По итогам 2020 г. доля безналичных платежей в торговом розничном обороте составила 70,3% против 64,7% годом ранее, сообщили «Известиям» в Банке России. Там подчеркнули, что этот показатель стабильно растет на протяжении последних лет. В дальнейшем доля операций по картам продолжит увеличиваться в том числе за счет развития платежных технологий (в частности, сервисов СБП) и инфраструктуры рынка, ожидают в регуляторе. По прогнозам ЦБ РФ, на горизонте трех-пяти лет доля безналичный платежей может достичь 75%.

Общий объем операций по картам в прошлом году вырос на 15%, до 102,8 трлн рублей. Из них 26,8 трлн рублей пришлось на снятие наличных, 31,2 трлн рублей — на оплату товаров и услуг и 44,8 трлн рублей — на прочие операции, в частности на денежные переводы, следует из данных Банка России.

По оценке «Сбера», в феврале 2021 г. доля безналичного торгового оборота в России составила 58,8%, а в феврале 2020 г., последнем месяце до пандемии, — 51,6%. Таким образом, годовой рост достиг рекордных 7,2 п.п. В частности, по итогам пандемии доля трат в Интернете заняла пятую часть от общего оборота по картам: дополнительные расходы, перешедшие в Сеть, составили 3% от всего спроса домохозяйств подсчитали в «Сбере». С апреля по декабрь 2020 г. это добавило к онлайн-рынку порядка 1 трлн рублей.

Доля транзакций по оплате картами в прошлом году впервые в России превысила операции по снятию наличных — это результат многолетней тенденции перехода на цифровые расчеты, констатировал вице-президент ВТБ Алексей Киричек. Он сделал акцент на том, что доля оплат с помощью pay-сервисов (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay) на смартфонах и носимых устройствах в 2020 г. выросла с 25% до трети — за счет проникновения мобильного Интернета и популярности смартфонов с NFC.

Тем не менее, по прогнозу ЦБ РФ, в ближайшие годы прирост безналичных операций замедлится: увеличение на 5,4 п.п., зафиксированное в 2020 г., ожидается только на горизонте трех-пяти лет. Сдержанные оценки регулятора объясняются стабильной долей россиян, которые хотят платить только наличными: лишь каждый десятый из таких граждан в пандемию поменял свою позицию, пояснил руководитель направления исследований Центра исследования финансовых технологий и цифровой экономики «Сколково–РЭШ» Егор Кривошея.

Источник: «Известия»

Компания Travelers Insurance сообщила, что требования о возмещении ущерба в связи со взломом банкоматов увеличились на 220% с 2019 по 2020 г. Трейси Сантор, менеджер по облигациям Travelers, сообщила в отчете Claims Journal, что претензии по поводу кражи наличных денег из разбитых банкоматов часто сопровождаются значительным материальным ущербом. Сами банкоматы могут стоить $30 000-80 000, а вмещают до $40 000 наличными.

Ассоциация банкиров Техаса отметила рост преступлений, связанных со взломом банкоматов в Хьюстоне и юго-восточном Техасе, и организовала Целевую группу по борьбе с атаками на ATM, чтобы привлечь внимание общественности к проблеме. В прошлом месяце представители банков-членов сообщили о еще более многочисленных атаках на банкоматы по принципу «разбей и захвати», а также о том, что воры даже использовали строительную технику или грузовики, чтобы разорвать корпуса ATM и получить доступ к наличным деньгам.

Представители целевой группы заявили в ноябрьском отчете, что организованная преступность является главным координатором связанных с банкоматами преступлений в Техасе, причем около 95% этих групп базируются в районе Хьюстона. Представители ФБР, принимавшие участие в заседании целевой группы, сообщили, что произвели более 50 арестов и отслеживают около 250 подозреваемых. Источники в правоохранительных органах сообщили целевой группе, что банки Техаса потеряли около $13 млн в результате атак на ATM.

