Аналитики UBS (крупнейший швейцарский финансовый холдинг) считают, что биометрические платежные карты могут захватить 15% рынка карт в течение ближайших пяти лет.

Швейцарский банк заявляет, что появление карт с датчиками отпечатков пальцев принесет к 2026 г. доход в 5 млрд долл.

В качестве обоснования он указывает на снижение производственных затрат, рост бесконтактной экономики и ряд успешных коммерческих пилотных проектов за последний год.

Французский банк BNP Paribas в январе начал предлагать держателям карт Visa Premier возможность перейти на бесконтактную опцию отпечатков пальцев — за годовую плату в размере 24 евро. Многие другие банки, от SocGen до NatWest, также испытывают эту технологию.

«За последние несколько лет было зарегистрировано более 23 пилотных проектов с тремя текущими коммерческими запусками, – сообщают аналитики UBS. – В заключение, несмотря на рост угрозы мобильных платежей для общего объема карт, мы считаем, что биометрические карты могут стимулировать некоторый рост платежей».

Источник: Finextra

Только 32% европейских потребителей отметили, что компании, клиентами которых они являются, предоставляют сегодня более качественные цифровые сервисы, чем до пандемии. Результаты нового исследования VMware, в котором приняли участие более 6000 потребителей, показали, что, несмотря на интенсивную цифровизацию бизнеса, компаниям не удалось оправдать ожидания клиентов.

Согласно полученным результатам, ключевые отрасли не смогли в полной мере обеспечить потребителей современными цифровыми технологиями для таких задач, как, например, оплата банковскими картами в магазинах розничной торговли, отслеживание доставки товаров на дом в режиме онлайн, а также новыми приложениями, помогающими максимально точно персонализировать процедуру заказа. В то же время две трети (66%) респондентов ответили, что они заинтересованы в применении цифровых технологий или уже готовы использовать технологические программы, что указывает на восприимчивость аудитории к информационным технологиям.

Компаниям необходимо рассматривать сложившуюся ситуацию и как предупреждение, и как новую возможность для бизнеса. 48% потребителей заявили, что готовы уйти к потенциальным конкурентам, если опыт взаимодействия с компанией не оправдает их ожиданий, и только 13% потребителей отметили, что останутся лояльными.

«Нет никаких сомнений в том, что на протяжении последних 12 месяцев использование новых цифровых форм взаимодействия с клиентами стало причиной выживания многих компаний. Несмотря на успешную цифровизацию большого числа предприятий, исследование VMware показало, что многие из них не смогли предложить клиентам новые онлайн-сервисы. Компании, которые не будут работать над улучшением взаимодействия компании и клиента в цифровом пространстве, с большой вероятностью потеряют клиентов, а те, кто уделит этому внимание, достигнут успеха» — отметил Мэтью О’Нил, управляющий директор группы передовых технологий VMware.

Ожидания потребителей вполне понятны: 66% опрошенных заявили, что они заинтересованы в высоком уровне безопасности и защиты своих данных, удобстве использования сервисов на всех своих устройствах (44%), а также в наличии несложных и полезных приложений (41%). Очевидно, что потребители хотят получить от компаний желаемое с первого раза. Даже в текущих непростых условиях только 30% респондентов проявят снисходительность, если первый опыт использования цифрового сервиса окажется неудачным.

Организации, которые хотят по-настоящему впечатлить своих клиентов, делают ставку на предоставление новых цифровых сервисов. Почти половина (46%) опрошенных приветствует широкое использование технологий виртуальной реальности в магазинах розничной торговли, поскольку это помогает лучше понять, подойдут ли конкретные товары для их дома. Более трети (36%) потребителей считают телефон более важным для проведения финансовых операций — мало кто сейчас использует наличные средства. Это мнение разделяют почти 47% респондентов в возрасте от 18 до 24 лет.

«2020-й был годом цифровых изменений. В 2021 г. цифровые сервисы должны оправдывать ожидания потребителей. Для этого необходимо создавать и предоставлять потребителям высококлассные и надежно защищенные приложения и сервисы, позволяющие в полной мере реализовывать возможности цифровых технологий. Компаниям следует не просто двигаться по пути цифровизации, а становиться полностью цифровыми», — продолжил Мэтью О’Нил.

Источник: VMware

Доля безналичных платежей в РФ в 2020 г. составила около 70%, в 2021 г. продолжит расти, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина в ходе пресс-конференции.

