориться». Однако пока банкиры не видят экономической целесообразности в развитии этого направления.

В пятницу в Банке России состоялось закрытое совещание, посвященное сбору биометрических данных. В нем, как рассказали “Ъ” присутствовавшие на совещании, приняли участие 15 банков, а также представители Банка России и «Ростелекома». Поводом для встречи послужило то, что сбор биометрических данных идет вовсе не теми темпами, которых ожидал Банк России. Представление же дистанционных банковских услуг на их основе практически не осуществляется.

Сбор биометрических данных населения стартовал в банках в начале июля. Как ранее заявляла первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова, с 2 июля около 400 отделений банков в 140 городах должны собирать биометрические данные, к концу года – 20% банков в 4 тыс. отделений. Однако, по данным «Ростелекома», по состоянию на 2 августа биометрические данные представляют в Единую биометрическую систему (ЕБС) 14 банков с отделениями в 121 городе. В ЕБС по состоянию на 2 августа имеются данные всего 1,2 тыс. человек.

В письме от 28 июня Банк России обещал не штрафовать банки до конца года за отсутствие отделений, оборудованных под сбор биометрии.

Напомним, ЕБС была запущена в России 1 июля 2018 г.

По материалам газеты «Коммерсантъ»

Требования по идентификации граждан в онлайн-среде необходимо обеспечивать законодательно, сообщил глава Минкомсвязи Константин Носков.

«Первый блок, который, мы считаем, нужно законодательно обеспечить, – это полноценная идентификация граждан в онлайн-среде. Мы должны унифицировать требования по идентификации, расширить возможности и способы идентификации», – сообщил он на первом заседании совета по развитию цифровой экономики при Совете Федерации.

Министр уточнил, что в рамках этой инициативы необходимо определить правила, как идентифицировать гражданина при помощи мобильных устройств, электронной подписи, фитнес-браслетов, «умных» часов и других идентификаторов.

Носков также указал, что в правительстве обсуждается вопрос о появлении электронного удостоверения личности граждан РФ. «Это может решить многие проблемы», – добавил он.

Среди других вопросов, которые необходимо обсуждать для дальнейшего развития цифровой экономики в стране, министр отметил электронное судопроизводство, перевод трудовых взаимоотношений в электронный вид, а также условия для сбора, хранения и обработки персональных данных с использованием новых технологий.

Источник: TASS

За два месяца действия изменений уголовного законодательства, согласно которым кража, совершенная с банковского счета в отношении электронных денежных средств, выделена в отдельную категорию, в Москве произошло свыше 400 электронных краж.

Об этом заявил заместитель начальника столичного управления МВД Сергей Плахих.

Пункт «г» в часть 3 статьи о краже был добавлен после выхода федерального закона о внесении изменений в УК РФ в конце апреля. Он звучит как «кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств». Он применяется, если в действиях преступника отсутствуют признаки мошенничества с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ). Раньше подобные деяния также квалифицировались как кража, но с конца апреля данный вид преступлений выделен в отдельную категорию.

Подозреваемому в краже электронных средств с банковского счета грозит до шести лет лишения свободы.

«За два месяца совершено уже более 400 таких преступлений. Необходимо дополнительно проработать организацию деятельности подразделений полиции по раскрытию преступлений, совершаемых с помощью современных информационных и телекоммуникационных технологий, с учетом изменений в уголовном законодательстве», – пояснил С. Плахих в ходе выступления на совещании по подведению итогов работы ведомства за первую половину 2018 г.

По материалам РИА Новости

Полиция возбудила уголовное дело в отношении жителя Ростова-на-Дону, подозреваемого в краже денежных средств с банковских карт граждан.

Об этом сообщила «Интерфаксу» официальный представитель МВД Ирина Волк.

«В результате оперативно-розыскных мероприятий сотрудники отдела «К» ГУ МВД России по Ростовской области задержали подозреваемого в краже денежных средств граждан с банковских карт. Мужчина имеет высшее техническое образование, ранее работал частным IT-специалистом. В ходе обыска по месту жительства задержанного обнаружены и изъяты компьютер, ноутбуки, планшеты, мобильные телефоны и сим-карты, имеющие значение для расследования уголовного дела», – сказала И. Волк.

Она отметила, что житель Ростова-на-Дону, используя незаконно приобретенную базу данных сим-карт абонентов с электронными ключами к ним, а также специальное программное обеспечение, изготавливал дубликаты сим-карт мобильных номеров, подключенных к банковским картам. С их помощью злоумышленник списывал денежные средства со счетов граждан и, проводя их через цепочку транзакций, обналичивал с помощью электронного кошелька. Он подозревается в хищении 27 млн руб.

