О намерении Банка России выпустить полимерной одну из двух новых банкнот заявил заместитель Председателя правления Центробанка Георгий Лунтовский на 9-ом Уральском форуме «Информационная безопасность финансовой сферы». По его словам,  окончательное решение будет принято в апреле 2017 г. «Как минимум один из номиналов изначально будет выпущен с использованием полимерного субстрата», — подчеркнул заместитель Председателя правления ЦБ,  которого цитирует портал PLUSworld.ru .

При этом Лунтовский сослался на опыт Швейцарии по выпуску из полимерного субстрата банкноты номиналом в 50 франков. Она состоит из трех слоев и, возможно, российские пластиковые банкноты также будут произведены с помощью многослойной технологии.

Кроме того, банкноты, которые будут выпускаться к чемпионату мира по футболу 2018 г., будут на 100% изготовлены из полимерного субстрата.

По мнению Г.Лунтовского, еще только предстоит выяснить, насколько использование полимера в производстве банкнот увеличит длительность их существования, особенно в российских погодных условиях, в том числе в морозы. Контроль долговечности полимерных банкнот будет осуществляться благодаря введенной в действие системы считывания номинала бумажных денег при их уничтожении.

Напомним, Банк России принял решение о дополнении существующего ряда банкнот номиналами 200 и 2000 рублей весной 2016 г. На банкноте номиналом 200 рублей будут размещены символы Севастополя – изображение памятника затопленным кораблям и вид на Херсонес Таврический.  На банкноте номиналом 2000 рублей появятся знаменитые места Дальнего Востока – мост на остров Русский во Владивостоке и космодром «Восточный» в Амурской области.

Международная конференция по защитным технологиям и решениям Watermark Conference-2017 пройдет с 4 по 6 июля 2017 г. в Екатеринбурге. Генеральным спонсором конференции выступает АО «Гознак».

Конференция Watermark Conference проводится при поддержке крупнейших мировых компаний отрасли защищенной продукции. В работе конференции принимают участие представители Банка России, а также российских министерств и федеральных служб, представители национальных и коммерческих банков, государственных организаций, первые лица ведущих мировых компаний-производителей и заказчиков защищенной продукции стран ближнего и дальнего зарубежья. На Watermark Conference-2015 в Сочи присутствовали более 300 делегатов из 27 стран.

В течение двух дней работы конференции планируется обсудить основные направления развития отрасли защитных технологий. С докладами на конференции выступят специалисты Центрального банка России, АО «Гознак», SICPA SA, KBA-NotaSys SA и других ведущих компаний отрасли. В настоящее время программа докладов формируется. В рамках конференции пройдет выставка, где участникам будут представлены оборудование и новейшие разработки, появившиеся на рынке защищенной продукции.

Традиционно Watermark Conference отличает насыщенность не только рабочей, но и культурной программы. Для делегатов конференции будут организованы приветственный коктейль и торжественнный ужин.

За дополнительной информацией и для регистрации в конференции, пожалуйста, обращайтесь на сайт компании: www.watermark-conference.com

Согласно данным, предоставленным коммерческими банками в ЦБ РФ, а также в FinCERT в рамках взаимообмена информацией об инцидентах в области информационной безопасности, в течение 2016 г. общий объем несанкционированных переводов денежных средств, размещенных на банковских счетах, составил в России 1,9 млрд рублей (для сравнения – в 2015 г. этот показатель достигал 3,8 млрд рублей), передает портал  PLUSworld.ru. При этом по карточным транзакциям было несанкционированно переведено 1,08 млрд рублей (в 2015 году – 1,15 млрд). Об этом заявил заместитель Председателя правления Банка России Георгий Лунтовский, открывая 9-й Уральский форум «Информационная безопасность финансовой сферы».

По данным ЦБ, в течение прошлого года было выявлено 9 крупных покушений на общую сумму 2,18 млрд рублей, из которых 1,9 млрд преступникам удалось похитить.

Bank of America открыл три отделения, в которых отсутствует персонал. В автоматизированных офисах можно получить различные услуги, в том числе оформить  ипотеку, автокредит или кредитную карту, сообщает агентство Рейтер. В отделениях имеется возможность видеосвязи с сотрудниками банка в других офисах. По словам представителя кредитной  организации Энн Пейс, открыть отделения без персонала Bank of America решил, чтобы оптимизировать расходы. По ее словам, размер новых офисов, открытых в Миннеаполисе (штат Миннесота) и Денвере (штат Колорадо), составляет примерно четверть обычного филиала с персоналом.

