28 февраля на площадке Ассоциации «НДО» ведущие ученые – историки, экономисты, нумизматы, бонисты, преподаватели ВУЗов, сотрудники музеев и аукционных домов – встретились, чтобы обсудить доклад, подготовленный Владимиром Таранковым, кандидатом экономических наук и автором книг по истории финансов, в связи с выпуском в свет нового издания – «Энциклопедии экономических трудов Д. И. Менделеева» (М.: Бослен, 2023). Организовали и провели встречу, как всегда, учредители клуба – к. ю. н., Председатель правления Ассоциации «НДО» Елена Меланич и к. и. н. Игорь Ширяков. Оппонентами выступили соавтор книги Марина Сахарова, кандидат экономических наук, и Александр Бугров, кандидат исторических наук.

Совсем недавно, 8 февраля, выдающемуся российскому ученому, известному широкой общественности прежде всего своими достижениями в области химии, исполнилось 190 лет со дня рождения. Однако широта интересов Д. И. Менделеева была действительно уникальной и охватывала 26 различных направлений науки, причем в каждом из них, в том числе и в экономике, этот универсальный мыслитель проявил себя как выдающийся ученый и практик.

Главной задачей, которую ставили перед собой авторы книги, было показать, что сделал Д. И. Менделеев для отечественной экономики. А речь идет, ни больше ни меньше как о разработке первой стратегии экономической независимости России, которая, как доказал в ходе своей презентации Владимир Таранков, нисколько не потеряла своей актуальности и сегодня.

Встреча прошла в активной и продуктивной дискуссии, участники обменялись мнениями на предмет идей, концепций Д. И. Менделеева и их значения для современной экономической науки, тем самым обогатив свои знания о работе великого ученого.

Подробнее читайте на страницах следующего номера журнала БСМ №4, 2024

https://www.cashcirculation.ru/

Источник: издательство ИНТЕРКРИМ-ПРЕСС

Видео с заседания Клуба: https://www.youtube.com/@icpress

ЦБ РФ планирует законодательно обязать все торговые точки в РФ с выручкой более 20 млн руб. в год принимать оплату через СБП и цифровыми рублями.

Законопроект, разработанный в Банке России, имеет целью стимулировать использование цифровых рублей и системы быстрых платежей (СБП) в стране. Планируется внести соответствующие поправки в законодательство о защите прав потребителей, чтобы обязать большинство торговых точек принимать оплату цифровыми рублями и через СБП. Согласно предложенным поправкам, с 1 октября 2024 г. торгово-сервисные предприятия с выручкой более 30 млн рублей за предыдущий год должны обеспечить возможность оплаты через СБП. А с 1 октября 2026 г. они также должны будут принимать цифровые рубли. Эти шаги направлены на повышение уровня безопасности и удобства платежей для потребителей, а также на стимулирование развития цифровой экономики в России.

По замыслу регулятора, идея обязательного принятия цифровых рублей и платежей через СБП может стать важным шагом в развитии финансовой инфраструктуры страны. Это позволит ускорить процесс платежей и сделать их более прозрачными. Кроме того, использование цифровых технологий может помочь бороться с коррупцией и снизить издержки наличных операций.

Источник: Коммерсант

Финансовый директор Государственного банка Пакистана (SBP) Кадир Бахш сообщил о начале художественного конкурса на разработку инновационных и тематических идей дизайна новых банкнот. Местные художники, дизайнеры и студенты художественных вузов должны представить свои окончательные проекты до 11 марта.

Окончательные варианты будут представлены на утверждение федеральному правительству, а процесс выпуска новой серии банкнот будет состоять из нескольких этапов. Денежные призы будут присуждены трем лучшим работам в каждом из семи существующих номиналов.

Директор пояснил, что после проведения художественного конкурса отобранные идеи и темы дизайна будут переданы профессиональным дизайнерам банкнот, отобранным на конкурсной основе. Затем эти дизайнеры разработают окончательный дизайн для печати для каждого номинала – эти изображения будут представлены федеральному правительству для утверждения.

SBP подчеркивает, что разработка новой серии банкнот включает в себя несколько шагов и этапов, требующих тщательного планирования и координации между многочисленными заинтересованными сторонами. SBP планирует завершить этот процесс в течение следующих двух лет.

Источник: Daily Times

Согласно официальному заявлению, опубликованному Кеннетом Эгесой, директором по коммуникациям Банка Уганды, накануне Дня святого Валентина, отмечавшегося 14 февраля, использование банкнот для изготовления букетов запрещено, так как ведет к повреждению купюр и в итоге, к необходимости их замены.