Источник: Claims Journal

Центральный банк Азербайджана (ЦБА) в 2020 г. принял из оборота 492 млн денежных единиц на общую сумму 12,5 млрд манатов, сообщили агентству «Интерфакс-Азербайджан» в ЦБА.

При этом в оборот было введено 556 млн купюр общей суммой в 13,9 млрд манатов.

«В отчетный период Центральный банк переработал и вернул в оборот 8,8 млрд манатов, изъятых из оборота, еще 2 млрд манатов были полностью выведены из оборота, как непригодные для использования», — отметили в ЦБА.

По данным ЦБА, в 2020 г. было выявлено 628 поддельных купюр, что на 30% ниже показателя предыдущего года.

Источник: ИА «ИНТЕРФАКС-АЗЕРБАЙДЖАН»

Российские банки в январе ввезли в Россию минимальный объем иностранной валюты с июля прошлого года — лишь 1,7 млрд долларов, следует из данных ЦБ РФ.

Согласно информации регулятора, за месяц объем ввозимой валюты сократился на 36,1%, а за год — на 28,6%. При этом ввоз американской валюты уменьшился за январь на 37,3% — до 1,37 млрд долларов, а европейской — на 25,8%, до 312,4 млн долларов в эквиваленте.

Одновременно упал до минимальных значений с июня прошлого года и вывоз иностранной валюты из России. По данным Банка России, банки в начале года вывезли из страны валюты на 389,6 млн долларов, что меньше результата годом ранее на 35% и декабря — на 37,2%.

Вывоз долларов сократился за январь на 38,3%, до 294,7 млн, вывоз европейской валюты — на 34,6%, до 90,6 млн долларов.

Источник: ПРАЙМ

Россияне до середины следующего года могут вернуть на банковские счета не менее 2 трлн рублей накоплений в наличных деньгах. Такой прогноз дал ТАСС глава центра макроэкономического и регионального анализа и прогнозирования Россельхозбанка Дмитрий Тарасов.

«По мере преодоления последствий пандемии, в том числе опасений за устойчивость безналичных платежей, эти средства [наличные] постепенно вернутся на банковские счета. По нашим расчетам, этот процесс растянется до середины 2022 г. Таким образом, в ближайшие полтора года дополнительный приток во вклады из этого источника составит не менее 2 трлн рублей», — сказал Д. Тарасов.

По данным экспертов центра, прирост сбережений россиян за 2020 г. составил 5,2 трлн рублей, или 8,4% от всех доходов населения. При этом свыше половины прироста сбережений пришлось на наличные средства у населения. В 2019 г. прирост сбережений составил 3,9%, или 2,4 трлн рублей.

При этом предел роста доли текущих счетов в структуре вкладов в этом году будет зависеть от динамики ключевой ставки, считает Д. Тарасов.

«В случае, если ключевая ставка ЦБ останется стабильной или продолжит снижение, мы ожидаем дальнейшего роста доли текущих счетов до уровня 40-42% от всех вкладов в целом по рынку. Если же ставка будет постепенно увеличиваться вслед за переходом Банка России к нейтральной денежно-кредитной политике, то интерес к срочным депозитам будет восстанавливаться, и доля текущих счетов на рынке стабилизируется на уровне до 38%», — пояснил эксперт.

В ноябре 2020 г. глава Банка России Эльвира Набиуллина отмечала, что отток средств с вкладов связан со снижением банковских ставок по депозитам, что подталкивает россиян к уходу на фондовый рынок. Кроме того, клиенты банков забирали деньги с депозитов, чтобы поддержать потребление при падении доходов.

Источник: ТАСС

Глава банка России Эльвира Набиуллина высказалась о выпуске в России банкнот номиналом 10 тыс. руб. и монет номиналом 50 руб. Свое мнение она озвучила в интервью газете «Известия».

