Президент Европейского центрального банка Кристин Лагард предположила, что руководители центральных банков еврозоны близки к принятию решения о том, продолжать ли разработку цифровой валюты центрального банка (CBDC).

Комментарии Лагард прозвучали в речи на конференции Бундесбанка Германии по банковскому делу и платежам в цифровом мире, где она утверждала, что ЕС не может позволить себе отставать в развитии цифровых методов оплаты.

Пандемия ускорила «переход к новой цифровой норме», в то время как конкуренция за доминирование над платежами в глобальном масштабе привела к доминированию небольшого числа крупных игроков. «Европа отстала в этом соревновании», — сказала Лагард, подчеркнув отсутствие интеграции платежей в Европе как еще одно препятствие на пути прогресса.

Однако Лагард также утверждала, что цифровые платежи несут новые риски, которые необходимо учитывать. Сюда входит возможное нарушение рынка платежей крупными технологическими фирмами, такими как Facebook, которые развивают свой платежный проект Libra. Такое развитие событий, в свою очередь, может привести к ослаблению оперативной устойчивости и усложнению отслеживания незаконной деятельности.

И хотя Лагард заявила, что введение цифрового евро «позволит Евросистеме быть на переднем крае инноваций», необходимо тщательно изучить связанный с этим риск.

«Евросистема пока не приняла решение о введении цифрового евро. Но, как и многие другие центральные банки по всему миру, мы изучаем преимущества, риски и операционные проблемы, связанные с этим », — сказала Лагард.

«Ожидается, что в ближайшие недели результаты рабочей группы Евросистемы будут представлены общественности, после чего будут проведены консультации с общественностью».

Президент ЕЦБ добавил, что при принятии решений будут учтены три фактора: обеспечение доступа к деньгам и банкнотам центрального банка, управление риском быстрого перехода банковских депозитов на цифровой евро и обеспечение того, чтобы CBDC не оказывал отрицательного воздействия на конкуренцию.

Ее точку зрения поддержал управляющий Банка Франции Франсуа Вильруа де Галья во время панельной дискуссии на том же мероприятии. Он сказал, что Европа стоит перед «неотложным и стратегическим выбором» и «не может позволить себе отставать от CBDC».

Источник: https://www.finextra.com/

Согласно пресс-релизу, глобальная платежная компания WorldRemit запустила мобильное приложение WorldRemit Transfer Tracker, чтобы помочь получателям отслеживать свои переводы .

В настоящее время приложение доступно в Нигерии, Индии, Мексике и Колумбии через Google Play, а позднее оно будет доступно для бесплатной загрузки в 90 других странах.

В приложении есть функция «отслеживать мои деньги», которая позволяет получателям видеть, где находятся их средства. В сообщении отмечается, что около 1,7 млрд взрослого населения в мире не имеет доступа к банковским счетам или счетам поставщиков мобильных денег. Многие из них живут в сельской местности, где нет легкого к наличным деньгам, и агенты по выдаче наличных для них ценный источник.

Стивен Ловелл, директор по продуктам WorldRemit, сказал, что приложение Transfer Tracker поможет обрести душевное спокойствие тем, кто живет в условиях финансовой нестабильности в настоящий момент.

«Разрабатывая приложение Transfer Tracker, мы надеемся расширить возможности получателей денежных переводов, чтобы они могли получать доступ к своим средствам как можно быстрее и безопаснее, – говорится в сообщении. – Это остается для нас руководящим принципом, поскольку мы продолжаем предоставлять комплексные услуги по переводу денег из одного конца мира в другой».

Джей Виссема, директор Volopa, сказал PYMNTS, что цифровые денежные переводы стали гораздо более важными из-за пандемии, поскольку физические переводы – некогда надежный источник средств для миллиардов – были прекращены из-за опасений, связанных с коронавирусом. Цифровые денежные переводы должны восполнить пробел.

«Это заставило клиентов искать способы тратить деньги в Интернете и в мобильных устройствах, что значительно увеличило возможности для провайдеров», – сказал он.

По его словам, продукт Volopa Oya, предлагающий канал между Великобританией и Нигерией и который, как ожидается, расширится позже, будет доставлять средства практически мгновенно.

Источник: https://www.pymnts.com/

Новейшая и самая крупная банкнота Бразилии быстро вызвала ажиотаж в Интернете из-за опасений, что она может спровоцировать коррупцию и быть трудной для использования обычными гражданами.