Гражданам советуют воздержаться от любых действий, которые уродуют, портят или нарушают целостность банкнот угандийских шиллингов. Флористов, дизайнеров, стилистов по оформлению подарков и их клиентов особенно предостерегают от использования валютных банкнот и монет при составлении букетов или любых других подобных творений. В основном речь идет об использовании новых банкнот, которые скрепляются между собой с помощью клея, целлофановой ленты, булавок, зажимов и других клеящих или крепежных материалов в составе цветочных букетов, популярных в стране. Такая практика, говорится в заявлении, делает банкноты  непригодными для использования в счетных машинах и банкоматах. Ежегодно Банк Уганды тратит значительные средства на замену испорченных купюр на новые.

При этом Банк не возражает – и даже приветствует – использование наличных денег в качестве подарка, в том числе, на День святого Валентина.

Источник: Mbu.ug

Канадский финансовый кооператив Desjardins Group намерен сократить общее количество банкоматов и центров обслуживания в Квебеке и Онтарио на 30% к 31 декабря 2026 г., поскольку все больше клиентов переходят на онлайн-банкинг.

Группа, основанная в 1900 г. и предоставляющая банковские, инвестиционные и страховые услуги, сообщила, что ее клиенты «все больше заинтересованы во взаимодействии с Desjardins посредством цифровых решений», в первую очередь цифровой банковской платформы группы, AccèsD.

«Поэтому мы должны балансировать между развитием нашей сети центров обслуживания и банкоматов и необходимыми инвестициями в цифровые решения, чтобы продолжать удовлетворять потребности наших клиентов».

По данным на конец прошлого года, на 669 центров обслуживания, которыми в настоящее время управляет Desjardins, приходится всего 1% от общего объема операций, а на 1559 банкоматов — всего 3%.

Источник: FinTech Futures

Согласно отчету, представленному Отделом финансовой разведки Бангладеш (BFIU) в 2023 финансовом году общий объем операций с наличными вырос на 8% по сравнению с предыдущим финансовым годом. Количество транзакций при этом выросло почти на 5%.

Несмотря на значительное развитие цифровых методов оплаты и финансовых услуг за последнее десятилетие, объем операций с наличными продолжает расти на протяжении последних пяти лет, что свидетельствует об их неизменной популярности, отмечает BFIU

Представляя отчет на пресс-конференции в штаб-квартире Банка Бангладеш, его авторы заявили, что операции с наличными остаются преобладающими из-за их анонимности и сложности отслеживания их происхождения и назначения, что делает их благоприятными для отмывания денег.

Частота и объем операций с наличными продолжают расти, несмотря на усилия центрального банка по реализации концепции «безналичного Бангладеш», ставящей целью сделать 75% транзакций в стране безналичными к 2027 г.

Анализ BFIU показывает, что около 80 % всех операций с наличными происходят через счета юридических лиц, а остальные 20% приходятся на физических лиц.

Источник: TBS News

Валютное управление Сингапура (MAS) сообщило, что финансовые учреждения должны оставаться достаточно гибкими, чтобы внедрить технологии постквантовой криптографии (PQC) и квантового распределения ключей (QKD), не оказывая существенного влияния на системы, поскольку часть мер кибербезопасности.

«Ведущие эксперты прогнозируют, что риски кибербезопасности, связанные с квантовыми технологиями, материализуются в ближайшее десятилетие», — говорится в директиве MAS. Криптографически релевантные квантовые компьютеры «взломают широко используемую асимметричную криптографию, в то время как симметричная криптография может потребовать большего размера ключей для обеспечения безопасности».

Денежно-кредитное управление предупредило, что безопасность финансовых транзакций и конфиденциальна. Процесс обработки данных финансовыми учреждениями может оказаться под угрозой из-за квантовых компьютеров, которые могут «взломать некоторые из широко используемых алгоритмов шифрования и цифровой подписи».

Предложения MAS включают в себя отслеживание разработок в области квантовых вычислений, которые могут представлять угрозы, а также возможность смягчать их с помощью PQC и QKD, гарантируя, что третьи стороны и руководство не останутся в стороне, когда дело доходит до риска. и мониторинг криптографических решений, используемых учреждениями, – особенно тех, которые уязвимы и требуют замены.

Также важно оценить, можно ли обновить системы до уровня, который сможет справиться с новой угрозой, не препятствуя будущему переходу к более безопасным системам. И, конечно же, MAS советует обучать технический персонал, соблюдать стандарты и иметь планы на случай непредвиденных обстоятельств.