Сооснователь банка Дин Атанасиа ранее заявил, что в 2018 г. кредитная организации планирует открыть 50–60 новых отделений. В то же время Пейс сообщила о закрытии банком части филиалов на некоторых рынках. По данным Рейтер, за минувший год Bank of America ​открыл 31 новое отделение.

Научно-практическая конференция «Новые разработки в области технологий защиты материалов и процессов» состоялась 9 февраля в Научно-исследовательском институте АО «Гознак». Это уже седьмое по счету подобное ежегодное мероприятие, в ходе которого руководство и ведущие специалисты «мозгового центра» российского производителя банкнот, а также другой защищенной полиграфической и иной продукции делятся своим видением состояния дел в отрасли, рассказывают о новых разработках и внедрениях и перспективах на будущее.

В этом году на конференции прозвучало с десяток докладов и презентаций на актуальные темы, в том числе достоянием гласности стали подробности разработанной НИИ АО «Гознак» бумаги для банкнот с повышенным сроком обращения, которая запатентована под торговой маркой «Stoik Paper». Кроме того, большой интерес вызвало сообщение об апробации в рамках ряда отделений Банка России новой счетно-сортировальной машины «Барс С5» и планах по созданию и внедрению ее модифицированной версии.

Подробный отчет наших корреспондентов о конференции читайте в следующем номере журнала «Банкноты стран мира».

Так уж совпало, что конференции прошла вскоре после того, как решением Президента Российской Федерации Генеральный директор АО «Гознак» Аркадий Трачук был награжден высокой государственной наградой – орденом Дружбы. Как отмечается в Указе главы государства, этой наградой отмечены достигнутые трудовые успехи, активная общественная деятельность и многолетняя добросовестная работа А.Трачука.

В течение следующих нескольких лет мировой рынок банкоматов будет расти главным образом за счет Китая и Индии, где огромное количество потребителей впервые открывают банковские счета, сообщает журнал «Плас» со ссылкой на результаты нового исследования RBR «Мировой рынок банкоматов и прогноз до 2021 г.» (Global ATM Market and Forecasts to 2021).  Рост мирового банкоматного рынка стимулируют меры по расширению охвата населения финансовыми услугами.

В 2015 году общее количество банкоматов в мире выросло на 5% и достигло 3,2 млн устройств. Наибольший вклад в этот рост вносят китайский и индийский рынки, где власти призывают банки к развертыванию сетей банкоматов в целях расширения доступа населения к финансовым услугам.

По прогнозу RBR, к 2021 году в мире будет установлено 4 млн банкоматов. При этом рынок Азиатско-Тихоокеанского региона вырастет на 46%, и на него будет приходиться свыше половины установленных в мире банкоматов. На Ближнем Востоке и в Африке будет отмечаться сопоставимый в процентном отношении рост, обусловленный аналогичными факторами, но при значительно меньшей общей численности банкоматов.

В то же время в других регионах показатели роста будут значительно ниже — на уровне 7% или даже менее. Общее количество банкоматов в Северной Америке – втором по величине регионе мира, составит всего порядка одной пятой от парка устройств в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Представить это в более широком контексте можно исходя из того факта, что еще совсем недавно, в начале 2000-х годов, количество банкоматов в этих двух регионах было одинаковым.

Расширение банкоматных рынков в течение 2015 года отмечалось во всех регионах мира, за исключением Центральной и Восточной Европы (ЦВЕ). Здесь их количество сократилось на 7000 устройств, учитывая, что в связи с экономической ситуацией в России и на Украине ряд терминалов прекратили работу.

Центральный банк Тринидада и Тобаго объявил об аннулировании своей монеты в 1 цент и изменении состава сплава остальных монет — в 5, 10 и 25 центов. Согласно расчетам, экономия должна составить $15 млн. Представители банка заявляют, что изготовление каждой монеты в 1 цент обходится эмитенту в 21 цент, а в среднем ежегодно выпускается 45 млн 1-центовых монет. Номиналы в 5, 10 и 25 центов, которые сейчас чеканят из медно-никелевых сплавов, будут плакироваться медью и никелем: монета будет состоять на 90% из стали и на 10% из никеля и меди. Дизайн новых монет останется прежним.

