Комитет по финансовым рынкам Госдумы рекомендовал ко второму чтению поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Они вводят обязанность для банков выявлять операции по снятию наличных владельцами карт, эмитированных иностранными банками.

Подготовленные ко второму чтению поправки к «антиотмывочному» закону вызвали недовольство банкиров. В борьбе с терроризмом они будут обязаны сообщать о каждом факте снятия наличных в банкомате по картам банков из стран, входящих в специальный перечень. Причем Росфинмониторингу требуется знать все подробности о владельце карты, что потребует значительных затрат для перенастройки банкоматных сетей. Впрочем, проект согласован с Банком России, и, по мнению финразведки, регулятор знает, как решить эту проблему.

Источник: Коммерсант

10 декабря 2018 г. Банк России выпустил в обращение памятную монету из недрагоценного металла номиналом в 25 руб. «25-летие принятия Конституции Российской Федерации».

На оборотной стороне монеты расположено рельефное изображение раскрытой книги с рисунком герба Российской Федерации на левой странице и надписью «КОНСТИТУЦИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» на правой странице.

Тираж монеты – 1 млн штук.

Источник: Пресс-служба Банка России, 10 декабря 2018 г.

С начала года в Республике Беларусь изъято из оборота свыше 1000 поддельных банкнот. Среди лидеров – фальшивые доллары США, российские рубли и евро. Из «экзотики» можно отметить турецкие лиры, юани и фунты стерлингов.

На протяжении нескольких последних лет подделки иностранной валюты в Республике Беларусь преобладают над национальной. При этом фальсификации белорусских банкнот, как правило, низкого качества. Купюры изготавливаются на обычной писчей бумаге белого цвета формата А4 с использованием копировально-множительной техники.

К слову, до сих пор не зафиксированы случаи использования полиграфии для подделки белорусской валюты. А вот зарубежный фальсифицированный кэш чаще выпускается на высококачественном полиграфическом оборудовании.

98% всех фальшивок выявляются в обменных пунктах, поступают они в Беларусь преимущественно из России, Украины, Польши и Литвы, реже – из других стран Европы. В большинстве случаев подделки привозят из-за рубежа «добросовестные сбытчики» – туристы, работники иностранных предприятий, предприниматели, закупающие импортные товары, а также жители республики, гостившие у родственников за границей.

Источник: Пресс-служба МВД РБ, 30 ноября 2018 г.

Полицейская служба Евросоюза произвела в Австрии арест 13 предполагаемых участников международной преступной группы фальшивомонетчиков. Об этом в среду сообщили в ведомстве.

В ходе совместной операции Европола с австрийской криминальной полицией и Национальным банком Австрии изъяты поддельные банкноты евро на общую сумму более 300 тыс., а также 1,5 млн фальшивых сербских динаров, подложные сербские паспорта и другие документы. Также изъято оборудование для изготовления фальшивок.

В операции были задействованы более 200 полицейских и сотрудников спецподразделений, обыски прошли по 16 адресам в домах Вены. По предварительным данным, помимо изготовления фальшивых банкнот злоумышленники также наладили выпуск поддельных паспортов и водительских удостоверений.

Источник: Правда.Ру

В Красноярске задержали двух подозреваемых в хищении 1,6 млн руб. Злоумышленники пополнили банкомат фальшивыми купюрами, сообщили в краевом МВД. В полицию обратился сотрудник кредитной организации: при пересчете денег он обнаружил несколько поддельных банкнот номиналом в 5 тыс. руб..

Оперативники установили, что в одном из красноярских супермаркетов два человека внесли в банкомат 332 отсканированные и распечатанные купюры. Фальшивками они пополнили 12 счетов на сумму более 1,6 млн руб. «В дальнейшем они сняли часть денежных средств, используя другие терминалы», – сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.