«По итогам 2020 г. мы вышли на уровень около 70% безналичных платежей. Это больше, чем мы ожидали в начале года. Конечно, в условиях пандемии был дополнительный стимул пользоваться безналичными платежами. Плюс наши регулятивные меры, о которых мы говорили, тоже сделали безналичные платежи более привлекательными», — сказала она.

«Мы считаем, что доля безналичных платежей будет продолжать расти, но это скорее уже единицы процентных пунктов, потому что степень проникновения безналичных платежей в нашей стране достаточно высокая, и каждый процентный пункт будет даваться чуть сложнее», — добавила глава ЦБ РФ.

Ранее аналитики Сбербанка сообщали, что доля безналичных платежей в торговом обороте в 2020 г. выросла на 4,9 процентных пункта и достигла 54,1%, что является новым историческим максимумом в РФ.

Источник: ТАСС

Число совершённых россиянами денежных переводов в системе быстрых платежей (СБП) выросло в 16 раз — с 7 млн в 2019 г. до 110 млн в 2020 г., а общий объём операций превысил 790 млрд руб. При этом объём операций увеличился более чем в 13 раз — с 59 млрд до 790 млрд руб. Об этом агентству RT рассказали в пресс-службе Национальной системы платёжных карт (НСПК). Наблюдаемую динамику аналитики связывают с влиянием пандемии COVID-19, а также с растущей популярностью оплаты покупок с помощью QR-кодов. Сервис позволяет бизнесу сокращать издержки и одновременно способствует росту доли безналичных платежей в России.

Как отметили специалисты организации, эта динамика продолжилась и в 2021 г. По последним оценкам, в январе россияне совершили более 23 млн переводов на сумму около 160 млрд руб.

Таким образом, всего с момента запуска СБП общий объём транзакций в системе превысил 1 трлн рублей.

Растущую популярность мгновенных платежей среди населения отмечают и опрошенные RT кредитные организации. Так, например, согласно данным «Промсвязьбанка», с февраля 2019 г. услугой воспользовались более четверти клиентов. По словам начальника управления «Переводы» департамента цифрового бизнеса ВТБ Алексея Хранилова, в 2020 г. на долю операций через СБП пришлось 33% от общего числа переводов.

«Средний чек переводов в СБП составил около 6 тыс. руб. Минимальный размер транзакций был зафиксирован в январе 2020 г. — свыше 5 тыс. руб., а максимальный — в мае, более 8 тыс. руб.», — рассказал Хранилов.

Источник: RT

Директор департамента финансовой политики Минфина РФ Иван Чебесков предупредил о рисках, которые несет банкам внедрение цифрового рубля.

В ходе заседания комиссии РСПП по банкам и банковской деятельности он назвал потерю части транзакционных пассивов физлиц, рост стоимости пассивов и потерю части связанных с эквайрингом комиссионных доходов основными опасностями для кредитных организаций при ускоренном внедрении цифрового рубля.

При этом, по словам Ивана Чебескова, внедрение цифрового рубля способно повысить конкурентоспособность российской валюты в международных расчетах через использование ее нерезидентами, в том числе партнерами России по ЕАЭС.

Источник: ТАСС

Отчеты Бюро гравировки и печати за ноябрь и декабрь 2020 г. выявили то, чего не видели более семи лет – производство банкнот Федеральной резервной системы номиналом 100 долларов на предприятии в Вашингтоне, округ Колумбия.

В последний раз это было сделано в сентябре 2013 г., когда банкноты серии 2009A номиналом 100 долларов были напечатаны для банков Федеральной резервной системы Кливленда, Чикаго, Сент-Луиса и Сан-Франциско. С тех пор все производство купюр производилось на предприятии Форт-Уэрте, штат Техас.

В новом производственном отчете говорится, что банкноты серии 2017A были напечатаны в Вашингтоне пока только для банка Атланты вместе с 16 млн обычных и 320 000 звездных банкнот, отмеченных как выпущенные в ноябре, за которыми следовали 16 млн обычных и 3,2 млн звездных в декабре.

В докладе генерального инспектора Министерства финансов за декабрь 2019 г. подробно описаны проблемы, из-за которых первоначально было приостановлено производство банкнот Федерального резерва NexGen серии 2009 номиналом 100 долларов. После того, как проблемы были решены и печать была возобновлена ​​как серия 2009A, в сентябре 2013 г. возникла еще одна проблема, которая привела к очередной остановке выпуска банкнот, но теперь уже в Вашингтоне.