По материалам Интерфакс

Несмотря на рост популярности электронных платежей, вытеснение наличных денег из оборота в мировых масштабах – миф. С 2008 г. доля наличных в ВВП крупнейших экономик растет. В России этот тренд наблюдается с 2015 г., пишет «Коммерсант».

В статье для европейского исследовательского центра CERP экономисты Нацбанка Австрии Клемент Йобст и Хельмут Стикс на статистическом материале, покрывающем 96% мирового ВВП, констатируют отмечавшиеся для отдельных экономик нестандартные тренды в наличном денежном обращении. Несмотря на широко обсуждаемое падение использования наличных в экономиках Франции, Норвегии, Швеции, с 2007 г. рост доли наличных в ВВП – общемировая тенденция, распространяющаяся на США, зону евро, Швейцарию и Японию. Она менее выражена в странах вне ОЭСР с низким уровнем долларизации экономик, хотя и там она выше, чем в 2003 г.

Для России тренд роста доли наличных в ВВП, по сути, еще не сформировался, но он есть, поскольку распространение безналичных платежей в России идет в последнее десятилетие очень быстро, компенсируя ранее существовавшее отставание. Номинальный рост объема наличных в ВВП в случае России совпал с периодом быстрого снижения инфляции и падения доходности депозитов, с большой вероятностью процесс будет продолжен и в 2018 г.

Возможно, на рост популярности наличных рублевых сбережений повлияла также кампания Банка России по отзыву лицензий у банков – впрочем, полноценным объяснением происходящего это быть не может, поскольку депозиты в банковской системе увеличивались, в какой-то части они обеспечивались конвертацией наличных денег в безналичные в банковских кассах. Рост популярности интернет-торговли в России и расширение сетевого ритейлового бизнеса в 2014-2018 гг. могли снижать потребности в наличных – для многих территорий это основной канал популяризации безналичных платежей. Наконец, перевод бюджетного сектора на карты «Мир» и успешная борьба Банка России с рынком «обнала», резко увеличившая стоимость нелегальной трансформации безналичных денег в наличные в 2016-2018 гг., также играли против показателя «банкноты в сопоставлении с номинальным ВВП». По последним данным Росстата, доля занятости в «тени» населения России в 2017 г. снижалась, но это все равно не помешало наличным расти.

Возможно, и для России, и для ОЭСР объяснение происходящего является общим. Финансовые кризисы на фоне низкой инфляции отправляют «под подушку» наличные увереннее, чем население привыкает к банковским картам, а достигнутый уровень налогового бремени делает объем теневой экономики, нуждающейся в наличных, чем-то вроде мировой константы.

По материалам газеты «Коммерсантъ»

Сбербанк обрабатывает как минимум 70 тыс. тонн наличности в год. Об этом заявил директор центра робототехники Сбербанка Альберт Ефимов.

«Сбербанк обрабатывает ежегодно не менее 70 тысяч тонн наличности – это очень большие объемы. Если погрузить все это в эшелоны, они займут всю трассу от Москвы до Санкт-Петербурга», – рассказал А. Ефимов в интервью РИА Новости.

Он пояснил, для того, чтобы затраты на инкассацию не увеличивались параллельно с ростом рынка, необходимо постоянно снижать ее себестоимость, а это возможно только при условии максимальной автоматизации ручного труда.

В Сбербанке работают 15 тыс. инкассаторов, они обслуживают 140 тыс. объектов корпоративных клиентов, 72 тыс. банкоматов. В 2017 г. инкассаторы Сбербанка перевезли денег и ценностей на сумму свыше 50 трлн руб.

По материалам РИА Новости

Новые drive-through банкоматы имеют принцип работы наподобие МакДрайв

Жители Праги теперь могут снять деньги, не выходя из машины. Чешский Komerční banka приступил к тестированию новых банкоматов для автомобилистов.

Такие банкоматы позволят избежать ситуаций, когда водителям приходится оставлять свою машину в неположенном месте, чтоб снять наличные. Устройство самообслуживания также будет полезным для родителей с детьми, которых теперь не нужно оставлять без присмотра при необходимости воспользоваться банкоматом.

Komerční banka планирует наращивать количество банкоматов для автомобилистов. Для этого банк начал сотрудничество с местной сетью АЗС Benzina.

Если в Чехии банкоматы для автомобилистов являются редкостью, то в соседних странах они достаточно распространены – например, в Польше. Всего в мире банкоматов для автомобилистов насчитывается около 70 тыс, что составляет всего 2% от общего количества установленных банковских устройств самообслуживания. Такие банкоматы популярны в Саудовской Аравии, где их доля составляет около 13%. Другими странами, в которых доля банкоматов для автомобилистов превышает 1%, являются Пакистан, Канада, Иран, Сингапур и ОАЭ.