По подозрению в преступлении полицейские задержали двух мужчин 25 и 30 лет, которые оказались жителями московского региона. В их квартирах провели обыски, в ходе которых изъяли сотовые телефоны и банковские карты. В отношении мужчин возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 158 УК РФ «Кража».

Суд выбрал им меру пресечения в виде заключения под стражу.

Источник: ДЕЛА.ru

Сотрудники полиции задержали мошенников, которые обманным путем узнавали у московских пенсионеров данные их банковских карт, в результате чего было похищено свыше 10 млн руб.

Об этом сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.

По данным МВД, подозреваемые звонили на мобильные телефоны пенсионерам Юго-Западного округа Москвы и представлялись сотрудниками службы безопасности кредитной организации. Мошенники сообщали о попытке хищения денег с их банковских карт и узнавали у потерпевших номера карт. Как только владелец карты сообщал данные, деньги с его счета похищались.

«По подозрению в серии мошенничеств в отношении пожилых граждан задержаны восемь человек… Возбуждены уголовные дела по признакам преступлений, предусмотренных статьей УК РФ «Мошенничество». Фигуранты подозреваются в более 60 противоправных деяниях, в результате которых потерпевшим причинен ущерб в сумме свыше 10 млн руб. В отношении задержанных судом избрана мера пресечения в виде заключения под стражу», – заявила И. Волк.

Источник: РИА Новости

Соответствующие изменения в правила платежной системы Банка России в части запуска Системы быстрых платежей (СБП) и порядка оплаты услуг в рамках нового сервиса зарегистрированы Министерством юстиции Российской Федерации.

Система быстрых платежей начнет работать в начале 2019 г. Она позволит физическим лицам осуществлять мгновенные платежи в круглосуточном режиме по простым идентификаторам (например, по номеру мобильного телефона) независимо от того, в каких банках открыты счета плательщика и получателя средств.

Ранее Совет директоров Банка России утвердил тарифы для банков за переводы в СБП.

Предполагается, что в дальнейшем сервисы СБП станут развиваться: будет реализована возможность осуществлять платежи в адрес юридических лиц и государственных органов. Кроме того, расширится список идентификаторов, по которым можно будет совершить платеж.

Источник: Пресс-служба Банка России, 12 декабря 2018 г.

Часть банков, начинающих в январе 2019 г. осуществлять денежные переводы по номеру телефона в рамках системы быстрых платежей (СБП), на первом этапе запустят эту услугу не для всех клиентов. Вопрос поэтапного запуска обсуждался на заседании комитета Ассоциации банков «Россия» с участием представителей Банка России и «Национальной системы платежных карт», сообщили РБК два участника заседания. Ранее Банк России сообщал о планах запустить систему в январе, но не уточнял, будет ли доступ к ней сразу открыт для всех клиентов банков, участвующих в проекте.

Каждый банк будет самостоятельно решать вопрос о круге клиентов, для которых будут доступны подобные переводы, сама система их количество не ограничивает, отметил еще один источник, знакомый с итогами обсуждения. Банк России не устанавливает требований по поэтапному доступу физических лиц к системе быстрых платежей, пояснил РБК источник, близкий к Банку России.

Источник: РБК

Международная платежная система Mastercard, запустившая платформу для переводов денежных средств по номеру телефона, адресу электронной почты и через социальные сети, не собирается ограничивать функционал своих переводов, сообщили в ее пресс-службе.

«Наша стратегия заключается в предоставлении нашим банкам-партнерам самого широкого функционала. С помощью технологий Mastercard банки могут предложить клиентам переводы по номеру карты, номеру телефона, а также по e-mail и в социальные сети. У пользователей сервиса есть возможность выбрать карту для зачисления перевода или установить карты для автоматического зачисления средств», – ответили в компании на вопрос о том, планируется ли ограничение переводов на кредитные карты по номеру телефона.