Согласно годовому отчету банка за 2015 г., стоимость печати банкнот и чеканки монет сократилась с $90 млн до $81 млн по сравнению с предыдущим годом, но увеличилась с $77 млн до $90 млн в 2014 г. по сравнению с 2013 г.

Банк пообещал в нужное время сообщить о дате выпуска новых монет, а также о правилах округления и других деталях.

Электронные валютные справочники за рубежом функционируют уже около 20 лет. Мировой валютной отрасли в основном известны три компании, издающие специализированные электронные базы о валютах стран мира: Keesing Reference Systems (Голландия), APIS (Словакия) и «ИНТЕРКРИМ-ПРЕСС» (Россия).

Их отличительные особенности обнаруживаются прежде всего в методике подачи информации о банкнотных сериях, а также в контентном наполнении. Зарубежные справочники концентрируют внимание пользователей главным образом на экспертном описании банкнот. Информация вполне качественная, но в них не решена та задача, которая была поставлена перед российским издательством, а именно: не только описать, но и научить кассовых работников проводить экспертизу банкнот, реально отличать подделки от подлинных купюр. Для этого Банк России разработал и обязал издательство «ИНТЕРКРИМ-ПРЕСС» ввести в оборот профессиональную терминологию с целью безошибочного понимания друг друга при обмене информацией между экспертами, кассовыми работниками коммерческих банков и регулятором.

Так, например, рекомендации по экспертизе долларов США начинаются с проверки реквизитов на банкнотах, а затем уже проводится исследование бумаги, защитных элементов и т.д. Для этого в российской электронной базе созданы специальные таблицы, которые позволяют в зависимости от выпуска серии проверять подлинность американской валюты по соответствующим реквизитам. Если кто-то считает, что счетно-сортировальная и иная техника позволяет обойтись без этих знаний, то глубоко заблуждается. Несколько месяцев назад Секретная служба США обнародовала данные по изъятию фальшивок на сумму 106 млн долларов, которые были изготовлены в Перу (см. «Банкноты стран мира». – 2016. – № 10). На этих фальшивых банкнотах номиналами от 10 до 100 долларов, к изумлению американских экспертов, все реквизиты были искажены до неузнаваемости. Вывод: автоматическая обработка банкнот не всегда позволяет выявить подделки только по машиночитаемым признакам.

Зарубежные электронные справочники такую информацию не содержат. На Западе вообще запрещено публиковать справочные сведения о фальшивках, а в справочниках частных компаний, не имеющих на то официальных разрешений, тем более.

Методика подачи официальной информации Банка России и МВД России в справочнике «ИНТЕРКРИМ-ПРЕСС» уже давно привлекла внимание зарубежных банков и ведущих лидеров валютной отрасли. Среди них такие, как SICPA SA (Швейцария), De La Rue (Великобритания), Leonard Kurz Stiftung&Co. KG (Германия), KBA NotaSys (Швейцария), ARCA (США), Bank of Canada, Pyramid Technologies (США), Hong Kong Police Force (Полиция Гонконга), Crane Currency (США), Crane Payment Innovations (США), Innovia Systems (Великобритания), Innovia Security (Австралия), National Bank of Belgium (Бельгия), Papierfabrik Louisental GmbH (Германия) и другие.

Власти Индии с 1 апреля текущего года будут считать преступлением и наказывать штрафом любую сделку с наличными деньгами на сумму более 300 тысяч рупий (более 4,4 тысяч долларов). Как сообщил секретарь правительства Индии по налогам и сборам Хасмукх Адхиа, сумма штрафа будет равна сумме полученных денег.

«Допустим, вы проводите операцию на 400 тысяч наличными, штраф и будет 400 тысяч, а если сделка будет на 5 миллионов, то заплатить штраф тоже придется на сумму 5 миллионов. Штраф будет накладываться на получателя денег. Если кто-то купит в магазине дорогие часы и расплатится наличными, то штраф заплатит владелец магазина»,  — сказал Адхиа, слова которого приводит агентство ТАСС со ссылкой на телеканал NDTV.

Новая мера по борьбе с коррупцией стала продолжением политики, начатой правительством в ноябре прошлого года, когда из обращения были изъяты самые ходовые купюры номиналом в 500 и 1000 рупий. В стране начался кризис нехватки наличных, ударивший по населению. Но власти настаивают на том, что эти жесткие меры помогут победить коррупцию.