Источник: kiosksoft.ru

Сотрудники Московского уголовного розыска при активном содействии Сбербанка пресекли деятельность преступной группы, которая похищала деньги клиентов Сбербанка с помощью телефонного мошенничества. Задержание стало результатом полугодовой совместной работы ГУ МВД России по г. Москва и Сбербанка.

Как рассказали в пресс-службе банка, мошенники звонили на сотовые и стационарные телефоны жителей Московского региона, представлялись сотрудниками социальной службы и предлагали получить компенсацию за неиспользованные путевки. Их целью было получение данных банковских карт и паролей клиентов.

«В феврале 2018 г. система фрод-мониторинга Сбербанка, основанная на искусственном интеллекте, зафиксировала подозрительные операции у ряда московских клиентов банка, – сообщил заместитель Председателя Правления Сбербанка Станислав Кузнецов. – В ходе проверки наши сотрудники выявили телефонные устройства, с которых совершаются преступления, и передали аналитическую информацию сотрудникам полиции».

В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий столичные полицейские задержали четырех граждан в возрасте от 23 до 41 года, проживающих в Московской области. По данному факту возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». В отношении одной подозреваемой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде, в отношении трех – арест.

Сотрудники полиции проводят комплекс следственных и оперативно-розыскных действий, направленных на выявление дополнительных эпизодов преступной деятельности злоумышленников. В настоящее время выявлено больше 20 эпизодов по аналогичным преступлениям.

По материалам Сбербанка

Потери от мошенничества с банковскими картами на крупнейших рынках Европы выросли на 30 млн евро, или 2%, в 2017 г., сообщается в аналитическом отчете компании FICO по данным от Euromonitor International и UK Finance.

Компания выпустила интерактивную карту, которая показывает изменения и тенденции в сфере мошенничества с банковскими картами в 19 странах. На долю Великобритании, Франции и России приходится 77% потерь от мошенничества с картами в регионе EMEA, несмотря на то что Франция и Великобритания добились снижения мошенничества на 6% и 8% соответственно.

Согласно отчету, рост мошенничества по картам наблюдается в восьми европейских странах: Австрии (плюс 20%), Венгрии (плюс 14%), Дании (плюс 7%), Норвегии (плюс 5%), Польше (также плюс 5%), России (плюс 3%), Чехии (плюс 2%) и Турции (плюс 1%). Как поясняется, повышение безопасности и противодействие мошенничеству в других странах вынудило преступников перейти на другие рынки.

В течение последних трех лет в Венгрии наблюдалось более чем 300-процентное увеличение потерь от мошенничества с картами, а в Дании показатель удвоился за тот же период времени.

Сокращение мошенничества по картам на 35% было зафиксировано в Нидерландах, что стало результатом сотрудничества между банками для повышения безопасности в Интернете. Затем следуют Греция (минус 10%), Великобритания (минус 8%), Франция (минус 6%), Португалия (минус 3%), Германия (минус 2%), Украина и Испания (обе – минус 1%).

Источник: Banki.ru

Мобильная биометрия будет ежегодно регистрировать транзакции на сумму 2 трлн долл. США в год к 2023 г., согласно данным из нового исследования от Juniper Research. Это в 17 раз превышает ожидаемые в 2018 г. 124 млрд долл.

В новом исследовании «Безопасность мобильных платежей: биометрическая аутентификация и токенизация в 2018–2023 годах» сообщается, что этот рост будет стимулироваться как инициативами по стандартизации биометрических платежей в мире, так и поставщиками смартфонов, которые вводят различные формы биометрии.

Juniper ожидает, что в 2023 г. более 80% смартфонов будут иметь хотя бы одну функцию биометрической аутентификации, что составит чуть более 5 млрд смартфонов. В основном это будут смартфоны с датчиками отпечатков пальцев, но распознавание лиц и сканирование радужной оболочки глаза станут более популярными в течение следующих пяти лет (более 1 млрд устройств).

Согласно отчету Juniper, почти 90% используемых в настоящее время смартфонов могут поддерживать распознавание лиц на основе программного обеспечения, в то время как 80% способны выполнять голосовые платежи. Juniper считает, что основные инновации в области мобильной биометрии лежат в основе программного обеспечения «Биометрия как услуга», в котором используется ИИ для проверки личности пользователей на любой платформе.

Источник: Banki.ru

В первом полугодии 2018 г. Банк России выявил десятки случаев финансовых пирамид, основанных на инвестициях в криптоактивы. Об этом пишет «Коммерсант» со ссылкой на директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха.