В отчете OIG говорится, что это было настолько плохо, что банкноты, которые уже отправили из Вашингтона совету директоров, были возвращены в BEP. Совет директоров прекратил прием банкнот номиналом 100 долларов с завода в Вашингтоне, пока «не были продемонстрированы улучшения в производственном процессе, а также в обеспечении качества и средств защиты, и пока не была завершена успешная проверка производства. Также должна была быть проведена независимая оценка качества банкнот».

Еще одна проблема получила название «затирание». BEP определяет это как чрезмерное нанесение чернил, что происходит обычно при запуске печати. Влияние «затирания» можно значительно уменьшить за счет использования растворителей и обновлений конфигурации программного обеспечения для печатающего оборудования. Ситуация усугублялась тем, что в Вашингтоне местные ограничения выбросов отходов в окружающую среду запрещали компании BEP использовать те же чернила, которые успешно использовались в Форт-Уэрте.

Новый растворитель для чернил был найден в декабре 2013 г., а разрешение на его использование было получено местными природоохранными органами в ноябре 2015 г.

Тем не менее, по-прежнему требовались дальнейшие проверки, и цель BEP заключалась в том, чтобы каждое типографское предприятие выпускало все номиналы в 2020 финансовом году, и эта цель была достигнута всего на месяц, поскольку 2021 финансовый год начался 1 октября.

Источник: coinworld.com

Специалист по производным финансовым инструментам, экономист Вячеслав Зайченко спрогнозировал, что банкам потребуется не менее десяти лет, чтобы полностью заменить пластиковые карты на цифровые.

«Практика, которую организовывает финансовая организация, хорошая, потому что тенденция перехода клиентов с пластиковых карт на виртуальные активно намечается. Однако я боюсь, что в ближайшие годы реализовываться она будет не энергично. Связано это с тем, что большая часть населения не пользуется мобильными приложениями или современными гаджетами», — сказал Вячеслав Зайченко в беседе с ФБА «Экономика сегодня».

Эксперт отметил, что не все россияне имеют возможность пользоваться современным продуктами финансового сектора.

«Люди старше 70 лет далеки от цифровизации», — отметил он.

По мнению Зайченко, финансовым организациям потребуется около десяти лет, чтобы внедрить эту технологию, так как на сегодняшний день цифровыми продуктами пользуются не более 20% клиентов кредитных организаций.

Как ранее сообщали «Известия», в России в 2020 г. вырос спрос на цифровые карты. В некоторых кредитных организациях их выпуск увеличился в пределах 50%.

Источник: РИА

Глава ЕЦБ ранее называла наиболее популярную крпиптовалюту очень спекулятивным активом.

Лагард считает маловероятным включение биткоина в резервы центробанков

«Крайне маловероятно. Настолько, что и говорить не о чем», — заявила Кристин Лагард в ходе конференции издания The Economist в ответ на вопрос о том, включат ли центробанки криптовалюту в свои резервы.

Находясь на посту главы МВФ Лагард называла неизбежным международное регулирование криптовалют.

Источник: по материалам forklog.com

В 2021 г. финансовая корпорация Mastercard планирует приступить к операциям с несколькими криптовалютами.

Как сообщил вице-президент Mastercard по цифровым активам, блокчейн-технологиям и партнерству Радж Дамодаран, Mastercard собирается поддерживать операции с определенными криптовалютами напрямую через собственную сеть.

Компания будет работать не со всеми существующими крипотвалютами, планируется произвести тщательный отбор. Пока не уточняется, какие именно криптовалюты будут иметь хождение через Mastercard.

В настоящий момент Mastercard ведет работу с крупными мировыми центральными банками, рассматривающими запуск новых цифровых валют — CBDC. Некоторое время назад Mastercard создала для мировых регуляторов платформу для исследования возможностей операций с цифровыми валютами.

Источник: ТАСС

Банк Канады ускорил работу над цифровой валютой центрального банка (CBDC) в ответ на Covid-19 и его влияние на использование наличных денег, говорит высокопоставленный чиновник этого финансового учреждения, подчеркивая, что цифровой канадский доллар по-прежнему остается в зоне их внимания.

Год назад заместитель управляющего Банка Канады Тимоти Лейн заявил, что центральный банк не планирует выпускать собственную цифровую валюту, однако заметил, что это может измениться, если использование наличных денег значительно снизится по сравнению с криптовалютой, например, биткоином или поддерживаемым Facebook Diem, которые имеют широкое распространение.