Джо Фицсаймонс, генеральный директор сингапурской компании Horizon Quantum, говорит, что с конца прошлого года был получен ряд результатов исследований. появились данные, которые указывают на то, что квантовые компьютеры, имеющие отношение к криптографии, могут быть ближе, чем считалось ранее.

Источник: The Register

Кредитные организации и банковские платежные агенты в Таджикистане обновляют свои терминалы, чтобы принимать новые банкноты, выпущенные в 2023 году. Большинство аппаратов используют устаревшие валидаторы, которые не могут распознавать новые купюры

Для решения этой проблемы банкам предложили приобрести новые модели валидаторов за семьсот-восемьсот долларов каждая.

Однако замена всех устаревших купюроприемников потребует значительных денежных затрат, что может повлиять на финансовое положение банковских организаций и их обслуживание клиентов. Поэтому Национальный банк Таджикистана, председателем которого является Фирдавс Толибзода, требует, чтобы все проблемы были устранены и новые банкноты принимались во всех терминалах к концу 2024 г.

На данный момент уже обновлен 551 терминал и ожидается, что до конца текущего года все терминалы в стране начнут принимать новые банкноты.

Источник: ASIA-Plus

Банк России в год председательства нашей страны в БРИКС собирается «выходить с насыщенной повесткой», развивая инициативы, которые предложили партнёры по блоку в предыдущие годы; в том числе это кибербезопасность и финансовые технологии, сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина.

Она выделила четыре ключевых направления работы центробанков БРИКС в 2024 г.

Первое — это развитие платёжной сферы. Банк России сформировал экспертную группу, которая обсуждает различные вопросы, включая цифровые валюты и взаимодействие платёжных систем. В этом году планируется «сделать больший фокус» на расчёты в национальных валютах.

Вторая тема — кибербезопасность в финансовой сфере, что интересует многие центральные банки. Важно обмениваться данными о киберрисках. Кроме того, ЦБ РФ предложил партнерам провести трансграничные киберучения.

Третье направление — развитие финансовых технологий. Банк России хочет обсудить автоматизацию систем трансграничной идентификации. Это позволит людям быстрее получать финансовые услуги в другой стране БРИКС. Также стоит обсудить использование искусственного интеллекта в финансах.

Четвёртое — повестка устойчивого развития и адаптация экономик к климатическим изменениям. ЦБ РФ намерен обсудить с коллегами, как можно интегрировать климатические риски в финансовое регулирование.

Источник: пресс-служба Банка России

Последствия отзыва лицензий Киви-банка, входящего в первую сотню в России по активам, ярче всего проявились в работе платежной инфраструктуры страны в целом. По всей России возникли проблемы с платежами за ЖКХ и услуги сотовой связи, в мобильных приложениях и игровых сервисах, даже такси. Отчасти ситуацию спасло то, что у многих пострадавших компаний, хотя и далеко не у всех, были альтернативные провайдеры платежных сервисов.

Дело в том, что Киви-банк выдавал множеству финансовых организаций whitelabel-протокол оплат в адрес операторов ЖКХ и ряда других категорий клиентов. В частности, пострадали клиенты Райффайзенбанка, Газпромбанка, ОТП-банка, Совкомбанка, Металлинвестбанка. В их приложениях нельзя было провести оплату мобильной связи и других услуг части компаний. В течение суток банки выполнили переподключение на альтернативного провайдера.

Отзыв лицензии Киви-банка напрямую затронул платежные системы «Рапида» и Contact, а также дочернюю компании «Киви-Технологии» (работающей под брендом «Таксиагрегатор»), у которой на обслуживании было 2,6 тыс. таксопарков. В компании сообщили, что начали взамен интеграцию с банком «Точка».

Источник: Коммерсант

Онлайн-конференция, посвященная практике внедрения ЦВЦБ в разных странах, прошла в январе при поддержке Ассоциации CFA Россия. Представители банковского сообщества обсуждали, с какими сложностями могут столкнуться финансовые учреждения после введения третьей формы валюты, как изменятся подходы регулятора к денежно-кредитной политике и как цифровой рубль повлияет на банковский бизнес.

Сделать блокчейн, который будет обрабатывать 100 миллионов платежей в день – очень непростая задача, требующая множества ресурсов. Поэтому сейчас речь идет о том, что инфраструктура цифрового рубля будет базироваться на гибридной модели – централизованной плюс блокчейн. Таким образом, в пилоте мы все же немного сдали назад. Но контуры будущей системы видны уже сейчас.

