На конференции «Финтех-2025. Направления развития» руководитель управления стратегии, исследований и аналитики Ассоциации ФинТех Марианна Данилина представила основные финтех-тренды, выделенные в рамках исследования Ассоциации ФинТех (АФТ) «3х10 трендов 2025 года».

В сфере платежных инноваций наиболее перспективным направлением считается развитие платежей по QR-коду. Согласно данным АФТ, в России оплату QR-кодом использую 33% населения (49 млн чел.), в Индии – 40% (576 млн чел.), в Китае – 95,7% (1 348 млн чел.). QR-код для оплаты активно используется в Юго-Восточной Азии, Северной Америке, Европе. Ожидается, что к 2028 году рост платежей с помощью QR-кодов в мире составит более 590%.

Второй тренд в сфере развития платежей – мультимодальный биоэквайринг. Оплата при помощи биометрической идентификации активно внедряется во всем мире. Сегодня для оплаты товаров и услуг используются технологии распознавания лица, отпечатков пальцев и анализ рисунка вен на ладони. Сейчас в России более 18 тыс. супермаркетов, кафе и ресторанов подключили сервис оплаты улыбкой.

Еще одним драйвером развития платежных решений выступает цифровая валюта. Сегодня в мире более 130 юрисдикций, на долю которых приходится 98% мирового ВВП, находятся на разных стадиях исследования этого платежного инструмента. Параллельно растет интерес к стейблкойнам, которые привлекают низкими издержками и надежностью, особенно в развивающихся регионах.

Марианна Данилина отметила, что цифровая валюта рассматривается многими странами как удобный инструмент для трансграничных расчетов. Например, существует платформа mBridge – инфраструктура расчетов между странами за счет использования цифровых валют центральных банков без участия доллара США.

Директор по инновациям Банка Синара Виталий Копысов также видит отличные возможности применения цифровых валют в межстрановых расчетах. Виталий привел в пример сотрудничество Китая, Гонконга, Тайваня и ОАЭ в области осуществления международных платежей с использованием выпущенных ими цифровых валют. Россия обладает технологиями, которые позволяют объединить платформы цифровых валют и производить платежи между центральными банками, например, в рамках стран BRICS. По словам Виталия, использование цифрового рубля в перспективе позволит сделать open finance (открытые финансы) не локально, а в мире в целом: «Мы полностью откроем финансы и будем рассчитываться между собой на других принципах».

В 2024 году уровень фальшивомонетничества в России достиг минимума за последние годы. По данным Банка России,  на 1 миллион банкнот в обращении приходится всего одна подделка. За 2024 год в банковской системе обнаружено  8 240 поддельных российских банкнот и монет.

Наиболее часто подделываемыми купюрами стали 5000 рублей (64% от общего числа подделок) и 1000 рублей (27%). Также было обнаружено 1 875 фальшивых банкнот иностранных государств, из которых 93% составили поддельные доллары США.

Среди выявленных поддельных российских банкнот преобладали купюры номиналом 5000 рублей (5 292 шт.), 1000 рублей (2 215 шт.) и 2000 рублей (382 шт.). Реже всего подделывались банкноты номиналом 10 рублей (4 шт.). Также было обнаружено 77 поддельных монет номиналом 10 рублей и 56 монет номиналом 5 рублей.

Географически наибольшее количество поддельных денежных знаков было выявлено в Центральном федеральном округе (3 899 шт.), на втором месте идет Южный федеральный округ (1 488 шт.), а на третьем — Северо-Западный федеральный округ (1 251 шт.). Наименьшее количество подделок зафиксировано в Дальневосточном федеральном округе (129 шт.).

Среди иностранных валют, помимо долларов США (1 742 шт.), были обнаружены поддельные евро (116 шт.), китайские юани (11 шт.), норвежские кроны (5 шт.) и один поддельный фунт стерлингов Соединенного Королевства.

Источник:  Банк России

На конференции «Финтех-2025. Направления развития» определили главные критерии отличия классических и цифровых банков.

По мнению председателя правления Ozon Банка Андрея Личманова, цифровым может считаться банк, который построен полностью на безбумажных процессах как с точки зрения продуктов, так и процессов внутри самого банка.

Игорь Алутин, старший управляющий директор Московской Биржи по розничному бизнесу, развитию электронных платформ и проекту «Финуслуги», выделил возможность стать клиентом банка онлайн, без посещения офиса в качестве главного признака цифрового банка. Если пользователь может выпустить онлайн-карту банка и сразу начать ей пользоваться, то банк относится к цифровым.