Mastercard в апреле запустила в России технологическую платформу для переводов денежных средств по номеру телефона, адресу электронной почты, а также через социальные сети «ВКонтакте» и «Одноклассники», первым к инновационной платформе подключился Райффайзенбанк.

Источник: РИА Новости

В Госдуму 7 декабря внесен законопроект, ужесточающий контроль за деятельностью в России иностранных платежных систем (MoneyGram, Intel Express) и электронных платежных сервисов (AliPay, WeChat и других). В числе авторов поправок в закон о Национальной платежной системе (НПС) – глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков и первый зампред комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев.

Согласно документу, иностранным поставщикам платежных услуг, или электронным кошелькам, запретят оказывать россиянам услуги по переводу денежных средств, а российским банкам – обеспечивать такие переводы. Такие кошельки смогут работать на территории России только со своими клиентами-нерезидентами, следует из законопроекта.

Он также обязывает иностранные платежные системы, не имеющие зарегистрированного в России оператора, открыть в стране представительство и согласовывать правила работы с Банком России.

Законопроект вводит в законодательство новое понятие – «иностранные поставщики платежных услуг». Это зарубежная организация, имеющая право оказывать услуги по переводу денежных средств в соответствии с законодательством государства, на территории которого она зарегистрирована.

Источник: РБК

Сразу 20 поддельных купюр номиналом в 500 евро сбыли гости из Сибири на столичной улице Пилюгина. Еще 34 тыс. фальшивых евро нашли у них полицейские в результате личного досмотра.

Официальный представитель МВД России Ирина Волк сообщила, что за сбыт фальшивых денег сотрудники уголовного розыска УВД по юго-западному административному округу столицы задержали троих мужчин в возрасте от 25 до 60 лет.

Еще одно задержание произошло уже на 7-м километре автодороги Сургут – Лянтор. По словам Ирины Волк, полицейские УМВД России по Ханты-Мансийскому автономному округу – Югре при поддержке спецназа Росгвардии остановили автомобиль, на котором передвигались шестеро жителей Сургута в возрасте от 18 до 26 лет. В салоне полицейские обнаружили 49 поддельных банкнот номиналом в 5000 руб. Были обыски и в квартирах задержанных. Там тоже нашли фальшивки – четыре купюры номиналом в 5000 руб.

Пятерых задержанных арестовали, с шестого взяли обязательство о явке.

Эксперты уже выяснили, что банкноты не являются продукцией АО «Гознак». Купюры сделаны весьма качественно – отличить подделку можно только с помощью специальной аппаратуры, которая есть далеко не в каждом магазине.

Статистика утверждает, что фальшивомонетничество занимает в преступном бизнесе третье место после торговли оружием и наркотиками. Ежегодно в России задерживают от двух до четырех десятков преступных групп, занимающихся изготовлением фальшивых денег, под суд идут от тысячи до трех тысяч преступников.

Источник: Российская газета

Банк России разослал письмо малым банкам с просьбой найти запасного партнера, который бы смог обслуживать данные по их банковским картам. Как отмечает принадлежащая семье Демьяна Кудрявцева газета «Ведомости» со ссылкой на источники на рынке, делается это в связи с возможными новыми санкциями со стороны США.

Рекомендательное письмо разослано мелким банкам, которые работают с международными платежными системами Visa и Mastercard не напрямую, а через более крупные банки-партнеры. Банк России рекомендует мелким банкам заключить запасной договор с еще одним банком, который в случае чего смог бы обеспечить бесперебойность работы банковских карт.

В Банке России утверждают, что письмо разослано для снижения рисков в платежных системах, отмечая, что это международная практика, однако участники рынка не очень понимают опасений регулятора.

Издание также отмечает, что смена банка-партнера – это долгий и болезненный процесс, который занимает от трех до шести месяцев, а также сопровождается сбоями в работе банковских карт. Смена процессингового контрагента для банка обойдется примерно в 100 тыс. долларов.