Подробнее на страницах журнала № 2 2024 «БСМ»

Предлагаем нашим читателям заглянуть в будущее и узнать, какие тенденции банкоматной индустрии окажут наибольшее влияние на банковский бизнес? В 2023 г. в индустрии банкоматов наблюдалось несколько интересных тенденций, начиная с роста числа бесконтактных устройств и заканчивая расширением стандарта XFS4IoT, позволяющему программному обеспечению для устройств самообслуживания работать в облачной среде и проводить диагностику операционной системы.

Эксперты, опрошенные порталом ATM Marketplace, сходятся в том, что можно выделить три ключевые области: искусственный интеллект, видеобанкинг и автоматизацию работы с наличными.

Подробнее на страницах журнала № 2 2024 «БСМ»

6-7 февраля 2024 года в Москве прошёл XXIV Международный форум iFin-2024 «Электронные финансовые услуги и технологии» – https://forumifin.ru/, организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). В этом году Форум проходил при активном участии и поддержке Ассоциации ФинТех (АФТ). Спонсорами iFin-2024 выступили компании BSS, iCAM Group, «Информационные системы», Aston. Партнерами Форума стали компании Abanking, «Фродекс», SafeTech, РЕД СОФТ, «Финансовые информационные системы» (FIS), ИнфоТеКС, Usetech, МТС.

Форум проводится ежегодно с 2001 года и является главным мероприятием в России, посвященным ДБО, электронному банкингу и современным дистанционным финансовым услугам и технологиям. В работе iFin-2024 приняли участие 880 человек, включая 670 посетителей, 90% из которых – это представители банков и финансовых компаний. На выставке, проходившей в рамках Форума, было представлено более 250 решений и услуг, включая новейшие системы ДБО, интернет- и мобильного банкинга, решения по обслуживанию физических лиц, МСБ и корпораций, по импортозамещению и совершенствованию ИТ-инфраструктуры, по развитию платежных решений и пилотированию Цифрового рубля, по информационной безопасности, по управлению продажами и онбордингом клиентов, по созданию новых банковских онлайн-продуктов, по практическому применению инновационных каналов и технологий в обслуживании клиентов и многое другое. Свои услуги и решения на Форуме iFin-2024 представили 38 компаний: Abanking, Aplex, Aston, BSS, CARCRAFT, CUSTIS, Fork-Tech, Fromtech, Fuzzy Logic Labs, iCAM Group, iDSystems, ICL Техно, iQStore, Insapp, Kraftway, Nettexx, Neuromap, Qulix, RapidSoft, R-Style Softlab, SafeTech, SDK Systems, Usetech, WBPM, Web3 Tech, АйСимплЛаб, Информационные системы, ИнфоТеКС, МТС, МТС Банк, Партнёрская программа лояльности, ПрограмБанк, РЕД СОФТ, Студия Олега Чулакова, Финансовые информационные системы (FIS), Финист-софт, Фирма 1С, Фродекс.

Деловая программа iFin-2024 состояла из 8 тематических секций, на которых эксперты и руководители ведущих ИТ-компаний и банков представили более 70 докладов со свежими кейсами и экспертизой по использованию самых современных технологий для развития электронного обслуживания клиентов в финансовой отрасли. Темы секций, составившие деловую программу Форума: «Новые решения и услуги в сфере ДБО. Интернет и мобильный банкинг для частных клиентов, МСБ и крупного бизнеса», «Импортонезависимость и современный фронт, мидл и бэк-офис банка для эффективной работы с клиентами», «Обеспечение информационной безопасности при создании новых услуг и обслуживании клиентов», «Банковские онлайн-продукты. Создание и продвижение услуг, привлечение и удержание клиентов», «Пилотирование Цифрового рубля, развитие СБП и новых технологий в платежах», «ЦФА и новые финансовые продукты на блокчейне», «ЭДО и цифровизация взаимодействия с госорганами. СМЭВ 4. Цифровые профили», «Открытый банкинг в России. Банки, маркетплейсы и небанковские игроки».

Два дня насыщенной работы Форума iFin-2024, на котором проходило активное общение разработчиков и банков, продемонстрировали высокую заинтересованность банкиров в готовых решениях, новых идеях, технологиях и качественных услугах, необходимых для развития современных финансовых услуг. Деловая программа Форума завершилась круглым столом «Банкинг Х.0: что делать и к чему готовиться банкам в 2024-2025 годах», на котором участники мероприятия обсудили ближайшие задачи по освоению инновационных технологий и запуску новых услуг, чтобы оставаться конкурентоспособными и привлекательными для своих клиентов.