Директор по инновациям Банк Синара Виталий Копысов считает, чтобы называться цифровым, банк должен полностью исключить прямое «касание» с клиентом. Если требуется доставить клиенту карту, это делается через курьерскую службу, например, как в случае с иностранными банками. Документы должны быть тоже цифровые. С этой точки зрения полностью онлайн-банков в России нет.

Директор департамента цифрового бизнеса Россельхозбанка Дмитрий Широков призывает не проводить жесткого разграничения между цифровым и классическим банком, а смотреть на долю цифровых процессов и продуктов и в целом уровень цифровой зрелости банка.

Борис Ведерников, руководитель команды разработки интернет-банка в Точке, предлагает посчитать доли онлайн- и офлайн-процессов в банке. Если более 50% процессов взаимодействия с клиентом происходит онлайн, тогда банк можно назвать цифровым. По мнению спикера, с точки зрения этого критерия,  в России сейчас нет ярких примеров полностью цифровых или полностью классических банков. Даже в диджитал-банках присутствуют физические процессы, например, выезд представителя банка, который привозит карту новому клиенту.

С таким математическим подходом в оценке уровня цифровизации банков согласился модератор сессии, старший вице-президент ПСБ Алексей Щавелев, делая вывод, что классических банков в России больше не осталось.

25 марта в Центре событий РБК (Москва) состоится 13-й Форум Финансовых инноваций FINNEXT`25.

Ключевая тема этого года — поиск фокуса и опоры для дальнейшего развития финансовой отрасли. Визионеры и практики финтеха, включая директоров по инновациям, цифровых сервисов, ИТ-архитектуре, работе с данными, ИИ-трансформации, клиентскому опыту и пр., обсудят стратегические шаги и перспективные бизнес-модели.

В программе:

• Новая парадигма инноваций: от копирования лучших мировых практик к генерации уникальных решений;
• ИТ-опоры для устойчивого и безопасного будущего и новые рычаги эффективности: какие технологии ждут своего звездного часа и какие ниши пока не охвачены инновациями;
• Платёжные опоры: внедрение цифрового рубля и альтернативные методы расчетов для улучшения клиентского опыта
• Модернизация + монетизация: как извлечь прибыль из платёжных инноваций?
• Создание ценности в финансах. Какие продукты и технологии будем предлагать клиентам (BNPL, SNBL, API’s, биометрия, инвестиционные и др.).
• Data-опоры: аналитика и ИИ как основа в принятии обоснованных решений в финансовых сервисах.

Свое участие подтвердили:

• Сергей Рябов, Сбер, старший управляющий директор, директор по AI-трансформации.
• Александр Крайнов, Яндекс, Директор по развитию технологий искусственного интеллекта.
• Мария Зыбина, Газпромбанк, Первый вице-президент
• Олег Комлик, ДОМ.РФ, зам. управляющего директора по IT и цифровой трансформации, руководитель подразделения «Цифровые продукты для бизнеса».
• Сергей Голованов, Лаборатория Касперского, главный эксперт.
• Павел Семенов, Модульбанк, зам. председателя правления.
• Александр Глазков, Диасофт, Генеральный директор, член совета директоров
• Дмитрий Маркосьянц, Ozon Fintech, Глава стрима «Транзакционный бизнес B2B»
• Максим Григорьев, Ассоциация Финтех, Генеральный директор.
• Роман Василян, BNPL-сервис «Подели», Генеральный директор.
• Алексей Каширин, Альфа-Банк, Директор Центра продвинутой аналитики.
• Дарий Халитов, Ростелеком, Старший вице-президент по информационным технологиям.
• Екатерина Фроловичева, Токеник, управляющий директор.

Генеральный продюсер форума — исполнительный директор Apibank KDVGroup. Сооснователь сервиса WinWork Надежда Авданина.

Актуальная программа, список спикеров и регистрация — на сайте мероприятия.

Около 90% прямых платежей между Россией и Индией осуществляются в национальных валютах. Об этом сообщил посол России в Индии Денис Алипов в интервью ТАСС.

По словам дипломата, расчеты в рублях и индийских рупиях проходят стабильно. «На сегодняшний день порядка 90% прямых платежей между Россией и Индией приходится на нацвалюты», — подчеркнул Алипов.

Он также отметил, что Москва и Нью-Дели продолжают переговоры о взаимном признании платежных систем «Мир» и RuPay. Параллельно стороны изучают альтернативные способы оплаты, включая QR-коды, электронные кошельки и предоплаченные карты.

Алипов добавил, что российские банки, в первую очередь ВТБ и Сбербанк, работают над решением вопроса реализации розничных трансграничных платежей.