Источник: lenta.ru

Компания Pro Aurum в сотрудничестве с Австрийским монетным двором установила в Мюнхене самую дорогую рождественскую елку Европы. Ее стоимость – около 2,3 млн евро.

Елка представляет собой акриловую пирамиду высотой около трех метров, украшенную 2018 золотыми монетами Wiener Philharmoniker: на их аверсе – изображения музыкальных инструментов и надпись «Венская филармония».

Отмечается, что рождественская елка будет находиться под круглосуточной охраной в мюнхенском офисе Pro Aurum. Посетители смогут увидеть ее до 15 декабря.

По материалам РИА Новости

Альфа-Банк реализовал уникальное для российского рынка решение: при снятии наличных по корпоративной карте банка клиент может одновременно получить в банкомате документы, необходимые для его первичной отчетности, а именно чек с указанием цели использования наличных денежных средств. Услуга доступна во всех банкоматах Альфа-Банка.

Таким образом, банк вывел в банкоматную сеть наиболее востребованные клиентами типы кассовых операций (на внесение и снятие наличных средств приходится около 90% всех кассовых операций).

Для снятия наличных в банкоматах клиенты могут использовать корпоративные карты «Альфа-Cash Ультра», «Альфа-Cash Лайф», «Альфа-Cash Персона». При этом комиссии за снятие наличных и лимиты на снятие по корпоративным картам зависят от условий пакета услуг, выбранного клиентом.

По словам директора по развитию расчетных продуктов Альфа-Банка Ирины Пономаревой, клиентам круглосуточно доступны все основные кассовые операции и кассовые документы. Предпринимателям не понадобится заранее заказывать наличные средства и тратить время на поездку в отделение банка, все можно сделать через банкомат.

Источник: Банкир.Ру

Банк ВТБ Казахстан первым в стране успешно запустил проект по приему и обслуживанию карт платежной системы «Мир». Теперь держатели карт «Мир» смогут узнать баланс и получить наличные в любом банкомате или кассе банка.

Воспользоваться сервисом могут владельцы карт «Мир» любого российского банка. Выдача наличных в банкоматах ВТБ Казахстан осуществляется в казахстанских тенге. Тарификация происходит согласно внутренним тарифам кредитной организации, выпустившей карту.

«Платежная система «Мир» пользуется популярностью в России, и нам важно сделать обслуживание наших клиентов более комфортным и удобным, – заявил председатель правления Банка ВТБ Казахстан Дмитрий Забелло. – За 8 месяцев 2018 г. товарооборот Казахстана и России превысил 11 млрд долларов США, к концу года он может достигнуть 18 млрд долларов – это огромный экономический потенциал. В свете прошедшего в Петропавловске XV Форума межрегионального сотрудничества Казахстана и России, по итогам которого было подписано множество двусторонних соглашений, направленных на увеличение туристического потока, расширение возможностей россиян по обслуживанию в казахстанских банках очень актуально».

«Реализованный при поддержке Национальной системы платежных карт сервис повысит финансовый комфорт клиентов российских банков, пребывающих на территории Казахстана. В настоящий момент сеть банка ВТБ Казахстан насчитывает 85 банкоматов и 40 пунктов выдачи наличных, расположенных во всех регионах страны», – прокомментировал событие Ильнар Шаймарданов, вице-президент, начальник управления развития розничного бизнеса в дочерних компаниях Группы ВТБ.

«Сегодня наши страны сотрудничают во многих отраслях экономики, и начало приема российских платежных карт в Казахстане станет еще одним важным этапом в развитии сотрудничества в финансовой сфере. Этот проект был реализован совместно с банком ВТБ, одним из ключевых партнеров платежной системы «Мир», который входит в число крупнейших российских эквайеров, а сегодня открывает для приема карт «Мир» сеть своих устройств еще в одной стране», – отметил Максим Лазырин, коммерческий директор НСПК (оператор платежной системы «Мир»).

По материалам НСПК