Сообщение центрального банка в Facebook о банкноте в 200 реалов, стоимостью 37 долл по текущему обменному курсу, за 12 часов выросло на 55 000 акций.

Некоторые люди, которые впоследствии оставляли комментарии в Интернете, заявили, что все эти примечания помогут нарушителям скрыть большие суммы денег. Другие добавили, что этих нарушителей было бы трудно сломать.

В ответ центральный банк заявил, что печать новой купюры является мерой предосторожности, чтобы обеспечить удовлетворение спроса на наличные деньги в условиях пандемии, и попытался развеять опасения, что новый номинал может спровоцировать инфляцию.

Бразилия пострадала от одной из самых страшных пандемий в мире. Экономика продемонстрировала самый большой спад за всю историю наблюдений во втором квартале, и восстановление, вероятно, будет нерегулярным, поскольку важнейший сектор услуг остается слабым, несмотря на чрезвычайные государственные расходы.

Источник: https://www.bloomberg.com/

Согласно докладу Irish Times, в Дублине задержан 34-летний мужчина, как предполагается, связанный с организованной преступностью и кибермошенничеством .

В январе 2020 г. финансовое учреждение сообщило, что 18 банкоматов использовались для совершения мошенничества, связанного с отменой транзакций, при которых средства с законных счетов клиентов переводятся киберпреступникам. 18 банкоматов были повреждены вследствие совершения мошенничеств.

Детективы из Национального бюро по экономическим преступлениям Гарда провели спецоперацию, закончившуюся арестом человека, который содержится на ирландской станции метро Store Street Garda.

Согласно новостному сообщению, GNECB заявила, что продолжает тесно сотрудничать с британской полицией и Европолом в борьбе с преступными организациями, занимающимися кибер-мошенничеством.

Источник: https://www.atmmarketplace.com/

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании предупредило банки, что каждый раз, когда они планируют закрыть филиал или банкомат, они должны будут предоставлять анализ влияния на доступ клиентов к наличным деньгам.

FCA сообщает, что банки, строительные компании и кредитные сообщества теперь должны информировать его о любых планах закрытия отделений или банкоматов или преобразования банкоматов в систему с оплатой по факту использования до принятия окончательного решения.

Этим фирмам необходимо будет предоставить четкое резюме своего анализа потребностей клиентов, которые в настоящее время пользуются сайтами, анализ влияния предложений на этих клиентов и их альтернатив, которые реально существуют или могут появиться в ближайшее время.

Если фирма решит реализовать свои предложения по закрытию или конверсии, ожидается, что она сообщит об этом своим клиентам не менее чем за 12 недель до выполнения своего решения, чтобы люди подготовили для себя альтернативные варианты.

В течение многих лет росло беспокойство по поводу ликвидации бесплатных банкоматов и банковских отделений в небольших населенных пунктах, что ведет к появлению «денежных пустынь» и игнорирует интересы  уязвимых групп населения, таких как пожилые люди.

В прошлом году независимое издание Access to Cash Review заявило, что Великобритания не готова отказаться от безналичных расчетов, и изложило ряд мер, необходимых для обеспечения того, чтобы никто не выпал из цифрового сообщества.

В марте, когда пандемия Covid-19 сказалась наиспользовании наличных денег, правительство взяло на себя обязательство принять законы, защищающие доступ к наличным деньгам до тех пор, пока люди в них нуждаются.

Шелдон Миллс, исполняющий обязанности директора FCA по стратегии и конкуренции, говорит: «Даже во время пандемии денежные средства по-прежнему важны для многих потребителей. Публикация этого руководства четко излагает наши ожидания от компаний и гарантирует, что с клиентами будут обращаются справедливо, особенно с наиболее уязвимыми».

Источник: Finextra

Smart Technologies адаптирует свою систему датчиков, нажимных подушек, меток, лучей и камер наблюдения специально для борьбы с ростом атак на банкоматы и преступлений, связанных с перевозкой наличных денег в Великобритании.

Согласно пресс-релизу, технологии для наблюдения за банкоматами и защиты от взломов одновременно транслируют и голосовые данные, что является большим преимуществом для индустрии безопасности банкоматов. Эта трансляция обеспечивает полное, непрерывное отслеживание и аудиомониторинг и эффективно используется в британских судах для выявления преступников.