Источник: ТАСС

4-5 февраля 2025 года в Москве прошёл XXV Международный форум iFin-2025 «Электронные финансовые услуги и технологии», организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ). Спонсорами iFin-2025 выступили компании BSS, iCAM Group, Информационные системы, Aston. Партнеры Форума: Abanking, Фродекс, ИнфоТеКС, Smart Engines, SafeTech, Финист-Софт, R-Style Softlab, Q1X, РЕД СОФТ, Right line, Fork-Tech, МТС, Газинформсервис, Postgres Professional.

Форум проводится ежегодно с 2001 года и является главным мероприятием в России, посвященным ДБО, электронному банкингу, современным дистанционным финансовым услугам и технологиям, а также внутренней автоматизации и интеграции с внешними системами, которые обеспечивают быстрое и эффективное обслуживание клиентов. В работе iFin-2025 приняли участие 970 человек, включая 740 посетителей, более 80% из которых – это представители банков и финансовых компаний. На выставке, проходившей в рамках Форума, было представлено более 300 решений и услуг для развития интернет- и мобильного банкинга, автоматизации фронт-офиса, обслуживания физических и юридических лиц, создания новых услуг и сервисов, совершенствования ИТ-инфраструктуры и цифровизации бизнеса, обеспечения информационной безопасности, развития СБП, Цифрового рубля и платежных решений, управления маркетингом, продажами и привлечением клиентов, улучшения качества взаимодействия с клиентами, практического применения ИИ в финансах и многое другое.

Свои услуги и решения на Форуме iFin-2025 представили 44 компании: Abanking, Aston, Bell Integrator, BPMLab, BSS, Dynamika, ELMA, ExactScoring, Fork-Tech, iCAM Group, iDSystems, iQStore, ITSpace, JTC, Postgres Professional, Q1X, RapidSoft, red_mad_robot, R-Style Softlab, Right line, Rocket Science, SafeTech, Smart Engines, SDK Systems, АйСимплЛаб, АйСиЭл Техно, АК, Аксиоматика, АРТ-Финтех, Базальт СПО, Газинформсервис, Интек, Информационные системы, ИнфоТеКС, КриптоПро, МТС, МТС Web Services, Платёжный сервис А3, ПрограмБанк, РЕД СОФТ, Современные системы, Специальная интеграция, Финист-Софт, Фродекс.

В деловой программе iFin-2025 были представлены самые важные направления развития современных технологий для эффективного обслуживания клиентов в финансовой отрасли, лучшие экспертные доклады и кейсы от ведущих специалистов и руководителей из ИТ-компаний и банков. Темы секций, составившие деловую программу Форума: «Новые решения и технологии для развития ДБО, финансовых услуг для частных и корпоративных клиентов», «Импортонезависимость и адаптация ИТ-инфраструктуры финансовых организаций к требованиям рынка», «ЭДО и цифровизация взаимодействия с государственными органами», «Клиенты, каналы, продукты. Всё для безопасного и персонализированного обслуживания», «Цифровой рубль. Подготовка к массовому запуску и использованию», «Трансграничные платежи и другие решения на блокчейне», «Практика использования ИИ для эффективной работы с клиентами».

Два дня работы выставки и конференции на 25-м Форуме iFin-2025 были насыщены живым общением разработчиков и банков, активным обсуждением актуальных задач, стоящих перед финансовой отраслью, и перспективных трендов развития современных финансовых услуг и технологий. Деловая программа Форума завершилась дискуссией «Какие финансовые услуги и с помощью каких технологий будут наиболее востребованы в ближайшие 5 лет?», на которой участники мероприятия обсудили наиболее интересные инновационные технологии, способные в ближайшее время обеспечить рост привлекательности и конкурентоспособности финансовых услуг.

Источник: Оргкомитет Форума iFin-2025

Платежный терминал RS-Pay предназначен для бесконтактной оплаты через Систему быстрых платежей (СБП). Устройство позволяет совершать платежи через банк-клиент в одно касание, без необходимости ввода номера телефона или номера карты получателя средств. Терминал отличается компактными размерами и способен работать в условиях нестабильного Интернет-соединения. Кроме того, он поддерживает бесконтактную оплату через устройства Apple и совместим с цифровыми рублями.

Сервис RS-Digital Ruble поддерживает все сценарии работы с цифровым рублем как для банков, так и для их клиентов — физических и юридических лиц. Решение состоит из модулей, которые взаимодействуют с банковскими системами и позволяют выполнять операции с новой формой валюты.