Он отметил, что сумма инвестиций в обычные мошеннические проекты составляет около 30-50 тыс. руб. Средняя сумма вложений россиян в криптопирамиды варьируется от 80 до 100 тысяч.

Чаще всего от криптовалютных схем Понци страдают жители крупных городов и центральных областей, поскольку там «средний достаток у граждан выше».

По словам основателя платежной системы PlasmaPay Ильи Максименки, перед инвестированием в ICO необходимо обратить внимание на команду, а именно на количество разработчиков – главное звено в проектах. Если в команде работает только один разработчик и девять маркетологов, то вероятность мошенничества достаточно высока.

Ранее ForkLog сообщал, что с 2014 г. в мошеннические ICO-проекты вложено 851 млн. долл.

Источник: Forklog

Криптовалюты переживут полнейший коллапс, считает лауреат Нобелевской премии Пол Кругман. В своей авторской колонке в New York Times он вновь раскритиковал биткоин из-за высоких комиссий и отсутствия внутренней ценности.

Экономист написал, что эволюция денег шла к простым транзакциям, благодаря чему была создана текущая система расчетов, которая основана на кредитных и дебетовых картах и на различных формах цифровых платежей. Криптовалютные энтузиасты возвращают прогресс на 300 лет назад и вновь создают проблемы, которые уже были решены.

«В контексте истории денег энтузиазм по поводу криптовалют выглядит очень странным, потому что идет в противоположном направлении от наметившегося тренда. Криптовалютные энтузиасты радуются тому, что используют передовую технологию, чтобы вернуть денежную систему на 300 лет назад. Зачем? Какую проблему вы решаете? Пока никто не смог дать мне прямого ответа на этот вопрос», – возмутился Кругман.

Источник: www.nytimes.com

1 августа в России отмечается профессиональный праздник сотрудников служб инкассации – Всероссийский день инкассатора.

Издательство «ИнтерКрим-пресс» и журнал «Банкноты стран мира» сердечно поздравляют всех специалистов этой опасной, мужественной и ответственной профессии.

Многие профессии не слишком заметны, когда работа выполняется точно и слаженно. Инкассатор – одна из них.

От всей души желаем всем сотрудникам служб инкассации спокойных рабочих будней!

Банк России 30 июля 2018 г. выпускает в обращение памятные монеты из серебра.

К 100-летию Рязанского гвардейского высшего воздушно-десантного ордена Суворова дважды Краснознаменного командного училища имени генерала армии В.Ф. Маргелова Банк России выпускает монету номиналом в 3 рубля. На монете запечатлен момент вручения диплома выпускнику училища на фоне строя курсантов. Тираж монеты – 2000 штук.

Также Банк России выпускает в оборот монету номиналом в 25 рублей «Творения Тинторетто (Якопо Робусти)» серии «Сокровищница мировой культуры». На ней изображен фрагмент картины «Рождение Иоанна Крестителя» с выполненными в цвете центральными фигурами. В верхней части монеты – автопортрет художника. Монета вышла тиражом 1000 экземпляров.

В серии «200 лет со дня основания Экспедиции заготовления государственных бумаг» выпущены монеты номиналом в 3 и 25 рублей.

На оборотной стороне трехрублевой монеты изображена эмблема празднования 200-летия со дня основания Экспедиции заготовления государственных бумаг на фоне логотипа 1900 г. Тираж монеты – 10 000 штук.

Оборотную сторону монеты номиналом в 25 рублей украшает рельефное изображение фасада исторического здания Экспедиции, над ним – современная эмблема празднования 200-летия со дня основания Экспедиции заготовления государственных бумаг на фоне ассигнации. Монета отчеканена тиражом 1000 экземпляров.

Подробнее см. БСМ № 9, 2018.

Источник: Пресс-служба Банка России, 30 июля 2018 г.

Банк России 31 июля 2018 г. выпускает в обращение памятные монеты из драгоценного и недрагоценных металлов «Ну, погоди!» серии «Российская (советская) мультипликация».

В оборот поступают серебряные монеты номиналом в 3 рубля, отчеканенные тиражом 3 тыс. штук, а также монеты из недрагоценных металлов номиналом в 25 рублей в обычном и специальном исполнениях. Тираж монет в обычном исполнении – 450 тыс. штук, в специальном (с цветным изображением) – 50 тыс. штук.

На оборотной стороне монет расположено изображение сцены из мультфильма с Волком и Зайцем, вверху по окружности расположена надпись «Ну, погоди!».

В этом году исполняется 50 лет с момента выхода первой серии знаменитого мультфильма.

Подробнее см. БСМ № 9, 2018.

Источник: Пресс-служба Банка России, 31 июля 2018 г.