Набиуллина отметила, что на данный момент в стране не планируется вводить дополнительные виды наличных. «У 50-рублевой монеты, возможно, и есть преимущества, хотя и неочевидные, но мы видим, что граждане не очень сильно любят рассчитываться монетами», — добавила глава ЦБ.

При этом, пояснила она, ввод новых монет или банкнот чреват для кредитных организаций дополнительными затратами на наладку оборудования. Исходя из этого, расходы превышают потенциальную пользу от новых наличных.

Ранее в «Гознаке» рассказали, что появление новых банкнот сопряжено с целым рядом сложностей, таких как изменение организации системы наличного денежного обращения, вопросы защищенности купюр, поскольку чем выше номинал, тем выше интерес к подделкам.

Источник: Lenta.ru

Объем денежной базы в узком определении в России на 5 марта составил 13 трлн 827,5 млрд руб., сообщила пресс-служба Банка России.

На 26 февраля денежная база в России равнялась 13 трлн 727 млрд руб. Таким образом, за период с 26 февраля до 12 марта она выросла на 0,73%, или на 100,5 млрд руб.

Денежная база в узком определении включает выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в ЦБ РФ.

Источник: ИА «Финмаркет»

ЦБ РФ России хочет начать тестировать цифровой рубль уже в 2022 г., заявил зампред Центробанка Алексей Заботкин.

«К концу года, будем надеяться, мы сможем предъявить прототип платформы цифрового рубля — некоторую технологическую платформу, которую можно будет в руках покрутить, но в рамках которой реальных транзакций делать ещё будет пока нельзя», — приводит его слова РИА Новости.

Как отметил Заботкин, в следующем году на базе этого прототипа с учётом его доработки планируется запускать раунды тестирования.

В октябре регулятор представил доклад по созданию и внедрению цифровой национальной валюты — цифрового рубля. Предполагается, что он будет иметь форму уникального цифрового кода, который хранится в специальном электронном кошельке, и будет полноценным платёжным средством.

Глава Банка России Эльвира Набиуллина подчёркивала, что цифровой рубль не вытеснит наличные и безналичные деньги.

Источник: russian.rt.com

24% американцев считают, что полностью отказаться от наличных денег было бы правильным решением. А 25% американцев признают, что после вспышки Covid-19 стали платить наличными гораздо реже.

Сторонников безналичного общества хватало и раньше, но вспышка коронавируса и наступивший  кризис усилили дебаты по этому вопросу на фоне опасений заразиться через банкноты и монеты.

Ко всему прочему сокращение отделений банков и банкоматов сделало более вероятным возможным приблизить «безналичное общество» в ближайшие несколько лет.

Корпорация MoneyTransfers проанализировала результаты опроса общественного мнения информационной компании YouGov, чтобы выяснить, какие страны мира больше всего заинтересованы в безналичном обществе.

Выяснилось, что на первом месте находится Индия, так как 79% индийцев хотели бы иметь безналичное общество в своей стране.

На втором месте – Малайзия, где 65% жителей поддерживают безналичное общество.

А третье место делят Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) и Индонезия. 63% граждан в каждой стране считают, что «безналичное общество» благотворно скажется на их экономике.

Источник: webwriterspotlight.com

На XXII Всероссийской банковской конференции «Банковская система России 2021: качество активов, бизнес-модели и регулирование» 26 марта 2021 года выступят заместитель министра финансов Алексей Моисеев, заместитель председателя Банка России Ольга Полякова, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, заместитель председателя Совета Федерации Николай Журавлев.

На первой сессии конференции будут обсуждаться сценарии и прогнозы развития мировой и российской экономики. Модератор — президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский. Выступят директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова, главный аналитик Альфа-Банка Наталья Орлова, генеральный директор «Национальные кредитные рейтинги» Кирилл Лукашук, управляющий директор по рейтингам кредитных институтов «Эксперт РА» Александр Сараев.

Вторая сессия будет посвящена совершенствованию регуляторной среды и надзорного процесса в сфере банковской деятельности. В числе докладчиков руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута, главный финансовый уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг Юрий Воронин, директор Департамента управления данными Банка России Алексей Луковников.