Технология отслеживает все ключевые показатели, относящиеся к банкоматам, включая кассеты и наличные деньги, с возможностью сообщать в режиме реального времени о важнейших изменениях окружающей среды, таких как вибрация, акустика, звук, отключение питания, давление, структурная целостность, наклон и движение.

Независимо от того, сверлят ли преступники отверстия и используют микрокомпьютеры для атаки на банкоматы или, как часто случается в последнее время, воруют весь банкомат, эти ранние предупреждения об изменении окружающей среды мгновенно предупреждают правоохранительные органы о попытках проникновения, открытия или перемещения машин. Постоянные обновления могут быть отправлены в правоохранительные органы через несколько сетей, включая сеть передачи данных Orion в реальном времени от Smarter Technologies.

Источник: https://www.atmmarketplace.com/

CoinDesk сообщает, что два человека из России, недавно подвергшиеся санкциям Министерства финансов, якобы создали сайты-подражатели для обмена криптовалютой, которые обманом заставляли людей предоставлять свои данные для входа . После этого они якобы украли эфир, биткойны и NEO на сумму 20 млн долл. Как сообщается, большая часть средств поступила на один из счетов этого человека. В жалобе о конфискации средств в цифровой валюте сообщалось о предполагаемых кражах, целевых обменах и марках этих двух лиц.

В отдельных новостях общее количество биткойн-банкоматов приблизилось к 10 000 в начале сентября, сообщает aksjebloggen.com . На начало месяца было 9680 биткойн-банкоматов, что на 167% больше, чем годом ранее. Сайт сообщил, что в декабре 2017 г. в мире было 1932 BTM, тогда как на конец 2018 г. их стало 4009. Страны с наибольшим количеством BTM — это развитые страны, такие как Великобритания, Канада и США. Но они стали популярны на нестабильных рынках, где людям нужно поменять деньги на криптовалюту, которая не регулируется правительством или не связана с ним.

С другой стороны, Управление науки и технологий (S&T) Министерства внутренней безопасности США проводит конкурс на разработку цифрового кошелька, сообщает CoinDesk . S&T в течение долгого времени поддерживала фирмы, занимающиеся блокчейном, с помощью инновационной  программы Силиконовой долины (SVIP), но, как это часто происходи в последнее время, конкурс  бросил дизайнерский вызов широким массам. Менеджер программы S&T Prize Кэтлин Кеньон сказала изданию: «Мы пытаемся связаться с этим дизайнером-фрилансером». Призы в размере 25 000 долл США предназначены для прошедших испытание, а претенденты могут подать заявку до 15 октября. Финалисты первого этапа будут объявлены 27 октября на цифровом мероприятии.

Источник: https://www.pymnts.com/

Жители Белоруссии в августе забрали из банков $624,3 млн, следует из данных Национального банка Республики Беларусь. На 1 сентября объем валютных сбережений населения на счетах и депозитах составил $6,48 млрд, за месяц показатель сократился на 8,8%. Согласно статистике регулятора, это рекордный отток валюты из белорусских банков как минимум с 2003 г. За прошлый месяц объем валютных депозитов населения в системе откатился к уровню мая 2013 г.

В августе жители страны также забрали из кредитных организаций 975,4 млн белорусских рублей ($379,4 млн) — это рекордный отток как минимум с 2016 г., когда в стране провели денежную реформу и деноминацию рубля. Остатки на переводных депозитах (карточных и текущих счетах) в прошлом месяце сократились на 704,6 млн руб. (–21%), со срочных вкладов клиенты сняли 270,8 млн руб. (–5,5%). Отток в августе превысил показатели кризисного марта 2020 г., когда клиенты сняли со счетов и депозитов 649,6 млн белорусских рублей.

При этом объем наличных денег в обороте Белоруссии снизился на 110,6 млн руб. (–2,6%), до 4,1 млрд руб. До этого показатель рос на протяжении четырех месяцев, только в марте объем наличных в обороте падал на 70,3 млн белорусских рублей.

С 9 августа в Белоруссии продолжаются протесты несогласных с результатами президентских выборов. Но фоне политического кризиса население активно выводило средства из банков, а также покупало наличную иностранную валюту. По данным Национального банка Республики Беларусь, в августе чистые покупки валюты населением составили $622 млн против $874 млн за предыдущие семь месяцев.