Источник: Оргкомитет Форума iFin-2024

https://forumifin.ru/

Более подробно о Форуме, читайте в мартовском номере журнала БСМ

6-7 февраля в российской столице прошел Международный форум iFin-2024 – один из крупнейших смотров информационных технологий в сфере банкинга.

Одной из важнейших тем этого года стало подключение коммерческих банков к платформе цифрового рубля – в частности, интеграция кошельков цифрового рубля в банковские мобильные приложения. Пилотированию цифрового рубля была посвящена одна из сессий Форума.

О своих решениях для коммерческих банков рассказали представители компаний Abanking, FSS, SDK Systems, Информационные системы и ИнфоТекс. Все вендоры сошлись на том, что именно плавность интеграции и скорость работы с кошельками ЦВЦБ станет одним из важнейших факторов для потребителя при оценке мобильного приложения, которая, в конечном счете, может повлиять и на выбор банка. Именно поэтому так важно обеспечить бесшовную интеграцию между платежными рельсами ЦБ РФ и банковской системой. В этом и будет состоять основа конкуренций решений от различных вендоров.

Подробности читайте в мартовском номере журнала БСМ

Источник: журнал БСМ.

31.01.2024 г. в Москве впервые прошел конгресс «Флагманы цифровизации — 2024. Отрасли. Инструменты. Кейсы», организованный издательством «Открытые системы» и посвященный цифровым инновациям в отраслях и компаниях, которые стали лидерами в этой сфере. Обширная и разнообразная программа конгресса охватила самые злободневные темы — от импортозамещения, кибербезопасности и найма в условиях кадрового голода до культуры управления корпоративными данными.

Прорывные идеи, захватывающие доклады, актуальные темы и бесценные знания участникам конгресса представили спикеры из флагманских отраслей: промышленности и ТЭК, финансов и ретейла, транспорта и телекома. В числе экспертов, которые щедро поделились своим опытом с участниками конгресса, — представители компаний «Аэрофлот», «Балтика», «Газпром ID», «Московская Биржа», «МТС-Банк», ГМК «Норильский Никель», «Росэнергоатом», «Русэнергопроект», «Северсталь Менеджмент», «Самолет», «СИАД РУС», TenChat, X5 и других.

Конгресс открыла панельная дискуссия «Индустриальный ИТ-ландшафт и стратегия цифровой перестройки экономики: текущие проблемы и перспективы развития» с участием представителей регуляторов — Минэнерго и Минцифры, крупного бизнеса — компаний «Ростелеком» и «СИБУР», а также Российского фонда развития информационных технологий.

В пленарной сессии «Траектории отраслевой цифровизации» выступил заместитель министра энергетики России Эдуард Шереметцев, рассмотревший возможности и риски импортозамещения в топливно-энергетическом комплексе.

В числе важнейших тенденций, которые определят будущее отраслевой цифровизации, эксперты конгресса «Флагманы цифровизации — 2024» отметили не только применение искусственного интеллекта для повышения производительности труда, но и совместную работу в индустриальных центрах компетенции.

Центральной частью программы стали сессии «Кросс-отраслевой арсенал цифровизации» и «Опыт. Проблемы. Перспективы», где были представлены цифровые платформы, инструменты и сервисы российских разработчиков, рассмотрены проблемы импортозамещения и кейсы миграции на отечественные решения.

В течение всего дня на площадке конгресса общались руководители компаний и бизнес-подразделений, директора по стратегии и инновациям, директора по развитию и цифровой трансформации, ИТ-директора и директора по данным, бизнес-аналитики, архитекторы и разработчики информационных систем. В отраслевых сессиях активно обсуждались актуальные вопросы цифровизации финансовой сферы, ретейла, транспорта, промышленности и ТЭК.

Работу конгресса «Флагманы цифровизации — 2024» завершили круглые столы с участием спикеров конгресса и приглашенных экспертов. Один из них был посвящен проблематике цифровых инноваций в условиях технологического суверенитета в промышленности. Еще один интересный круглый стол — «Российский финтех: как удержать лидерство и темп развития в условиях технологического суверенитета?» прошел при поддержке Ассоциации ФинТех.

Подробнее о работе Конгресса: https://www.osp.ru/articles/2024/0131/13058042