Тема завершающей панельной дискуссии — подходы к оздоровлению балансов коммерческих банков. Спикеры — директор Департамента регулирования Банка России Алексей Лобанов, директор Департамента обеспечения банковского надзора Банка России Александр Данилов, руководитель Службы текущего банковского надзора Банка России Богдан Шабля, руководитель Службы анализа рисков Банка России Александр Дымов.

Конференция пройдет в Москве в гибридном формате — с возможностью участия в мероприятии онлайн или офлайн. Организатор — Ассоциация банков России.

Подробнее: https://asros.ru/events/xxvii-banking-conference-2021/

Оргкомитет ПЛАС-Форумов приглашает Вас на 11-й Международный ПЛАС-Форум «Платежный бизнес 2021», который состоится 26–27 апреля 2021 года в московском отеле Radisson Slavyanskaya Hotel & Business Center.

В ходе мероприятия будет проведен анализ текущего состояния и перспектив развития рынка в постковидных реалиях, а также рассмотрены задачи, стоящие перед бизнесом. В рамках ПЛАС-Форума делегаты смогут не только узнать о последних трендах из выступлений ведущих экспертов финтеха, платежной индустрии, банковской розницы и ритейла, но и насладиться живым общением, получить ответы на наиболее актуальные вопросы.

Среди главных тем форума:

Не упустите свой шанс стать частью большого бизнес-события!

В этом году мы готовим еще более масштабный и интересный форум:

– Более 1500 offline участников

– Гибридный формат форума, где каждый может стать действующим лицом

ТОП-спикеры ПЛАС-Форума, подтвердившие свое участие:

Актуальную программу и список спикеров смотрите на сайте

https://plus-forum.com/images/forums/2020/ECOM_Agenda_2020_RUS.pdf

Форум пройдет одновременно в оффлайн- и онлайн-формате.

Успейте зарегистрироваться на выгодных условиях ранней регистрации.

XXII Всероссийская банковская конференция «Банковская система России 2021: качество активов, бизнес-модели и регулирование» пройдет 26 марта 2021 года в Москве в гибридном формате — с возможностью участия в мероприятии онлайн или офлайн. Организатор — Ассоциация банков России.

На конференции выступят руководители Банка России, Минфина, других федеральных министерств и ведомств, Госдумы, Совета Федерации, представители кредитных организаций и известные эксперты.

Состоятся панельные сессии и дискуссия по темам:

• Оценка текущей макроэкономической ситуации, задачи по нормализации работы банковского сектора и прогнозы развития экономики;
• Совершенствование регуляторной среды и надзорного процесса в сфере банковской деятельности;
• Качество активов: подходы к оздоровлению балансов.

Будут обсуждаться текущие сценарии развития мировой и российской экономики, уязвимости и риски банковской деятельности, эффективность регуляторных послаблений и перспективы их продления или отмены, развитие консультативного и поведенческого надзора, совершенствование регуляторной среды, реструктуризация и перспективные модели работы с проблемной ссудной задолженностью, цифровая финансовая система, дистанционное обслуживание клиентов, недобросовестное поведения на рынке финансовых услуг и другие актуальные вопросы.

Информация и регистрация: https://asros.ru/events/xxvii-banking-conference-2021/

Контакты оргкомитета: +7 (495) 785-29-93, +7 (495) 785-29-88, event@asros.ru

Индекс «свободных денег» (ИСД) января 2021 г. показал максимальный рост за всю историю наблюдений. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на данные исследовательского холдинга «Ромир».

Индекс вырос на 82% по сравнению с декабрем 2020 г. и на 22% — с январем 2021 г.. Этот показатель демонстрирует динамику превышения доходов над расходами. Как рассказали эксперты, свободные деньги в бюджетах россиян образовались в период неопределенности из-за пандемии и скачка инфляции.