Как поведение белорусских вкладчиков сказывается на банках

В августе многие белорусские кредитные организации ввели ограничения на снятие средств со счетов и покупку валюты — местные СМИ сообщали об очередях к банкоматам и пунктам обмена валюты. Банки также приостановили выдачу некоторых видов кредитов населению и ввели ограничения на снятие наличных и переводы с кредитных карт. К первой неделе сентября ставки по коротким безотзывным депозитам, с которых нельзя снимать средства досрочно, преодолели планку в 15%, а в некоторых банках превысили 20% годовых.

По оценкам агентства Fitch, на конец первой половины 2020 г. до 60% обязательств белорусских банков приходилось на депозиты клиентов. Причем 63% общего объема клиентских средств — это валютные вклады и счета (примерно $11,6 млрд). Национальный банк Республики Беларусь в целом может удовлетворить спрос кредитных организаций на рублевую ликвидность, но возможность снабжения банков валютой ограничена «скромными резервами», подчеркивали аналитики в обзоре 28 августа.

11 сентября агентство S&P ухудшило прогноз по суверенным рейтингам Белоруссии до негативного. Причиной пересмотра стали возрастающие риски финансовой стабильности банковской системы. Как отмечали аналитики, ускорение оттока средств из банков с последующей конвертацией этих сбережений в валюту может привести к быстрому истощению валютных резервов Нацбанка. Только за август валютные резервы белорусского регулятора сократились на 15%, или $1,4 млрд. Если тенденция сохранится, белорусское правительство встанет перед выбором: удовлетворять спрос на валюту внутри страны или изолировать резервы Нацбанка, чтобы использовать для своих целей. Второй вариант может подорвать стабильность банковской системы, предупреждают эксперты S&P.

Юлия Кошкина

Источник — РБК

В июле денежная масса (агрегат М2) в РФ в национальном определении увеличилась на 294,8 млрд руб., или на 0,5%, до 54 трлн 687,4 млрд руб., свидетельствует информация на сайте Банка России.

За 7 месяцев рост денежной массы составил 5,9%. В годовом исчислении темпы роста денежной массы к 1 августа увеличились до 15,5% с 14,9% на 1 июля.

Объем наличных денег (агрегат М0) в составе денежной массы вырос в июле на 301,4 млрд руб., или на 2,6%, до 11 трлн 817,8 млрд руб.

Объем наличных денег увеличивается 6 месяцев подряд, в июне наличных денег стало больше на 307,1 млрд руб., в мае — на 297,3 млрд руб., в апреле — на 671,0 млрд руб., в марте — на 570,2 млрд руб., в феврале — на 181,8 млрд руб.. Суммарный рост наличных с начала февраля составил 2 трлн 328,8 млрд руб., или 24,5%.

Доля наличных денег в денежной массе в июле увеличилась до 21,61% с 21,17%, это максимум с 1 января 2015 г., когда она достигала 22,68%.

Источник: FINMARKET.RU

По данным информационного портала Почтового отделения Великобритании, в августе нынешнего года появились признаки возврата к использованию наличных денег покупателями и предприятиями, когда люди стали выходить на местные центральные улицы и возвращаться на работу. По его данным, отмечается высокая степень использования наличных малыми предприятиями и независимыми розничными торговцами.  Бизнес-клиенты вложили 831 млн фунтов стерлингов в августе, что на 3,1% больше, чем в июле. В апреле же было вложено всего 313 млн фунтов стерлингов. Кроме того, 945 млн фунтов стерлингов было внесено наличными физическими лицами на счета почтовых отделений, что на 16,3% больше, чем в прошлом году.

Почтовое отделение заявило, что это связано с тем, что люди вкладывают наличные, накопленные в период карантина, в то время как многие банки работали в сокращенном режиме.

В отчете говорится, что повседневными банковскими услугами почтовых отделений клиенты обычно пользуются реже в августе, чем в другие месяцы.

Однако отмечается, что высокий уровень депозитов в августе указывает на продолжающуюся зависимость от наличных денег.

«Наши данные показывают, что предприятия и клиенты по-прежнему полагаются на местное почтовое отделение как на пункт назначения, куда они могут внести свои наличные», — сказал генеральный директор Почтового отделения Ник Рид.

«Наша сеть филиалов в приморских городах, сельской местности и непосредственной близости к популярным туристическим объектам означает, что у независимых компаний есть куда откладывать свои дневные выручки».