В своем выступлении на этой неделе Лейн сказал, что точка зрения банка остается неизменной. Однако пандемия повлияла на использование наличных денег, поскольку как покупатели, так и продавцы все меньше используют бумажные деньги.

«Covid-19 ускорил переход к цифровой экономике, наша подготовка к тому дню, когда Канада решит запустить цифровой канадский доллар при поддержке Банка, также ускорилась», — сказал Лейн.

Заместителя управляющего меньше беспокоят частные электронные цифровые валюты, которые «не имеют реальных претензий стать деньгами будущего».

«У них [криптовалюты] есть серьезные недостатки в качестве способов оплаты, – продолжил он. – Кроме того, они могут представлять незаконные транзакции, такие как отмывание денег, где анонимность превосходит все другие функции, потому что они полагаются на дорогостоящие методы проверки, а их покупательная способность крайне нестабильна».

Напротив, стейблкоины могут получить широкое распространение для платежей, но ни один из них «пока не стал таким».

Источник: Finextra

Европейский центральный банк раздумывает над идеей введения лимита в 3000 евро на потребительские счета в CBDC, чтобы помешать пользователям переводить все свои наличные деньги из коммерческих банков в центральный банк.

Европейская комиссия и Европейский центральный банк в настоящее время работают вместе, чтобы исследовать политические, правовые и технические вопросы, возникающие в связи с возможным введением цифрового евро.

ЕЦБ только что завершил публичные консультации по цифровому евро и теперь рассматривает вопросы дизайна, другие технические вопросы, поскольку их необходимо решить до принятия любого решения о фактическом выпуске CBDC.

Одну из самых острых проблем составляет воздействие со стороны центрального банка на электронные счета в евро конкурирующих коммерческих банков, что повышает вероятность потери депозитов, когда потребители переключают свои денежные запасы на счет CBDC.

В интервью Der Spiegel член правление ЕЦБ Фабио Панетта заявил, что банк не заинтересован в конкуренции с коммерческими банками: «Мы прямо и неоднократно заявляли, что хотим, чтобы банки были нашими партнерами, а не нашими конкурентами. Мы предложим безопасные деньги, а не финансовые услуги. Предложение финансовых услуг — это роль коммерческих банков. Было бы безумием, если бы мы поступили так. Люди уже сегодня решают, платить ли наличными, различными картами или онлайн. В будущем у них будет еще один цифровой вариант, если они хотят».

Фабио Панетта подчеркнул, что цель ЕЦБ заключается в том, чтобы не допустить крупных накоплений цифрового евро.

«Мы можем разрешить владение цифровыми евро только до определенного порога или сделать их непривлекательными выше этой суммы, взимая проценты, – сказал он. – Например, порог может составлять около 3000 евро, что намного больше, чем потребности большинства людей в деньгах. Но это все еще обсуждается. Если банки действительно теряют депозиты, тогда мы можем предоставить им больше ликвидности».

ЕЦБ с интересом следит за китайскими пилотными испытаниями цифрового юаня, которые в настоящее время сосредоточены в мегаполисе Шэньчжэнь.

На вопрос о возможном испытательном периоде Панетта ответил, что это было бы возможно, что испытание цифрового евро в разных городах, вероятно, было бы целесообразно.

Источник: Finextra

Силами районного отделения полиции промышленной зоны Баласора в воскресенье вечером удалось арестовать пять киберпреступников и мошенников, все уроженцы Уттар-Прадеша, приехали в Одиша, чтобы грабить население с помощью незаконных транзакций в банкомате.

Согласно сообщениям, киберпреступники использовали усовершенствованный метод перехвата наличных в банкоматах в районе Баласор.

Полиция изъяла у них 158 карточек банкоматов, а также автомобиль, 8 мобильных телефонов и 64 000 рупий наличными.

Преступники вставляли в банкомат карту и запрашивали сумму. В тот момент, когда банкомат должен был выдать деньги, они блокировали заслонку, чтобы представить дело так, будто наличные не были сняты. Банкомат сначала выдавал предупреждение, но затем показывал, что транзакция отклонена. После этого мошенники отпускали заслонку и забирали деньги. Однако банкоматы считали, что наличные не были выданы, поэтому сумма не списывалась со счета. Позже преступники подавали жалобу руководству банка, утверждая, что сумма была списана с их счета, а деньги не получены. Поскольку сервер банка также показывал, что транзакция была отклонена, мошенники получали запрошенную дебетованную сумму на свой счет.