Источник: Cnews

Онлайн-конференция «Fintech&Banking» посвящена изучению передовых финансовых технологий и вопросов цифровой трансформации бизнеса в эпоху санкций и глобальных перемен. Программа позволит изучить перспективные подходы к созданию нового качества платежных услуг и цифровой стратегии для мотивации и удержания клиентов; актуализировать знания о передовых финансовых технологиях, выявить наиболее перспективные инновационные решения, отвечающие потребностям финансового сектора.

Platinum партнёр конференции: SL Soft
Gold партнёры конференции: R-Style Softlab, Aurus, NAUMEN

Что вас ждет?

• 2 дня полного погружения в мир технологий
• Встреча с 1000+ участников — ТОП-менеджеры в области цифровых технологий и ИТ, ответственные за инновации и технологическое развитие крупнейших отраслевых компаний.
• Знакомство с 50+ спикеров, которые поделятся опытом внедрения инноваций в своих компаниях
• А также 100+ актуальных технологий и решений в арсенале партнеров мероприятия.

В программу конференции включено 50+ докладов по актуальным темам и технологиям цифровой трансформации финансового сектора от ведущих экспертов отрасли:

• Цифровая трансформация и будущее финтеха;
• Инновационные решения для цифровизации процессов в финансовом секторе;
• Роботизация процессов (RPA) в банковской индустрии
• Цифровая трансформация и управление данными
• Искусственный интеллект в финансах: от теории к практике
• Будущее цифровых платежных систем
• Инновации в финансовых экосистемах
• Кибербезопасность в цифровом финансовом мире
• Облачные технологии в финансовом секторе
• Трансформация платежных систем и пользовательский опыт

Участие для слушателей бесплатное по предварительной регистрации.

Присоединяйтесь к сообществу экспертов цифрового развития финансового сектора 19-20 февраля 2025 и приглашайте своих коллег.

Регистрируйтесь для участия в конференции на официальном сайте организатора: https://link.smartgopro.com/ej1ezdpf

Тел: +7 (495) 128-37-03
Email: info@smartgopro.ru

Рекомендации призваны повысить безопасность операций с использованием QR-кодов. На основе этого регламента финансовые организации смогут сформировать свои внутренние меры защиты.

В документе зависимости от типов QR-кодов классифицированы угрозы, которые могут возникнуть на разных этапах операций. Кроме того, в нем описаны стандартные методы защиты от таких угроз. Отдельное внимание уделено мерам безопасности при внесении и снятии денег через банкоматы по QR-коду.

Стандарт носит рекомендательный характер и вступит в силу 17 февраля 2025 года.

Источник: Банк России

ВТБ расширил функционал самоинкассации для представителей малого и среднего бизнеса. Теперь клиенты могут пополнять расчетный счет наличными или снимать деньги с карточного счета через банкоматы, используя QR-код.

Новая услуга позволяет вносить торговую выручку или снимать наличные даже при отсутствии физической карты. Для этого достаточно отсканировать QR-код на банкомате ВТБ с помощью камеры смартфона или через мобильное приложение «Бизнес Платформы ВТБ». После этого пользователь переходит в раздел «Бизнес-карты», выбирает универсальную карту для проведения операции и, следуя инструкциям на экране банкомата и приложения, подтверждает операцию.

«Самоинкассация позволяет клиентам вносить наличную выручку в любое время и в удобном месте, при этом экономить на банковской услуге инкассации. Мы запустили новую функциональность для тех, кому работать с мобильным банком комфортнее, чем с физическими пластиковыми картами. Самостоятельно вносить средства можно в обширной сети банкоматов ВТБ, которая сегодня насчитывает более 7,5 тысячи устройств с функцией внесения и более 9 тысяч банкоматов с возможностью снятия наличных», — подчеркнула старший вице-президент ВТБ Юлия Копытова.

Источник: Banki.ru

Ассоциация банков России направила регулятору вопросы и предложения, которые будут обсуждаться 27 февраля в ходе пленарной сессии «Задачи национального регулирования финансового рынка» с участием Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной.

В числе ключевых вопросов: прогнозы по инфляции и ключевой ставке и влиянию на них отдельных экономических факторов, развитие и использование специальных инструментов рефинансирования, механизмы предоставления ликвидности и предложения по их развитию, планируемые инициативы в рамках поведенческого надзора, внедрение цифрового рубля, вопросы стимулирующего регулирования и «зеленой» повестки, развития системы страхования вкладов, новые требования к применению продвинутых подходов к оценке кредитного риска.

Также банки интересуют перспективы развития удаленной идентификации, координация процесса цифрового взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти, противодействие кибермошенникам и дропперам, изменения в сфере финансового/банковского законодательства, развития пропорционального регулирования, санкционного и противолегализационного законодательства.