Директор почтового отделения Мартин Кирсли сказал: «Определенно есть обнадеживающие признаки возвращения к использованию наличных денег после значительного спада из-за ограничений. Мы наблюдаем ежемесячный рост денежных вкладов предприятий с момента начала карантина, поскольку люди возвращаются на работу, отправляются в наши магазины, пабы и рестораны, а также посещают развлекательные и туристические достопримечательности».

Источник: https://www.retailgazette.co.uk/

Поскольку мир продолжает адаптироваться к пандемии, для нашего глобального сообщества как никогда важно оставаться на связи. Как и любой другой бизнес, Currency Research (CR) столкнулась с трудностями, но мы по-прежнему преданны тому, что мы делаем, и вам — валютной индустрии.

Мы тоже должны адаптироваться и недавно приняли решение о виртуальном проведении конференций, запланированных на 2020 г. Тем самым мы сохраним пространство для продолжения обучения, обмена опытом и взаимодействия.

Мы гордимся тем доверием, которое вы, отрасль, оказывали CR на протяжении многих лет, признанием нашей независимости и беспристрастности, ориентации на качество. Наша долгая и успешная история организации конференций для валютной индустрии отражает нашу приверженность отрасли и стремлению объединить основные заинтересованные стороны для организации дискуссий и обмена информацией, которая принесет пользу каждому из нас как профессионалу. Все мы переживаем трудные времена, поэтому рассчитываем на вашу поддержку, чтобы сохранить традицию.

Наша отрасль должна сплотиться. Мы должны поделиться своими взглядами на то, что произошло в мире; понять, куда мы идем, и выслушать новые идеи по адаптации; обсудить новые замыслы и пути продвижения вперед; сосредоточиться на возможностях и решениях, отвечающих вызовам. Мы объединяем людей со всего мира в разных уголках земного шара. В организуемых нами встречах лицом к лицу есть сила.

Однако пока … нам нужно оставаться дома и защищать себя, свои компании, нашу отрасль и мир, преодолевая проблемы, связанные с этим вирусом, в глобальном масштабе. Так будет правильно.

Но это не значит, что мы все еще не можем собраться и встретиться!! Благодаря технологиям, образованию, сетевому взаимодействию и связи все еще может произойти. Это ДОЛЖНО произойти. И CR сделает это, создав виртуальные сообщества для каждой конференции. Наша страсть и желание объединить заинтересованные стороны побудили нас произвести эти цифровые инвестиции. В виртуальных сообществах мы не только проведем наши трехдневные конференции, но и продолжим общение в течение следующего года, с ежеквартальными планированием и постоянной деятельностью, — до того времени, когда мы, наконец, сможем встретиться лицом к лицу в 2021 г. Это будет не похоже ни на что из того, что вам уже было знакомо.

Виртуальные мероприятия на конец 2020 г.

Central Bank Payment Conference (CBPC)         13-15 октября 2020 г.

Europe Cash Cycle Seminar (ICCOS)                    3-5 ноября 2020 г.

Americas Cash Cycle Seminar (ICCOS)                10-12 ноября 2020 г.

Europe Global Payment Summit (GSP)               17-19 ноября 2020 г.

Asia Global Payment Summit (GSP)                    1-3 декабря 2020 г.

Asia Cash Cycle Seminar (ICCOS)                         8-10 декабря 2020 г.

Согласно отчету Coin Telegraph, регулирование блокчейнов в Германии продолжает усиливаться, и теперь банкоматы с биткойнами требуют одобрения регулирующих органов, прежде чем им будет разрешено работать.

Банкоматы, предлагающие активы, такие как Litecoin и Bitcoin, требуют лицензии финансового регулятора Германии BaFin.

«Торговля собственностью — это финансовые услуги, а финансовая комиссия — это банковский бизнес, для которого требуется предварительное одобрение BaFin», — говорится в заявлении BaFin.

Это изменение не столько новое постановление, сколько разъяснение юридических требований, согласно которым любой, кто устанавливает криптовалютные машины без разрешения BaFin, использует машины незаконно. Согласно новостному сообщению, владельцы собственности и предприятия могут быть привлечены к ответственности за нелицензионные банкоматы с биткойнами, установленные на их территории, независимо от того, кому принадлежит машина.

Источник: https://www.atmmarketplace.com/

Британия столкнулась с денежным кризисом: покупатели обычно отворачиваются, когда они пытаются заплатить за товары или услуги наличными.

Почтовые ящики Money Mail наводнены электронными письмами от клиентов, которые жалуются, что им пришлось покинуть магазин с пустыми руками после того, как им сказали, что наличные не принимаются.