Расходы на наличное денежное обращение в Казахстане составляют примерно 1 процент ВВП. Такими экспертными данными с Tengrinews.kz поделился экономист Astana Best Consulting Group Арман Байганов. «Все эти затраты уходят на содержание монетного двора, банкнотного двора, инкассации, охраны, кассиров в банках», — пояснил экономист, добавив, что эта сумма эквивалентна расходам на оборону. Эти цифры, по мнению Байганова, убедительно свидетельствуют о необходимости сокращения процента наличности в обороте.

Идеальным решением, по мнению экономиста, является полная отмена в Казахстане наличного денежного обращения. Помимо существенного сокращения расходов бюджета, это позволит достигнуть 100-процентной собираемости налогов, искоренить лжепредпринимательство и победить коррупцию. «Чиновников ловят с поличным при получении взяток в наличной форме и при этом никто не берет ту же взятку безналичным путем. Надо быть дилетантом, чтобы чиновник решил получить взятку путем зачисления на свой банковский счет либо на счета своих родственников. В Казахстане также существует проблема неуплаты налогов, начиная от мелкого предпринимателя до крупной корпорации, при этом создаются замысловатые схемы от лжепредпринимателей до вывода средств в офшоры. Как искоренить в стране коррупцию и теневую экономику, изъедающую страну изнутри, является для власти головной болью? Предотвратить все это можно, отменив в стране наличное денежное обращение», — считает экономист Astana Best Consulting Group.

В России запустили первую в мире социальную сеть для банкиров и финансистов — Bankir.com. Особенность сайта заключается в узкой сегментации: чтобы стать ее пользователем, нужно указать реальные данные о себе и дождаться подтверждения от коллег по работе или знакомых.«Идея создания соцсети для банкиров родилась очень давно, лет шесть-семь назад. Ее подсказали пользователи Банки.ру из числа сотрудников банков, которым не хватало своей площадки для общения. Но просто общение мало кому интересно, оно должно приносить пользу — только так можно мотивировать людей на какую-либо активность. Пользу мы видим в установлении контактов с коллегами из банков, в том числе с бывшими сослуживцами, в общении на узкие профессиональные темы, а также в развитии карьеры. Отмечу, что главным заказчиком соцсети выступали банковские HR-директора, которым нужен подобный инструмент для поиска новых сотрудников и повышения лояльности существующих»,— рассказывает основатель Bankir.com и портала Банки.ру Филипп Ильин-Адаев.

Как сообщает портал Банки.ру, на сайте Bankir.com не будет редакционного контента, его заменят публикации пользователей. В первый же день на сайте зарегистрировались 1,5 тыс. человек. Основатели рассчитывают, что до конца года их будет не менее 100 тыс. «Безусловно, мы вышли в непростую нишу, где конкурировать нам придется с Facebook, LinkedIn, HeadHunter. Наша сильная сторона — узкая сегментация. Мы не распыляемся, а сосредоточены на специалистах финансового сектора. В этом наш плюс. А минус в том, что весовые категории с тем же Facebook у нас, конечно, разные. Нам предстоит пройти еще долгий путь, прежде чем стать полноценным состоявшимся проектом», — отмечает Ильин-Адаев. Он также добавляет, что мобильная версия портала будет создана после того, как проект будет «доведен до ума и будут исправлены смысловые ошибки».

Банк России принял решение об оформлении банкнот номиналами 200 и 2000 рублей.

На банкноте номиналом 200 рублей будут размещены символы Севастополя – изображение памятника затопленным кораблям и вид на Херсонес Таврический, а на банкноте номиналом 2000 рублей появятся знаменитые места Дальнего Востока – мост на остров Русский во Владивостоке и космодром «Восточный» в Амурской области.

Решение Совета директоров Банка России было принято по итогам общероссийского конкурса по выбору символов для новых банкнот, которые поступят в обращение в конце 2017 года.

Конкурс по выбору символов для новых банкнот номиналами 200 и 2000 рублей проводился с июня по октябрь 2016 года, было выдвинуто более 5000 номинантов – достопримечательностей из 1113 городов России. По итогам всероссийского социологического исследования были выбраны 10 финалистов. На последнем этапе конкурса всероссийским голосованием, в котором приняли участие более 3 миллионов  человек, определились победители – Дальний Восток и Севастополь. Итоги конкурса были объявлены в октябре 2016 года в прямом эфире телеканала «Россия 1».