«Поступившие в Ассоциацию вопросы и предложения традиционно стали основой для формирования повестки нашей ежегодной встречи с Банком России. Кроме того, они сформируют и нашу рабочую повестку для обсуждения на комитетах Ассоциации с участием представителей профильных департаментов регулятора. Мы находимся на постоянной связи с Банком России и информируем его о всех инициативах банковского сообщества», — отметил вице-президент Ассоциации банков России Денис Липаев.

Часть вопросов кредитных организаций планируется обсудить на шести круглых столах, которые пройдут в тот же день после пленарной сессии.

Подробности и регистрация – по ссылке.

Банк России и Федеральное казначейство намерены начать эксперимент по использованию цифрового рубля для выплаты социальных пособий и финансирования капитального строительства.  Согласно «дорожной карте»,  проект стартует 25 августа и продлится до конца сентября. Об этом сообщает источник, знакомый с содержанием по внедрению цифровой валюты в бюджетный процесс.

В конце 2024 года, Центробанк совместно с Минфином и четырьмя банками из пилотной группы уже провели первые испытания цифрового рубля. В рамках тестов были осуществлены выплаты стипендий и оплата штрафов.

«Дорожная карта» предусматривает открытие счета (кошелька) цифрового рубля для Казначейства к 8 августа. К 22 августа планируется завершить активацию Федерального казначейства на платформе цифрового рубля, включая выпуск и привязку промышленных ключей.

Кроме того, с марта 2026 года Казначейство сможет принимать цифровые рубли на электронный кошелек с последующим переводом в федеральный бюджет. Также до 2 мая Минфин и Казначейство проведут консультации с заказчиками по вопросам участия в эксперименте при исполнении государственных контрактов.

Источник: Интерфакс

По мнению экспертов аналитической компании Technavio, которая специализируется на исследовании рынков и анализе тенденций в области финансов и в банковском секторе, в ближайшее время, с 2025 по 2029 гг., размер мирового рынка услуг банкоматов вырастет на 6,2 млрд долларов США. При этом годовой темп роста составит 4,6%.

Специалисты Technavio также назвали ключевые тенденции, которые определят ситуацию на рынке в течение следующих четырех лет. Ожидаемые тенденции развития: рост количества многофункциональных банкоматов, увеличение спроса на вторичную переработку наличных и лидирующие позиции на рынке банкоматов Азиатско-Тихоокеанского региона, который обеспечит 62% общего роста.

Из негативных тенденций эксперты Technavio выделили высокие издержки, которые станут сдерживающим фактором развития рынка банкоматов в течение ближайших нескольких лет.

Источник: Atmmarketplace

В начале 2025 года Польша заняла пятое место в мире по количеству биткойн-банкоматов. Общее количество криптоматов в стране достигло 219 единиц. С этим результатом Польша опередила Сальвадор, который утратил лидирующие позиции.

Осенью 2024 года в Польше установили 24 новых криптомата, еще десять было установлено в течение января текущего года.

Согласно информации Bitcoin ATM Radar, рост числа криптоматов происходит и в других странах. Лидируют, ожидаемо, США и Канада –  30 780 и 3 062 криптомата, соответственно. Австралия занимает третье место с 1000 криптоматов, на четвертом – Испания, в которой размещено 313 криптоматов.

Всего в мире в настоящее время установлено около 38 тыс. криптовалютных банкоматов в 65 странах мира. Их обслуживает около 350 операторов.

Справка: в течение 2024 г. в разных странах мира было установлено 2564 новых криптовалютных банкомата. Криптовалютные банкоматы установлены в 72 странах мира. Россия сейчас входит в двадцатку лидеров. По данным Garantex News, на январь 2025 года в стране доступно 65 криптоматов.

Источник: Cointelegraph

Национальный банк Казахстана выкупил у коммерческих банков доллары США старого образца на сумму 48 миллионов долларов и отправил их в Федеральную резервную систему США.

В Нацбанке уточнили, что в 2024 году НБК принял решение о выкупе у банков второго уровня невостребованных наличных долларов США старого образца для их последующего вывоза за границу. Комиссионное вознаграждение за эти операции было установлено на основе рыночных котировок зарубежных партнеров. Вывоз невостребованных наличных долларов США был осуществлен в конце прошлого года.

Благодаря договоренности напрямую с ФРС США, Нацбанк смог минимизировать расходы на транспортировку, страхование и другие сопутствующие затраты. В результате комиссия за такие операции была снижена до 0,3%.

Национальный банк Казахстана планирует продолжать подобные операции в качестве временной меры для решения проблемы накопления невостребованных наличных долларов США старого образца.

Источник: KAZAKHSTAN TODAY