Представители полиции района Баласор сообщили, что с помощью этого мошеннического метода в банкоматах были сняты огромные суммы наличных, что вызвало недовольство и озабоченность  клиентов. Банки понесли большие убытки из-за такой незаконной деятельности преступников.

Источник: odishatv.in

В 2015 г. изобретатель Ричард Файл выпустил банкноту с нулевым евро. Это самая настоящая банкнота, сделанная по всем правилам печатания денег, очень популярная среди туристов и коллекционеров.

Ричард Файл – автор знаменитой сувенирной медали с изображением крупнейших городов мира, выпущенной в партнерстве с Monnaie de Paris (Парижский монетный двор). После своего первого прибыльного проекта он не почивал на лаврах, а приобрел компанию Auvergnat Richard Faille и в 2015 г.  представил нулевую евробанкноту такого же качества, как и настоящие. «Я мог бы использовать обычный принтер, это было бы намного проще, но я хотел настоящую банкноту, отвечающую всем требованиям эмиссии, следовательно, отпечатанную официальным производителем банкнот», — сказал   Ричард Файл.

После долгих переговоров банкноты 0 евро были произведены и проданы в Европе за 2 евро, а в неевропейских странах – по цене от 2 до 3 евро. Банкнота соответствует всем характеристикам настоящей банкноты: нумерации, трансвизии (transvision – способ печатания банкнот с помощью взаимно накладываемых прозрачных листов), УФ-освещению и водяным знакам. Банкнота напечатана одной из ведущих мировых полиграфических компаний, аккредитованной самим Европейским центральным банком. Она имела огромный успех.

«Это самый продаваемый сувенир на всех площадях, где мы его выставляем», — объясняет Ричард Файл. Банкноты продаются возле Эйфелевой башни, Триумфальной арка, на Дюне дю Пилат.

Источник: Le bonbon

Компания Euronet объявила, что будет публиковать активные оповещения о пропавших детях на экранах своих банкоматов, что должно помочь при их розыске.

«Мы рады поддержать такую инициативу при партнерстве с AMBER Alert Europe, — сказал Никос Фунтас, исполнительный президент и директор Euronet EMEA EFT Processing. – Наша технология и сеть банкоматов в такие местах, как аэропорты, вокзалы и торговые центры, где будут размещены объявления о пропавшем ребенке, наверняка ускорят процесс поиска».

Подобное партнерство было успешно апробировано в Нидерландах летом 2019 г., когда на экранах банкоматов также помещались объявления с фотографиями пропавших детей и не удалялись до тех пор, пока не выяснялась судьба ребенка.

«Банкоматы обычно расположены в районах с интенсивным движением, — сказал Фрэнк Хоэн,

председатель и основатель AMBER Alert Europe. — Это партнерство значительно

увеличит шансы найти пропавшего ребенка. Я уверен, что это спасет жизни детей в будущем».

Источник: Bloomberg

2020 год, прошедший под знаком борьбы с новой угрозой человечеству – в пандемией коронавируса COVID19, – кардинально изменил все сферы нашей жизни, включая экономику и бизнес. Бизнес как никто иной испытал на себе последствия кризиса. Привычное общение, рабочие процессы, деловые встречи и мероприятия ушли в онлайн. Сегодня с началом массовой вакцинации появилась уверенность, что в обозримой перспективе удастся преодолеть коронакризис с его карантинами и локдаунами, и вернуть жизнь в привычное русло. А это означает, что мы с вами сможем, наконец, встретиться лично и обсудить накопившиеся за это время актуальные темы и вопросы не только онлайн.

Учитывая заинтересованность Оргкомитета в высокой явке делегатов ПЛАС-Форума, было принято решение о переносе мероприятий: 11-й Международный ПЛАС-Форум «Платежный бизнес 2021» и 12-й Международный ПЛАС-Форум «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО 2021» на даты, которые будут более благоприятны посещению Форума.

ПЛАС-Форум пройдет 26–27 апреля 2021 года в московском отеле Radisson Slavyanskaya Hotel & Business Center.

С подробной информацией и условиями участия можно ознакомиться здесь:

ECOM:  https://plus-forum.com/images/forums/2020/ECOM_Agenda_2020_RUS.pdf

CASH:  https://plus-forum.com/images/forums/2020/cash2020-agenda-rus.pdf