ИСД демонстрирует возможности россиян накапливать средства или тратить их на крупные покупки (техника, автомобили, жилье). Это те средства, которые остаются у семьи после покупки необходимых продуктов питания, товаров повседневного спроса, оплаты жилищно-коммунальных, транспортных и других услуг, пояснили в холдинге.

Такую динамику можно объяснить в том числе сезонностью — в первый месяц года ИСД традиционно находится на пике, так как после Нового года граждане снижают свои траты. Исполнительный директор «Ромир» и Mile Group Инна Караева прокомментировала результаты исследования. «В этом году эффект был усилен снизившимися из-за ограничений возможностями трат на новогодних праздниках», — объяснила она.

С ней согласился доцент департамента мировых финансов Финансового университета при правительстве России Лазарь Бадалов. «Также январь 2021 г. оказался не активным из-за пандемии, многие люди отменили новогодние поездки, походы за покупками, больше проводили времени дома, а не в культурных учреждениях, магазинах и ресторанах», — заключил он.

В 2020 г. в исследовании холдинга Ромир сообщалось, что объем свободных денег в российских семьях сократился в сентябре на 10% по сравнению с августом. За год падение составило 25%.

Индекс свободных денег — разница между доходами домохозяйств и необходимыми расходами. Средние доходы определили на основе расчетов «Ромира» и Росстата, а для оценки расходов проанализировали домохозяйства холдинга.

Источник: Lenta.ru

Эксперты банковского сектора Московского региона в 2020 г. выявили 17 944 поддельных денежных знака Банка России. В фаворитах у фальшивомонетчиков ожидаемо остаются подделки номиналом 5 тыс. рублей, в прошлом году их выявлено 13 916 штук. По сравнению с 2019 г. их количество сократилось на 113 штук, сообщает пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.

Двухтысячных банкнот, имеющих признаки подделки, в Москве и Подмосковье обнаружено 817 штук — меньше на 727, чем в 2019 г.

Эксперты банковского сектора Московского региона нашли 3 124 фальшивые тысячерублевые банкноты, их количество сократилось на 446 штук. Кроме того, в регионе обнаружено 46 подделок номиналом 500 рублей, 10 двухсотрублевых, 13 сторублевых и три фальшивые банкноты номиналом 50 рублей.

Среди монет, поступивших на обработку в подразделения банков Московского региона, обнаружена подделка номиналом 10 рублей и 14 — номиналом пять рублей.

Кроме того, в 2020 г. в Московском регионе найдено 1 217 подделок банкнот иностранных государств. Среди них 767 штук долларов США, 65 штук евро, 18 штук китайских юаней и одна — фунт стерлингов.

Источник: Banki.ru

Последний анализ группы потребителей Великобритании показывает, что наблюдается всплеск числа людей, вынужденных платить за снятие наличных в банкоматах.

В некоторых наиболее неблагополучных районах, где люди с большей вероятностью зависят от наличных средств, наблюдается переход от бесплатных банкоматов к машинам, которые обычно взимают до 2 фунтов стерлингов за снятие средств.

Банкоматы являются наиболее часто используемым средством снятия наличных, при этом данные UK Finance показывают, что 91% снятия наличных произошло через банкоматы в 2019 г.

Хотя существуют и другие варианты, такие как кэшбэк и встречные снятия, которые могут играть большую роль в будущем. Банкоматы в настоящее время остаются важным показателем уровня доступа.

Гарет Шоу, представитель UK Finance сказал: «Каждый человек должен иметь разумный доступ к своим собственным деньгам без необходимости платить. Тем не менее, наши исследования показывают, что бесплатные банкоматы исчезают с угрожающей скоростью — часто в районах, где люди нуждаются в них больше всего».

«Этот дисбаланс должен регулироваться законодательно, – продолжил он. – Необходимо защитить наличные деньги в качестве способа оплаты для тех, кто не имеет другого выбора».

Источник: uk.finance.yahoo.com