Согласно сообщению Европейского центрального банка, всего во втором полугодии 2016 г. из наличного обращения было изъято 353 000 фальшивок различного номинала, что несколько больше, чем в первом полугодии, однако значительно меньше – почти на 30% — по сравнению с аналогичным периодом 2015 г. «Количество фальшивок остается на очень низком уровне на фоне растущего объема оборота банкнот, который  составил более 19 млрд во второй половине прошлого года», — говорится в пресс-релизе ЕЦБ.

В сообщении для прессы отмечается, что банкноты номиналом в 20 и 50 евро по-прежнему остаются наиболее часто подделываемыми. Эти два номинала в общей сложности составляют более 80% от общего числа обнаруженных подделок. При этом наблюдается тенденция по некоторому уменьшению количества пятидесяток и увеличению двадцаток. Количество поддельных купюр в 500 евро составило лишь 4,9%.   Территориально ситуация с выявлением подделок выглядит так: 93,6% фальшивых банкнот было обнаружено непосредственно в странах Еврозоны, около 5,4% в странах – членах Европейского союза, не входящих в зону евро, около 1% в других регионах мира.

По заявлению немецкого Deutsche Bundesbank, всего в прошлом году в стране было зарегистрировано и изъято из обращения 82 200 фальшивых банкноты на сумму в 4,2 млн евро, что на 14% меньше, чем годом ранее. Это означает, что в перерасчете на душу населения число подделок составило 10 штук на каждые десять тысяч жителей страны. «С момента введения в оборот банкноты серии «Европа» в 20 евро количество поддельных купюр этого номинала значительно сократилось – практически вдвое», — поделился своим мнением с журналистами член Совета управляющих Deutsche Bundesbank Карл-Людвиг Тиле. Он выразил уверенность, что пуск в оборот новой более защищенной банкноты в 50 евро, намеченный на апрель этого года, послужит уменьшению подделок купюр этого номинала. Сейчас именно 50 евро – самая подделываемая, на ее долю приходится более 60% от общего объема фальшивок.

Что касается фальшивых монет, то в прошлом году в Германии их было обнаружено 33 000, что на тысячу меньше, чем в 2015г. То есть, на каждые десять тысяч жителей «пришлось» по четыре подделки.

«На территории Центрального федерального округа в 2016 г. наиболее подделываемой являлась банкнота номиналом 5 000 руб., чуть меньше выявлялось банкнот номиналом 1000 руб.», — рассказал журналистам управляющий Отделением Тверь ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Николай Комаров — В целом в банковском секторе округа в третьем квартале 2016 г. обнаружено более 8 000 российских денежных знаков, имеющих признаки подделки. Если мы будем сравнивать цифры с аналогичным периодом 2015 г., то их количество снизилось на 2 758 единиц. Поддельных банкнот номиналом 5 000 руб. в третьем квартале прошлого года выявлено 4 392 штуки, или 54,5% от общего количества фальшивок. При этом показатель снизился на 799 единиц по сравнению со вторым кварталом 2016г. Также по сравнению со вторым кварталом 2016 г. количество выявленных поддельных банкнот номиналом в 1000 руб. уменьшилось на 650 единиц до 3 525 штук — 43,7% от общего количества. Поддельных пятисотрублевок обнаружено 130 штук, 100 рублей — 11 штук., а номиналом 50 и 10 рублей — по одной штуке. Следует отметить, что банкноты Банка России изготавливаются с использованием самых современных технологий и по совокупности применяемых защитных признаков не уступают ведущим мировым валютам».

«Рост популярности новых технологий не приведет к исчезновению наличного оборота в России, — считает Н.Комаров. — Думаю, что в нашей стране для всех очевидно, что научно-технический прогресс и новые технологии приводят к тому, что активно развиваются безналичные платежи. Вместе с тем, как в развитых, так и в развивающихся странах объем наличных денег растет, и до исчезновения наличных пройдет еще много времени. Сравнивая современное наличное денежное обращение с его состоянием пятилетней давности, хочется отметить, что доля наличных платежей в общей сумме розничных операций существенно сократилась в большинстве стран. Во Франции она уменьшилась в четыре раза, в Канаде — более чем в два раза. Заметное снижение наблюдалось в США, Германии. В России эта тенденция также имеет место. Если в 2011 г. порядка 90% оплаты товаров и услуг осуществлялось наличными, то на сегодняшний день этот показатель чуть более 70%. Я думаю, до полного исчезновения из обращения наличных денег еще пройдет много времени».