Одни из них случайно забыли дома банковскую карту, другие просто не хотели использовать свою карту для оплаты газеты, поздравительной открытки или кондитерского изделия. Разве это причина чтобы не отпустить товар.

Родители рассказывали о том, как дети вызвали их в ресторан, где те обедали с друзьями, и у молодых не оказалось с собой дебетовой карты.

Одна читательница, навещавшая своего отца в больнице, не смогла купить питьевой воды, потому что в спешке оставила свою дебетовую карту дома, но кассир супермаркета отказалась принимать наличные, даже не прислушавшись к ее объяснениям.

Газета Daily Mail призывает предприятия по всей стране прекратить дискриминацию в отношении клиентов, которые предпочитают пользоваться наличными.

Отказ от использования наличных в качестве оплаты в нынешнее критическое время — сокрушительный удар по пожилым и уязвимым людям.

В последнее время наличными деньгами пользуются все меньше и меньше, люди переходят на бесконтактные платежи. Теперь можно потратить до 45 фунтов стерлингов, просто приложив карту к считывателю. Но пандемия ускорила эту тенденцию из-за опасений заразиться коронавирусом через банкноты.

Источник: https://www.thisismoney.co.uk/

Эпидемия коронавируса ускорила цифровую трансформацию как в клиентском сервисе, так и во внутренних процессах финансовых организаций. И, конечно, это сопряжено с усилением киберрисков, что ставит вопрос кибербезопасности банковского сектора на первое место. Такую мысль выразила председатель Банка России Эльвира Набиуллина в своём выступлении на II Съезде Ассоциации банков России.

По её словам, практика показывает, что пренебрежение вопросами информационной безопасности в пользу быстрого вывода на рынок новых услуг может приводить к появлению уязвимостей в технологиях и хищению средств клиентов. И очевидно, что банки, принимая решение идти в онлайн, расширять свои услуги в онлайн, должны учитывать вопросы информационной безопасности и связанные с этим издержки.

«Безопасность, на наш взгляд, должна стать равнозначным приоритетом наряду с прибылью. Это должен быть такой же KPI как, например, производственная безопасность в промышленности и на транспорте. Роль информационной безопасности в финансовом секторе не должна быть никак меньше. И важно, чтобы одинаково высокий уровень безопасности обеспечивался для всех элементов финансовых услуг», — заявила Эльвира Набиуллина.

Также председатель Банка России отметила, что особо остро вопросы ИБ встают в отношениях банков с внешними поставщиками услуг. Технологические уязвимости, возникающие при стыковке различных технологий, могут облегчить мошенникам доступ к данным. «Поэтому банки не должны уклоняться от того, чтобы контролировать соблюдение вашими поставщиками, поставщиками услуг для вас требований к кибербезопасности. Такой стандарт есть, Банк России выпустил его в 2018 г. И сейчас к его соблюдению надо относиться особенно серьёзно. И мы продолжим развивать надзор в сфере кибербезопасности», — сказала Эльвира Набиуллина.

Также Банк России планирует развивать практику проведения киберучений, то есть стресс-тестирование ИБ финансовых организаций. Цель таких тестов — понять, способны ли организация выявить потенциальную атаку, быстро локализовать её, минимизировать последствия, а в конечном итоге понять, как такая атака отразится на финансовой устойчивости организации.

«Наша задача — защитить средства клиентов», — заключила Эльвира Набиуллина.

Источник: https://ib-bank.ru/

SWIFT  и BAE Systems рассказали о методах отмывания криптовалюты, используемых хакерами.

Киберпреступники, в частности Lazarus Group, обычно похищают криптовалюту с биржи, а затем осуществляют транзакции сразу через несколько других бирж, используя так называемую «технику расслоения» (layering technique). Они нанимают посредников из Восточной Азии, которые получают часть с украденных средств за помощь в отмывании. Посредники в свою очередь переводят ЦФА по многочисленным принадлежащим им адресам с целью «скрыть происхождение средств».

«Посредники перемещают часть полученных средств через новые банковские счета, что позволяет конвертировать криптовалюту в фиатную валюту. Другие украденные средства могут быть переведены в биткойны на предоплаченные подарочные карты, которые можно использовать на других биржах для покупки дополнительных биткойнов», – пояснили специалисты.

Источник: https://ib-bank.ru/